Szczegóły oferty
Poniższy opis przedstawia zakres usług Faktorii oraz najważniejsze zasady finansowania i współpracy.
Czym jest Nest Faktoria i co oferuje?
Nest Faktoria to spółka należąca do Grupy Nest Bank, która specjalizuje się w świadczeniu usług faktoringowych dla przedsiębiorstw. Jej podstawowa działalność polega na finansowaniu faktur z odroczonym terminem płatności, przy czym firma zajmuje się też obsługą wierzytelności, w tym monitorowaniem płatności i kontaktem z odbiorcami.
Faktor oferuje kilka głównych rodzajów faktoringu, ale również pożyczki zabezpieczone hipoteką oraz spingo, czyli usługę płatności odroczonych dla firm.
Podstawowe parametry
Oto najważniejsze parametry oferty:
- Limit faktoringowy
- do 10 mln zł
- Wysokość zaliczki
- do 100% wartości faktury
- Waluta
- PLN, EUR, USD, GBP
- Rodzaje faktoringu
-
z regresem, bez regresu, odwrotny
- Dodatkowe korzyści
-
TAK
Informacje ogólne
| Dostępne rodzaje faktoringu |
firma stosuje określenia takie jak: finansowanie sprzedaży bez przejęcia ryzyka (faktoring z regresem), finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka (faktoring bez regresu), finansowanie zakupów (faktoring odwrotny) oraz Data Faktoring; nazwy te pochodzą z jej własnej oferty i sposobu prezentacji usług |
|---|---|
| Kto może skorzystać |
mikro-, małe i średnie przedsiębiorstwa |
| Dodatkowe warunki |
|
Parametry
| Limit faktoringowy |
|
|---|---|
| Wysokość zaliczki |
|
| Waluty |
PLN, EUR, USD, GBP |
| Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur |
do 120 dni |
| Deklarowany czas wypłaty środków |
od 30 minut do 2 dni w zależności od rodzaju faktoringu |
Korzyści/usługi
| Dodatkowe korzyści/ udogodnienia |
|
|---|
Warunki finansowania zależą od wybranego produktu oraz indywidualnej oceny przedsiębiorcy i jego kontrahentów. W standardowym faktoringu sprzedażowym i Data Faktoringu wymagany jest co najmniej 6-miesięczny staż działalności, natomiast w finansowaniu zakupów – co najmniej roczny.
Faktoring sprzedażowy i zakupowy jest dostępny w PLN, EUR, USD i GBP. W przypadku pożyczki faktoringowej finansowanie udzielane jest wyłącznie w złotych.
Warunki finansowania
Nest Faktoria uzależnia warunki finansowania od wybranego produktu oraz indywidualnej oceny przedsiębiorcy i jego kontrahentów. Dotyczy to zarówno wysokości przyznanego limitu, jak i kosztów współpracy. Oprócz prowizji za finansowanie mogą występować dodatkowe opłaty, m.in. za obsługę limitu, określone czynności oraz opóźnienia w spłacie należności.
Rodzaje faktoringu
Nest Faktoria oferuje trzy podstawowe rodzaje faktoringu: z regresem (niepełny), bez regresu (pełny) oraz odwrotny (zakupowy). Posługuje się jednak innym nazewnictwem, określając je odpowiednio jako finansowanie sprzedaży bez przejęcia ryzyka, finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka i finansowanie zakupów.
W faktoringu z regresem przedsiębiorca odpowiada za rozliczenie finansowania, jeśli kontrahent nie zapłaci za fakturę. Nest Faktoria przewiduje wówczas 30-dniowy okres tolerowanego opóźnienia, za który pobiera dodatkową prowizję. Możliwe jest również wystąpienie o jego przedłużenie lub rozłożenie spłaty na raty.
W przypadku faktoringu bez regresu spółka przejmuje określone ryzyko niewypłacalności odbiorcy. Wymaga to jednak przyznania odpowiedniego limitu przez ubezpieczyciela, a sama ochrona podlega warunkom i wyłączeniom określonym w umowie.
Z kolei w faktoringu odwrotnym Nest Faktoria opłaca zobowiązania wobec dostawców, a przedsiębiorca otrzymuje dodatkowy czas na ich spłatę – do 60 dni.
Oferta obejmuje również rozwiązania dla większych przedsiębiorstw, takie jak Data Faktoring i Indywidualny Program Finansowania.
Nest Faktoria – limit faktoringowy
W standardowym faktoringu sprzedażowym maksymalny limit finansowania jest ustalany indywidualnie. Jego wysokość zależy m.in. od sytuacji finansowej przedsiębiorcy, rodzaju wybranej usługi oraz oceny wiarygodności kontrahentów. Każdy nowy odbiorca zgłoszony do finansowania podlega weryfikacji.
W przypadku faktoringu z przejęciem ryzyka konieczne jest dodatkowo uzyskanie limitu od ubezpieczyciela. Nest Faktoria umożliwia jego bezpłatną wstępną weryfikację.
Różnice między produktami dotyczą również wysokości wypłacanej zaliczki. W finansowaniu sprzedaży bez przejęcia ryzyka może ona wynosić do 95% wartości faktury, a w wariancie z przejęciem ryzyka – do 90%.
W faktoringu odwrotnym maksymalny limit finansowania wynosi 3 mln zł, przy czym faktor może opłacić nawet 100% wartości faktury zakupowej. Z kolei w Data Faktoringu minimalny limit wynosi 1 mln zł, co czyni tę usługę rozwiązaniem przeznaczonym przede wszystkim dla przedsiębiorstw o większej skali działalności.
Jakie faktury można zgłosić do finansowania?
Nest Faktoria umożliwia finansowanie faktur sprzedażowych z odroczonym terminem płatności wynoszącym maksymalnie 120 dni. Obsługuje dokumenty wystawione w PLN, EUR, USD i GBP, a finansowaniem mogą zostać objęte należności od kontrahentów krajowych oraz zagranicznych.
W przypadku faktoringu zagranicznego oferta obejmuje odbiorców z państw Unii Europejskiej (z wyłączeniem Grecji), Szwajcarii i Norwegii. Finansowanie sprzedaży nie obejmuje natomiast faktur pro forma, które nie potwierdzają wykonania usługi ani dostarczenia towaru.
Trzeba też zaznaczyć, że Nest Faktoria stosuje faktoring jawny. Oznacza to, że kontrahent musi zostać poinformowany o cesji wierzytelności, a faktor kontaktuje się z nim w celu potwierdzenia współpracy i wystawionej faktury.
Jeśli chodzi o finansowanie zakupów, przedsiębiorca może zgłaszać faktury od dostawców krajowych, a także z państw Unii Europejskiej, Szwajcarii i Norwegii. Z kolei Data Faktoring pozwala przekazywać informacje o wielu fakturach zbiorczo, w jednym pliku, co upraszcza obsługę większej liczby należności.
Dodatkowe korzyści i udogodnienia
Nest Faktoria udostępnia internetowy system obsługi finansowania, w którym można zgłaszać faktury i dodawać nowych odbiorców. Zajmuje się też weryfikacją kontrahentów i monitorowaniem płatności, co może odciążyć przedsiębiorcę w codziennych rozliczeniach.
Przy faktoringu z przejęciem ryzyka dostępna jest bezpłatna wstępna weryfikacja limitu odbiorcy. Pozwala ona sprawdzić możliwość objęcia należności ochroną, zanim przedsiębiorca zdecyduje się na ten wariant współpracy.
W przypadku większych przedsiębiorstw przydatna może być zbiorcza obsługa faktur w ramach Data Faktoringu. Ogranicza ona konieczność ręcznego wprowadzania dokumentów i usprawnia zarządzanie dużą liczbą należności.
Na uwagę zasługuje również spingo, które umożliwia oferowanie odroczonych płatności klientom biznesowym. Sprzedawca otrzymuje zapłatę za transakcję, a kupujący może uregulować należność w późniejszym terminie. To rozwiązanie może zainteresować zwłaszcza firmy prowadzące sprzedaż B2B przez Internet.
Czas rozpatrywania wniosków
Nest Faktoria nie podaje konkretnego terminu rozpatrzenia wniosku o finansowanie. Czas oczekiwania na decyzję zależy m.in. od weryfikacji przedsiębiorcy, jego kontrahentów oraz wymaganych dokumentów. Wniosek można złożyć online, a po uzyskaniu pozytywnej decyzji zawrzeć umowę bez wychodzenia z domu.
Spółka deklaruje natomiast szybkie wypłaty środków po zaakceptowaniu faktur – często jeszcze tego samego dnia. Nie należy jednak utożsamiać tego terminu z czasem potrzebnym na przyznanie finansowania.
Kto może skorzystać z faktoringu w Nest Faktorii?
Oferta Nest Faktorii jest skierowana zarówno do mniejszych przedsiębiorców, jak i średnich oraz dużych firm. W przypadku standardowego faktoringu sprzedażowego wymagany jest co najmniej 6-miesięczny staż działalności, natomiast z finansowania zakupów mogą skorzystać przedsiębiorstwa działające od minimum roku. Przyznanie finansowania zależy również od oceny sytuacji finansowej firmy i jej kontrahentów.
Dodatkowe wymagania obowiązują w przypadku Data Faktoringu, przeznaczonego dla przedsiębiorstw o odpowiednio dużej skali działalności. Tu faktor narzuca minimalną wielkość obrotów, zatrudnienia czy liczby wystawianych faktur. Ponadto w tym przypadku limit finansowania wynosi co najmniej 1 mln zł.
Jak skorzystać z faktoringu w Nest Faktorii?
Aby rozpocząć współpracę z Nest Faktorią, należy:
- Wypełnić wniosek online na stronie faktora lub zamówić kontakt z doradcą.
- Przekazać wymagane dane i dokumenty, w tym wyciągi z rachunków firmowych za ostatnie 6 miesięcy oraz listę odbiorców wraz z ich numerami NIP i danymi kontaktowymi. W przypadku finansowania zakupów potrzebne będą dane dostawców.
- Poczekać na weryfikację przedsiębiorstwa i zgłoszonych kontrahentów oraz przedstawienie indywidualnych warunków finansowania. Po ich zaakceptowaniu można zawrzeć umowę bez wychodzenia z domu.
- Przekazać faktury do finansowania za pośrednictwem systemu internetowego. Po ich zaakceptowaniu Nest Faktoria wypłaci środki na rachunek przedsiębiorcy, a w przypadku faktoringu odwrotnego – opłaci należności wobec dostawcy.
Komentarze i opinie
(0)