Ranking brokerów forex – listopad 2023 r.

Opracowanie zasad metodologicznych do rankingu brokerów forex stanowiło dla nas nie lada wyzwanie. Oferta firm umożliwiających handel kontraktami CFD jest bowiem o wiele bardziej rozbudowana, niż ma to miejsce choćby w przypadku tradycyjnych domów maklerskich. Musieliśmy zatem pójść na pewien kompromis i odrzucić sporą część kont zagranicznych podmiotów, które naszym zdaniem nie sprawdzą się w przypadku początkujących polskich traderów. To, dlaczego właśnie tak wygląda nasze zestawienie i sposób prezentacji poszczególnych ofert, łatwiej będzie Ci zrozumieć po zapoznaniu się z poniższym tekstem.

Ranking kont forex – prezentacja założeń

Punktem wyjścia do opracowania naszego rankingu było udzielenie odpowiedzi na pytanie: czy mając do wyboru dwie firmy oferujące identyczne parametry transakcyjne i zbliżone prowizje, wybierzemy tę, która posiada oddział w Polsce i z którą możemy komunikować się w naszym ojczystym języku, czy jest to dla nas bez znaczenia? Wprawdzie w dobie powszechnej globalizacji tego typu dylematy pojawiają się coraz rzadziej, my jednak uznaliśmy, że jako początkujący inwestorzy swoje pierwsze kroki na rynku forex wolelibyśmy stawiać przy wsparciu polskojęzycznej obsługi.

Nie chodzi tu bynajmniej o preferowanie wyłącznie rodzimych firm; w naszym rankingu identycznie punktujemy zarówno brokerów polskich, jak i firmy zagraniczne, posiadające oddział w naszym kraju. Punkty bonusowe otrzymują również brokerzy mający swoje siedziby za granicą, ale które zapewniają polskojęzyczną obsługę. Naszym zdaniem tego typu wsparcie z punktu widzenia inwestora z naszego kraju stanowi cenną zaletę.

Co istotne, ustalając kolejność miejsc w rankingu, w pewnym stopniu bierzemy pod uwagę także popularność poszczególnych kont forex. W ten sposób chcemy niejako uwzględnić to, jak podchodzą do nich nasi użytkownicy. Zdarzają się bowiem rachunki, które „na papierze” wyglądają naprawdę dobrze, ale z różnych powodów (np. ze względu na krótki staż działalności brokera, kiepskie działanie systemu transakcyjnego, itp.) nie cieszą się zainteresowaniem. Istnieją też oferty, których parametry odstają od czołówki, ale z uwagi np. na duże zaufanie do oferujących je brokerów giełdowych, są chętnie wybierane przez traderów.

Koszty tradingu i zakres oferty

Dla niektórych może wydać się to dyskusyjne, ale w naszym rankingu premiowaliśmy też takich brokerów, których oferta pozwalała na inwestowanie w polskie aktywa. Stąd w prezentowanym wyżej rankingu znalazły się informacje m.in. na temat tego, czy u danego brokera istnieje możliwość inwestowania w kontrakty CFD na indeks WIG20 oraz zawierania transakcji na parach walutowych, w których skład wchodzi polski złoty. Wprawdzie – jak pokazują statystyki izb rozrachunkowych – nasza waluta to w najlepszym przypadku „drugi garnitur” globalnego rynku forex, jednak uznaliśmy, że dla wielu klientów z Polski możliwość zarabiania na zmianach wartości złotego może stanowić ważny czynnik przemawiający za wyborem usług danego brokera.

Niezależnie od tych regionalizmów, należy zdawać sobie sprawę, że zdecydowanie najpopularniejszym instrumentem rynku forex jest para walutowa euro/dolar amerykański (EUR/USD); z tego powodu warunkom transakcyjnym dla tej pary przypisaliśmy szczególnie wysoką wagę przy ocenianiu poszczególnych firm. W tym miejscu dodajmy, że im spread (czyli różnica pomiędzy najlepszymi kursami kupna i sprzedaży) niższy – tym lepiej. Niskie spready pozwalają bowiem na redukcję kosztów transakcyjnych, co z kolei zwiększa prawdopodobieństwo osiągnięcia zysku.

W naszym rankingu umieściliśmy także informacje o spreadach na kilku popularnych indeksach, a także o dostępności innych instrumentów finansowych, takich jak kontrakty CFD na ropę naftową, akcje, złoto i surowce. Tutaj – z uwagi na bardzo często zmieniające się warunki transakcyjne – zdecydowaliśmy się jednak na przyjęcie uproszczonej metodologii. Jeśli określony instrument (lub klasa instrumentów) był u danego brokera dostępny – dostawał on za to dodatkowe punkty.

Choć wielu początkujących traderów skupia się głównie na popularnych instrumentach, które są niemal u wszystkich brokerów giełdowych, to analizując poszczególne konta bierzemy też pod uwagę łączną liczbę dostępnych CFDs. Uznajemy to za pewien miernik bogactwa oferty i zakresu działalności brokera.

Bezpieczeństwo inwestowania na forexie

W naszej redakcji bardzo dużą wagę przywiązujemy do kwestii bezpieczeństwa. Nie inaczej jest w przypadku rankingu najlepszych brokerów forex. W naszym zestawieniu umieściliśmy wyłącznie brokerów regulowanych, czyli objętych państwowym systemem gwarantowania depozytów i posiadających licencję wydaną przez polski lub zagraniczny nadzór finansowy, np. KNF, Financial Services Authority (FSA), Financial Conduct Authority (FCA), Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), itp.

Korzystając z usług licencjonowanej firmy, zyskujesz pewność, że broker przestrzega wszystkich standardów w zakresie ochrony danych osobowych, bezpieczeństwa transakcji oraz przejrzystego systemu rozliczeń z klientem. Ponadto w razie ewentualnego bankructwa (szczęśliwie w branży forex tego typu przypadki zdarzają się coraz rzadziej) możesz liczyć na zwrot przynajmniej części swojego kapitału (zazwyczaj gwarancje obowiązują do pewnych określonych limitów).

Ważną kwestię stanowi także ochrona przed ujemnym saldem rachunku. Jest to szczególnie istotne, jeśli korzystasz z mechanizmu dźwigni finansowej, który pozwala na otwieranie pozycji o wartości nominalnej znacznie przekraczającej stan Twojego konta. W takich przypadkach wystarczą nawet umiarkowane wahania cen, aby saldo konta znacząco spadło. Jeśli jednak zmienność wyraźnie przybierze na sile – dzięki ochronie przed ujemnym saldem – Twoje straty będą limitowane do wysokości posiadanego kapitału.

Platformy inwestycyjne

Sporządzając zestawienie najlepszych firm brokerskich, pod uwagę wzięliśmy też szereg dodatkowych czynników. Jednym z nich była stabilność oraz łatwość obsługi platform inwestycyjnych udostępnianych przez danego brokera. Niezawodnie działające platformy walutowe, które nie zawieszają się podczas przeprowadzania transakcji, są w naszej opinii aspektem niezwykle istotnym dla każdego klienta (podobnie jak prosty interfejs inwestora, umożliwiający szybkie i bezproblemowe przeprowadzanie transakcji).

Platformy inwestycyjne ocenialiśmy również pod kątem ich funkcjonalności oraz dostępu do szerokiego wachlarza zleceń. Ponadto punktowaliśmy takie rozwiązania, jak kursy walut w czasie rzeczywistym, transakcje za pomocą jednego kliknięcia, itp. 

Dużą wagę przywiązywaliśmy także do opinii innych użytkowników na temat platform i ocen aplikacji wystawionych w Google Play i App Store. Nisko punktowane narzędzia, biorąc pod uwagę specyfikę tradingu, który wiąże się z częstym zawieraniem transakcji, nie mają szans na wysokie miejsca w naszym rankingu.

Darmowe konto demo dla początkujących traderów

Kolejnymi udogodnieniami, które znalazły odzwierciedlenie w naszej punktacji, były: dostęp do materiałów edukacyjnych i darmowe konto demo. Taki program zapewnia warunki prawdziwego rynku (czyli można na nim przeprowadzać prawdziwe transakcje), jednak gra odbywa się za wirtualne pieniądze (czyli nie występuje ryzyko utraty środków).

Dzięki wersji demo możesz:

• opanować wszystkie funkcje platformy brokerskiej bez ryzykowania własnego kapitału,

• eksperymentować z różnymi strategiami handlu walutą,

• otwierać pozycje w różnych miejscach,

• korzystać z pomocy online i wsparcia zespołu pomocy,

• zdobywać doświadczenie i pogłębiać wiedzę na temat tego, jak działa rynek walut.

Reasumując, symulacje na wersji demo pozwalają na opanowanie interfejsu strony i wszystkich czynności związanych z bezproblemowym poruszaniem się po platformie. Dla początkującego inwestora jest to ważne wsparcie.

Dla kogo jest nasz ranking firm forex?

W naszym rankingu kont forex nacisk położyliśmy na początkujących klientów (statystycznie rzecz biorąc, jest ich najwięcej, ale równocześnie jest to grupa inwestorów w największym stopniu narażona na straty). Stąd, jeśli w ofercie danego brokera znajdował się więcej niż jeden rodzaj rachunków, do analizy wybieraliśmy ten podstawowy. Zdajemy sobie sprawę, że rachunki typu „VIP” mogą oferować lepsze parametry transakcyjne, jednak zazwyczaj wiąże się to z koniecznością wpłacenia o wiele większego depozytu (u niektórych brokerów rachunki VIP oferuje się od kwot powyżej miliona lub nawet kilku milionów złotych). Na tego typu kwoty zdecydowana większość amatorów zwyczajnie nie może sobie pozwolić. Stąd, jeśli jesteś nowy na rynku forex i dopiero rozglądasz się za odpowiednim brokerem, nasze narzędzie powinno spełnić Twoje oczekiwania.

Jak zacząć?

Rynek forex daje wszystkim graczom równe szanse – zarówno profesjonalistom dysponującym odpowiednim wykształceniem, jak i osobom, które na własną rękę opanowały inwestowanie na rynkach walutowych. Jednak aby początkujący gracz zamienił się w wytrawnego inwestora, musi zdobyć podstawową wiedzę oraz choćby minimalne doświadczenie. Dlatego przygodę z rynkiem forex warto rozpocząć od przetestowania własnych umiejętności na programie demo, w którym korzystając z wirtualnego rachunku przeprowadza się prawdziwe transakcje. Możesz w ten sposób sprawdzić, jakie rzeczywiste zyski (lub ewentualne straty) mogłyby się stać Twoim udziałem, gdybyś zainwestował realne pieniądze.

Kolejnym etapem jest opanowanie podstawowych terminów, które wiążą się z inwestowaniem na rynku walutowym. Gracz, który nie odróżnia lota od pipsa, myli walutę bazową z walutą kwotowaną, nie rozumie, na czym polega lewarowanie, nie orientuje się w rodzajach zleceń, nie ma pojęcia, jak działają kontrakty CFD ani czym różni się spread stały od spreadu zmiennego – stoi na z góry przegranej pozycji. 

Jak wybrać brokera, który spełni oczekiwania?

Ponadto trzeba też wiedzieć, jak wybrać konto forex, które będzie odpowiadało potrzebom i oczekiwaniom inwestora. Należy zwrócić baczną uwagę na takie parametry, jak opłaty pobierane przez firmę brokerską, wysokość dźwigni finansowej, wartość depozytu zabezpieczającego, bezpieczeństwo transakcji oraz warunki wpłat i wypłat pieniędzy. Kolejną kwestią, którą powinieneś uwzględnić, są instrumenty finansowe udostępniane przez brokera – upewnij się, czy są to wyłącznie pary walutowe, czy także towary, indeksy i metale szlachetne. Warto również sprawdzić wybór walut (w tym waluty majors, exotics i pary krzyżowe).

Dla bardziej zaawansowanych inwestorów cenną informacją będzie też model biznesowy, w którym działa dany broker (MM – Market Maker, STP – Straight Through Processing), ECN – Electronic Communication Network, MTF – Multilateral Trading Facility). Każde z tych rozwiązań ma swoje mocne i słabe strony, które mogą rzutować na komfort przy zawieraniu transakcji oraz na osiągane przez nas wyniki.

Inwestycje w instrumenty rynku OTC, w tym kontrakty na różnice kursowe (CFD), ze względu na wykorzystywanie mechanizmu dźwigni finansowej wiążą się z możliwością poniesienia strat przekraczających wartość depozytu. Osiągnięcie zysku na transakcjach na instrumentach OTC, w tym kontraktach na różnice kursowe (CFD) bez wystawienia się na ryzyko poniesienia straty, nie jest możliwe, dlatego kontrakty na różnice kursowe (CFD) mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów.

Nota prawna od XTB: 77% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD.

Nota prawna od eToro: 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu kontraktami CFD u tego brokera.