Ranking Firm Faktoringowych – Listopad 2024 r.

• niepełny
• cichy
• odwrotny (zakupowy)
• eksportowy
• faktoring z terminalem
• finansowanie faktur

• małe i średnie przedsiębiorstwa działające w formie JDG, spółki z o.o. albo spółki jawnej
• firmy od pierwszego dnia działalności
• finansowanie branż zaliczanych do grupy podwyższonego ryzyka oraz branż nietuzinkowych (gaming, rozrywka, e-sport)
• sportowcy oraz kluby sportowe

klienci nie mogą mieć zaległości wobec ZUS-u i urzędu skarbowego oraz wpisów w rejestrach dłużników

• od 100 tys. zł - 15 mln zł
• w przypadku mikrofaktoringu - od 100 tys. zł do 500 tys. zł
• faktoring z terminalem - od 100 tys. do 1 mln zł

90% wartości faktury, przy czym faktura musi opiewać na kwotę co najmniej 500 zł netto

PLN, EUR

do 60 dni

• do 24 godzin od przekazania faktury
• do 3 dni w faktoringu z  terminalem

• faktor nie pobiera opłat za niewykorzystany limit
• bezpłatna ocena wiarygodności obecnych i nowych klientów
• możliwość finansowania części faktury
• podpisanie umowy online (przy limicie wynoszącym maks. 50 000 zł)

• weryfikacja kontrahentów
• dedykowany opiekun klienta

• jawny z regresem ( w wersji standard i ekspres)
• cichy
• zaliczkowy
• zakupowy

• małe i średnie przedsiębiorstwa, które prowadzą działalność gospodarczą od co najmniej 12 miesięcy
• freelancerzy, wolne zawody
• finansowanie branż zaliczanych do grupy wysokiego ryzyka: transportowej, budowlanej, handlowej, HoReCa

faktor nie stawia dodatkowych wymagań

• 5 tys. zł - 250 tys. zł
• dla nowych klientów - od 40 tys. zł do 120 tys. zł

do 100% wartości faktury, przy czym faktura musi opiewać na min. 200 zł

PLN, EUR

od  30 do 90 dni

nawet w 5 minut od wysłania wniosku

• możliwość sfinansowania tylko części faktury
• 14-dniowy bezpłatny okres karencji na spłatę sfinansowanej faktury po terminie jej płatności

• monitoring płatności
• wsparcie w windykacji

• jawny z regresem (niepełny)
• faktoring bez BIK

• małe, średnie oraz duże przedsiębiorstwa (JDG, spółki jawne, spółki z o.o), już od pierwszego dnia działalności
• firmy zarejestrowane w Polsce, których właścicielami są osoby lub podmioty zagraniczne (wymagany aktualny paszport lub karta stałego pobytu)
• dedykowana oferta dla branży transportowej

faktor nie stawia dodatkowych wymagań

od 50 tys. zł (limit może zostać podwyższony w zależności od potrzeb oraz indywidualnych negocjacji)

do 100% wartości faktury brutto

PLN, EUR

od 7 do nawet 90 dni

do 2 godzin od przesłania faktury

• brak zabezpieczeń majątkowych przy finansowaniu do 50 tys. zł brutto
• brak weryfikacji kondycji finansowej w BIK oraz dokumentów finansowych firmy (np. o niezaleganiu do ZUS/US)
• darmowe przyznawanie i podwyższanie limitu
• 30-dniowy bezpłatny okres tolerowanego opóźnienia
• karty paliwowe Shell Card lub LOTOS Biznes z ekstra rabatami na paliwo dla klientów faktoringowych z branży transportowej
• program poleceń dla obecnych klientów

• bezpłatny monitoring i windykacja należności po terminie płatności
• bezpłatna weryfikacja kondycji finansowej płatnika faktury

• jawny z regresem (niepełny)
• finansowanie pojedynczych faktur (faktura na raz)

• JDG, sp. z o.o., spółki jawne
• firmy od pierwszego dnia działalności
• finansowanie branż zaliczanych do grupy wysokiego ryzyka: transportowej, kreatywnej, budowlanej, produkcyjnej i handlowej

kontrahent klienta musi być firmą zarejestrowaną w Polsce, z minimum 6 lub 12 miesięcznym stażem. Firma powinna być wiarygodna i posiadać dobrą kondycję finansową.

• do 100 tys. zł przy podpisaniu umowy online,
• od 300 zł do 5 mln zł przy podpisaniu umowy za pośrednictwem kuriera

do 100% wartości faktury

PLN, EUR

od 3 do 90 dni, minimalna wartości faktury - 400 zł netto

• w faktoringu online - 24 godziny od potwierdzenia transakcji z kontrahentem
• W finansowaniu faktur - nawet 5 minut od dodania faktury

• 2 pakiety usług: Faktura na Raz, Faktoring Online
• możliwość  przeznaczenia całego limitu na jednego kontrahenta
• brak dodatkowej prowizji za pierwsze 30 dni opóźnienia
• dodatkowy okres finansowania uzależniony od terminu płatności faktury (usługa płatna)
• bezpłatny dostęp do panelu SMEO24

wsparcie w windykacji należności

• pełny
• niepełny
• odwrotny (finansowanie zakupów)
• Data Faktoring przeznaczony dla firm z dużą liczbą odbiorców oraz własnym działem księgowym

mikro- małe i średnie przedsiębiorstwa

• działalność prowadzona min. 6 miesięcy (faktoring pełny, niepełny, Data Faktoring) lub 12 miesięcy (faktoring zakupowy)
• wyciągi z ostatnich 6 miesięcy

• 500 zł - 10 mln zł w faktoringu pełnym i niepełnym
• do 1 mln zł w Data Faktoringu
• 500 tys. zł w faktoringu zakupowym

• 90% wartości faktury w Data Faktoringu
• 95% wartości faktury w faktoringu pełnym i niepełnym
• 100% wartości faktur w faktoringu zakupowym

PLN, EUR, USD,

do 120 dni

od 30 minut do 2 dni w zależności od rodzaju faktoringu

• Indywidualny Program Finansowania (możliwość przyznania limitów dostawcom lub klientom faktoranta)
• 30-dniowy okres tolerowanego opóźnienia z możliwością przedłużenia o kolejne 30 dni (usługa płatna)
• finansowanie zakupów od dostawców krajowych oraz zagranicznych (kraje Unii Europejskiej, Norwegia, Szwajcaria)
• możliwość dodawania kolejnych odbiorców w trakcie trwania umowy
• usługa Spingo (odroczone płatności dla biznesu)

• weryfikacja potencjalnych klientów w ramach usługi "Bezpieczny Kontrahent"
• monitoring należności
• windykacja "miękka" (smsy, telefony i pisma do kontrahentów przypominające o płatnościach)
• przejęcie ryzyka niewypłacalności

• pełny
• niepełny
• jawny
• eksportowy
• importowy
• międzynarodowy
• odwrotny (dla średnich firm i korporacji)

mikro, małe, średnie oraz duże przedsiębiorstwa, zarówno krajowe jak i zagraniczne z obrotami od 1 mln rocznie

przedsiębiorstwo musi działać na rynku od min. 18 miesięcy

od 100 tys. zł

ustalana indywidualnie

PLN, EUR

od 7 do 180 dni

nawet w godzinę od zgłoszenia faktury

• faktor nie wymaga finansowania wszystkich faktur wystawianych odbiorcom włączonym do umowy faktoringowej
• preferencyjne warunki ubezpieczenia należności
• ubezpieczenie wybranych kontrahentów w ramach polisy ubezpieczeniowe
• możliwość sfinalizowania umowy faktoringu pełnego z polisą ubezpieczeniową klienta
• brak wymogu dotyczącego minimalnego poziomu wykorzystania limitu
• możliwość uzyskania limitu dla kontrahenta do 200 tys. PLN w ciągu 24 godzin (w faktoringu pełnym)
• Data Faktoring (usługa dedykowana firmom z szerokim portfelem drobnych kontrahentów)
• Multi Lokal oraz PANEUROPEN - produkty faktoringowe przeznaczone dla firm międzynarodowych
• mikrofaktoring - faktoring dedykowany mikro- i małym przedsiębiorcom (finansowanie wybranych faktur na wybranych kontrahentów, brak opłat od niewykorzystania limitu, opłata prowizyjna od zgłoszonej faktury)
• wypłata środków on-line nawet co godzinę, jeżeli klient posiada rachunek bieżący w BNP Paribas.

• obsługa wierzytelności
• raportowanie
• wsparcie w ustaleniu poziomu limitu handlowego z kontrahentami
• windykacja należności (w tym dochodzenie na drodze sądowej oraz nadzór nad egzekucją)

• pełny z przejęciem niewypłacalności dłużnika
• mikrofaktoring
• odwrotny (wyłącznie dla spedycji i załadowcy)

każda firma z branży TSL, zarejestrowana w Polsce lub Rumunii, niezależnie od formy prawnej. Faktor obsługuje spółki cywilne, jawne,prawa handlowego oraz jednoosobowe działalności gospodarcze

firma musi działać na rynku minimum 1 miesiąc i wystawiać  faktury za wykonany transport

• mikrofaktoring - od 50 tys. do 300 tys. zł
• faktoring pełny - do 5 mln zł. Limit do 70 tys. zł bez konieczności dostarczenia dokumentów finansowych

100% wartości faktury

PLN, EUR

od 1 dnia do 70 dni. Minimalna wartość faktury 129,99 zł, maksymalna - 50 tys. zł

• mikrofaktoring - pieniądze na koncie już w 15 minut od zgłoszenia faktury
• faktoring pełny - wypłata środków maks. w 24 godziny

• zniżki za finansowanie transakcji zawartych na platformie Trans.eu
• ochrona na wypadek niewypłacalności płatnika (1 zł od każdej sfinansowanej faktury)
• brak opłat za niewykorzystany limit
• brak opłat za przyznanie i podwyższenie limitu
• konkurs dla obecnych i nowych klientów z nagrodą w postaci karty podarunkowej na stacje paliw BP o wartości 5 000 zł, 3 000 zł, 2 000 zł lub 1 000 zł.

• badanie wiarygodności kontrahentów,
• bezpłatny monitoring płatności
• bezpłatna windykacja (polubowna, sądowa, zagraniczna, na koszt dłużnika )
• windykacja z opcją SafePay

• pełny
• niepełny
• eksportowy
• odwrotny
• mikrofaktoring
• masowy przeznaczony dla hurtowni i firm spedycyjnych

• z mikrofaktoringu - małe przedsiębiorstwa z rocznymi obrotami do 3 mln zł
• z faktoringu niepełnego -firmy osiągające roczne obroty powyżej 1 mln zł
• finansowanie branż zaliczanych do grupy wysokiego ryzyka (transportowej, drzewnej, opakowań, tworzyw sztucznych, spedycyjnej, pośrednictwa pracy, produkcji i sprzedaży hurtowej)
• faktoring dla start-upów oraz firm w gorszej sytuacji finansowej, np. ponoszących okresowe straty

• w przypadku faktoringu globalnego przedsiębiorstwo musi posiadać min. 300 odbiorców
• w przypadku faktoringu masowego obroty firmy muszą wynosić 15 mln zł rocznie

• mikroprzedsiębiorstwa - do 300 000 zł
• firmy korzystające z faktoringu masowego - 1 mln zł
• pozostałe firmy -  limit ustalany indywidualnie

80% - 90% wartości faktury

PLN, EUR, USD

od 30 do 90 dni

w zależności od rodzaju faktoringu: od 24 godzin do 3 dni roboczych od momentu złożenia wniosku

• możliwość podpisania umowy zdalnie z wykorzystaniem podpisu elektronicznego
• finansowanie faktur wystawionych przed podpisaniem umowy
• wypłata środków w ciągu 24 godzin od przekazania faktury

• weryfikacja zagranicznych kontrahentów
• monitorowanie spływu należności od odbiorców
• przejęcie ryzyka niewypłacalności
• wsparcie w odzyskiwaniu wierzytelności od niepłacącego kontrahenta (usługa płatna z możliwością negocjacji stawki)

jawny z regresem

mikro-, małe, średnie przedsiębiorstwa, w tym również start-upy od pierwszego dnia działalności oraz korporacje

firma musi posiadać wypłacalnych odbiorców

• do 100 tys. zł w ramach usługi Faktoring Mikro Firmy
• od 100 tys. do 1 mln zł w ramach usługi Faktoring Małej Firmy
• do 4 mln zł w ramach usługi Faktoring Średniej Firmy

do 80% wartości brutto faktury

PLN

do 90 dni, jednak faktor dopuszcza także terminy niestandardowe

od momentu przesłania wymaganych dokumentów do momentu otrzymania środków maks. 48 godzin

• brak ograniczeń dotyczących minimalnej wartości faktury oraz liczby faktur
• 3 pakiety usług: Faktoring Mikro Firmy, Faktoring Małej Firmy, Faktoring Średniej Firmy
• faktor nie wymaga cesji globalnej (finansowania wszystkich faktur wystawianych odbiorcom włączonym do umowy faktoringowej)
• do finansowania można zgłosić nawet jednego odbiorcę
• brak opłat za rozpatrzenie wniosku
• AOW Faktoring nie stosuje ograniczenia w postaci minimalnej wartości obrotów

bezpłatna weryfikacja kontrahentów

• niepełny
• samorządowy
• pełny (tylko dla firm z segmentu średnich oraz dużych przedsiębiorstw)
• odwrotny (tylko dla firm z segmentu średnich oraz dużych przedsiębiorstw)

• małe, średnie i duże przedsiębiorstwa
• firmy realizujące kontrakt z jednostką samorządu terytorialnego

• przedsiębiorstwo musi rozliczać się w złotówkach i prowadzić działalność na terenie Polski
• wymagane konto w banku oraz zabezpieczenie wierzytelności w formie pełnomocnictwa do rachunków prowadzonych w Alior Banku i pisemnej zgody kontrahenta na dokonywanie cesji wierzytelności.
• konieczność podpisania umowy – faktoring niepełny na min. 18 miesięcy, faktoring pełny – min. 12 miesięcy
• w faktoringu samorządowym - wymagane zabezpieczenie w formie weksla na rzecz Alior Banku + pełnomocnictwo do rachunku klienta

50 tys. zł - 1 mln zł

• 90% wartości faktury brutto w faktoringu niepełnym
• 100% wartości nominalnej wierzytelności w faktoringu samorządowym

• PLN w faktoringu niepełnym i samorządowym
• PLN, EUR, USD, GBP, CHF w faktoringu pełnym

• do 90 dni w faktoringu niepełnym
• do 180 dni w faktoringu pełnym i samorządowym

decyzja o przyznaniu finansowania nawet w 30 minut po złożeniu wniosku

• 30-dniowy okres tolerowanego opóźnienia w faktoringu niepełnym, 60-dniowy w faktoringu pełnym (dodatkowy okres finansowania w regularnej cenie)
• decyzja faktoringowa na podstawie oświadczeń klienta (faktoring niepełny)

• przejęcie ryzyka niewypłacalności dłużnika
• rozliczanie spłat
• monitoring należności
• windykacja "miękka" (monity do kontrahentów przypominające o płatnościach, wezwania do zapłaty)