Wróć

Ranking firm faktoringowych – luty 2024 r.

Tego dnia dokonaliśmy przeglądu wszystkich ofert w rankingu i aktualizacji parametrów, jeśli uległy one zmianie.

W naszym rankingu firm faktoringowych uwzględniliśmy szereg parametrów, dzięki którym szybko porównasz propozycje różnych firm faktoringowych i wybierzesz produkt najlepiej odpowiadający swoim potrzebom. Wszystkie oferty zostały przeanalizowane przez naszych ekspertów i ocenione w obiektywny sposób. Dane w rankingu są regularnie weryfikowane, tak abyś miał dostęp do zawsze aktualnych informacji.

Pokaż więcej

Moneteo jest serwisem afiliacyjnym, czyli zarabiającym na pośrednictwie między Tobą a instytucją finansową. Współpraca (lub jej brak) z instytucją finansową nie wpływa na ocenę produktu.

Sprawdź, jak tworzymy ranking
4.6
(15)
O aktualność danych dba:
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych

136 publikacji 148 komentarzy

W Moneteo specjalizuje się w analizowaniu produktów dedykowanych klientom firmowym oraz w tekstach poradnikowych przeznaczonych dla bankowych nowicjuszy. Oprócz tego zajmuje się aktualizacją danych i zmianami w bankowych ofertach.

Znaleziono 10 ofert
Sortowanie wg Ocena i popularność
Limit faktoringowy
do 2 mln zł
Limit faktoringowy do 2 mln zł

  • do 50 tys. zł  na start przy podpisaniu umowy online,
  • do 2 000 0000  zł przy podpisaniu umowy za pośrednictwem kuriera
Wysokość zaliczki
do 100% wartości faktury
Waluta
PLN, EUR
Pozostałe usługi
TAK
Pozostałe usługi TAK

wsparcie w windykacji należności

Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • 3 pakiety usług: Faktura na Raz, Faktoring Online, Smart Plan
  • brak opłat za przyznanie i podwyższenie limitu faktoringowego
  • możliwość przeznaczenia całego limitu na jednego kontrahenta
  • brak dodatkowej prowizji za pierwsze 30 dni opóźnienia
  • faktor dopuszcza niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w przelewach do ZUS i US
  • bezpłatny dostęp do panelu SMEO24
Brak dodatkowej prowizji za pierwsze 30 dni opóźnienia w spłacie.
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4.5
Złóż wniosek

Informacje ogólne

  • Dostępne rodzaje faktoringu
    • jawny z regresem (niepełny),
    • finansowanie faktur
  • Kto może skorzystać
    • mikro-, małe i średnie przedsiębiorstwa działające w formie jednoosobowej działalności gospodarczej, spółki z o.o. oraz spółki jawnej, już od pierwszego dnia działalności
    • finansowanie branż zaliczanych do grupy wysokiego ryzyka: transportowej, kreatywnej, budowlanej, produkcyjnej i handlowej
  • Dodatkowe warunki
    • kontrahent klienta musi być zarejestrowaną w Polsce firmą, z minimum 6 lub 12 miesięcznym stażem. Firma powinna być wiarygodna i posiadać dobrą kondycję finansową.
    • zgłaszana faktura musi być co najmniej 3 dni przed terminem zapadalności

Parametry

  • Limit faktoringowy
    • do 100 tys. zł przy podpisaniu umowy online,
    • do 2 mln zł przy podpisaniu umowy za pośrednictwem kuriera
  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury

  • Waluty

    PLN, EUR

  • Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur

    od 3 do 90 dni, minimalna wartości faktury - 400 zł netto

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    24 godziny od potwierdzenia transakcji z kontrahentem

Korzyści/usługi

  • Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
    • 3 pakiety usług: Faktura na Raz, Faktoring Online, Smart Plan
    • brak opłat za przyznanie i podwyższenie limitu faktoringowego
    • możliwość przeznaczenia całego limitu na jednego kontrahenta
    • brak dodatkowej prowizji za pierwsze 30 dni opóźnienia
    • faktor dopuszcza niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w przelewach do ZUS i US
    • bezpłatny dostęp do panelu SMEO24
  • Pozostałe usługi

    wsparcie w windykacji należności

Zalety

  • wysoki limit faktoringowy
  • finansowanie start-upów i branż zaliczanych do grupy wysokiego ryzyka
  • trzy różne opcje faktoringu do wyboru

Wady

  • krótki okres tolerowanego opóźnienia
  • Warunki finansowania
    4.5/ 5
  • Dodatkowe korzyści / udogodnienia
    4.5/ 5
  • Czas rozpatrywania wniosku
    5/ 5
Przeczytaj recenzję
Beata Szymańska
Złóż wniosek
Limit faktoringowy
100 tys. zł - 15 mln zł
Wysokość zaliczki
90% - 100%
Waluta
PLN, EUR
Pozostałe usługi
TAK
Pozostałe usługi TAK

  • weryfikacja kontrahentów
  • dedykowany opiekun klienta
Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • faktor nie pobiera opłat za niewykorzystany limit
  • bezpłatna ocena wiarygodności obecnych i nowych klientów
  • możliwość finansowania części faktury
  • podpisanie umowy online (przy limicie wynoszącym maks. 50 000 zł)
W zależności od potrzeb klient może przeznaczyć cały limit globalny na jednego kontrahenta.
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4
Złóż wniosek

Informacje ogólne

  • Dostępne rodzaje faktoringu
    • niepełny
    • cichy
    • odwrotny (zakupowy)
    • eksportowy
    • faktoring z terminalem
    • finansowanie faktur
  • Kto może skorzystać
    • małe i średnie przedsiębiorstwa działające w formie JDG, spółki z o.o. albo spółki jawnej
    • firmy od pierwszego dnia działalności
    • finansowanie branż zaliczanych do grupy podwyższonego ryzyka
    • sportowcy oraz kluby sportowe
  • Dodatkowe warunki

    klienci nie mogą mieć zaległości wobec ZUS-u i urzędu skarbowego oraz wpisów w rejestrach dłużników

Parametry

  • Limit faktoringowy
    • od 100 tys. zł - 15 mln zł
    • w przypadku mikrofaktoringu - od 100 tys. zł do 500 tys. zł
    • faktoring z terminalem - od 100 tys. do 1 mln zł
  • Wysokość zaliczki

    90% wartości faktury, przy czym faktura musi opiewać na kwotę co najmniej 500 zł netto

  • Waluty

    PLN, EUR

  • Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur

    do 60 dni

  • Deklarowany czas wypłaty środków
    • do 24 godzin od przekazania faktury
    • do 3 dni w faktoringu z  terminalem

Korzyści/usługi

  • Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
    • faktor nie pobiera opłat za niewykorzystany limit
    • bezpłatna ocena wiarygodności obecnych i nowych klientów
    • możliwość finansowania części faktury
    • podpisanie umowy online (przy limicie wynoszącym maks. 50 000 zł)
  • Pozostałe usługi
    • weryfikacja kontrahentów
    • dedykowany opiekun klienta

Zalety

  • wysokie limity faktoringowe
  • różne formy faktoringu
  • szybka wypłata środków

Wady

  • brak możliwości wydłużenie terminu spłaty
  • Warunki finansowania
    4/ 5
  • Dodatkowe korzyści / udogodnienia
    3.5/ 5
  • Czas rozpatrywania wniosku
    4.5/ 5
Przeczytaj recenzję
Beata Szymańska
Złóż wniosek
Limit faktoringowy
5 tys. zł - 250 tys. zł
Wysokość zaliczki
do 100% wartości faktury
Waluta
PLN, EUR
Pozostałe usługi
TAK
Pozostałe usługi TAK

  • monitoring płatności
  • wsparcie w windykacji
Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

możliwość sfinansowania tylko części faktury

Finansowanie faktur przed uruchomieniem cesji wierzytelności.
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4.5
Złóż wniosek

Informacje ogólne

  • Dostępne rodzaje faktoringu
    • jawny z regresem ( w wersji standard i ekspres)
    • cichy
    • zaliczkowy
    • zakupowy
  • Kto może skorzystać
    • małe i średnie przedsiębiorstwa, które prowadzą działalność gospodarczą od co najmniej 12 miesięcy
    • freelancerzy, wolne zawody
    • finansowanie branż zaliczanych do grupy wysokiego ryzyka: transportowej, budowlanej, handlowej, HoReCa
  • Dodatkowe warunki

    faktor nie stawia dodatkowych wymagań

Parametry

  • Limit faktoringowy
    • 5 tys. zł - 250 tys. zł
    • dla nowych klientów - od 40 tys. zł do 120 tys. zł
  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury

  • Waluty

    PLN, EUR

  • Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur

    od 7 do 90 dni

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    nawet w 5 minut od wysłania wniosku

Korzyści/usługi

  • Dodatkowe korzyści/ udogodnienia

    możliwość sfinansowania tylko części faktury

  • Pozostałe usługi
    • monitoring płatności
    • wsparcie w windykacji

Zalety

  • różne formy faktoringu
  • błyskawiczna wypłata środków
  • bezpłatny okres tolerowanego opóźnienia
  • możliwość sfinansowania części faktury

Wady

  • dość niskie limity faktoringowe
  • brak oferty dla start-upów
  • Warunki finansowania
    4.5/ 5
  • Dodatkowe korzyści i udogodnienia
    4/ 5
  • Czas rozpatrywania wniosków
    5/ 5
Przeczytaj recenzję
Beata Szymańska
Złóż wniosek
Limit faktoringowy
od 50 tys. zł
Wysokość zaliczki
do 100% wartości faktury brutto
Waluta
PLN, EUR
Pozostałe usługi
TAK
Pozostałe usługi TAK

  • bezpłatny monitoring i windykacja należności po terminie płatności
  • bezpłatna weryfikacja kondycji finansowej płatnika faktury
Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • brak zabezpieczeń majątkowych przy finansowaniu do 50 tys. zł brutto
  • brak weryfikacji kondycji finansowej w BIK oraz dokumentów finansowych firmy (np. o niezaleganiu do ZUS/US)
  • darmowe przyznawanie i podwyższanie limitu
  • 30-dniowy bezpłatny okres tolerowanego opóźnienia
  • karty paliwowe Shell Card lub LOTOS Biznes z ekstra rabatami na paliwo dla klientów faktoringowych z branży transportowej
  • program poleceń dla obecnych klientów
Przelew gotówki za sprzedaną fakturę na wielowalutową kartę płatniczą klienta (bez czekania na sesje Elixir w banku).
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4
Złóż wniosek

Informacje ogólne

  • Dostępne rodzaje faktoringu
    • jawny z regresem (niepełny)
    • faktoring bez BIK
  • Kto może skorzystać
    • małe, średnie oraz duże przedsiębiorstwa (JDG, spółki cywilne, spółki z o.o), już od pierwszego dnia działalności
    • firmy zarejestrowane w Polsce, których właścicielami są osoby lub podmioty zagraniczne (wymagany aktualny paszport lub karta stałego pobytu)
    • dedykowana oferta dla branży transportowej
  • Dodatkowe warunki

    faktor nie stawia dodatkowych wymagań

Parametry

  • Limit faktoringowy

    od 50 tys. zł (limit może zostać podwyższony w zależności od potrzeb oraz indywidualnych negocjacji)

  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury brutto

  • Waluty

    PLN, EUR

  • Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur

    od 7 do nawet 90 dni

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    do 2 godzin od przesłania faktury

Korzyści/usługi

  • Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
    • brak zabezpieczeń majątkowych przy finansowaniu do 50 tys. zł brutto
    • brak weryfikacji kondycji finansowej w BIK oraz dokumentów finansowych firmy (np. o niezaleganiu do ZUS/US)
    • darmowe przyznawanie i podwyższanie limitu
    • 30-dniowy bezpłatny okres tolerowanego opóźnienia
    • karty paliwowe Shell Card lub LOTOS Biznes z ekstra rabatami na paliwo dla klientów faktoringowych z branży transportowej
    • program poleceń dla obecnych klientów
  • Pozostałe usługi
    • bezpłatny monitoring i windykacja należności po terminie płatności
    • bezpłatna weryfikacja kondycji finansowej płatnika faktury

Zalety

  • finansowanie całej faktury brutto, bez wypłat zaliczkowych
  • dodatkowy bezpłatny okres tolerowanego opóźnienia
  • brak wymagań dotyczących poziomu obrotów, dokumentów finansowych i zabezpieczeń majątkowych

Wady

  • niska kwota limitu dla nowych klientów
  • Warunki finansowania
    4.5/ 5
  • Dodatkowe korzyści / udogodnienia
    4/ 5
  • Czas rozpatrywania wniosku
    3/ 5
Przeczytaj recenzję
Beata Szymańska
Złóż wniosek
5

BNP Paribas Faktoring Sp. z o.o.

BNP Paribas Faktoring Sp. z o.o.
Limit faktoringowy
od 100 tys. zł
Wysokość zaliczki
ustalana indywidualnie
Waluta
PLN, EUR
Pozostałe usługi
TAK
Pozostałe usługi TAK

  • obsługa wierzytelności
  • raportowanie
  • wsparcie w ustaleniu poziomu limitu handlowego z kontrahentami
  • windykacja należności (w tym dochodzenie na drodze sądowej oraz nadzór nad egzekucją)
Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • faktor nie wymaga finansowania wszystkich faktur wystawianych odbiorcom włączonym do umowy faktoringowej
  • preferencyjne warunki ubezpieczenia należności
  • ubezpieczenie wybranych kontrahentów w ramach polisy ubezpieczeniowe
  • możliwość sfinalizowania umowy faktoringu pełnego z polisą ubezpieczeniową klienta
  • brak wymogu dotyczącego minimalnego poziomu wykorzystania limitu
  • możliwość uzyskania limitu dla kontrahenta do 200 tys. PLN w ciągu 24 godzin (w faktoringu pełnym)
  • Data Faktoring (usługa dedykowana firmom z szerokim portfelem drobnych kontrahentów)
  • Multi Lokal oraz PANEUROPEN - produkty faktoringowe przeznaczone dla firm międzynarodowych
  • mikrofaktoring - faktoring dedykowany mikro- i małym przedsiębiorcom (finansowanie wybranych faktur na wybranych kontrahentów, brak opłat od niewykorzystania limitu, opłata prowizyjna od zgłoszonej faktury)
  • wypłata środków on-line nawet co godzinę, jeżeli klient posiada rachunek bieżący w BNP Paribas.
Usługa "Data Faktoring" dedykowana klientom posiadającym rozdrobniony portfel z dużą liczba wystawianych faktur, oparty o elektroniczny transfer danych.
  • Szczegóły oferty

Informacje ogólne

  • Dostępne rodzaje faktoringu
    • pełny
    • niepełny
    • jawny
    • eksportowy
    • importowy
    • międzynarodowy
    • odwrotny (tylko dla korporacji z obrotami od 10 mln zł rocznie)
  • Kto może skorzystać

    mikro, małe, średnie oraz duże przedsiębiorstwa, zarówno krajowe jak i zagraniczne z obrotami od 1 mln rocznie

  • Dodatkowe warunki

    przedsiębiorstwo musi działać na rynku od min. 18 miesięcy

Parametry

  • Limit faktoringowy

    od 100 tys. zł

  • Wysokość zaliczki

    ustalana indywidualnie

  • Waluty

    PLN, EUR

  • Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur

    od 7 do 180 dni

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    nawet w godzinę od zgłoszenia faktury

Korzyści/usługi

  • Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
    • faktor nie wymaga finansowania wszystkich faktur wystawianych odbiorcom włączonym do umowy faktoringowej
    • preferencyjne warunki ubezpieczenia należności
    • ubezpieczenie wybranych kontrahentów w ramach polisy ubezpieczeniowe
    • możliwość sfinalizowania umowy faktoringu pełnego z polisą ubezpieczeniową klienta
    • brak wymogu dotyczącego minimalnego poziomu wykorzystania limitu
    • możliwość uzyskania limitu dla kontrahenta do 200 tys. PLN w ciągu 24 godzin (w faktoringu pełnym)
    • Data Faktoring (usługa dedykowana firmom z szerokim portfelem drobnych kontrahentów)
    • Multi Lokal oraz PANEUROPEN - produkty faktoringowe przeznaczone dla firm międzynarodowych
    • mikrofaktoring - faktoring dedykowany mikro- i małym przedsiębiorcom (finansowanie wybranych faktur na wybranych kontrahentów, brak opłat od niewykorzystania limitu, opłata prowizyjna od zgłoszonej faktury)
    • wypłata środków on-line nawet co godzinę, jeżeli klient posiada rachunek bieżący w BNP Paribas.
  • Pozostałe usługi
    • obsługa wierzytelności
    • raportowanie
    • wsparcie w ustaleniu poziomu limitu handlowego z kontrahentami
    • windykacja należności (w tym dochodzenie na drodze sądowej oraz nadzór nad egzekucją)
6

Faktoria Sp. z o.o. (Nest Bank)

Faktoria Sp. z o.o.
Limit faktoringowy
do 10 mln zł
Wysokość zaliczki
do 100% wartości faktury
Waluta
PLN, EUR, USD
Pozostałe usługi
TAK
Pozostałe usługi TAK

  • weryfikacja potencjalnych klientów w ramach usługi "Bezpieczny Kontrahent"
  • monitoring należności
  • windykacja "miękka" (smsy, telefony i pisma do kontrahentów przypominające o płatnościach)
  • przejęcie ryzyka niewypłacalności
Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • Indywidualny Program Finansowania (możliwość przyznania limitów dostawcom lub klientom faktoranta)
  • 30-dniowy okres tolerowanego opóźnienia z możliwością przedłużenia o kolejne 30 dni (usługa płatna)
  • finansowanie zakupów od dostawców krajowych oraz zagranicznych (kraje Unii Europejskiej, Norwegia, Szwajcaria)
  • możliwość dodawania kolejnych odbiorców w trakcie trwania umowy
  • usługa Spingo (odroczone płatności dla biznesu)
Faktor finansuje faktury w PLN, EUR oraz USD.
  • Szczegóły oferty

Informacje ogólne

  • Dostępne rodzaje faktoringu
    • pełny
    • niepełny
    • odwrotny (finansowanie zakupów)
  • Kto może skorzystać

    mikro- małe i średnie przedsiębiorstwa

  • Dodatkowe warunki
    • Działalność prowadzona min. 6 miesięcy
    • Wyciągi z ostatnich 6 miesięcy

Parametry

  • Limit faktoringowy
    • 500 zł - 10 mln zł w faktoringu pełnym i niepełnym
    • 500 tys. zł w faktoringu zakupowym
  • Wysokość zaliczki
    • 95% wartości faktury w faktoringu pełnym i niepełnym
    • 100% wartości faktur w faktoringu zakupowym
  • Waluty

    PLN, EUR, USD

  • Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur

    do 120 dni

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    od 30 minut do 2 dni w zależności od rodzaju faktoringu

Korzyści/usługi

  • Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
    • Indywidualny Program Finansowania (możliwość przyznania limitów dostawcom lub klientom faktoranta)
    • 30-dniowy okres tolerowanego opóźnienia z możliwością przedłużenia o kolejne 30 dni (usługa płatna)
    • finansowanie zakupów od dostawców krajowych oraz zagranicznych (kraje Unii Europejskiej, Norwegia, Szwajcaria)
    • możliwość dodawania kolejnych odbiorców w trakcie trwania umowy
    • usługa Spingo (odroczone płatności dla biznesu)
  • Pozostałe usługi
    • weryfikacja potencjalnych klientów w ramach usługi "Bezpieczny Kontrahent"
    • monitoring należności
    • windykacja "miękka" (smsy, telefony i pisma do kontrahentów przypominające o płatnościach)
    • przejęcie ryzyka niewypłacalności
7

Bibby Financial Services Sp. z.o.o.

Bibby  Financial Services Sp. z.o.o.
Limit faktoringowy
ustalany indywidualnie
Wysokość zaliczki
80% - 90% wartości faktury
Waluta
PLN, EUR, USD
Pozostałe usługi
TAK
Pozostałe usługi TAK

  • weryfikacja zagranicznych kontrahentów
  • monitorowanie spływu należności od odbiorców
  • przejęcie ryzyka niewypłacalności
  • wsparcie w odzyskiwaniu wierzytelności od niepłacącego kontrahenta (usługa płatna z możliwością negocjacji stawki)
Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • możliwość podpisania umowy zdalnie z wykorzystaniem podpisu elektronicznego
  • finansowanie faktur wystawionych przed podpisaniem umowy
  • wypłata środków w ciągu 24 godzin od przekazania faktury

  • Szczegóły oferty

Informacje ogólne

  • Dostępne rodzaje faktoringu
    • pełny
    • niepełny
    • eksportowy
    • odwrotny
    • mikrofaktoring
    • masowy przeznaczony dla hurtowni i firm spedycyjnych
  • Kto może skorzystać
    • z mikrofaktoringu - małe przedsiębiorstwa z rocznymi obrotami do 3 mln zł
    • z faktoringu niepełnego -firmy osiągające roczne obroty powyżej 1 mln zł
    • finansowanie branż zaliczanych do grupy wysokiego ryzyka (transportowej, drzewnej, opakowań, tworzyw sztucznych, spedycyjnej, pośrednictwa pracy, produkcji i sprzedaży hurtowej)
    • faktoring dla start-upów oraz firm w gorszej sytuacji finansowej, np. ponoszących okresowe straty
  • Dodatkowe warunki
    • w przypadku faktoringu globalnego przedsiębiorstwo musi posiadać min. 300 odbiorców
    • w przypadku faktoringu masowego obroty firmy muszą wynosić 15 mln zł obrotów rocznie

Parametry

  • Limit faktoringowy
    • mikroprzedsiębiorstwa - do 300 000 zł
    • firmy korzystające z faktoringu masowego - 1 mln zł
    • pozostałe firmy -  limit ustalany indywidualnie
  • Wysokość zaliczki

    80% - 90% wartości faktury

  • Waluty

    PLN, EUR, USD

  • Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur

    od 30 do 90 dni

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    w zależności od rodzaju faktoringu: od 24 godzin do 3 dni roboczych od momentu złożenia wniosku

Korzyści/usługi

  • Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
    • możliwość podpisania umowy zdalnie z wykorzystaniem podpisu elektronicznego
    • finansowanie faktur wystawionych przed podpisaniem umowy
    • wypłata środków w ciągu 24 godzin od przekazania faktury

  • Pozostałe usługi
    • weryfikacja zagranicznych kontrahentów
    • monitorowanie spływu należności od odbiorców
    • przejęcie ryzyka niewypłacalności
    • wsparcie w odzyskiwaniu wierzytelności od niepłacącego kontrahenta (usługa płatna z możliwością negocjacji stawki)
8

Transcash.eu S.A

Transcash.eu S.A
Limit faktoringowy
do 5 mln zł
Wysokość zaliczki
do 100% wartości faktury
Waluta
PLN, EUR
Pozostałe usługi
TAK
Pozostałe usługi TAK

  • badanie wiarygodności kontrahentów,
  • bezpłatny monitoring płatności
  • bezpłatna windykacja (polubowna, sądowa, zagraniczna, na koszt dłużnika )
  • windykacja z opcją SafePay
Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • w faktoringu pełnym - limit do 70 000 zł bez konieczności dostarczenia dokumentów finansowych
  • ochrona na wypadek niewypłacalności płatnika (1 zł od każdej sfinansowanej faktury)
  • brak opłat za niewykorzystany limit
  • brak opłat za przyznanie i podwyższenie limitu

Finansowanie faktur zagranicznych wystawianych płatnikom z Niemiec, Czech i Słowacji.
  • Szczegóły oferty

Informacje ogólne

  • Dostępne rodzaje faktoringu
    • pełny z przejęciem niewypłacalności dłużnika
    • mikrofaktoring
  • Kto może skorzystać

    każda firma z branży TSL, zarejestrowana w Polsce, niezależnie od formy prawnej. Faktor obsługuje spółki cywilne, jawne,prawa handlowego oraz jednoosobowe działalności gospodarcze

  • Dodatkowe warunki

    firma musi działać na rynku minimum 1 miesiąc

Parametry

  • Limit faktoringowy
    • mikrofaktoring - 50 tys. zł z możliwością zwiększenia limitu
    • faktoring pełny - do 5 mln zł
  • Wysokość zaliczki

    100% wartości faktury

  • Waluty

    PLN, EUR

  • Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur

    od 1 dnia do 70 dni. Minimalna wartość faktury 129,99 zł, maksymalna - 50 tys. zł

  • Deklarowany czas wypłaty środków
    • mikrofaktoring - pieniądze na koncie już w 15 minut od zgłoszenia faktury
    • faktoring pełny - wypłata środków maks. w 24 godziny

Korzyści/usługi

  • Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
    • w faktoringu pełnym - limit do 70 000 zł bez konieczności dostarczenia dokumentów finansowych
    • ochrona na wypadek niewypłacalności płatnika (1 zł od każdej sfinansowanej faktury)
    • brak opłat za niewykorzystany limit
    • brak opłat za przyznanie i podwyższenie limitu

  • Pozostałe usługi
    • badanie wiarygodności kontrahentów,
    • bezpłatny monitoring płatności
    • bezpłatna windykacja (polubowna, sądowa, zagraniczna, na koszt dłużnika )
    • windykacja z opcją SafePay
9

Faktoring w ofercie Alior Banku

Alior Bank usługi faktoringowe
Limit faktoringowy
50 tys. zł - 3 mln zł
Wysokość zaliczki
90%
Waluta
PLN, EUR, USD, GBP, CHF
Waluty PLN, EUR, USD, GBP, CHF

w faktoringu pełnym

Pozostałe usługi
NIE
Pozostałe usługi NIE

  • przejęcie ryzyka niewypłacalności dłużnika
  • rozliczanie spłat
  • monitoring należności
  • windykacja "miękka" (monity do kontrahentów przypominające o płatnościach, wezwania do zapłaty)

Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • 30-dniowy okres tolerowanego opóźnienia w faktoringu niepełnym, 60-dniowy - w faktoringu pełnym (dodatkowy okres finansowania w regularnej cenie)
  • decyzja faktoringowa na podstawie oświadczeń klienta (faktoring niepełny)
Finansowanie faktur w PLN, EUR, USD, GBP, CHF (w faktoringu pełnym).
  • Szczegóły oferty

Informacje ogólne

  • Dostępne rodzaje faktoringu
    • niepełny
    • pełny
    • odwrotny
    • samorządowy

  • Kto może skorzystać
    • małe, średnie i duże przedsiębiorstwa
    • firmy realizujące kontrakt z jednostką samorządu terytorialnego
  • Dodatkowe warunki
    • przedsiębiorstwo musi rozliczać się w złotówkach, prowadzić działalność na terenie Polski i zakończyć przynajmniej jeden rok obrachunkowy obejmujący okres minimum 10 miesięcy
    • wymagane konto w banku oraz zabezpieczenie wierzytelności w formie pełnomocnictwa do rachunków prowadzonych w Alior Banku i pisemnej zgody kontrahenta na dokonywanie cesji wierzytelności. W faktoringu pełnym wymagane jest zabezpieczenia wierzytelności polisą ubezpieczeniową
    • konieczność podpisania umowy na min. 18 miesięcy (faktoring niepełny) lub 12 miesięcy (faktoring pełny)
    • w faktoringu samorządowym - wymagane zabezpieczenie w formie weksla na rzecz Alior Banku + pełnomocnictwo do rachunku klienta

Parametry

  • Limit faktoringowy

    50 tys. zł - 3 mln zł

  • Wysokość zaliczki
    • 90% wartości faktury brutto w faktoringu niepełnym oraz pełnym
    • 100% wartości nominalnej wierzytelności w faktoringu samorządowym
  • Waluty
    • PLN w faktoringu niepełnym
    • PLN, EUR, USD, GBP, CHF w faktoringu pełnym

  • Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur
    • do 90 dni w faktoringu niepełnym
    • nawet 180 dni w faktoringu pełnym
  • Deklarowany czas wypłaty środków

    decyzja o przyznaniu finansowania nawet w 30 minut po złożeniu wniosku

Korzyści/usługi

  • Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
    • 30-dniowy okres tolerowanego opóźnienia w faktoringu niepełnym, 60-dniowy - w faktoringu pełnym (dodatkowy okres finansowania w regularnej cenie)
    • decyzja faktoringowa na podstawie oświadczeń klienta (faktoring niepełny)
  • Pozostałe usługi
    • przejęcie ryzyka niewypłacalności dłużnika
    • rozliczanie spłat
    • monitoring należności
    • windykacja "miękka" (monity do kontrahentów przypominające o płatnościach, wezwania do zapłaty)

10

AOW Faktoring Sp. z o.o.

AOW Faktoring Sp. z o.o.
Limit faktoringowy
od 100 tys. do 4 mln zł
Limit faktoringowy od 100 tys. do 4 mln zł

  • do 100 tys. zł w ramach usługi Faktoring Mikro
  • od 100 tys. do 1 mln zł w ramach usługi Faktoring dla Małych
  • do 4 mln zł w ramach usługi Faktoring dla Średnich
Wysokość zaliczki
do 80% wartości brutto faktury
Waluta
PLN
Pozostałe usługi
TAK
Pozostałe usługi TAK

wsparcie w windykacji należności

Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • brak ograniczeń dotyczących minimalnej wartości faktury oraz liczby faktur
  • 3 pakiety usług: Faktoring Mikro Firmy, Faktoring Małej Firmy, Faktoring Średniej Firmy
  • faktor nie wymaga cesji globalnej (finansowania wszystkich faktur wystawianych odbiorcom włączonym do umowy faktoringowej)
  • do finansowania można zgłosić nawet jednego odbiorcę
  • brak opłat za rozpatrzenie wniosku
  • AOW Faktoring nie stosuje ograniczenia w postaci minimalnej wartości obrotów
Możliwość podpisania umowy przy zaległościach wobec US i ZUS.
  • Szczegóły oferty

Informacje ogólne

  • Dostępne rodzaje faktoringu

    jawny z regresem

  • Kto może skorzystać

    mikro-, małe, średnie przedsiębiorstwa, w tym również start-upy od pierwszego dnia działalności oraz korporacje

  • Dodatkowe warunki

    firma musi posiadać wypłacalnych odbiorców

Parametry

  • Limit faktoringowy
    • do 100 tys. zł w ramach usługi Faktoring Mikro Firmy
    • od 100 tys. do 1 mln zł w ramach usługi Faktoring Małej Firmy
    • do 4 mln zł w ramach usługi Faktoring dla Średniej Firmy
  • Wysokość zaliczki

    do 80% wartości brutto faktury

  • Waluty

    PLN

  • Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur

    do 90 dni, jednak faktor dopuszcza także terminy niestandardowe

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    od momentu przesłania wymaganych dokumentów do momentu otrzymania środków maks. 48 godzin

Korzyści/usługi

  • Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
    • brak ograniczeń dotyczących minimalnej wartości faktury oraz liczby faktur
    • 3 pakiety usług: Faktoring Mikro Firmy, Faktoring Małej Firmy, Faktoring Średniej Firmy
    • faktor nie wymaga cesji globalnej (finansowania wszystkich faktur wystawianych odbiorcom włączonym do umowy faktoringowej)
    • do finansowania można zgłosić nawet jednego odbiorcę
    • brak opłat za rozpatrzenie wniosku
    • AOW Faktoring nie stosuje ograniczenia w postaci minimalnej wartości obrotów
  • Pozostałe usługi

    wsparcie w windykacji należności

Oceń ten ranking
4.6
(15 ocen)
Aby oddać głos, wskaż odpowiednią liczbę gwiazdek.
Dziękujemy za Twój głos Dziękujemy za Twój głos

Ranking firm faktoringowych - założenia

Przygotowując nasze zestawienie firm faktoringowych przyjęliśmy, że dla oceny ich atrakcyjności decydujące znaczenie mają następujące aspekty: warunki finansowania, czas rozpatrywania wniosków, a także dodatkowe usługi i udogodnienia udostępnione przez danego faktora. Sprawdziliśmy więc:

  • jakie rodzaje faktoringu udostępniają poszczególne firmy faktoringowe?
  • czy aby uzyskać dofinansowanie, klient musi spełnić dodatkowe warunki?
  • ile wynosi maksymalny limit faktoringowy?
  • jak szybko następuje wypłata środków?
  • czy faktor oferuje dodatkowe korzyści (np. bezpłatne ubezpieczenie, okres tolerowanego opóźnienia)?
  • czy klienci mogą skorzystać z dodatkowych usług takich jak finansowanie faktur w obcych walutach, monitoring należności, weryfikacja kontrahentów, windykacja należności?

Reasumując, nasza końcowa ocena - wyrażona liczbą gwiazdek i szczegółowo uzasadniona w recenzji - jest pochodną wielu czynników składających się na daną ofertę.

Ostatnim kryterium decydującym o miejscu w przygotowanym przez nas rankingu jest popularność danej oferty. Propozycje, które cieszą się większym zainteresowaniem klientów, otrzymują od nas dodatkowe punkty.

Jakie parametry bierzemy pod lupę?

Pora przejść do opisu poszczególnych składników oceny.

Warunki finansowania

W przypadku pierwszego z wymienionych powyżej czynników oceniamy dostępne rodzaje faktoringu, wysokość wypłacanej zaliczki oraz limitu faktoringowego, minimalną wartość faktury, możliwość sfinansowania faktur w euro, a także terminy płatności akceptowane przez danego faktora. Sprawdzamy się również, czy firma faktoringowa kieruje swoją ofertę do różnych grup przedsiębiorców (np. firm działających w branżach podwyższonego ryzyka, firm z krótkim stażem, spółek cywilnych itp.) i czy uzależnia przyznanie finansowania od spełnienia przez klienta dodatkowych warunków.

Czas rozpatrywania wniosków

Łatwy dostęp do gotówki to kolejne kryterium decydujące o miejscu w naszym rankingu. Analizujemy więc, ile czasu zajmuje faktorowi wydanie decyzji faktoringowej i w jakim terminie od złożenia wniosku następuje przekazanie zaliczki. Firmy faktoringowe, w których proces ubiegania się o środki przebiega w całości online i jest skrócony do minimum, trafiają na wyższe miejsce w naszym rankingu.

Dodatkowe usługi i korzyści

Także rozwiązania wykraczające poza standardowe propozycje znalazły odzwierciedlenie w naszej punktacji. Do takich dodatkowych opcji należą:

  • weryfikacja wiarygodności i wypłacalności każdego zgłoszonego do faktoringu kontrahenta,
  • zarządzanie należnościami,
  • monitorowanie spłat od kontrahentów,
  • wsparcie w windykacji należności.

Ponadto w wielu firmach faktoringowych możemy skorzystać z rozmaitych udogodnień, zdecydowanie podnoszących atrakcyjność oferty. Może być to np. bezpłatny okres tolerowanego opóźnienia, preferencyjne warunki ubezpieczenia należności, brak opłat za niewykorzystany limit, możliwość dodawania kolejnych odbiorców w trakcie trwania umowy itp. Im więcej takich rozwiązań proponuje dany faktor, tym jego oferta otrzymuje więcej punktów.

Faktoring - porównanie ofert

W przypadku kredytu przedsiębiorca analizuje oferty pod kątem takich parametrów, jak RRSO, oprocentowanie, marże i prowizje banku. W faktoringu parametrów jest o wiele więcej, do tego zależą od rodzaju usługi oraz polityki cenowej danej firmy faktoringowej. Z tego też powodu porównanie ofert firm faktoringowych pod względem kosztów jest bardziej skomplikowane niż porównanie ofert kredytowych i wymaga przeprowadzenia indywidualnej kalkulacji. Aby ułatwić sobie to zadanie, możesz poprosić różnych faktorów o padanie całkowitego kosztu usługi w odniesieniu do faktury o określonej wartości.

Jesteś zainteresowany faktoringiem? Nasz ranking ułatwi Ci wybór najlepszej oferty

Zdajemy sobie sprawę, że wybór firmy faktoringowej nie jest prostą sprawą, tym bardziej że największe firmy faktoringowe w Polsce mają bardzo zróżnicowaną ofertę i stosują różne metody naliczania opłat. Dlatego nasze zestawienie stanowi jedynie podpowiedź przy wyborze konkretnego faktora. Dzięki uwzględnionym w rankingu parametrom będziesz mógł szybko ustalić, czy dana oferta pasuje do specyfiki Twojego biznesu i odpowiada Twoim potrzebom.

Komentarze

(0)
Dodaj swój komentarz...
Nie ma jeszcze komentarzy
Skomentuj jako pierwszy