Ranking kont firmowych – wrzesień 2023 r.
0 zł
jeśli otworzysz konto w ramach aktualnej promocji, będzie ono bezterminowo bezpłatne
0 zł
jeśli otworzysz konto w ramach aktualnej promocji, karta będzie bezterminowo bezpłatna
jeśli otworzysz konto w ramach aktualnej promocji, wypłaty z bankomatów będą bezterminowo bezpłatne
0 zł
jeśli otworzysz konto w ramach aktualnej promocji, przelewy będą bezterminowo bezpłatne
- Szczegóły oferty
- Recenzja
- Szczegóły oferty
- Recenzja
Konto
-
Przeznaczenie konta
jednoosobowa działalność gospodarcza
-
Oprocentowanie rachunku
0%
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku
jeśli otworzysz konto w ramach aktualnej promocji, będzie ono bezterminowo bezpłatne
Karta
-
Typy kart płatniczych
- Visa Business Electron
- Mastercard Business Debit
-
Funkcjonalność karty
- płatności zbliżeniowe
- płatności internetowe
-
Opłata za wydanie karty
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę
0 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
jeśli otworzysz konto w ramach aktualnej promocji, karta będzie bezterminowo bezpłatna
Bankomaty i operacje gotówkowe
-
Wypłata z bankomatów w Polsce
0 zł
-
Wypłata z bankomatów za granicą
0 zł
-
Wpłata gotówki we wpłatomacie
0 zł – wpłatomaty Santander Banku
-
Cashback
0 zł
-
Wpłata gotówki w oddziale banku
0,65%, min. 20 zł
-
Wypłata gotówki w oddziale banku
0,65%, min. 20 zł
Przelewy
-
Zwykły przelew internetowy
0 zł
-
Przelew do ZUS i US
0 zł
-
Przelew natychmiastowy
- 0 zł - pierwsze 10 przelewów BlueCash w miesiącu
- 10 zł - 11. i każdy kolejny przelew BlueCash w miesiącu i każdy przelew Express Elixir
-
Zlecenie stałe
0 zł
-
Polecenie zapłaty
0 zł
-
Zwykły przelew w oddziale banku
25 zł
-
Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
- 0 zł - pierwsze 10 przelewów w miesiącu
- 1,30 zł - przelewy poza pakietem
-
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT
0,25%, min. 25 zł maks. 200 zł
-
Kody SMS (autoryzacja operacji)
0 zł
Inne
-
Płatności mobilne
0 zł / 12 zł
po założeniu rachunku w promocji jego prowadzenie jest bezpłatne przez 12 miesięcy
zakładając konto poza promocją, opłaty unikniesz, jeśli:
- wykonasz przelew do ZUS/US LUB
- co miesiąc na rachunek wpłynie min. 2000 zł LUB
- zostanie rozliczona min. 1 transakcja z terminala wydanego przez bank LUB
- wykonasz 1 transakcję wymiany walut LUB
- opłacisz 1 ratę leasingu w Pekao Leasing
opłata nie jest naliczana również przez pierwsze 12 miesięcy dla firm, które działają krócej niż rok oraz organizacjom pożytku publicznego (bezwarunkowo)
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz transakcje bezgotówkowe kartą na łączną kwotę min. 500 zł / mies.
- 0 zł - bankomaty własne banku i 2 pierwsze wypłaty z bankomatów obcych w miesiącu
- 2%, min. 5 zł - pozostałe wypłaty z bankomatów obcych
- 0 zł - przelewy wewnętrzne oraz pakiet 15 darmowych przelewów/zleceń stałych do innych banków w miesiącu
- 1,50 zł za przelewy poza pakietem
- 0 zł za przelewy w aplikacji PeoPay
- Szczegóły oferty
- Recenzja
- Szczegóły oferty
- Recenzja
Konto
-
Przeznaczenie konta
- jednoosobowa działalność gospodarcza
- firmy z uproszczoną rachunkowością
- wspólnoty mieszkaniowe, zarządy wspólnot
- fundacje i stowarzyszenia
oferta dla firm o rocznych przychodach ze sprzedaży poniżej 5 mln zł
-
Oprocentowanie rachunku
0%
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł / 12 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku
po założeniu rachunku w promocji jego prowadzenie jest bezpłatne przez 12 miesięcy
zakładając konto poza promocją, opłaty unikniesz, jeśli:
- wykonasz przelew do ZUS/US LUB
- co miesiąc na rachunek wpłynie min. 2000 zł LUB
- zostanie rozliczona min. 1 transakcja z terminala wydanego przez bank LUB
- wykonasz 1 transakcję wymiany walut LUB
- opłacisz 1 ratę leasingu w Pekao Leasing
opłata nie jest naliczana również przez pierwsze 12 miesięcy dla firm, które działają krócej niż rok oraz organizacjom pożytku publicznego (bezwarunkowo)
-
Rachunek pomocniczy
10 zł
Karta
-
Typy kart płatniczych
- karta Visa Business
- karta wielowalutowa Mastercard Business
-
Funkcjonalność karty
- płatności zbliżeniowe
- płatności internetowe
- wielowalutowość
- możliwość wyboru wizerunku karty
-
Opłata za wydanie karty
0 zł
-
Opłata za odnowienie karty
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę
0 zł / 8 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz transakcje bezgotówkowe kartą na łączną kwotę min. 500 zł / mies.
Bankomaty i operacje gotówkowe
-
Wypłata z bankomatów w Polsce
- 0 zł - bankomaty własne banku i 2 pierwsze wypłaty z bankomatów obcych w miesiącu
- 2%, min. 5 zł - pozostałe wypłaty z bankomatów obcych
-
Wypłata z bankomatów za granicą
0 zł - dwie pierwsze wypłaty w miesiącu, każda kolejna: 2%, min. 5 zł
-
Wpłata gotówki we wpłatomacie
wpłatomaty banku:
- 0 zł - wpłaty do 100 tys. zł/mies.
- 0,2% - powyżej 100 tys. zł/mies.
pozostałe wpłatomaty (oznaczone logo Blik): 0,4%, min. 2 zł
-
Cashback
2 zł
-
Wpłata gotówki w oddziale banku
0,4%, min. 10 zł
-
Wypłata gotówki w oddziale banku
0,4%, min. 10 zł
Przelewy
-
Zwykły przelew internetowy
- 0 zł - przelewy wewnętrzne oraz pakiet 15 darmowych przelewów/zleceń stałych do innych banków w miesiącu
- 1,50 zł za przelewy poza pakietem
- 0 zł za przelewy w aplikacji PeoPay
-
Przelew do ZUS i US
0 zł
-
Przelew natychmiastowy
10 zł
-
Zlecenie stałe
- pakiet 15 darmowych przelewów/zleceń stałych do innych banków w miesiącu
- 1,50 zł - przelew poza pakietem
-
Polecenie zapłaty
0 zł
-
Zwykły przelew w oddziale banku
17 zł
-
Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
0 zł za pierwsze 15 w miesiącu, 1,50 zł kolejne
-
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT
0,25%, min. 30 zł maks. 120 zł
-
Kody SMS (autoryzacja operacji)
- 0,30 zł – kod SMS
- 0 zł - autoryzacja mobilna
Inne
-
Płatności mobilne
0 zł / 8 zł
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz 4 transakcje kartą / mies.
do karty wielowalutowej możesz bezpłatnie podpiąć 5 rachunków walutowych, każdy kolejny: 30 zł
0 zł – wypłata z bankomatów zlokalizowanych w oddziałach Alior Banku dla każdej z kart
karta Mastercard Business Debit PayPass:
- 0 zł - po jednej wypłacie w miesiącu z bankomatów Euronet i Planet Cash, każda kolejna 5 zł
- 3%, min. 5 zł - wypłata z pozostałych bankomatów
karta Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa:
- 1%, min. 3 zł - wypłaty z bankomatów Euronet i Planet Cash
- 3%, min. 5 zł - wypłata z pozostałych bankomatów
- Szczegóły oferty
- Recenzja
- Szczegóły oferty
- Recenzja
Konto
-
Przeznaczenie konta
jednoosobowa działalność gospodarcza
-
Oprocentowanie rachunku
0%
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł
-
Rachunek pomocniczy
8 zł za prowadzenie rachunku pomocniczego
Karta
-
Typy kart płatniczych
- Mastercard Business Debit PayPass
- Karta debetowa Mastercard z Plusem
- Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa
-
Funkcjonalność karty
- płatności zbliżeniowe
- płatności internetowe
- wielowalutowość
- program rabatowy Mastercard Bezcenne chwile
-
Opłata za wydanie karty
0 zł
-
Opłata za odnowienie karty
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę
0 zł / 8 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz 4 transakcje kartą / mies.
do karty wielowalutowej możesz bezpłatnie podpiąć 5 rachunków walutowych, każdy kolejny: 30 zł
-
Wydanie karty debetowej dodatkowej
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę dodatkową
0 zł / 8 zł
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz 4 transakcje kartą / mies.
-
Płatność kartą za granicą
Mastercard Business Debit PayPass:
- 0 zł - płatność kartą w EUR w strefie EOG
- 5% - pozostałe płatności zagraniczne
Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa:
- 0 zł - transakcje rozliczone na podpiętych do karty rachunkach w EUR, USD, GBP, SEK, NOK
- 1% - transakcje rozliczone na podpiętych do karty rachunkach w pozostałych walutach
Bankomaty i operacje gotówkowe
-
Wypłata z bankomatów w Polsce
0 zł – wypłata z bankomatów zlokalizowanych w oddziałach Alior Banku dla każdej z kart
karta Mastercard Business Debit PayPass:
- 0 zł - po jednej wypłacie w miesiącu z bankomatów Euronet i Planet Cash, każda kolejna 5 zł
- 3%, min. 5 zł - wypłata z pozostałych bankomatów
karta Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa:
- 1%, min. 3 zł - wypłaty z bankomatów Euronet i Planet Cash
- 3%, min. 5 zł - wypłata z pozostałych bankomatów
-
Wypłata z bankomatów za granicą
karta Mastercard Business Debit PayPass:
- 3%, min. 5 zł - wypłata w strefie EOG
- 3%, min. 8 zł - wypłata w pozostałych bankomatach zagranicznych
bank dolicza również 5% prowizji za przewalutowanie transakcji
karta Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa:
- 3%, min. 5 zł - wypłata w strefie EOG
- 3%, min. 6 zł - wypłata w pozostałych bankomatach zagranicznych
bank dolicza również 1% prowizji od każdej zagranicznej transakcji bezgotówkowej rozliczonej poza rachunkami w EUR, USD, GBP, SEK, NOK podpiętymi do karty
-
Wpłata gotówki we wpłatomacie
- 0,4% min. 8 zł - wpłata we wpłatomacie Alior Banku
- 0,5%, min. 8 zł za wpłatę gotówki we wpłatomacie Euronet i Planet Cash
-
Wpłata gotówki w oddziale banku
0,5%, min. 10 zł
-
Wypłata gotówki w oddziale banku
0,5%, min. 10 zł
Przelewy
-
Zwykły przelew internetowy
0 zł
-
Przelew do ZUS i US
0 zl
-
Przelew natychmiastowy
10 zł
-
Zlecenie stałe
1 zł
-
Polecenie zapłaty
0 zł
-
Zwykły przelew w oddziale banku
20 zł
-
Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
0 zł
-
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT
20 zł
-
Kody SMS (autoryzacja operacji)
- 0,30 zł - kod SMS
- 0 zł - autoryzacja mobilna
Inne
-
Płatności mobilne
w promocji dla JDG prowadzenie konta jest darmowe przez 24 miesiące
po tym okresie opłaty unikniesz, jeśli:
- zapewnisz wpływ na rachunek w kwocie min. 1000 zł / mies. lub
- wykonasz min. 1 jeden przelew w miesiącu do ZUS lub US
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz transakcje kartą na łączną kwotę min. 500 zł / mies.
- 0 zł – bankomaty własne
- 1 zł – bankomaty Santander Bank i Planet Cash
- 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty
- 0 zł - 20 pierwszych przelewów w miesiącu
- 1 zł - każdy następny przelew
- Szczegóły oferty
- Recenzja
- Szczegóły oferty
- Recenzja
Konto
-
Przeznaczenie konta
- jednoosobowa działalność gospodarcza
- spółka cywilna
- rolnicy
-
Oprocentowanie rachunku
0%
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł / 20 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku
w promocji dla JDG prowadzenie konta jest darmowe przez 24 miesiące
po tym okresie opłaty unikniesz, jeśli:
- zapewnisz wpływ na rachunek w kwocie min. 1000 zł / mies. lub
- wykonasz min. 1 jeden przelew w miesiącu do ZUS lub US
-
Rachunek pomocniczy
0 zł w ramach promocji dla JDG za korzystanie z rachunków walutowych przez 24 miesiące
standardowo:
- rachunek VAT, 0 zł za prowadzenie
- rachunek pomocniczy w GBP, EUR, CHF, USD, 15 zł za prowadzenie
Karta
-
Typy kart płatniczych
Millennium Visa Mój Biznes
-
Funkcjonalność karty
- płatności zbliżeniowe
- płatności internetowe
- 3D Secure
- darmowe ubezpieczenie karty
- program rabatowy Inspiracje
-
Opłata za wydanie karty
0 zł
-
Opłata za odnowienie karty
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę
0 zł / 7 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz transakcje kartą na łączną kwotę min. 500 zł / mies.
Bankomaty i operacje gotówkowe
-
Wypłata z bankomatów w Polsce
- 0 zł – bankomaty własne
- 1 zł – bankomaty Santander Bank i Planet Cash
- 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty
-
Wypłata z bankomatów za granicą
3,5%, min. 5 zł - wypłata EUR w krajach EOG i w pozostałych bankomatach zagranicznych
bank dolicza również 2% prowizji za przewalutowanie transakcji
-
Wpłata gotówki we wpłatomacie
- 0 zł do 10 tys. zł w miesiącu
- 0,4% wartości wpłaty dla nadwyżki powyżej 10 tys. zł w miesiącu
-
Wpłata gotówki w oddziale banku
0,7%, min. 10 zł
-
Wypłata gotówki w oddziale banku
0,7%, min. 10 zł
Przelewy
-
Zwykły przelew internetowy
- 0 zł - 20 pierwszych przelewów w miesiącu
- 1 zł - każdy następny przelew
-
Przelew do ZUS i US
0 zł
-
Przelew natychmiastowy
10 zł
-
Zlecenie stałe
- 0 zł – ustanowienie
- 4 zł – realizacja
-
Polecenie zapłaty
- 3 zł – ustanowienie / modyfikacja
- 1 zł – realizacja
-
Zwykły przelew w oddziale banku
25 zł
-
Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
- 0 zł - 20 pierwszych przelewów w miesiącu
- 1 zł - każdy następny przelew
-
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT
0,25%, min. 17 zł maks. 170 zł
-
Kody SMS (autoryzacja operacji)
0 zł
Inne
-
Płatności mobilne
- 0 zł - bankomaty Euronet
- 6 zł - pozostałe bankomaty
- 0 zł - wypłata Blik
- Szczegóły oferty
- Recenzja
- Szczegóły oferty
- Recenzja
Konto
-
Przeznaczenie konta
- jednoosobowa działalność gospodarcza
- spółki
- inne podmioty (np. stowarzyszenia, fundacje)
-
Oprocentowanie rachunku
0%
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł
-
Rachunek pomocniczy
- 10 zł/mies. - kolejny rachunek w PLN
- 0 zł - rachunek walutowy w EUR, USD lub GBP
Karta
-
Typy kart płatniczych
Visa Business
-
Funkcjonalność karty
- płatności zbliżeniowe
- płatności internetowe
-
Opłata za wydanie karty
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę
0 zł
-
Wydanie karty debetowej dodatkowej
25 zł
-
Miesięczna opłata za kartę dodatkową
25 zł/rok
Bankomaty i operacje gotówkowe
-
Wypłata z bankomatów w Polsce
- 0 zł - bankomaty Euronet
- 6 zł - pozostałe bankomaty
- 0 zł - wypłata Blik
-
Wypłata z bankomatów za granicą
6 zł + 4,9% prowizji za przewalutowanie
-
Wpłata gotówki we wpłatomacie
0 zł (w tym wpłata Blikiem)
-
Cashback
0 zł
-
Wpłata gotówki w oddziale banku
0,5%, min. 10 zł
-
Wypłata gotówki w oddziale banku
0,5%, min. 10 zł
Przelewy
-
Zwykły przelew internetowy
0 zł
-
Przelew do ZUS i US
0 zł
-
Przelew natychmiastowy
10 zł
-
Zlecenie stałe
0 zł
-
Polecenie zapłaty
5 zł (od każdej realizacji)
-
Zwykły przelew w oddziale banku
10 zł
-
Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
0 zł (spread na EUR ok. 6%)
-
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT
0,25%, min. 50 zł maks. 200 zł
-
Kody SMS (autoryzacja operacji)
0 zł
Inne
-
Płatności mobilne
opłaty unikniesz, jeśli wykonasz min. 1 przelew w miesiącu do ZUS
opłata zostanie obniżona z 7 zł do 5 zł, jeżeli suma transakcji bezgotówkowych będzie wynosić min. 500 zł
- 0 zł – bankomaty mBank, Santander Bank, Planet Cash, Euronet, jeżeli wypłata wynosi min. 100 zł, w przeciwnym wypadku 1,30 zł
- 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty
- 0 zł – wypłata Blikiem
- Szczegóły oferty
- Recenzja
- Szczegóły oferty
- Recenzja
Konto
-
Przeznaczenie konta
- jednoosobowa działalność gospodarcza
- spółka cywilna
- spółka jawna
- spółka partnerska
- spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
- fundacja
- stowarzyszenie rejestrowe
- spółdzielnia
-
Oprocentowanie rachunku
0%
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł / 19 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku
opłaty unikniesz, jeśli wykonasz min. 1 przelew w miesiącu do ZUS
-
Rachunek pomocniczy
- 5 zł - rachunek pomocniczy w PLN
- 10 zł - rachunek w walucie obcej
Karta
-
Typy kart płatniczych
- Visa Business Debit
- Mastercard Debit Business
-
Funkcjonalność karty
- płatności zbliżeniowe
- płatności internetowe
- 3D Secure
- program rabatowy mBanku
-
Opłata za wydanie karty
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę
5 zł / 7 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
opłata zostanie obniżona z 7 zł do 5 zł, jeżeli suma transakcji bezgotówkowych będzie wynosić min. 500 zł
-
Wydanie karty debetowej dodatkowej
5 zł
-
Miesięczna opłata za kartę dodatkową
5 zł
Bankomaty i operacje gotówkowe
-
Wypłata z bankomatów w Polsce
- 0 zł – bankomaty mBank, Santander Bank, Planet Cash, Euronet, jeżeli wypłata wynosi min. 100 zł, w przeciwnym wypadku 1,30 zł
- 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty
- 0 zł – wypłata Blikiem
-
Wypłata z bankomatów za granicą
3,5%, min. 5 zł + prowizja za przewalutowanie transakcji 5,9%
-
Wpłata gotówki we wpłatomacie
- 0 zł – wpłata gotówkowa we wpłatomatach sieci mBanku, Planet Cash, Cashline
- 0 zł – wpłata gotówkowa we wpłatomatach sieci Euronet (standardowo: 0,2% min. 2 zł)
-
Wpłata gotówki w oddziale banku
0,5%, min. 9 zł
-
Wypłata gotówki w oddziale banku
0,5%, min. 9 zł
Przelewy
-
Zwykły przelew internetowy
1,50 zł
-
Przelew do ZUS i US
0 zł
-
Przelew natychmiastowy
10 zł
-
Zlecenie stałe
0 zł
-
Polecenie zapłaty
0 zł
-
Zwykły przelew w oddziale banku
10 zł
-
Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
1,50 zł
spread na EUR ok. 6%
-
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT
0,35%, kwoty przelewu min. 25 zł, maks. 200 zł
-
Kody SMS (autoryzacja operacji)
0 zł
Inne
-
Płatności mobilne
- 0 zł - dla JDG i wspólnot mieszkaniowych przez 2 lata w promocji
- 0 zł / 19 zł - standardowo
poza promocją opłaty unikniesz, jeżeli w poprzednim miesiącu spełnisz 1 z poniższych warunków aktywności:
- wykonasz przelew do ZUS lub
- wykonasz przelew do Urzędu Skarbowego lub
- zapewnisz wpływ na konto w wysokości min. 2000 zł (z wyjątkiem przelewów z innych własnych rachunków firmowych) gotówką lub przelewem
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz płatności kartą na kwotę min. 300 zł / mies.
- 0 zł - bankomaty ING i Planet Cash
- 10 zł - wypłaty z pozostałych bankomatów
0 zł - dla JDG i wspólnot mieszkaniowych przez 2 lata w promocji
Standardowo:
- 0 zł przy spełnieniu warunku aktywności przy uniknięciu opłaty za konto (czyli przelew do ZUS lub przelew do US lub wpływ 2000 zł)
- 1,20 zł, jeśli warunek nie został spełniony
- Szczegóły oferty
- Recenzja
- Szczegóły oferty
- Recenzja
Konto
-
Przeznaczenie konta
- jednoosobowa działalność gospodarcza korzystająca z uproszczonych zasad księgowości
- wspólnota mieszkaniowa
-
Oprocentowanie rachunku
0%
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
- 0 zł - dla JDG i wspólnot mieszkaniowych przez 2 lata w promocji
- 0 zł / 19 zł - standardowo
-
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku
w promocji przedsiębiorcy prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą i wspólnoty mieszkaniowe nie płacą za prowadzenie rachunku przez 2 lata
opłaty unikniesz, jeżeli w poprzednim miesiącu spełnisz 1 z poniższych warunków aktywności:
- wykonasz przelew do ZUS lub
- wykonasz przelew do Urzędu Skarbowego lub
- zapewnisz wpływ na konto w wysokości min. 2000 zł (z wyjątkiem przelewów z innych własnych rachunków firmowych) gotówką lub przelewem
Karta
-
Typy kart płatniczych
- VISA Business zbliżeniowa
- Mastercard Business
-
Funkcjonalność karty
- płatności zbliżeniowe
- cashback
- program rabatowy „Buy & Smile” (dla kart Mastercard) oraz Moje rabaty
-
Opłata za wydanie karty
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę
0 zł / 10 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz płatności kartą na kwotę min. 300 zł / mies.
Bankomaty i operacje gotówkowe
-
Wypłata z bankomatów w Polsce
- 0 zł - bankomaty ING i Planet Cash
- 10 zł - wypłaty z pozostałych bankomatów
-
Wypłata z bankomatów za granicą
- 10 zł - wypłata w EUR w krajach EOG
- 5% kwoty wpłaty - pozostałe bankomaty zagraniczne
bank dolicza 3% prowizji za przewalutowanie
-
Wpłata gotówki we wpłatomacie
0 zł - wpłatomaty ING i Planet Cash do 50 tys. zł (powyżej tej kwoty: 0,15% od sumy wpłat na rachunek w danym cyklu rozliczeniowym)
-
Cashback
0 zł
-
Wpłata gotówki w oddziale banku
0,6%, min. 10 zł
-
Wypłata gotówki w oddziale banku
0,6%, min. 10 zł
Przelewy
-
Zwykły przelew internetowy
0 zł - dla JDG i wspólnot mieszkaniowych przez 2 lata w promocji
Standardowo:
- 0 zł przy spełnieniu warunku aktywności przy uniknięciu opłaty za konto (czyli przelew do ZUS lub przelew do US lub wpływ 2000 zł)
- 1,20 zł - jeśli powyższy warunek nie został spełniony
-
Przelew do ZUS i US
0 zł
-
Przelew natychmiastowy
10 zł
-
Zlecenie stałe
1 zł
-
Polecenie zapłaty
0 zł
-
Zwykły przelew w oddziale banku
10 zł
-
Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
0 zł - dla JDG i wspólnot mieszkaniowych przez 2 lata w promocji
Standardowo:
- 0 zł przy spełnieniu warunku aktywności przy uniknięciu opłaty za konto (czyli przelew do ZUS lub przelew do US lub wpływ 2000 zł)
- 1,20 zł, jeśli warunek nie został spełniony
spread na EUR ok. 6%
-
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT
40 zł
-
Kody SMS (autoryzacja operacji)
0 zł
Inne
-
Płatności mobilne
Konto Solista Biznes
w promocji prowadzenie konta jest darmowe przez 12 miesięcy
poza promocją opłaty unikniesz, jeśli w poprzednim miesiącu kalendarzowym wykonałeś min. 1 przelew do ZUS lub zapewniłeś wpływy na konto w wysokości min. 2 tys. zł
0 zł / 7 zł
opłaty unikniesz, jeśli w poprzednim miesiącu spełniłeś warunki zwalniające z opłaty za prowadzenie konta (1 przelew do ZUS / 2 tys. zł wpływu)
- 0 zł - bankomaty Credit Agricole i Santander Bank
- 3%, min. 5 zł - pozostałe bankomaty krajowe
0 zł w promocji przez 12 miesięcy
poza promocją:
- 1 zł - przelew w bankowości internetowej / mobilnej
- 0 zł - CA24 Infolinia (serwis automatyczny)
0 zł w promocji przez 12 miesięcy
poza promocją:
- 1 zł - przelew w bankowości internetowej / mobilnej
- 0 zł - CA24 Infolinia (serwis automatyczny)
- Szczegóły oferty
Konto
-
Przeznaczenie konta
- jednoosobowa działalność gospodarcza
- spółka cywilna
- rolnicy
-
Oprocentowanie rachunku
0%
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł / 10 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku
w promocji prowadzenie konta jest darmowe przez 12 miesięcy
poza promocją opłaty unikniesz, jeśli w poprzednim miesiącu kalendarzowym wykonałeś min. 1 przelew do ZUS lub zapewniłeś wpływy na konto w wysokości min. 2 tys. zł
-
Rachunek pomocniczy
- 20 zł - prowadzenie rachunku pomocniczego w PLN
- 10 zł - prowadzenie rachunku walutowego (EUR, USD, GBP)
- 0 zł - prowadzenie rachunku VAT
Karta
-
Typy kart płatniczych
Visa Business Debit
-
Funkcjonalność karty
- płatności zbliżeniowe
- płatności internetowe
- cashback
-
Opłata za wydanie karty
0 zł
-
Opłata za odnowienie karty
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę
0 zł / 7 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
opłaty unikniesz, jeśli w poprzednim miesiącu spełniłeś warunki zwalniające z opłaty za prowadzenie konta (1 przelew do ZUS / 2 tys. zł wpływu)
Bankomaty i operacje gotówkowe
-
Wypłata z bankomatów w Polsce
- 0 zł - bankomaty Credit Agricole i Santander Bank
- 3%, min. 5 zł - pozostałe bankomaty krajowe
-
Wypłata z bankomatów za granicą
- 3%, min. 5 zł - wypłata EUR w krajach EOG
- 4%, min. 10 zł - pozostałe bankomaty zagraniczne
bank pobiera 4% prowizji za przewalutowanie transakcji
-
Wpłata gotówki we wpłatomacie
0 zł (wpłatomaty własne banku)
-
Cashback
0,60 zł
-
Wpłata gotówki w oddziale banku
0,5%, min. 5 zł
-
Wypłata gotówki w oddziale banku
- 0 zł - dla JDG, przedstawicieli spółki cywilnej i rolników indywidualnych
- 0,5%, min. 5 zł - w pozostałych przypadkach
Przelewy
-
Zwykły przelew internetowy
0 zł w promocji przez 12 miesięcy
poza promocją:
- 1 zł - przelew w bankowości internetowej / mobilnej
- 0 zł - CA24 Infolinia (serwis automatyczny)
-
Przelew do ZUS i US
0 zł w promocji przez 12 miesięcy
poza promocją:
- 1 zł - przelew w bankowości internetowej / mobilnej
- 0 zł - CA24 Infolinia (serwis automatyczny)
-
Przelew natychmiastowy
10 zł
możesz także wykupić pakiet 10 przelewów natychmiastowych za 40 zł/mies.
-
Zlecenie stałe
0 zł
-
Polecenie zapłaty
0 zł
-
Zwykły przelew w oddziale banku
10 zł
-
Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
- 1 zł - przelew w bankowości internetowej / mobilnej
- 0 zł - CA24 Infolinia (serwis automatyczny)
-
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT
0,25%, min. 40 zł, maks. 250 zł
-
Kody SMS (autoryzacja operacji)
0 zł
Inne
-
Płatności mobilneXiaomi Pay
0 zł przez 2 lata w ramach promocji do 31 października 2023 r.
po zakończeniu promocji opłaty unikniesz, jeśli w danym miesiącu na rachunek wpłynie min. 2000 zł
konto jest darmowe przez pierwsze 6 miesięcy dla osób, które prowadzą firmę krócej niż rok
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz 5 transakcji bezgotówkowych kartą / mies.
- 0 zł - bankomaty PKO BP
- 3,5%, min. 5 zł - pozostałe bankomaty
- 0 zł za przelew zlecony w aplikacji mobilnej
- pakiet 10 darmowych przelewów w miesiącu w bankowości internetowej (każdy następny kosztuje 1 zł)
- Szczegóły oferty
- Recenzja
- Szczegóły oferty
- Recenzja
Konto
-
Przeznaczenie konta
rachunek mogą otworzyć przedsiębiorcy prowadzący działalność gospodarczą w różnych formach prawnych, których roczne obroty nie przekraczają 5 mln zł
-
Oprocentowanie rachunku
0%
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł przez 2 lata w ramach promocji do 31 października 2023 r.
0 zł / 12 zł - standardowo
-
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku
po zakończeniu promocji opłaty unikniesz, jeśli w danym miesiącu na rachunek wpłynie min. 2000 zł
konto jest darmowe przez pierwsze 6 miesięcy dla osób, które prowadzą firmę krócej niż rok
-
Rachunek pomocniczy
0 zł - pod warunkiem wpływu na rachunek bieżący w kwocie min. 2000 zł w bieżącym miesiącu, jeżeli warunek nie został spełniony, opłata wynosi 12 zł
Karta
-
Typy kart płatniczych
Mastercard PKO Biznes Partner
-
Funkcjonalność karty
- płatności zbliżeniowe
- płatności internetowe
- cashback
- programy rabatowe i specjalne benefity
-
Opłata za wydanie karty
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę
0 zł / 10 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz 5 transakcji bezgotówkowych kartą / mies.
Bankomaty i operacje gotówkowe
-
Wypłata z bankomatów w Polsce
- 0 zł - bankomaty PKO BP
- 3,5%, min. 5 zł - pozostałe bankomaty
-
Wypłata z bankomatów za granicą
3,5%, min. 5 zł
-
Wpłata gotówki we wpłatomacie
- do 50 tys. zł miesięcznie - 0 zł
- powyżej 50 tys. zł - 0,5% od kwoty przekraczającej próg 50 tys. zł w miesiącu kalendarzowym
- 0 zł za wpłaty Blikiem
opłaty dotyczą wpłatomatów PKO BP
-
Wpłata gotówki w oddziale banku
0,6%, min. 20 zł
-
Wypłata gotówki w oddziale banku
0,6%, min. 20 zł
Przelewy
-
Zwykły przelew internetowy
- 0 zł za przelew zlecony w aplikacji mobilnej
- pakiet 10 darmowych przelewów w miesiącu w bankowości internetowej (każdy następny kosztuje 1 zł)
uwaga! Do pakietu wliczane są również przelewy SEPA, do ZUS i US oraz przelewy do krajów EOG w walucie euro
-
Przelew do ZUS i US
0 zł
-
Przelew natychmiastowy
10 zł
-
Zlecenie stałe
2 zł
-
Polecenie zapłaty
- 0 zł - na rachunek w PKO BP
- 1 zł - na rachunek w innym banku
-
Zwykły przelew w oddziale banku
15 zł
-
Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
- 0 zł za przelew zlecony w aplikacji mobilnej
- pakiet 10 darmowych przelewów w miesiącu w bankowości internetowej (każdy następny kosztuje 1 zł)
uwaga! Do pakietu wliczane są również standardowe przelewy w PLN, w tym do ZUS i US
-
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT
0,15%, min. 25 zł maks. 130 zł
-
Kody SMS (autoryzacja operacji)
0 zł
Inne
-
Płatności mobilne
0 zł przez 12 miesięcy w ramach promocji do 28 lutego 2024 r.
poza okresem promocji nie można uniknąć opłaty za prowadzenie rachunku
2 zł
- 0 zł – pierwsze 500 przelewów w miesiącu
- 1 zł – kolejne przelewy
- Szczegóły oferty
Konto
-
Przeznaczenie konta
- jednoosobowa działalność gospodarcza
- spółka cywilna
- spółka jawna
- spółka partnerska
- spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
- spółka akcyjna
- fundacja
- stowarzyszenie rejestrowe
- spółdzielnia
-
Oprocentowanie rachunku
0%
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł / 10 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku
0 zł przez 12 miesięcy w ramach promocji do 28 lutego 2024 r.
poza okresem promocji nie można uniknąć opłaty za prowadzenie rachunku
Karta
-
Typy kart płatniczych
Visa Electron Biznes
-
Funkcjonalność karty
- płatności zbliżeniowe
- płatności internetowe
- cashback
-
Opłata za wydanie karty
0 zł
-
Opłata za odnowienie karty
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę
9 zł
-
Wydanie karty debetowej dodatkowej
0 zł
-
Miesięczna opłata za kartę dodatkową
9 zł
Bankomaty i operacje gotówkowe
-
Wypłata z bankomatów w Polsce
2 zł
-
Wypłata z bankomatów za granicą
- 2 zł - wypłaty w EUR w strefie EOG
- 10 zł + 5% za przewalutowanie - pozostałe bankomaty zagraniczne
-
Cashback
1 zł
-
Wpłata gotówki w oddziale banku
10 zł (tylko w Warszawie)
-
Wypłata gotówki w oddziale banku
10 zł (tylko w Warszawie)
Przelewy
-
Zwykły przelew internetowy
- 0 zł – pierwsze 500 przelewów w miesiącu
- 1 zł – kolejne przelewy
-
Przelew do ZUS i US
0 zł
-
Przelew natychmiastowy
niedostępne
-
Zlecenie stałe
0 zł
-
Polecenie zapłaty
0 zł
-
Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
niedostępne
-
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT
niedostępne
-
Kody SMS (autoryzacja operacji)
0 zł
Nasze zestawienie rachunków firmowych dotyczy propozycji banków przygotowanych dla podmiotów działających w formie jednoosobowej działalności gospodarczej. Uwzględniliśmy w nim bardzo wiele elementów, by ocena była przekrojowa, obejmowała praktycznie każdy aspekt, który może być ważny przy wyborze rachunku bankowego dla najmniejszych firm.
Różnorodność elementów oceny
Do stworzenia naszego zestawienia najlepszych kont firmowych wybraliśmy szereg obiektywnych wskaźników występujących w tabelach opłat i prowizji banków. W ich doborze kierowaliśmy się doświadczeniami członków redakcji (kilkoro z nas prowadzi własne firmy), sygnałami płynącymi od Czytelników naszego serwisu, wnioskami z dyskusji toczonych na portalach społecznościowych i blogach.
Dużą uwagę zwracamy też na czynniki ułatwiające codzienne bankowanie, ograniczające formalności (w tym wizyty w placówkach), dzięki czemu przedsiębiorcy mogą się skupić na rozwijaniu firm, wdrażaniu swoich pomysłów. Wskazane wyżej źródła pozwoliły nam wyodrębnić grupę dodatków do rachunków dla przedsiębiorców i funkcjonalności bankowości elektronicznej, które są niezwykle przydatne w prowadzeniu biznesu, niosą wartość „dodaną”. Pozwala to na łatwiejsze i efektywniejsze zarządzanie firmą, sprzyja osiąganiu większych zysków i rozwojowi.
Szerokie spektrum elementów, które uwzględniamy w ocenie, sprawia, że nasze zestawienie kont firmowych jest obiektywne i wiarygodne, przynosi przydatne informacje dla każdego przedsiębiorcy.
Uwaga: w czasie epidemii większą wagę przywiązujemy do bezpieczeństwa, dlatego postanowiliśmy, że sposób otwarcia konta firmowego będzie jednym z kluczowych składników jego oceny końcowej.
Zawarcie umowy za pośrednictwem kuriera zwykle jest standardem, dlatego nie przyznajemy za to dodatkowych punktów. Otwarcie rachunku biznesowego poprzez przelew weryfikacyjny to sposób najwygodniejszy i w naszej ocenie zasługuje na szczególne wyróżnienie. Metoda "na selfie" czy wideorozmowa pewnie nie każdemu odpowiadają, jednak mimo wszystko są to bezpieczne i wygodne metody, które w końcowym rozrachunku otrzymują za to dodatkowe punkty.
Z wiadomych względów zdecydowaliśmy się na odjęcie punktów rachunkom firmowym, które założymy tylko w oddziale — w obecnej sytuacji ten sposób uznaliśmy za zbyt ryzykowny.
Zmiana obowiązuje od 9 marca 2020 r. do odwołania.
Jak wybrać konto dla firmy?
Odpowiedź na powyższe pytanie nie jest łatwa. Specyfika funkcjonowania w różnych branżach sprawia, że „wymagania” właścicieli stawiane rachunkom firmowym są bardzo różnorodne.
Dlatego opracowując ranking kont firmowych wyodrębniliśmy kilka grup zagadnień, które, naszym zdaniem, mają istotny wpływ na ocenę atrakcyjności rachunków dla przedsiębiorców:
- opłaty - istota biznesu to generowanie przychodów i ograniczanie kosztów. Stąd wszelkie opłaty związane z korzystaniem z usług banku mają największy wpływ na pozycję danego rachunku w naszym zestawieniu;
- oferta oszczędnościowa i kredytowa – w tych częściach oceniamy dostępność i atrakcyjność oferowanych przez banki kredytów i możliwości lokowania nadwyżek finansowych;
- oferta walutowa – wyodrębniliśmy ten element oferty ze względu na coraz silniejsze więzi gospodarcze wiążące polskie firmy, nawet te najmniejsze, z kontrahentami rozsianymi po całym świecie. Oceniamy, co i na jakich warunkach finansowych oferują banki w tym zakresie;
- funkcjonalności konta firmowego i usługi dodatkowe. Bazując na własnych doświadczeniach i opiniach internautów, do naszej punktacji włączyliśmy także ocenę bankowości elektronicznej oraz przydatność oferowanych przez bank usług dodatkowych, w tym organizowanie akcji promocyjnych dla nowych i obecnych klientów.
Opłaty – tanio i bez ograniczeń
W przypadku rachunków firmowych, opłaty odgrywają bardzo istotną rolę. Trzeba spokojnie wczytać się w tabele opłat i prowizji dla kont dla przedsiębiorców, uważnie przeanalizować wszelkie odnośniki opisujące warunki dodatkowe.
Bardzo częstą praktyką jest oferowanie określonej usługi za darmo, ale w ograniczonym zakresie (np. 10 pierwszych przelewów internetowych za 0 zł, a każdy kolejny płatny) albo uzależnianie wysokości opłaty od aktywności w korzystaniu z danego produktu (np. karty płatniczej). Przyjęliśmy zasadę, że im więcej można otrzymać od banku bezpłatnie, tym lepiej. Jeśli już za coś trzeba zapłacić, to wyżej oceniamy te rachunki firmowe, które oferują niskie opłaty przy szerokim zakresie usługi.
W analizie opłat pobieranych przez banki od klientów firmowych uwzględniliśmy też m.in. koszty operacji dokonywanych w oddziale. Co prawda większość spraw realizowanych jest współcześnie online, ale zdarza się, że przedsiębiorca musi dokonać wpłaty na konto firmowe w placówce lub zlecić w niej przelew.
Oszczędności i kredyty
Jak wspomnieliśmy na wstępie, w ocenie rachunków dla przedsiębiorców koncentrujemy się na ich przydatności dla najmniejszych podmiotów. Stąd zakładamy, że firma współpracuje z jednym bankiem, który powinien jej zapewnić szeroką i atrakcyjną ofertę w każdym obszarze.
W trakcie działalności niemal każdej firmy pojawiają się chwile, gdy dysponuje ona nadwyżkami finansowymi. Ważne jest więc, by mając rachunek firmowy w danym banku, przedsiębiorca mógł w nim skorzystać z produktów oszczędnościowych – lokat dla firm czy konta lokacyjnego, by pozwalały one na ulokowanie wolnych środków na różne okresy z atrakcyjnym oprocentowaniem.
W przypadku oferty kredytowej, przyznając punkty, bierzemy pod uwagę dostępność propozycji dla rozpoczynających działalność, łatwość złożenia wniosku o produkty kredytowe i różnorodność oferty. Zwracamy przy tym uwagę na obecność wśród propozycji banku produktów kredytowych z gwarancjami udzielanymi przez podmioty zewnętrzne. To ważny element w ofercie, gdyż pozwala przedsiębiorcom uzyskać wyższe kwoty lub ograniczyć poziom zabezpieczeń wymaganych przez bank. Dzięki temu ich biznesy mogą się rozwijać szybciej i efektywniej.
Nie patrzymy natomiast na warunki finansowe rozwiązań kredytowych, gdyż są one indywidualnie dostosowywane do sytuacji i kondycji każdej firmy i wynikają m.in. z branży, w jakiej działa przedsiębiorstwo, okresu jego funkcjonowania na rynku i wielu innych czynników.
Oferta walutowa
Jak wspomnieliśmy wcześniej, zakres obsługi walutowej i związane z nią opłaty są coraz ważniejsze dla stale rosnącej grupy przedsiębiorców. Znajdują więc odzwierciedlenie także w naszej ocenie kont firmowych.
Analizując ten obszar bierzemy pod uwagę liczbę walut, w których można założyć rachunek w danym banku i z jakimi wiąże się to opłatami. Chodzi tu zarówno o prowadzenie konta, jak i o realizację przelewów walutowych, przyjmowanie pieniędzy w walutach obcych.
Oceniamy też obecność w ofercie banku kantoru online, obowiązujące zasady przewalutowania transakcji zagranicznych, obsługę walutową w oddziałach oraz dostępność oferty oszczędnościowej w walutach obcych.
To, co ważne i funkcjonalne
W życiu prywatnym cenimy to, co przydatne i użyteczne. Podobnie jest w działalności gospodarczej. Nie sztuką jest przedstawić przedsiębiorcy rozbudowaną ofertę konta firmowego składającą się z wielu nieprzydatnych mu rozwiązań, ale ważne, by propozycje spełniały jego potrzeby i oczekiwania.
Takie podejście ma duże znaczenie w analizie bankowości elektronicznej, która powinna być prosta i funkcjonalna, przyjazna w obsłudze. Oceniamy więc m.in. czy pozwala ona na korzystanie z jednego loginu i hasła dla części prywatnej i firmowej, czy możliwe jest nadawanie uprawnień dostępu dla osób trzecich (np. księgowości), wnioskowanie o kolejne produkty. Patrzymy także na niezawodność bankowości elektronicznej („nie wiesza się”) i dostępność w niej przydatnych funkcjonalności. Mamy na myśli – przykładowo - księgowość elektroniczną, możliwość kontaktowania się z innymi klientami banku, by przedstawić im swoje produkty/usługi, kantor walutowy online, faktoring, ubezpieczenia, itp.
Dodatkowy plus – bonusy do konta firmowego
W naszej ocenie rachunku firmowego punktujemy także organizowanie przez bank akcji promocyjnych dla nowych i aktualnych klientów. Oceniamy je nie tylko pod kątem atrakcyjności oferowanej premii, ale i przejrzystości regulaminu, możliwości spełnienia jego wymagań przez przeciętnego klienta firmowego bez konieczności podejmowania specjalnych, „niecodziennych” działań. Trudne, skomplikowane akcje, nawet z „super bonusem”, nie mogą liczyć na nasze uznanie.
Jeżeli masz wątpliwości jakie konto firmowe wybrać dla siebie przeczytaj nasz poradnik.
Otwórz konto firmowe przez Internet
Wiele banków oferuje przedsiębiorcom możliwość zdalnego załatwienia formalności związanych z założeniem rachunku. Jeśli na kafelku danego konta w powyższym rankingu znajduje się granatowy przycisk, kliknij go i otwórz konto firmowe przez Internet. Czas to pieniądz, więc nie ma sensu tracić go na wizytę w oddziale, gdy nie jest to konieczne.
Obiektywnie i na bieżąco
Na bieżąco śledzimy strony internetowe banków, sprawdzamy oferowane przez nie rozwiązania w praktyce, weryfikujemy zmiany w regulaminach ich produktów oraz w dotyczących ich tabelach opłat i prowizji, wsłuchujemy się w głosy naszych Czytelników.
Dzięki temu nasz ranking kont firmowych jest obiektywny, wiarygodny i dotyczy oceny aktualnej oferty rynkowej. Jest uniwersalnym zestawem przydatnych informacji i podpowiedzi na co warto zwrócić uwagę w ocenie konta dla przedsiębiorcy, które mogą wykorzystać wszyscy właściciele firm, niezależnie od tego w jakiej branży działają, jak długo funkcjonują ich firmy na rynku i jak duże zyski generują.
