Ranking kont maklerskich – wrzesień 2023 r.
Po roku może pojawić się opłata w wysokości 10 EUR; można jej jednak łatwo uniknąć, wykonując min. 1 transakcję w ciągu roku / jeśli na koncie nie ma środków / jeśli są kupione dowolne akcje
- 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR (minimalna wartość zlecenia to 10 zł)
- 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
XTB nie oferuje klasycznych kontraktów futures, lecz kontrakty CFD na WIG20 i wiele innych indeksów oraz instrumentów bazowych. Takie produkty mają nieco inną konstrukcję, ale również pozwalają grać z dźwignią na wzrosty i spadki rozmaitych aktywów. W przypadku handlu kontraktami CFD za pośrednictwem XTB koszty transakcyjne są już zawarte w spreadzie i nie jest pobierana dodatkowa prowizja; dla kontraktów na WIG20 standardowy spread wynosi ok. 2 pipsy.
- Szczegóły oferty
- Recenzja 4.5/ 5
Konto i opłaty z nim związane
-
Polecany dla
- day tradera
- inwestora średnioterminowego
- inwestora długoterminowego
- inwestora na rynkach zagranicznych
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 EUR / 10 EUR
-
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku
Opłaty rocznej można uniknąć, wykonując min. 1 transakcję w ciągu roku / jeśli na koncie nie ma środków / jeśli są kupione dowolne akcje, ETF-y lub inne instrumenty
-
Przelew internetowy do innego banku
- 0 zł
- 50 zł (jeśli kwota przelewu jest niższa niż 500 zł)
Inwestowanie na GPW
-
Przechowywanie polskich papierów wartościowych
- 0 zł dla portfela papierów wartościowych o średniej dziennej wartości do 250 000 EUR
- 0,2% w skali roku, min.10 EUR za miesiąc kalendarzowy od nadwyżki średniej dziennej wartości portfela powyżej 250 000 EUR
-
Akcje
- 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR
- 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
-
Fundusze ETF
- 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR
- 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
-
Obligacje
niedostępne
-
Kontrakty terminowe na indeksy
niedostępne (dostępne są kontrakty CFD na indeksy, w tym na indeks WIG20)
-
Kontrakty terminowe na waluty
niedostępne (dostępne są kontrakty CFD na waluty)
-
Kontrakty terminowe na akcje
niedostępne (dostępne są kontrakty CFD na akcje)
-
Obrót opcjami
niedostępny
-
Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
jw.
Inwestowanie na rynkach zagranicznych
-
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 12 innych
-
Dostępne kategorie instrumentów
akcje, ETF-y i kontrakty CFD na rozmaite aktywa (indeksy, akcje, ETF-y, waluty, kryptowaluty, surowce)
-
Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych
0 zł
-
Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
- 0 zł dla portfela papierów wartościowych o średniej dziennej wartości do 250 000 EUR
- 0,2% w skali roku, min.10 EUR za miesiąc kalendarzowy od nadwyżki średniej dziennej wartości portfela powyżej 250 000 EUR
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE
- 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR
- 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK
- 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR
- 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda USA
- 0% w przypadku miesięcznego obrotu do 100 tys. EUR
- 0,2%, min. 10 EUR od nadwyżki pow. 100 tys. EUR
-
Formularz W-8BEN
TAK
Dostęp do notowań online
-
1 najlepsza oferta
0 zł
Inne ważne elementy oferty
-
NewConnect
TAK, ale tylko wybrane
-
OTP (odroczony termin płatności)
NIE
-
Kredyt maklerski
NIE
-
Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?
NIE
Zalety
- brak prowizji za handel akcjami i funduszami ETF do wysokości miesięcznego obrotu 100 tys. euro
- świetne warunki handlu na rynkach zagranicznych
- nowoczesna i wysoko oceniana aplikacja mobilna
- konto założysz online
- możliwość wypełnienia formularza W-8BEN, co pozwala obniżyć podatek u źródła z 30 do 15%
- bezpłatne profesjonalne kursy inwestowania w akcje i ETF-y (Albert Rokicki, Trader 21)
Wady
- brak instrumentów dłużnych w ofercie
- brak kontraktów futures (częściowo rekompensowany dostępnością kontraktów CFD)
-
Atrakcyjność opłat5/ 5
-
Bogactwo oferty4/ 5
-
Funkcjonalność5/ 5
-
Bezpieczeństwo5/ 5
W razie braku dokonania transakcji w ciągu 365 dni pojawi się opłata w wysokości 9 zł miesięcznie (lub ewentualnie 3 EUR bądź 3 USD). Nie zostanie ona naliczona, jeśli we wskazanym okresie miałeś otwarte pozycje lub też wykonałeś transakcję po upływie 365 dni a przed momentem pobrania opłaty.
TMS nie oferuje klasycznych kontraktów futures, lecz kontrakty CFD na WIG20 i wiele innych indeksów oraz instrumentów bazowych. Takie produkty mają nieco inną konstrukcję, ale również pozwalają grać z dźwignią na wzrosty i spadki rozmaitych aktywów. W przypadku handlu kontraktami CFD za pośrednictwem TMS koszty transakcyjne są już zawarte w spreadzie i nie jest pobierana dodatkowa prowizja.
- Szczegóły oferty
- Recenzja 4/ 5
Konto i opłaty z nim związane
-
Polecany dla
- day tradera
- inwestora na rynkach zagranicznych
- inwestora średnioterminowego
- inwestora długoterminowego
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł / 9 zł
-
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku
Opłata 9 zł miesięcznie (lub ewentualnie 3 EUR bądź 3 USD) naliczana jest w przypadku braku dokonania transakcji w ciągu 365 dni, chyba że we wskazanym okresie miałeś otwarte pozycje lub też wykonałeś transakcję po upływie 365 dni a przed momentem pobrania opłaty. W przypadku braku wystarczających środków pobierana jest opłata w kwocie wolnych środków na rachunku pieniężnym; następuje to w kolejnym miesiącu, w którym wystąpiła przesłanka uzasadniająca naliczenie opłaty.
-
Przelew internetowy do innego banku
0 zł
20 zł za drugą i kolejne wypłaty na kwoty poniżej 200 zł, zlecone w danym miesiącu kalendarzowym
Inwestowanie na GPW
-
Przechowywanie polskich papierów wartościowych
0 zł
-
Akcje
0,19%, min. 5 zł
-
Fundusze ETF
niedostępne
-
Obligacje
niedostępne
-
Kontrakty terminowe na indeksy
niedostępne (można zawierać kontrakty CFD na indeksy, w tym na indeks WIG20)
-
Kontrakty terminowe na waluty
niedostępne (można zawierać kontrakty CFD na waluty)
-
Kontrakty terminowe na akcje
niedostępne (można zawierać kontrakty CFD na akcje)
-
Obrót opcjami
niedostępny
-
Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
jw.
Inwestowanie na rynkach zagranicznych
-
Rynki zagraniczne
USA
-
Dostępne kategorie instrumentów
akcje i kontrakty CFD na rozmaite aktywa (indeksy, akcje, ETF-y, waluty, kryptowaluty, surowce)
-
Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych
0 zł
-
Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
0 zł
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE
niedostępne (można zawierać kontrakty CFD na akcje spółek niemieckich)
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK
niedostępne (można zawierać kontrakty CFD na akcje spółek brytyjskich)
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda USA
0% dla kont w PLN i EUR
0,29%, min. 7 USD dla kont w USD
-
Formularz W-8BEN
TAK
Dostęp do notowań online
-
1 najlepsza oferta
0 zł
Inne ważne elementy oferty
-
NewConnect
NIE
-
OTP (odroczony termin płatności)
NIE
-
Kredyt maklerski
NIE
-
Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?
NIE
Zalety
- niskie prowizje za handel akcjami polskimi
- korzystne warunki do handlu akcjami amerykańskimi
- konto założysz online
- nowoczesna i wysoka oceniana aplikacja
- możliwość wypełnienia formularza W-8BEN, co pozwala obniżyć podatek u źródła z 30 do 15%
Wady
- wąska oferta papierów wartościowych – brak obligacji, akcji spółek z NewConnect i ETF-ów
- brak kontraktów futures (częściowo rekompensowany dostępnością kontraktów CFD)
-
Atrakcyjność opłat4.5/ 5
-
Bogactwo oferty3.5/ 5
-
Funkcjonalność5/ 5
-
Bezpieczeństwo5/ 5

Konto jest bezpłatne, jeśli wyrazisz zgodę na otrzymywanie dokumentów drogą elektroniczną. W przypadku braku tej zgody opłata roczna wyniesie 50 zł
- Szczegóły oferty
- Recenzja 4/ 5
Konto i opłaty z nim związane
-
Polecany dla
- inwestora średnioterminowego
- inwestora długoterminowego
- inwestora na rynkach zagranicznych
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł / 50 zł rocznie
-
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku
Opłaty można uniknąć, wyrażając zgodę na otrzymywanie dokumentacji drogą elektroniczną
-
Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty
0 zł
-
Przelew internetowy do innego banku
5 zł
Inwestowanie na GPW
-
Przechowywanie polskich papierów wartościowych
- 0 zł (dla portfela akcji o wartości do 500 tys. zł)
- 0,00066% (akcje). Opłata kwartalna od wartości instrumentów finansowych zarejestrowanych na rachunku wg stanu na ostatni dzień kwartału pobierana, jeśli wartość papierów wartościowych przekracza 500 tys. zł. Opłata nie jest pobierana, jeśli wartość zapłaconej prowizji netto przekracza wartość opłaty kwartalnej.
- 0,00264% (akcje). Opłata roczna od wartości instrumentów finansowych zarejestrowanych na rachunku wg stanu na ostatni dzień roku pobierana, jeśli wartość papierów wartościowych przekracza 5 mln zł. Opłata nie jest pobierana, jeśli wartość zapłaconej prowizji netto przekracza wartość opłaty rocznej.
-
Akcje
0,39%, min. 5 zł
-
Fundusze ETF
0,39%, min. 5 zł
-
Obligacje
0,19%, min. 5 zł
-
Kontrakty terminowe na indeksy
9 zł
-
Kontrakty terminowe na waluty
niedostępne
-
Kontrakty terminowe na akcje
niedostępne
-
Obrót opcjami
niedostępne
-
Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
jw.
Inwestowanie na rynkach zagranicznych
-
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK
-
Dostępne kategorie instrumentów
akcje, ETF-y
-
Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych
0 zł
-
Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
- 0 zł (do 500 tys. zł)
- 0,15% wartości portfela (powyżej 500 tys. zł)
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE
0,29%, min. 14 zł
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK
0,29%, min. 14 zł
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda USA
0,29%, min. 5 zł - stawka promocyjna, obowiązująca do 8.12.2023 r.
0,29%, min. 14 zł
-
Formularz W-8BEN
NIE
Dostęp do notowań online
-
1 najlepsza oferta
0 zł
-
5 najlepszych ofert
88,10 zł / mies.
W przypadku kwartalnych obrotów powyżej 100 tys. zł opłaty są niższe.
Inne ważne elementy oferty
-
NewConnect
TAK
-
OTP (odroczony termin płatności)
NIE
-
Kredyt maklerski
TAK
-
Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?
TAK
Zalety
- konto założysz online wraz z rachunkiem osobistym
- łatwa do uniknięcia opłata za prowadzenie rachunku
- atrakcyjne warunki handlu na rynkach zagranicznych
- duży wybór ETF-ów
- pełna integracja z kontem osobistym
- nowoczesny system transakcyjny
Wady
- drogie przelewy do innego banku
- wąska oferta instrumentów rynku terminowego
-
Atrakcyjność opłat4/ 5
-
Bogactwo oferty4/ 5
-
Funkcjonalność4/ 5
-
Bezpieczeństwo5/ 5
30 zł, jeśli rachunek otwarto w drugim półroczu.
- Szczegóły oferty
Konto i opłaty z nim związane
-
Polecany dla
- inwestora na rynkach zagranicznych
- inwestora do 25. roku życia
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
60 zł / rok
30 zł - jeśli rachunek otwarto w drugim półroczu
-
Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty
0 zł
-
Przelew internetowy do innego banku
0 zł
Inwestowanie na GPW
-
Przechowywanie polskich papierów wartościowych
- 0 zł (dla portfeli o wartości do 1 mln zł)
- 1,5-krotność opłaty pobieranej przez KDPW, co daje obecnie 0,000495% miesięcznie (dla portfeli powyżej tej kwoty)
-
Akcje
0,39%, min. 5 zł
-
Fundusze ETF
0,39%, min. 5 zł
-
Obligacje
0,2%, min. 5 zł
-
Kontrakty terminowe na indeksy
8,5 zł
-
Kontrakty terminowe na waluty
0,85 zł
-
Kontrakty terminowe na akcje
2 zł
-
Obrót opcjami
2% wartości transakcji, min. 1,50 zł, maks. 8,50 zł od jednej opcji
-
Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
zwrot prowizji od transakcji odwrotnej na kontraktach terminowych dla klientów osiągających obrót w wysokości 10 kontraktów dziennie (5 pozycji otwartych i 5 zamkniętych) w wysokości 4 zł od każdego kontraktu
Inwestowanie na rynkach zagranicznych
-
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 13 innych
-
Dostępne kategorie instrumentów
akcje, obligacje, ADR-y, GDR-y, ETF-y, ETN-y, ECN-y
-
Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych
0 zł
-
Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
- 0,15% rocznie wartości zagranicznych instrumentów finansowych (opłata miesięczna)
- opłata negocjowana (nie niższa niż koszt opłat u depozytariusza)
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE
0,28% min. 38 zł
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK
0,28% min. 99 zł
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda USA
0,28% min. 38 zł
-
Formularz W-8BEN
TAK
Dostęp do notowań online
-
1 najlepsza oferta
0 zł
-
5 najlepszych ofert
108,24 zł
-
Pełny zestaw ofert
214,02 zł
Inne ważne elementy oferty
-
NewConnect
TAK
-
OTP (odroczony termin płatności)
TAK
-
Kredyt maklerski
TAK
-
Promocje/oferty specjalne
Promocja dla członków SII (brak opłaty za prowadzenie rachunku, 0,29% min. 5 zł prowizji od kupna akcji i 5 zł w przypadku kontraktów terminowych na indeksy)
Promocja dla uczniów i studentów do 25. roku życia (włącznie), która obejmuje bezpłatne prowadzenie rachunku inwestycyjnego za każdy rok oraz obniżone stawki prowizji:
- kontrakty na indeksy: 5,00 zł za kontrakt,
- kontrakty walutowe: 0,50 zł za kontrakt,
- kontrakty na akcje: 1,50 zł za kontrakt,
- instrumenty finansowe, z wyłączeniem kontraktów terminowych, opcji oraz obligacji, w obrocie zorganizowanym oraz w ramach pierwszej oferty publicznej: 0,25% nie mniej niż 5,00 zł,
- obligacje: 0,15% nie mniej niż 5,00 zł.
-
Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?
TAK
0 zł
DM wymaga minimalnej pierwszej wpłaty na rachunek w kwocie przynajmniej 1000 zł
- 6 zł w przypadku kontraktów na WIG.GAMES, WIG.MS-BAS, WIG.MS-FIN oraz WIG.MS-PET
- 9,90 zł (lub 8,50 zł pod warunkiem obrotu 10 szt / miesiąc)
- Szczegóły oferty
Konto i opłaty z nim związane
-
Polecany dla
- day tradera
- inwestora długoterminowego
- inwestora na rynkach zagranicznych
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł (DM wymaga minimalnej pierwszej wpłaty na rachunek w kwocie przynajmniej 1000 zł)
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł
-
Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty
0 zł
-
Przelew internetowy do innego banku
- 1 zł (przelew o wartości do 500 zł)
- 0 zł (powyżej 500 zł)
Inwestowanie na GPW
-
Przechowywanie polskich papierów wartościowych
- 0 zł (dla portfela o wartości do 1 mln zł)
- negocjowana opłata kwartalna, ale nie niższa niż 1,5-krotność opłaty pobieranej przez KDPW (dla portfela powyżej 1 mln zł)
-
Akcje
0,38%, min. 5 zł
-
Fundusze ETF
0,25%, min. 5 zł - stawka promocyjna, obowiązująca do 29.12.2023 r.
0,38%, min. 5 zł - stawka standardowa
-
Obligacje
0,19%, min. 5 zł
-
Kontrakty terminowe na indeksy
- 9,90 zł (lub 8,50 zł pod warunkiem obrotu 10 szt. / miesiąc)
- 6 zł w przypadku kontraktów na WIG.GAMES, WIG.MS-BAS, WIG.MS-FIN oraz WIG.MS-PET
-
Kontrakty terminowe na waluty
- 0,20 zł (w ramach promocji)
- 0,99 zł (standardowo)
-
Kontrakty terminowe na akcje
3 zł
-
Obrót opcjami
2% wartości premii, nie mniej niż 1,50 zł i nie więcej niż 9,90 zł za jedną opcję
-
Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
- 0,15%, min. 5 zł (akcje)
- 6 zł (kontrakty na indeksy)
Inwestowanie na rynkach zagranicznych
-
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 5 innych
-
Dostępne kategorie instrumentów
akcje, ETF-y, ADR-y, GDR-y
-
Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych
0 zł
-
Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
0,02% w skali roku od wartości przechowywanych zagranicznych papierów wartościowych
Opłata półroczna, wartość obliczana jako średnia arytmetyczna wartości zdeponowanych papierów na koniec każdego dnia okresu rozliczeniowego
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE
0,29%, min. 4 EUR/14 PLN
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK
0,29%, min. 4 GBP/14 PLN
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda USA
0,29%, min. 1,25 USD/5 PLN - stawka promocyjna, obowiązująca do 8.12.2023 r.
0,29%, min. 4 USD/14 PLN
-
Formularz W-8BEN
TAK
Dostęp do notowań online
-
1 najlepsza oferta
19 zł
Opłaty można uniknąć, zapewniając obroty pow. 10 tys. zł / 10 szt. kontraktów / 50 szt. opcji
-
5 najlepszych ofert
116 zł
Opłaty można uniknąć, zapewniając obroty pow. 60 tys. zł / 50 szt. kontraktów / 100 szt. opcji
-
Pełny zestaw ofert
329 zł
Opłaty można uniknąć, zapewniając obroty pow. 165 tys. zł / 120 szt. kontraktów / 500 szt. opcji
Inne ważne elementy oferty
-
NewConnect
TAK
-
OTP (odroczony termin płatności)
TAK
-
Kredyt maklerski
TAK
-
Promocje/oferty specjalne
Promocja dla członków SII (0,29% min. 5 zł prowizji od handlu akcjami, 7 zł w przypadku kontraktów terminowych na indeksy)
-
Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?
TAK
Prowizja wynosi zawsze 1 zł, ale do każdej transakcji doliczana jest dodatkowa opłata stron trzecich w wysokości 10 zł. W przypadku giełd zagranicznych opłata manipulacyjna wynosi 1 euro.
- Szczegóły oferty
- Recenzja 4/ 5
Konto i opłaty z nim związane
-
Polecany dla
- inwestora na rynkach zagranicznych
- inwestora średnioterminowego
- inwestora długoterminowego
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł
Inwestowanie na GPW
-
Przechowywanie polskich papierów wartościowych
0 zł
-
Akcje
1 zł
Prowizja wynosi zawsze 1 zł, ale do każdej transakcji doliczana jest dodatkowa opłata stron trzecich w wysokości 10 zł
-
Fundusze ETF
niedostępne
-
Obligacje
niedostępne
-
Kontrakty terminowe na indeksy
niedostępne
-
Kontrakty terminowe na waluty
niedostępne
-
Kontrakty terminowe na akcje
niedostępne
-
Obrót opcjami
niedostępny
Inwestowanie na rynkach zagranicznych
-
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 21 innych
-
Dostępne kategorie instrumentów
akcje, ETF-y, ETN-y, ECN-y, obligacje, warranty, opcje i kontrakty terminowe na rozmaite aktywa (m.in. indeksy, waluty, surowce)
-
Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych
0 zł
-
Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
0 zł
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE
3,9 EUR
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK
3,9 EUR
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda USA
1 USD
-
Formularz W-8BEN
TAK
Dostęp do notowań online
-
1 najlepsza oferta
0 zł za dostęp do notowań na GPW
od 1,5 do 10,5 EUR w przypadku innych giełd
Inne ważne elementy oferty
-
NewConnect
NIE
-
OTP (odroczony termin płatności)
NIE
-
Kredyt maklerski
TAK (rachunek Trader)
-
Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?
NIE
Zalety
- bezpłatne prowadzenie rachunku
- bardzo niskie koszty handlu
- bogaty wybór instrumentów i giełd zagranicznych
- szeroka oferta darmowych ETF-ów z wielu giełd europejskich
Wady
- wąska oferta instrumentów z polskiej giełdy
- brak deklaracji PIT-8C
- brak zaawansowanych narzędzi analizy technicznej
- dodatkowe niestandardowe opłaty, które mogą nieco utrudnić ocenę opłacalności korzystania z usług brokera
-
Atrakcyjność opłat4.5/ 5
-
Bogactwo oferty3.5/ 5
-
Funkcjonalność4/ 5
-
Bezpieczeństwo5/ 5
opłata wynosi 60 zł rocznie (30 zł dla rachunków otwieranych w drugim półroczu)
niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 30 tys. zł / mies.
do 2 zł niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 100 szt. / mies.
- Szczegóły oferty
Konto i opłaty z nim związane
-
Polecany dla
- day tradera
- inwestora średnioterminowego
- inwestora długoterminowego
- inwestora na rynkach zagranicznych
- inwestora handlującego na rynku obligacji
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
60 zł rocznie (30 zł dla rachunków otwieranych w drugim półroczu)
-
Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty
0 zł
-
Przelew internetowy do innego banku
1 zł
Inwestowanie na GPW
-
Przechowywanie polskich papierów wartościowych
- 0 zł (dla portfela o wartości do 1 mln zł)
- 0,0006% / miesiąc (dla portfela powyżej tej kwoty i w sytuacji, gdy kwartalny obrót na rachunku nie przekracza 15% wartości portfela)
-
Akcje
0,375%, min. 5,90 zł (niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 30 tys. zł / mies.)
-
Fundusze ETF
0,375%, min. 5,9 zł (niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 30 tys. zł / mies.)
-
Obligacje
0,1%, min. 5,9 zł
-
Kontrakty terminowe na indeksy
9,9 zł (do 2 zł niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 100 szt. / mies.)
-
Kontrakty terminowe na waluty
0,3 zł
-
Kontrakty terminowe na akcje
2,9 zł
-
Obrót opcjami
2,0% wartości transakcji, min. 2 zł, maks. 9 zł od jednej opcji
-
Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
- 0,25%, min. 5,90 zł (akcje)
- 5,90 zł (kontrakty terminowe na indeksy i obligacje)
Inwestowanie na rynkach zagranicznych
-
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 17 innych
-
Dostępne kategorie instrumentów
akcje, obligacje, ETF-y
-
Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych
0 zł
-
Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
0,04% wartości zagranicznych papierów wartościowych / kwartał
Opłata naliczana wg ceny rynkowej na ostatni dzień kwartału, nie mniej niż 2,50 EUR, 3 USD, 3 CHF, 3 AUD, 3 CAD, 2 GBP, 20 NOK, 20 SEK, 20 DKK.
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE
0,25%, min. 10 EUR - promocyjna stawka prowizji obowiązująca do końca 2023 r.
Standardowa prowizja uzależniona jest od wartości zlecenia i wynosi:
- 0,5%, min. 30 EUR (0,01 – 25 000)
- 0,43%, min. 17,5 EUR (25 000,01 – 40 000)
- 0,41%, min. 25,5 EUR (40 000,01 – 81 000)
- 0,4%, min. 33,6 EUR (od 81 000,01)
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK
0,25%, min. 10 EUR - promocyjna stawka prowizji obowiązująca do końca 2023 r.
Standardowa prowizja uzależniona jest od wartości zlecenia i wynosi:
- 0,5%, min. 20 GBP (0,01 – 20 000)
- 0,43%, min. 14 GBP (20 000,01 – 30 000)
- 0,41%, min. 20 GBP (30 000,01 – 65 000)
- 0,4%, min. 26,5% (od 65 000,01)
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda USA
0,25%, min. 9 USD - promocyjna stawka prowizji obowiązująca do końca 2023 r.
Standardowa prowizja uzależniona jest od wartości zlecenia i wynosi:
- 0,5%, min. 35 USD (0,01 – 30 000)
- 0,43%, min. 21 USD (30 000,01 – 50 000)
- 0,41%, min. 31 USD (50 000,01 – 100 000)
- 0,4%, min. 41 USD (od 100 000,01)
-
Formularz W-8BEN
NIE
Dostęp do notowań online
-
1 najlepsza oferta
0 zł
-
5 najlepszych ofert
108 zł (Pakiet Prestige)
Opłaty można uniknąć, zapewniając odpowiednie obroty.
-
Pełny zestaw ofert
214 zł (Pakiet VIP)
Opłaty można uniknąć, zapewniając odpowiednie obroty.
Inne ważne elementy oferty
-
NewConnect
TAK
-
OTP (odroczony termin płatności)
TAK
-
Kredyt maklerski
NIE
-
Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?
NIE
niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 300 tys. zł / mies.
- 7 zł (jeżeli obroty przekraczają 200 szt. / mies.)
- 9 zł (standardowo)
- Szczegóły oferty
Konto i opłaty z nim związane
-
Polecany dla
- day tradera
- inwestora średnioterminowego
- inwestora długoterminowego
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł
-
Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty
0 zł
-
Przelew internetowy do innego banku
0 zł
Inwestowanie na GPW
-
Przechowywanie polskich papierów wartościowych
- 0 zł - portfele o wartości do 1 mln zł
- 0,0004% / mies. - portfele powyżej tej kwoty (opłaty można uniknąć, jeśli w danym miesiącu zawarto transakcja o wartości co najmniej 20% depozytu)
-
Akcje
0,38%, min. 3 zł (niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 300 tys. zł / mies.)
-
Fundusze ETF
0,38%, min. 3 zł (niższe prowizje w przypadku obrotów powyżej 300 tys. zł / mies.)
-
Obligacje
0,19%, min. 3 zł
-
Kontrakty terminowe na indeksy
- 7 zł (jeżeli obroty przekraczają 200 szt. / mies.)
- 9 zł (standardowo)
-
Kontrakty terminowe na waluty
0,5 zł
-
Kontrakty terminowe na akcje
3 zł
-
Obrót opcjami
2%, min. 2 zł, max. 9 zł od jednej opcji
-
Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
- 0,2% (akcje)
- 6 zł (kontrakty terminowe na indeksy)
Inwestowanie na rynkach zagranicznych
-
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 6 innych
-
Dostępne kategorie instrumentów
akcje, ETF-y
-
Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych
0 zł
-
Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
0 zł - jeśli wartość zagranicznych aktywów nie przekracza 500 tys. zł
0,01% miesięcznie - jeśli w ostatnim dniu miesiąca wartość zagranicznych aktywów przekracza 500 tys. zł
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE
0,29%, min. 5 EUR
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK
0,29%, min. 5 GBP
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda USA
0,29%, min. 0,02 USD za każdą akcję, łącznie nie mniej niż 5 USD
-
Formularz W-8BEN
NIE
Dostęp do notowań online
-
1 najlepsza oferta
0 zł
-
5 najlepszych ofert
108 zł (opcja dostępna w rachunku Inwestor Plus)
Opłaty można uniknąć, zapewniając odpowiednie obroty.
-
Pełny zestaw ofert
214 zł (opcja dostępna w rachunku Inwestor Max)
Opłaty można uniknąć, zapewniając odpowiednie obroty.
Inne ważne elementy oferty
-
NewConnect
TAK
-
OTP (odroczony termin płatności)
TAK
-
Kredyt maklerski
NIE
-
Promocje/oferty specjalne
Promocja dla osób poniżej 26. roku życia, która obejmuje obniżone stawki prowizji:
- prowizja od zleceń na akcje 0,21%, min. 3 zł,
- prowizja od zleceń na kontrakty 6 zł.
-
Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?
TAK
- Szczegóły oferty
- Recenzja 3.5/ 5
Konto i opłaty z nim związane
-
Polecany dla
- day tradera
- inwestora średnioterminowego
- inwestora długoterminowego
- inwestora na rynkach zagranicznych
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł
-
Przelew wewnętrzny na powiązany rachunek osobisty
0 zł
-
Przelew internetowy do innego banku
0,50 zł
Inwestowanie na GPW
-
Przechowywanie polskich papierów wartościowych
- 0 zł (dla portfeli o wartości do 500 tys. zł)
- od 0,00018% do 0,0015% (standardowo)
-
Akcje
0,39%, min. 5 zł
-
Fundusze ETF
0,39%, min. 5 zł
-
Obligacje
0,19%, min. 5 zł
-
Kontrakty terminowe na indeksy
9 zł
-
Kontrakty terminowe na waluty
0,30 zł
-
Kontrakty terminowe na akcje
3 zł
-
Obrót opcjami
2% premii, min. 1,50 zł, maks. 9 zł za jedną opcję
-
Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)
- 0,25%, min. 5 zł (akcje)
- 2 zł (kontrakty na akcje)
- 0,20 zł (kontrakty na waluty)
- 6 zł (kontrakty na indeksy)
- 3 zł (pozostałe kontrakty)
Inwestowanie na rynkach zagranicznych
-
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 7 innych
-
Dostępne kategorie instrumentów
akcje, ETF-y, obligacje
-
Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych
0 zł
-
Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych
- 0 zł (jeżeli miesięczna wartość obrotu w danej walucie osiągnie min. 20% wartości instrumentów kwotowanych w tej walucie)
- 0,02% / mies. (w pozostałych przypadkach)
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE
0,39%, min. 12 EUR
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK
0,39%, min. 12 GBP (do transakcji kupna doliczana jest opłata skarbowa w wysokości 0,5% wartości transakcji kupna)
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda USA
0,39%, min. 0,02 USD / szt. (nie mniej niż 12 USD)
-
Formularz W-8BEN
NIE
Dostęp do notowań online
-
1 najlepsza oferta
0 zł
-
5 najlepszych ofert
108 zł
Opłaty można uniknąć, zapewniając odpowiednie obroty
-
Pełny zestaw ofert
214 zł
Opłata wynosi 105 zł pod warunkiem zapewnienia obrotu min. 90 tys. zł / min. 60 szt. kontraktów
Inne ważne elementy oferty
-
NewConnect
TAK
-
OTP (odroczony termin płatności)
TAK
-
Kredyt maklerski
NIE
-
Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?
Tylko IKE
Zalety
- konto założysz online w bankowości internetowej Santander Banku
- bezpłatne prowadzenie rachunku
- dostęp do rynków zagranicznych
Wady
- stosunkowo wysokie prowizje za handel na rynkach zagranicznych
-
Atrakcyjność opłat3.5/ 5
-
Bogactwo oferty4.5/ 5
-
Funkcjonalność3/ 5
-
Bezpieczeństwo5/ 5
W przypadku miesięcznej wartości handlu przekraczającej równowartość 50 mln EUR stawki są niższe
- Szczegóły oferty
- Recenzja 4/ 5
Konto i opłaty z nim związane
-
Polecany dla
- day tradera
- inwestora średnioterminowego
- inwestora długoterminowego
- inwestora na rynkach zagranicznych
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł
Inwestowanie na GPW
-
Przechowywanie polskich papierów wartościowych
0 zł
-
Akcje
0,05%, min. 5 zł, maks. 125 zł
Prowizje dla konta w wariancie tiered, gdy wielkość obrotów plasuje się w najniższym przedziale przewidzianym przez IB; w przypadku miesięcznej wartości handlu przekraczającej równowartość 50 mln EUR stawki są niższe.
-
Fundusze ETF
niedostępne
-
Obligacje
niedostępne
-
Kontrakty terminowe na indeksy
niedostępne
-
Kontrakty terminowe na waluty
niedostępne
-
Kontrakty terminowe na akcje
niedostępne
-
Obrót opcjami
niedostępny
Inwestowanie na rynkach zagranicznych
-
Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 24 inne
-
Dostępne kategorie instrumentów
akcje, obligacje, ETF-y, warranty, opcje i kontrakty terminowe oraz CFD na rozmaite aktywa (m.in. indeksy, waluty, surowce)
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE
0,05%, min. 1,25 EUR, maks. 29 EUR
Prowizje dla konta w wariancie tiered, gdy wielkość obrotów plasuje się w najniższym przedziale przewidzianym przez IB
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK
0,05%, min. 1 GBP
Prowizje dla konta w wariancie tiered, gdy wielkość obrotów plasuje się w najniższym przedziale przewidzianym przez IB
-
Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda USA
0,0035 USD, min. 0,35 USD, maks. 1%
Prowizje dla konta w wariancie tiered, gdy wielkość obrotów plasuje się w najniższym przedziale przewidzianym przez IB
-
Formularz W-8BEN
TAK
Dostęp do notowań online
-
1 najlepsza oferta
0 zł
Inne ważne elementy oferty
-
NewConnect
NIE
-
Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?
NIE
Zalety
- duży wybór instrumentów finansowych
- dostęp do darmowych ETF-ów
- możliwość wypełnienia formularza W-8BEN, co pozwala obniżyć podatek u źródła z 30 do 15%
Wady
- wąska oferta instrumentów z polskiej giełdy
- brak deklaracji PIT-8C
-
Atrakcyjność opłat5/ 5
-
Bogactwo oferty3.5/ 5
-
Funkcjonalność3/ 5
-
Bezpieczeństwo5/ 5

W rankingu najlepszych kont maklerskich prezentujemy rachunki oferowane przez najważniejsze biura maklerskie dostępne dla klientów z Polski. Regularnie porównujemy je pod kątem m.in. pobieranych opłat i prowizji, a także palety dostępnych możliwości inwestycyjnych. Wszystko po to, abyś mógł wybrać konto maklerskie, które najlepiej odpowiada Twoim potrzebom i oczekiwaniom.
Zestawienie najlepszych rachunków inwestycyjnych stworzyliśmy w oparciu o ściśle określone założenia metodologiczne. Niezbędne do tego informacje pozyskaliśmy przede wszystkim ze strony Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie oraz z internetowych witryn poszczególnych biur i domów maklerskich.
Czym jest konto maklerskie?
Zacznijmy od tego, że konto maklerskie, zwane również rachunkiem inwestycyjnym, służy do nabywania, sprzedawania i przechowywania papierów wartościowych oraz innych instrumentów finansowych. To swego rodzaju elektroniczny rejestr aktywów finansowych i jednocześnie platforma do inwestowania, do których inwestorzy logują się za pomocą loginu i hasła. Posiadanie takiego produktu jest warunkiem niezbędnym, aby móc handlować m.in. obligacjami czy akcjami spółek notowanych na giełdzie papierów wartościowych.
Konto inwestycyjne możesz założyć w biurze maklerskim należącym do banku lub domu maklerskim prowadzonym przez polską bądź zagraniczną firmę inwestycyjną (z pełną listą licencjonowanych podmiotów zapoznasz się na stronie Komisji Nadzoru Finansowego). Zanim jednak zdecydujesz się na konkretny rachunek, przejrzyj różne propozycje dostępne na rynku. Aby nieco ułatwić Ci to zadanie, stworzyliśmy ranking najlepszych kont maklerskich.
Poniżej omawiamy najważniejsze elementy rachunków inwestycyjnych, a także założenia, na jakich powstała nasza porównywarka kont maklerskich.
Koszty prowadzenia rachunku maklerskiego i handlu na giełdach
Prowizje maklerskie to główny koszt handlu, który pojawia się zarówno przy zakupie, jak i sprzedaży instrumentów finansowych. Samo wystawienie zlecenia na giełdzie nic nie kosztuje – opłata pobierana jest dopiero w momencie jego realizacji.
Drugi istotny koszt stanowi opłata za prowadzenie rachunku, która zwykle pobierana jest raz w roku lub ewentualnie co pół roku, co kwartał bądź co miesiąc.
Prowizje maklerskie – najważniejszy koszt inwestowania
Jeśli chodzi o papiery wartościowe, czyli głównie akcje, obligacje i ETF-y, to wysokość prowizji od zleceń zwykle wyrażona jest procentowo i naliczana od kwoty transakcji. Co ważne, zwykle obowiązuje jej minimalny próg, który może wynosić np. 5 zł. Inaczej mówiąc, nawet jeśli wartość transakcji opiewa na zaledwie np. 100 zł, to dany dom maklerski i tak pobierze za nią 5 zł prowizji, zamiast np. 39 groszy (w polskich DM 0,39% to najpopularniejsza stawka prowizji za handel akcjami z GPW).
W przypadku kontraktów terminowych i opcji opłata maklerska najczęściej jest stała i wyrażona kwotowo, a nie procentowo. W tej sytuacji otwarcie pozycji na jednym instrumencie pochodnym może kosztować np. 9 zł, na dwóch 18 zł, na trzech 27 zł, etc.
Warto podkreślić, że część domów maklerskich stosuje niższe prowizje w przypadku daytradingu (gdy otwarcie i zamknięcie pozycji ma miejsce podczas jednej sesji), czy też przy odpowiednio wysokiej aktywności inwestora. Są też takie, które nie pobierają jej w ogóle, przy czym zwykle dotyczy to tylko niektórych instrumentów lub inwestorów, którzy nie przekraczają określonego poziomu obrotów na koncie.
Opłaty związane z kontem inwestycyjnym
Dobry dom maklerski zwykle nie pobiera opłat za prowadzenie konta, dostęp do notowań z prezentacją jednej najlepszej oferty kupna i sprzedaży, ani za przelewy na i z konta maklerskiego. Takich podmiotów jest na rynku sporo i to głównie na nich warto skupić swoją uwagę. Godne rozważenia są też te propozycje, w których wspomniane opłaty nie przekraczają łącznie kilkudziesięciu złotych w skali roku. Podkreślamy jednak, że wspomniane koszty mają znacznie mniejszy wpływ na atrakcyjność oferty niż prowizje maklerskie.
Na jakie inwestycje pozwala rachunek maklerski, czyli bogactwo oferty instrumentów finansowych
Na rynku znajdziesz konta inwestycyjne zapewniające dostęp jedynie do GPW, ale również rachunki z ofertą kilku, kilkunastu lub nawet kilkudziesięciu giełd zagranicznych (największy wybór oferują duże zagraniczne domy maklerskie o zasięgu międzynarodowym). Są też konta umożliwiające handel nie tylko papierami wartościowymi, ale i kontraktami CFD, które pozwalają grać z dźwignią na indeksach, walutach, kryptowalutach czy surowcach.
Warto podkreślić, że większość polskich domów maklerskich, które posiadają ofertę zagraniczną, gwarantuje dostęp głównie do akcji i ETF-ów – oferta zagranicznych obligacji jest znacznie słabiej rozwinięta, a kontrakty futures nie występują praktycznie w ogóle. Trzeba też zauważyć, że niektóre polskie domy maklerskie nie posiadają pełnej oferty instrumentów z GPW (niektóre nie udostępniają np. NewConnect, inne części instrumentów pochodnych, a jeszcze inne obligacji).
Przed założeniem danego rachunku warto zatem sprawdzić, do których giełd i jakich konkretnie instrumentów zapewnia on dostęp.
Aplikacja i platforma handlowa, czyli wygoda korzystania z konta inwestycyjnego
Inwestorzy, którzy zawierają więcej niż kilka transakcji giełdowych rocznie, powinni zwrócić uwagę na platformę internetową i aplikację mobilną domu maklerskiego. Dostępne wskaźniki i narzędzia analizy technicznej, a także płynność działania serwisu, mają duży wpływ na wygodę inwestowania.
Przed wyborem danej oferty warto więc dobrze poznać funkcjonalność platformy i aplikacji oraz poczytać opinie na ich temat. Z naszych obserwacji wynika, że zwykle lepiej oceniane są serwisy domów maklerskich, które nie stanowią wydzielonej komórki banku, lecz niezależny podmiot zajmujący się wyłącznie inwestycjami. Szczególnie korzystnie wypadają tu te firmy, które oferują zarówno instrumenty z giełd papierów wartościowych, jak i produkty typu CFD przeznaczone dla spekulantów.
Jeśli dana firma udostępnia konto demo, warto je założyć i samodzielnie przetestować dostępne narzędzia inwestycyjne.
Bezpieczeństwo posiadanych aktywów finansowych
Wszystkie licencjonowane polskie domy maklerskie objęte są takimi samymi gwarancjami, zapewnianymi przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych. W tym przypadku, w razie np. upadku jednego z nich, klienci mogą liczyć na zwrot środków pieniężnych trzymanych na koncie inwestycyjnym. Do określonej kwoty obowiązuje pełna ochrona, a suma przekraczająca jej poziom (i jednocześnie mieszcząca się w ustalonym limicie) gwarantowana jest w 90%. Natomiast posiadane papiery wartościowe, niezależnie od ich wartości, gwarantowane są w 100%.
Jeśli chodzi o zagraniczne domy maklerskie, to mogą one posiadać licencje różnych krajów i tym samym podlegać odmiennym regulacjom dotyczącym ochrony środków. Przed wyborem jednego z nich, upewnij się zatem, że będziesz mógł liczyć na odpowiednio wysoki poziom bezpieczeństwa handlu.
Jak tworzymy ranking kont maklerskich? Najważniejsze kryteria oceny
Opisane powyżej obszary oferty są najważniejszymi, jakie należy mieć na uwadze, analizując atrakcyjność poszczególnych kont maklerskich. Doprecyzujmy, że za kluczowe elementy, wpływające na pozycję danego rachunku w rankingu, uznajemy:
- koszty inwestowania, a więc przede wszystkim prowizje od zleceń maklerskich oraz opłaty za prowadzenie konta,
- zakres dostępnych instrumentów finansowych, zarówno z GPW, jak i zagranicznych giełd,
- szeroko rozumianą wygodę inwestowania.
Nasze porównanie kont maklerskich przewiduje, że w każdym ze wspomnianych obszarów dana oferta może otrzymać od 0 do 5 gwiazdek. Wychodzimy z założenia, że wszystkie są równie istotne, dlatego poszczególne z nich mają jednakowy udział w końcowej ocenie rachunku. Poniżej znajdziesz nieco szerszy opis naszego podejścia.
Koszty inwestowania, czyli prowizje maklerskie i opłata za rachunek
W przypadku prowizji od zleceń maklerskich bierzemy pod uwagę nie tylko polski rynek akcji, obligacji i kontraktów terminowych, ale również zagraniczne rynki akcji i ETF-ów; jest tak dlatego, że polscy inwestorzy coraz częściej dywersyfikują swoje portfele pod względem geograficznym. Uściślijmy, że ocena w tej kategorii jest wypadkową atrakcyjności opłat pobieranych za handel na GPW oraz na giełdach zagranicznych: amerykańskich, niemieckiej i brytyjskiej.
Kolejną kategorią, która decyduje o pozycji danej oferty w naszym zestawieniu najlepszych kont maklerskich, są opłaty za prowadzenie konta. W tym zakresie uwzględniamy koszty takie jak: otwarcie i prowadzenie rachunku, koszty przelewów oraz opłaty za przechowywanie papierów wartościowych i dostęp do notowań giełdowych.
W porównaniu do prowizji od zleceń waga wspomnianych kosztów jest już znacznie mniejsza. Oznacza to, że nawet najlepsze pod tym względem konto w końcowym rozrachunku może zająć w naszym rankingu dość odległą pozycję (stanie się tak, jeśli wysokie będą prowizje od zleceń kupna i sprzedaży akcji, ETF-ów oraz pozostałych instrumentów finansowych).
Bogactwo oferty instrumentów finansowych
W naszym rankingu skupiamy się przede wszystkim na polskich domach i biurach maklerskich, przy czym ujmujemy w nim również oferty firm zagranicznych, które działają w skali globalnej i zapewniają bogaty wybór instrumentów finansowych (w tym do polskiego rynku akcji).
Ponieważ polscy inwestorzy coraz częściej lokują środki za granicą, istotny aspekt oferty stanowi dla nas bogactwo wyboru instrumentów nie tylko polskich, ale także z rynków zagranicznych – cenimy sobie przede wszystkim szeroką paletę akcji i ETF-ów. Siłą rzeczy w naszym zestawieniu promowane są rachunki, które oferują dostęp zarówno do GPW, jak i innych rynków finansowych, zwłaszcza amerykańskiego, brytyjskiego i niemieckiego.
Z perspektywy naszego rankingu istotniejsza jest dostępność zagranicznych akcji i ETF-ów niż mniej popularnych instrumentów z GPW, takich jak opcje indeksowe, obligacje korporacyjne czy walory z NewConnect. Co więcej, przyjęliśmy w nim założenie, że kontrakty CFD w pewnym sensie można traktować jako produkty substytucyjne względem kontraktów futures. Jeśli zatem dany dom maklerski nie oferuje np. futuresów na WIG20, ale za to udostępnia CFD na ten indeks, to nie odejmujemy mu punktów za brak klasycznych kontraktów.
Wygoda inwestowania za pośrednictwem rachunku maklerskiego
Wychodzimy z założenia, że ważna jest również wygoda korzystania z usług maklerskich, czyli m.in. funkcjonalność aplikacji i platformy handlowej danego domu maklerskiego (bierzemy pod uwagę własne doświadczenia, ale też opinie użytkowników, wyrażone np. poprzez oceny aplikacji w Google Play i App Store) oraz jakość obsługi klienta.
Ponadto, pewien udział w końcowej ocenie danego konta ma dostępność usług i produktów dodatkowych, takich jak kontrakty CFD czy formularz W-8BEN, a także przebieg procesu zakładania rachunku. Za jeszcze ważniejszy element uznaliśmy możliwość łatwego rozliczenia się ze swoich inwestycji. Z tego względu zagraniczne domy maklerskie, które nie wysyłają inwestorom dokumentu podatkowego PIT-8C, są karane odgórnym odjęciem 0,5 punktu od końcowej oceny w kategorii funkcjonalność.
Z oceną gwiazdkową obniżoną o 0,5 punktu muszą liczyć się też firmy, które stosują wysoki depozyt minimalny (przyjęliśmy, że akceptowalny poziom wynosi 2000 zł).
Bezpieczeństwo handlu
Analizując poszczególne konta inwestycyjne, zwracamy także uwagę na to, czy korzystający z nich klienci oraz ich aktywa podlegają odpowiedniej ochronie. Jednak z uwagi na fakt, że w naszym zestawieniu prezentowane są produkty jedynie sprawdzonych, licencjonowanych domów maklerskich, ocena w kategorii „bezpieczeństwo” nie ma wpływu na końcowy wynik danej oferty. Należy to rozumieć tak, że wszystkie rachunki z naszego rankingu wypadają pod tym kątem bardzo podobnie.
Gdzie założyć konto maklerskie? Pomocne ustalenie profilu inwestora
Zdajemy sobie sprawę, że poszczególni inwestorzy dość mocno różnią się chociażby pod względem tolerancji ryzyka czy częstotliwości dokonywania transakcji. Różnice można odnotować również z uwagi na rodzaj instrumentów, którymi handlują. Wprawdzie dominująca część uczestników rynku giełdowego koncentruje się na inwestycjach w akcje, ale sporo jest też takich, którzy zamiast nich (lub poza nimi) wybierają obligacje, ETF-y, instrumenty pochodne (głównie kontrakty terminowe na indeksy) czy inwestowanie na rynku forex.
Z powyższych względów, opracowując nasz ranking, stworzyliśmy pięć niezależnych profili inwestycyjnych, odpowiadających odpowiednio:
- daytraderowi,
- inwestorowi średnioterminowemu,
- inwestorowi długoterminowemu,
- osobie handlującej na rynkach zagranicznych,
- osobie inwestującej na rynku instrumentów dłużnych (obligacji).
Dla przykładu – daytrader to osoba, która w ciągu miesiąca dokonuje przynajmniej 100 giełdowych operacji, wliczając w to kupno i sprzedaż kontraktów terminowych oraz akcji. Z kolei inwestor średnioterminowy to taki, który w ciągu roku realizuje około 5 transakcji kupna lub sprzedaży interesujących go instrumentów finansowych.
Mamy nadzieję, że stworzenie takich profili pozwoli Ci znaleźć najwygodniejsze i najtańsze konto maklerskie, odpowiadające Twojemu podejściu do inwestowania. Informacje na temat tego, który rachunek może sprostać potrzebom danego profilu, umieściliśmy bezpośrednio w szczegółach naszego rankingu. W wielu przypadkach wskazaliśmy więcej niż jeden profil – to sygnał, że dane konto sprawdzi się u osób preferujących różne style inwestowania.
Czy można mieć więcej niż jedno konto maklerskie?
Miej na uwadze, że nie musisz decydować się na wyłącznie jeden rachunek inwestycyjny. W rzeczywistości sporo inwestorów, zwłaszcza tych aktywnych i wymagających, posiada dwa konta maklerskie, a nawet trzy lub więcej. Jest tak dlatego, że mało który dom maklerski dysponuje dobrą ofertą w każdym możliwym obszarze. Często jest tak, że dana firma specjalizuje się w określonej kategorii produktów, np. polskich papierach wartościowych, zagranicznych akcjach, ETF-ach, obligacjach, czy też kontraktach CFD na rozmaite aktywa.
Posiadając kilka odpowiednich rachunków maklerskich, zapewnisz sobie dostęp do wszystkich ważnych dla siebie instrumentów i uzyskasz możliwość handlowania nimi na atrakcyjnych warunkach. Ważne jest jednak, aby koszty obsługi tych rachunków nie były nadmiernie wysokie i nie przysłoniły korzyści wynikających z ich użytkowania.
Konto maklerskie dla początkujących i średniozaawansowanych – wybór łatwy jak nigdy dotąd
Dzięki zastosowaniu powyższej metodologii stworzyliśmy zestawienie, które naszym zdaniem pozwoli Ci wybrać najatrakcyjniejsze i najlepsze dla Ciebie konto maklerskie. Pamiętaj jednak, że przy wyborze rachunku warto kierować się własnymi preferencjami i oczekiwaniami.
Nasze spojrzenie jest tylko jednym z wielu i skupia się głównie na potrzebach początkujących i średniozaawansowanych inwestorów. Choć będzie pomocne także dla doświadczonych graczy, to jednak wychodzimy z założenia, iż są oni na takim poziomie zaawansowania i rozumienia własnych potrzeb, że nie potrzebują podpowiedzi i wskazówek ze strony innych specjalistów.
Mamy nadzieję, że nasz ranking pomoże Ci znaleźć najlepszy rachunek, którym będziesz się cieszył przez kolejne lata. Jeśli natomiast masz uwagi czy wątpliwości w odniesieniu do naszego zestawienia kont maklerskich, napisz do nas. Jesteśmy otwarci na dyskusję i wszelkie sugestie.
Oferowane instrumenty finansowe, zwłaszcza z dźwignią, niosą ryzyko poniesienia strat przekraczających pierwotnie zainwestowany kapitał.