Toyota Bank – przegląd i ocena oferty


Toyota Bank

Informacje o Toyota Bank

Prezes zarządu: Bogdan Grzybowski
Siedziba: Warszawa 02-676, ul.Postępu 18 b
Data założenia: 2001 r.
Infolinia - klienci indywidualni 801 900 700 lub +48 22 488 5550
Kapitał zakładowy: 284 163 300 zł
Infolinia - mikro i małe firmy 801 900 700 lub +48 22 488 5550
NIP: 521-30-92-922
Kod BIC/Swift: Bank nie obsługuje przelewów zagranicznych

Toyota Bank Polska S.A. pojawił na polskim rynku finansowym w 2001 r. Rok później bank rozpoczął działalność leasingową w spółce Toyota Leasing Polska Sp. z o.o. Na początku jego oferta koncentrowała się na finansowaniu zakupu samochodów Toyota, jednak w 2007 r. bank rozszerzył zakres usług o konta osobiste i oszczędnościowe, lokaty, pożyczki, karty płatnicze, a także systemy obsługi poprzez Internet, telefon i SMS. W 2019 r. udostępnił nową wersję systemu bankowości elektronicznej oraz aplikację mobilną do autoryzacji transakcji w bankowości internetowej.

Sesje ELIXIR w Toyota Bank

Rodzaj sesji Godziny
Sesje wychodzące 08:10 12:10 14:40
Sesje przychodzące 10:30 14:30 16:30

Produkty finansowe w Toyota Bank


Finanse osobiste
Finanse firmowe

Konta osobiste w Toyota Bank

  • Konto

    0 zł / 2,49 zł

  • Karta

    0 zł
  • Bankomaty

    0 zł / 4,50 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł

Konta młodzieżowe w Toyota Bank

  • Konto

    0 zł
  • Karta

    1 zł

  • Bankomaty

    0 zł / 4,50 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł

Konta studenckie w Toyota Bank

  • Konto

    0 zł
  • Karta

    1 zł

  • Bankomaty

    0 zł / 4,50 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł

Konta oszczędnościowe w Toyota Bank

  • Oprocentowanie

    5,85%

  • Okres obowiązywania

    do 31.12.2024 r.
  • Zakres kwot

    do 400 tys. zł
  • Konto osobiste

    NIE

Konto Oszczędnościowe

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    5%

  • Okres obowiązywania

    bezterminowo
  • Zakres kwot

    od 50 000 zł do 399 999,99 zł
  • Konto osobiste

    TAK

Lokaty bankowe w Toyota Bank

Lokata Sprint

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    4,6%
  • Zakres kwot

    3000 - 20 000 zł
  • Czas trwania

    180 dni
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Sprint

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,1%
  • Zakres kwot

    od 5000 zł
  • Czas trwania

    3 dni
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Sprint

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,1%
  • Zakres kwot

    od 13 000 zł
  • Czas trwania

    13 dni
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Sprint

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,1%
  • Zakres kwot

    od 22 000 zł
  • Czas trwania

    22 dni
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Plus

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    4,9%
  • Zakres kwot

    2000 - 100 000 zł
  • Czas trwania

    1 miesiąc
  • Konto osobiste

    TAK

  • Oprocentowanie

    4,6%
  • Zakres kwot

    2000 - 40 000 zł
  • Czas trwania

    1 miesiąc
  • Konto osobiste

    NIE

Lokata Sprint

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,2%
  • Zakres kwot

    3000 - 7000 zł
  • Czas trwania

    80 dni
  • Konto osobiste

    TAK

  • Oprocentowanie

    0,2%
  • Zakres kwot

    od 5000 zł
  • Czas trwania

    3 miesiące
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Plus

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    5,7%
  • Zakres kwot

    2000 - 100 000 zł
  • Czas trwania

    3 miesiące
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Sprint

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,2%
  • Zakres kwot

    3000 - 10 000 zł
  • Czas trwania

    100 dni
  • Konto osobiste

    TAK

  • Oprocentowanie

    5,4%
  • Zakres kwot

    2000 - 40 000 zł
  • Czas trwania

    3 miesiące
  • Konto osobiste

    NIE
  • Oprocentowanie

    8,5%
  • Zakres kwot

    2000 - 50 000 zł
  • Czas trwania

    3 miesiące
  • Konto osobiste

    TAK

Podane oprocentowanie dotyczy osób posiadających aktywną umowę finansowania samochodu w Toyota Banku i/lub Toyota Leasing Polska.

Lokata Sprint

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,2%
  • Zakres kwot

    3000 - 10 000 zł
  • Czas trwania

    130 dni
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Sprint

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,2%
  • Zakres kwot

    3000 - 13 000 zł
  • Czas trwania

    160 dni
  • Konto osobiste

    TAK

  • Oprocentowanie

    0,3%
  • Zakres kwot

    od 5000 zł
  • Czas trwania

    6 miesięcy
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Plus

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    6%
  • Zakres kwot

    2000 - 100 000 zł
  • Czas trwania

    6 miesięcy
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Sprint

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    4,6%
  • Zakres kwot

    3000 - 15 000 zł
  • Czas trwania

    200 dni
  • Konto osobiste

    TAK

  • Oprocentowanie

    5,3%
  • Zakres kwot

    2000 - 40 000 zł
  • Czas trwania

    6 miesięcy
  • Konto osobiste

    NIE

Lokata Plus

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    6,2%
  • Zakres kwot

    2000 - 100 000 zł
  • Czas trwania

    9 miesięcy
  • Konto osobiste

    TAK

  • Oprocentowanie

    4,9%
  • Zakres kwot

    2000 - 40 000 zł
  • Czas trwania

    9 miesięcy
  • Konto osobiste

    NIE
  • Oprocentowanie

    5,5%
  • Zakres kwot

    5000 - 50 000 zł
  • Czas trwania

    9 miesięcy
  • Konto osobiste

    TAK

Podane oprocentowanie dotyczy osób, które na dzień założenia lokaty posiadają kredyt samochodowy w Toyota Banku.
  • Oprocentowanie

    0,5%
  • Zakres kwot

    od 5000 zł
  • Czas trwania

    12 miesięcy
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Plus

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    5,3%
  • Zakres kwot

    2000 - 100 000 zł
  • Czas trwania

    12 miesięcy
  • Konto osobiste

    TAK

  • Oprocentowanie

    4,8%
  • Zakres kwot

    2000 - 40 000 zł
  • Czas trwania

    12 miesięcy
  • Konto osobiste

    NIE
  • Oprocentowanie

    0,8%
  • Zakres kwot

    od 5000 zł
  • Czas trwania

    18 miesięcy
  • Konto osobiste

    TAK

  • Oprocentowanie

    0,8%
  • Zakres kwot

    od 5000 zł
  • Czas trwania

    2 lata
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Plus

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    4,4%
  • Zakres kwot

    2000 - 100 000 zł
  • Czas trwania

    2 lata
  • Konto osobiste

    TAK

  • Oprocentowanie

    4,1%
  • Zakres kwot

    od 2000 zł
  • Czas trwania

    2 lata
  • Konto osobiste

    NIE
  • Oprocentowanie

    0,9%
  • Zakres kwot

    od 5000 zł
  • Czas trwania

    3 lata
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata Plus

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    4,3%
  • Zakres kwot

    2000 - 100 000 zł
  • Czas trwania

    3 lata
  • Konto osobiste

    TAK

  • Oprocentowanie

    4%
  • Zakres kwot

    2000 - 40 000 zł
  • Czas trwania

    3 lata
  • Konto osobiste

    NIE

Kredyt samochodowy w Toyota Bank

Kredyt samochodowy na zakup nowej Toyoty Toyota Bank

Toyota Bank
  • Miesięczna rata

    2 295,47 zł
  • RRSO

    14,85%

  • Prowizja

    5,60%
  • Oprocentowanie

    10,99%

Konta firmowe dla przedsiębiorców w Toyota Bank

  • Konto

    15 zł
  • Karta

    0 zł
  • Bankomaty

    5 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł / 1 zł

Konta dla spółek w Toyota Bank

  • Konto

    15 zł
  • Karta

    0 zł
  • Bankomaty

    5 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł / 1 zł

Lokaty firmowe w Toyota Bank

Lokata terminowa dla firm

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,1%
  • Zakres kwot

    od 20 000 zł
  • Czas trwania

    3 miesiące
  • Konto firmowe

    TAK

Moto Lokata Plus

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,75%
  • Zakres kwot

    2000 - 50 000 zł
  • Czas trwania

    3 miesiące
  • Konto firmowe

    TAK

Lokata terminowa dla firm

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,15%
  • Zakres kwot

    od 20 000 zł
  • Czas trwania

    6 miesięcy
  • Konto firmowe

    TAK

Lokata terminowa dla firm

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,25%
  • Zakres kwot

    od 20 000 zł
  • Czas trwania

    9 miesięcy
  • Konto firmowe

    TAK

Lokata terminowa dla firm

Toyota Bank
  • Oprocentowanie

    0,35%
  • Zakres kwot

    od 20 000 zł
  • Czas trwania

    12 miesięcy
  • Konto firmowe

    TAK

Kredyt samochodowy w Toyota Bank

Kredyt samochodowy na zakup nowej Toyoty Toyota Bank

Toyota Bank
  • Miesięczna rata

    2 295,47 zł
  • RRSO

    14,85%

  • Prowizja

    5,60%
  • Oprocentowanie

    10,99%

Opinia Moneteo o Toyota Bank


Toyota Bank to japoński bank działający w Polsce od 2000 roku. Specjalizuje się on głównie w finansowaniu zakupu samochodów marki Toyota i Lexus, oferując produkty takie jak kredyty samochodowe, leasingi i ubezpieczenia. Bank posiada również ofertę kont osobistych, kart debetowych i lokat oszczędnościowych.

Ogólna ocena (2.4)

Oferta kont dla klientów indywidualnych
(2.1)
Oferta dla dzieci i młodzieży
(2.5)
Oferta oszczędnościowa
(4.3)
Oferta walutowa
(1)
Oferta dla klientów firmowych
(2)

Zalety

  • niezła oferta oszczędnościowa
  • liczne ułatwienia i bonusy dla kierowców

Wady

  • ograniczona oferta
  • mała sieć placówek
  • brak oferty walutowej
  • brak Blika

Konta bankowe Toyota Banku dla klientów indywidualnych

Toyota Bank to typowy bank samochodowy, wobec czego oczywistą docelową grupą klientów są osoby, które planują zakup aut marki Toyota lub Lexus. Jednak posiadanie samochodów innych producentów nie wyklucza z korzystania z oferty banku.

Dla klientów detalicznych bank przygotował trzy różne konta osobiste: Moto Konto, Konto Osobiste oraz Konto Click dedykowane osobom między 13. a 24. rokiem życia.

Moto Konto – jak wskazuje nazwa – jest produktem dość specyficznym, bo przeznaczonym dla osób zmotoryzowanych. Rachunek umożliwia skorzystanie z wielu usług adresowanych głównie do kierowców. Są wśród nich ubezpieczenia (assistance Moto, Domowy i Medyczny), preferencyjne kredyty samochodowe, Comfort Pay (serwis auta na raty), dwie formy leasingu – Standard i SmartPlan, Program Lojalnościowy Toyota More oraz dostęp do specjalnych ofert i rabatów na wybrane roczniki samochodów marki Toyota.

Rachunek wyróżnia się brakiem opłat za kartę debetową, regularnymi promocjami dla nowych i obecnych klientów, a także możliwością zakładania konkurencyjnie oprocentowanych lokat. Aby uniknąć prowizji za prowadzenie rachunku, należy spełnić jeden z czterech warunków: utrzymać średniomiesięczne saldo na koncie w wysokości 1000 zł lub 2500 zł na lokatach lub spłacać raty finansowania Toyota Bank/Toyota Leasing.

Wraz z kontem klienci zyskują dostęp do aplikacji mobilnej „Tankuj Korzyści”, która pozwala w prosty i wygodny sposób zarządzać bonusami.

Kolejnym specyficznym produktem oferowanym przez Toyota Bank jest Konto Click przeznaczone dla nastolatków. Rachunek jest oprocentowany (co dziś samo w sobie jest ewenementem), a oprócz tego daje dostęp do całkiem niezłej oferty oszczędnościowej, np. konta oszczędnościowego Super Click z oprocentowaniem 2% w skali roku dla kwot do 10 000 zł.

Z drugiej strony w większości banków młodzi klienci prowadzą konto na preferencyjnych warunkach, tzn. za wiele czynności i usług płacą mniej niż osoby dorosłe lub nie płacą wcale – jednak Toyota Bank zrezygnował z tej zasady. Nastoletni użytkownik rachunku musi się liczyć ze sztywną opłatą za kartę i prowizjami za wypłatę środków z krajowych bankomatów (tylko 3 pierwsze operacje są bezpłatne).

Propozycje dla klientów firmowych w Toyota Banku

Bank posiada również w swojej ofercie szereg rozwiązań dla przedsiębiorców oraz klientów korporacyjnych.

Rachunek Firmowy jest przeznaczony dla przedsiębiorców prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą, spółek cywilnych, jawnych, partnerskich, komandytowych, z o.o., akcyjnych i komandytowo-akcyjnych. Wśród usług finansowych powiązanych z rachunkiem możemy wyróżnić takie udogodnienia, jak preferencyjne warunki limitu w koncie, leasing i długoterminowy najem samochodów, linie kredytowe na nowe i używane auto, czy wreszcie rachunki lokacyjne.

Bankomaty, wpłatomaty i oddziały Toyota Banku

Toyota Bank Polska SA nie ma swoich oddziałów, a obsługa kasowa możliwa jest tylko w jednym oddziale Banku Handlowego przy ul. Traugutta 7/9 w Warszawie. Toyota Bank nie posiada też swoich bankomatów, udostępnia natomiast maszyny operatorów zewnętrznych. Wpłata gotówki za pomocą wpłatomatu nie jest możliwa.

Czy Toyota Bank jest bezpieczny?

Toyota Bank to jeden z najmniejszych polskich banków komercyjnych. Na koniec marca 2022 roku jego aktywa wynosiły niecałe 3,1 mld zł, co dawało mu zaledwie ok. 0,1-proc. udział w rynku. Trzeba jednak podkreślić, że wyniki banku charakteryzują się bardzo dużą dynamiką – w ciągu zaledwie trzech lat (2016-2018) Toyota Bank zdołał zwiększyć posiadane aktywa o blisko 100 proc. Baza depozytowa banku na koniec I kwartału 2022 roku wynosiła ponad 2,3 mld zł.

Opracowane przez:
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych

89 publikacji 146 komentarzy

W Moneteo specjalizuje się w analizowaniu produktów dedykowanych klientom firmowym oraz w tekstach poradnikowych przeznaczonych dla bankowych nowicjuszy. Oprócz tego zajmuje się aktualizacją danych i zmianami w bankowych ofertach.

Opinie: Toyota Bank

(0)
Dodaj swój komentarz...
Nie ma jeszcze komentarzy
Skomentuj jako pierwszy