Wiedząc, że Nest Bank należy do niewielkich instytucji finansowych i posiada ograniczoną sieć placówek, można sobie zadać pytanie, czy jego oferta może zainteresować szerokie grono przedsiębiorców, jak wyglądają opłaty dotyczące rachunku firmowego, zakres usług dodatkowych i funkcjonalności bankowości elektronicznej.
BIZnest Konto – opłaty i inne parametry
Oto jak wyglądają opłaty dotyczące BIZnest Konta.
| Przeznaczenie konta |
|
|---|---|
| Oprocentowanie rachunku | 0% |
| Opłata za otwarcie konta | 0 zł |
| Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku | 0 zł |
| Rachunek pomocniczy |
|
| Typy kart płatniczych | Visa Business |
|---|---|
| Funkcjonalność karty |
|
| Opłata za wydanie karty | 0 zł |
| Miesięczna opłata za kartę | 0 zł |
| Wydanie karty debetowej dodatkowej | 25 zł |
| Miesięczna opłata za kartę dodatkową | 25 zł/rok |
| Wypłata z bankomatów w Polsce |
|
|---|---|
| Wypłata z bankomatów za granicą | 6 zł + 4,9% prowizji za przewalutowanie |
| Wpłata gotówki we wpłatomacie | 0 zł (w tym wpłata Blikiem) |
| Cashback | 0 zł |
| Wpłata gotówki w oddziale banku | 0,5%, min. 10 zł |
| Wypłata gotówki w oddziale banku | 0,5%, min. 10 zł |
| Zwykły przelew internetowy | 0 zł |
|---|---|
| Przelew do ZUS i US | 0 zł |
| Przelew natychmiastowy | 10 zł |
| Zlecenie stałe | 0 zł |
| Polecenie zapłaty | 5 zł (od każdej realizacji) |
| Zwykły przelew w oddziale banku | 10 zł |
| Koszt przelewu (europejskiego) SEPA | 0 zł (spread na EUR ok. 6%) |
| Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT | 0,25%, min. 50 zł maks. 200 zł |
| Kody SMS (autoryzacja operacji) | 0 zł |
| Płatności mobilne | |
|---|
Każdemu klientowi w ramach umowy ramowej przysługuje jedna bezpłatna karta debetowa (niezależnie od waluty). Korzystanie z większej liczby „plastików” (przykładowo: do konta w złotych i w euro) wiąże się z opłatą.
Bank nie wymaga posiadania choćby jednej karty. Jej posiadanie jest wskazane, gdy chcemy mieć dostęp do gotówki (na przykład po to, by wypłacić zaliczkę pracownikowi), gdyż obsługa gotówkowa prowadzona jest tylko w jednym jedynym oddziale w Warszawie.
Konto firmowe w Nest Banku – możliwości zarządzania finansami
Prowadzenie i rozwijanie swojego biznesu to główny obszar aktywności przedsiębiorców. Wybierając konto firmowe, wielu z nich zwraca uwagę możliwość skrócenia do minimum czasu potrzebnego na zarządzanie firmowymi finansami, dostępność różnorodnych usług przydatnych w branży, w której działają. Oto co oferuje BIZnest Konto w Nest Banku.
Bankowość elektroniczna
W bankowości internetowej czy aplikacji mobilnej Nest Banku można oczywiście wykonać wszystkie podstawowe operacje bankowe, np. zrobić przelewy, założyć depozyty czy zawnioskować o kartę płatniczą.
Możliwe też jest nadawanie i cofanie uprawnień dostępu do rachunku, modyfikowanie ich zakresu dla wielu osób, np. księgowej, współwłaściciela, członków zarządu. Usługa obejmuje także wysyłanie powiadomień w formie sms, wiadomości e-mail czy push o transakcjach oczekujących na zatwierdzenie do osób mających takie uprawnienia.
Do aplikacji mobilnej można się logować z wykorzystaniem identyfikacji biometrycznej (odcisk palca lub Face ID) a wykonując operacje zatwierdzać je hasłem mobilnym (zamiast powiadomień SMS).
Nest Bank nowy
- Szczegóły oferty
Logowanie, ekran startowy
-
Ocena(4)
-
Sposób logowania
- PIN + obrazek bezpieczeństwa
- odcisk palca
- Face ID
-
Stan konta przed zalogowaniem
TAK
-
Inne funkcje dostępne przed zalogowaniem
- kod Blik
- kontakt
Transakcje (przelewy, płatności)
-
Ocena(4.5)
-
Typy przelewów
- zwykły
- natychmiastowy
- walutowy (SWIFT)
- podatkowy
-
Mobilna autoryzacja
TAK
-
Kod Blik
TAK
-
Przelew na telefon Blik
TAK
-
Inne funkcje
- doładowanie telefonu
- tworzenie i modyfikacja zlecenia stałego
- dodawanie karty do Google Pay z poziomu aplikacji
Ustawienia konta i karty
-
Ocena(5)
-
Zmiana limitów karty
TAK
-
Zmiana PIN-u karty
TAK
-
Zastrzeżenie karty
TAK
-
Wnioskowanie o nowe produkty
TAK
-
Wymiana walut
TAK
-
Zarządzanie powiadomieniami PUSH
TAK
Przydatne lub unikalne funkcje
-
Ocena(3)
-
Czasowe blokowanie karty
NIE (alternatywą może być Saszetka)
-
Zastrzeganie dokumentów
NIE
-
Inne funkcje
- Transport/Usługi/Zakupy
- Saszetka
- tzw. push bezpieczeństwa (błyskawiczna weryfikacja dzwoniącego pracownika banku)
- rabaty
- e-administracja
Wygoda
-
Ocena(4)
-
Intuicyjność korzystania
TAK
-
Automatyczne wylogowanie
TAK
-
Skopiowanie nr rachunku do schowka
TAK
-
Wysłanie nr rachunku (SMS, e-mail)
TAK
-
Lista (mapa) oddziałów / bankomatów
TAK
-
Formy kontaktu z bankiem
telefoniczny
Oba kanały dostępu zostały tak przygotowane, by finanse osobiste i firmowe były dostępne z wykorzystaniem jednego loginu i hasła; o tym, z którego z nich korzystamy w danym momencie informuje czytelny komunikat. Ponadto istnieje możliwość spersonalizowania wielu funkcji (np. który profil – osobisty czy firmowy – ma się pojawiać po zalogowaniu, który rachunek ma być domyślnym) czy importu paczek przelewów z ELIXIR-0, CSV czy XML.
Płatności mobilne
Nest Bank oferuje płatności mobilne we wszystkich najpopularniejszych systemach, tj. Blik, Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay oraz SwatchPay! i Xiaomi Pay.
Wpłaty i wypłaty kartą Visa
Dostęp do firmowych środków gwarantuje karta debetowa Visa, którą można wpłacać i wypłacać pieniądze w urządzeniach Euronet, największej sieci bankomatów w Polsce. Możliwe jest korzystanie z „plastiku”, kart wirtualnych (w PLN i w EUR), jak i wspomnianych wyżej płatności mobilnych oraz usług Visa Mobile i Visa Casch Back.
Finansowanie działalności i oferta walutowa
W ofercie Nest Banku są różne rodzaje produktów kredytowych (w tym z gwarancjami PLD de minimis Banku Gospodarstwa Krajowego), z których mogą korzystać firmy działające od minimum 2 lat.
Nest Bank prowadzi rachunki w 10 walutach, do trzech z nich (EUR, GBP i USD) wydaje karty debetowe Visa.
W bankowości elektronicznej dostępny jest kantor online. Chcąc z niego korzystać, trzeba złożyć w systemie transakcyjnym odpowiedni wniosek i zaakceptować regulamin usługi. Jest ona bezpłatna, ważne, by posiadać odpowiednie rachunki walutowe, czyli w PLN (obowiązkowo) oraz w EUR, USD lub GBP, bo tylko takie waluty można wymienić w kantorze Nest Banku.
Dla transakcji od 500 EUR (lub ich równowartości) możliwe jest też negocjowanie kursów 10 walut z dealerem walutowym dostępnym w dni robocze między 9 a 17.
Portal Obsługa faktur
Obsługa faktur to narzędzie wspomagające zarządzanie fakturami kosztowymi i sprzedażowymi. Do korzystania z niego wystarczy komputer i smartfon z dostępem do Internetu. Klient może zdecydować, czy chce samodzielnie księgować dokumenty, czy ma to robić osoba zajmująca się jego księgowością.
Przekazanie faktur odbywa się drogą elektroniczną w postaci zdjęć zrobionych smartfonem w aplikacji mobilnej, przesyłania maili z plikami pdf do portalu lub wgrywania skanów faktur z dysku komputera. Po ich pobraniu w zakładkach Fakturowanie i Wgrane faktury widoczny jest status danego dokumentu.
Narzędzie pozwala na wystawianie różnych faktur (pro forma, korygujące, duplikaty) z własnym logo, generowanie deklaracji podatkowych i ZUS oraz plików JPK_VAT, a także na wysyłanie przypomnień do kontrahentów o przeterminowanej płatności.
Kto może otworzyć BIZnest Konto w Nest Banku
BIZnest Konto dostępne jest dla każdego podmiotu, niezależnie od jego formy prawnej. Konto biznesowe mogą założyć zarówno osoby fizyczne prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą, różnego rodzaju spółki, jak i organizacje, np. fundacje, stowarzyszenia. Ważne, by podmiot był zarejestrowany w Polsce.
Promocje dotyczące BIZnest Konta w Nest Banku
Co pewien czas Nest Bank organizuje promocje zachęcające do skorzystania z jego oferty. Oto aktualne propozycje.
Jak otworzyć BIZnest Konto?
Dopełnienie formalności związanych z otwarciem tego rachunku firmowego możliwe jest na kilka sposobów:
- poprzez złożenie wniosku na stronie internetowej potwierdzenie tożsamości na różne sposoby: przelewem weryfikacyjnym, podczas wideo rozmowy z doradcą lub spotkania z kurierem bądź w placówce banku;
- metodą na selfie;
- w trakcie wizyty w oddziale.
Uzupełnienie we wniosku składanym online pola z numerem NIP sprawia, że wiele danych zostaje zaczytanych z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej (CEiDG).
Jeszcze przed wysłaniem wniosku, na podany numer telefonu bank przesyła kod do potwierdzenia chęci założenia BIZnest Konta, a na wskazany adres e-mail zestaw dokumentów, m.in. tabele opłat i prowizji oraz oprocentowania, wzór umowy ramowej, regulamin prowadzenia rachunków.
Metody weryfikacji tożsamości przy wniosku internetowym
Złożenia wniosku online może dokonać każda osoba uprawniona do reprezentowania firmy czy organizacji. Sposób weryfikacji tożsamości uzależniony jest od formy prawnej firmy.
Najszybsza metoda to przelew weryfikacyjny na kwotę 1 zł z konta osobistego wnioskującego o BIZnest Konto prowadzony w innym banku.
Lista banków, z których można dokonać przelewu weryfikacyjnego: Alior Bank, Bank Pekao SA, ING Bank Śląski, mBank, Santander Bank Polska.
Po otrzymaniu przelewu bank porównuje zawarte w nim dane z tymi z wniosku i informuje wnioskodawcę w e-mailu o dalszych krokach. Ważne, by konto, z którego jest realizowany przelew weryfikacyjny, nie zostało otwarte z jego wykorzystaniem.
Z potwierdzenia tożsamości podczas wideo rozmowy z doradcą mogą skorzystać prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą. Po wypełnieniu wniosku na stronie banku należy połączyć się z konsultantem poprzez komputer, mając przygotowany dowód osobisty oraz telefon. Dalszych instrukcji udziela na bieżąco konsultant. Aktywacja konta odbywa się poprzez zalogowanie do bankowości internetowej lub aplikacji mobilnej.
Weryfikacja danych podczas spotkanie z kurierem polecana jest spółkom, fundacjom i stowarzyszeniom. Po wypełnieniu online wniosku o BIZnest Konto w ciągu 3 dni przyjeżdża kurier, któremu należy okazać dokument tożsamości. Konto jest aktywowane po pozytywnej weryfikacji tożsamości. Cała procedura zajmuje około 5 dni.
Możliwe jest też przesłanie wniosku online i złożenie podpisu na umowie w placówce.
Metoda na selfie
Proces otwarcia rachunku tą metodą rozpoczyna się od pobrania aplikacji mobilnej Nest Banku. Następnie należy wybrać opcję Otwórz konto i uzupełnić dane, wykonać zdjęcie dowodu osobistego oraz nagrać wideo według otrzymanych wskazówek. Następny krok to potwierdzenie chęci otwarcia konta i akceptacja umowy.
Przydatne produkty powiązane
Nest Bank proponuje klientom firmowym wiele usług dodatkowych. Oto kilka przykładów.
Terminale płatnicze
Terminale w ofercie Nest Banku
- w promocji Programu Polska Bezgotówkowa - 0 zł przez 12 miesięcy + dodatkowo kolejne 12 miesięcy bez opłat w ramach oferty specjalnej banku (przy umowie na 48 miesięcy)
- dla klientów niekorzystających z programu Polska Bezgotówkowa - 0 zł przez 12 miesięcy (przy umowie na 48 miesięcy)
- standardowo - 35 zł dla klientów, którzy skorzystali z programu Polska Bezgotówkowa, 45 zł dla pozostałych
- Szczegóły oferty
Parametry
-
Operator
PayTel
-
Możliwość integracji z kasami fiskalnymi online z wykorzystaniem protokołu FROB
TAK
-
Dodatkowe funkcjonalności
DDC, cashback, doładowanie telefonów komórkowych, logo na wydrukach, rozliczenie transakcji już w następnym dniu roboczym, wsparcie serwisowe 24 godziny na dobę
-
Obsługiwane metody płatności
karta Visa/Mastercard, płatności zbliżeniowe i telefonem
-
Możliwość skorzystania z programu Polska Bezgotówkowa
TAK
Opłaty
-
Abonament (koszt dzierżawy terminala)
- w promocji Programu Polska Bezgotówkowa - 0 zł przez 12 miesięcy + dodatkowo kolejne 12 miesięcy bez opłat w ramach oferty specjalnej banku (przy umowie na 48 miesięcy)
- dla klientów niekorzystających z programu Polska Bezgotówkowa - 0 zł przez 12 miesięcy (przy umowie na 48 miesięcy)
- standardowo - 35 zł dla klientów, którzy skorzystali z programu Polska Bezgotówkowa, 45 zł dla pozostałych
-
Standardowa prowizja od transakcji kartami debetowymi
- w promocji Programu Polska Bezgotówkowa - 0 zł prowizji od transakcji przez 12 miesięcy lub do kwoty obrotu 100 tysięcy zł
- standardowo - 0,65% od każdej płatności (przy umowie na 48 miesięcy)
-
Standardowa prowizja za płatności Blikiem
0,31% + 0,09 zł
Konto firmowe
-
Czy konto firmowe jest wymagane?
TAK
-
Wymagane konto
Terminal w telefonie Nest Bank
- 0 zł do łącznej kwoty 100 000 zł przez pierwszych 12 miesięcy w promocji Programu Polska Bezgotówkowa
- przedsiębiorcy niekorzystający z programu 3 miesiące bez opłat w ramach oferty promocyjnej banku przy umowie na 24 miesiące
- standardowo - 5,99 zł przy umowie na 24 miesiące
- 18,99 zł miesięcznie przy umowie sezonowej (od 3 do 11 miesięcy)
- Szczegóły oferty
Parametry
-
Dostawca
PayTel
-
Nazwa aplikacji
Nest POS
-
Wymagania sprzętowe
telefon lub tablet z systemem Android w wersji 6.X lub nowszej, posiadający moduł NFC, dostęp do sklepu Google Play oraz dostęp do internetu
-
Obsługiwane metody płatności
płatności zbliżeniowe kartą, BLIKIEM, zegarkiem lub telefonem
-
Możliwość skorzystania z programu Polska Bezgotówkowa
TAK
Opłaty
-
Opłata za obsługę aplikacji
- 0 zł do łącznej kwoty 100 000 zł przez pierwszych 12 miesięcy w promocji Programu Polska Bezgotówkowa
- przedsiębiorcy niekorzystający z programu 3 miesiące bez opłat w ramach oferty promocyjnej banku przy umowie na 24 miesiące
- standardowo - 5,99 zł przy umowie na 24 miesiące
- 18,99 zł miesięcznie przy umowie sezonowej (od 3 do 11 miesięcy)
-
Prowizja od transakcji zbliżeniowych kartami debetowymi
- 0 zł prowizji od transakcji przez 12 miesięcy lub do kwoty obrotu 100 tysięcy zł w promocji Programu Polska Bezgotówkowa
- Standardowo -0,65% + 0,06 zł przy umowie sezonowej lub przy umowie na 24 miesiące
-
Prowizja za płatności Blikiem
0,65% + 0,06 zł
Konto firmowe
-
Czy konto firmowe jest wymagane?
TAK
-
Wymagane konto
BIZnest Konto Oszczędnościowe
BIZnest Konto Oszczędnościowe
- 6,9% - 90 dni od dnia otwarcia rachunku i po spełnieniu warunków aktywności
- 2,5% - po upływie powyższego okresu do 400 tys. zł do 31 grudnia 2023 r. lub w przypadku niespełnienia warunków aktywności
- Szczegóły oferty
Oprocentowanie
-
Oprocentowanie maks.6,9%
-
Oprocentowanie - szczegóły
- 6,9% - 90 dni od dnia otwarcia rachunku i po spełnieniu warunków aktywności
- 2,5% - po upływie powyższego okresu do 400 tys. zł do 31 grudnia 2023 r. lub w przypadku niespełnienia warunków aktywności
-
Zakres kwot
do 50 tys. zł
-
Okres obowiązywania
90 dni
-
Kapitalizacja
miesięczna
-
Dodatkowe informacje
oprocentowanie 7,6% obowiązuje przez 90 dni od daty otwarcia rachunku, o ile zostaną spełnione warunki aktywności na BIZNest Koncie: zapewnienie wpływów w wysokości min. 5000 zł oraz wykonanie min. 3 operacji (płatność Blikiem, transakcja kartą, przelew)
warunki aktywności trzeba spełnić w 2 okresach: do 30 dni od otwarcia BIZnest Konta Oszczędnościowego oraz od 31 do 60 dnia od uruchomienia tego rachunku
jeśli nie spełnisz warunków aktywności, oprocentowanie wyniesie 2,5% w skali roku
możesz posiadać tylko jeden rachunek oszczędnościowy w PLN
oprocentowanie dla nadwyżki środków ponad 400 tys. zł wynosi 0,01%
Podstawowe opłaty
-
Opłata za otwarcie konta
0 zł
-
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł
-
Przelew internetowy
- 0 zł za przelewy wewnętrzne
- 10 zł za przelewy zewnętrzne
-
Zlecenie stałe
- 5 zł - ustanowienie zlecenia
- 10 zł - realizacja zlecenia
-
Kody SMS (autoryzacja operacji)
0 zł
Konto firmowe
-
Czy konto firmowe jest wymagane?
TAK
-
Wymagane konto
Bramka płatnicza
Bramka płatnicza to propozycja PayTel SA dla prowadzących sklep internetowy i szukających rozwiązania do przyjmowania płatności. Usługa pozwala klientom przekazywać należności za kupowane produkty lub usługi na wiele sposobów (np. szybkim przelewem, kartą płatniczą Visa lub Mastercard oraz Blikiem). Sprzedawca otrzymuje środki na swoje BIZnest Konto następnego dnia roboczego.
Komentarze i opinie
(16)Dzień dobry! Czy bank prowadzi konta dla spółek zarejestrowanych za granicą? Iwona
Odpowiedz
Nie, firma musi mieć polski NIP i być zarejestrowana w Polsce.
Odpowiedz
Wpłaty za 0zl we wszystkich wpłatomatach czy tylko niektórych ?
Odpowiedz
Tylko sieci Euronet.
Odpowiedz
Wszystko było ok (nie jest to super jakość, ale za darmo, także nie ma co narzekać), do teraz.
Od Sierpnia wprowadzają zmianę w taryfie opłat i prowizji dla konta Biznesowego w EURO.
Konkretniej chodzi o wprowadzenie "opłaty od średniego salda dla konta walutowego" w wysokości 1% rocznie (0.5% - aktualna stopa depozytowa EBC: -0.5%)
Czyli w skórcie, jak Twoja firma ma na koncie 100 000 EURO to będziesz płacił TYSIĄC EURO rocznie za posiadanie konta.
Jest to skandalicznie wysoka opłata - także polecam uciekać czym prędzej (albo chociaż przelać większość środków na konto osobiste w przypadku JDG)
Odpowiedz
Wszystko było super do czasu gdy padł system wysyłania przelewów do Urzędu Skarbowego. To jak ta sytuacja została obsłużona to jest skandal. Nie spotkałem się z czymś takim nigdy przez 25 lat korzystania z usług różnych banków. Pech chciał, że stało się to w dniu, w którym trzeba zapłacić podatek VAT. Nie ma takiej możliwości ani przez bankowość elektroniczną ani przez IVR ani podejrzewam w oddziale (tego nie zdążyłem już sprawdzić, ale Infolinia poinformowała mnie o awarii uniemożliwiającej wykonanie przelewu jakimkolwiek kanałem). Zresztą, Infolinia okazała się być totalnym kuriozum; jest nieprzygotowana do sytuacji Infolinia ("oj, nie mogę tu wejść do systemu; nie wiem czemu to tak długo trwa") i odkłada słuchawkę (wykonałem kilka telefonów) w reakcji na pytanie jak w takim razie można zlecić przelew. Jako wisienka na torcie - zlecony przelew zablokował środki i nikt nie wie kiedy zostaną zwrócone ("nasi technicy pracują nad tym").
Odpowiedz
Likwiduję konto ze względu na dramatyczną bankowość internetową . Nie da się na niej pracować
Odpowiedz
Co Ci szczególnie w niej przeszkadzało? Sam mam konto osobiste w tym banku (firmowego nie posiadam, ale zakładam, że panel jest podobny) – tragedii nie ma, ale top zdecydowanie to nie jest.
Odpowiedz
Prowizja 200 zł od zajęcia komorniczego na dowolną kwotę np. 100 zł w przypadku rachunku firmowego... Słowem lichwa w czystej postaci. Do tej pory byłem zadowolony z konta w tym banku. Obecnie likwiduję konto i nie daję się nabrać na hasła typu "zero prowizji" chyba raczej maksymalny zysk kosztem mikroprzedsiębiorcy.
Odpowiedz
Prowadzę sezonową d.g. Stoję przed dylematem zmiany banku. Do tej pory miałem konto firmowe w mBanku, ale bez sensu jest płacić 19 zł za samo posiadanie konta, dlatego jestem niejako zmuszony do przejścia na nestbank - jedyny, który jeszcze nie pobiera opłaty za utrzymanie konta. W internecie czytałem różne opinie na temat tego banku, mimo wszystko zaryzykuję.
Link w artykule do strony nestbanku nie działa.
Odpowiedz
Możesz jeszcze założyć iKonto Biznes w Alior Banku bez karty debetowej - wtedy też nie poniesiesz dodatkowych opłat :) https://moneteo.com/analizy/ikonto-biznes-w-alior-banku
PS. Dzięki za informację o linku, zajmiemy się tym.
Odpowiedz
Readakcja zapomniała, lub nie sprawdziła. Bankowość internetowa w Nest jest TRAGICZNA.
Nie polecam. Z tego powodu zmieniam bank
Odpowiedz
Bankowość internetowa tragiczna? Kwestia dosyć subiektywna, choć w czołówce zdecydowanie akurat u mnie nie jest, co pisałem już przy okazji innej dyskusji.
Ale hej, w końcu konto jest praktycznie za darmo (przynajmniej jeszcze przez jakiś czas), coś za coś!
Odpowiedz
Niestety oferta Nest Banku nie jest tak szeroka, jak opisane w artykule. Stowarzyszenie czy fundacja nie przejdzie weryfikacji. Poziom obsługi pozostawia dużo do życzenia. Sprzeczne informacje udzielane na infolinii i w oddziałach, podsumowując strata czasu...
Odpowiedz
by założyć konto firmowe w Nest i potwierdzić to przelewem 1 zł trzeba mieć już konto firmowe w innym banku - bezsens
Odpowiedz
dzięki za info
Odpowiedz