Szczegóły oferty
Poniżej znajduje się opis oferty BNP Paribas Faktoring, który pomoże się rozeznać w tym, co firma ma do zaproponowania przedsiębiorcom.
Czym jest BNP Paribas Faktoring?
BNP Paribas Faktoring Sp. z o.o. to polska spółka należąca do międzynarodowej grupy BNP Paribas Factoring, która ma ponad 50-letnie doświadczenie w świadczeniu usług faktoringowych i działa w kilkunastu krajach Europy, Azji i Afryki. Na polskim rynku działa od 2006 roku i systematycznie plasuje się w czołówce instytucji faktoringowych o największych obrotach.
BNP Paribas Faktoring Sp. z o.o. jest członkiem międzynarodowego stowarzyszenia Factors Chain International oraz Polskiego Związku Faktorów, zrzeszającego kluczowe instytucje faktoringowe działające w kraju.
Na czym polega faktoring w BNP Paribas Faktoring?
Faktor obsługuje przedsiębiorstwa o różnej skali działalności – od małych podmiotów po duże korporacje z sektora produkcyjnego, handlowego czy usługowego, prowadzące sprzedaż z odroczonym terminem płatności. Dzięki współpracy z BNP Paribas usługi firmy są dostępne w oddziałach banku na terenie całego kraju.
Szczegóły działania faktoringu w BNP Paribas zależą od wariantu usługi. Klasyczny faktoring opiera się na prostym mechanizmie finansowania faktur, w którym przedsiębiorstwo przekazuje faktorowi faktury wystawione kontrahentom, a następnie otrzymuje zaliczkę pomniejszoną o prowizję. Wysokość zaliczki ustalana jest indywidualnie, a środki są wypłacane niemal natychmiast.
Oferta BNP Paribas Faktoring przewiduje korzystanie z faktoringu w ramach abonamentu ze stałą miesięczna opłatą lub w modelu All-In, który zakłada coroczne pobieranie prowizji przygotowawczej i opłaty od każdej sfinansowanej faktury.
Podstawowe parametry
Oto najważniejsze parametry opisywanej oferty:
faktor informuje na swojej stronie, że umożliwia sfinansowanie faktur w polskich złotych i walutach zagranicznych
- z regresem (niepełny)
- bez regresu (pełny)
- odwrotny (zakupowy)
firma stosuje określenia takie jak: faktoring pełny, faktoring niepełny, faktoring eksportowy, faktoring importowy, faktoring krajowy, faktoring dla małych firm, faktoring międzynarodowy oraz Data Faktoring; nazwy te pochodzą z jej własnej oferty i sposobu prezentacji usług
- faktor nie wymaga finansowania wszystkich faktur wystawianych odbiorcom włączonym do umowy faktoringowej
- preferencyjne warunki ubezpieczenia należności
- ubezpieczenie wybranych kontrahentów w ramach polisy ubezpieczeniowej
- możliwość sfinalizowania umowy faktoringu pełnego z polisą ubezpieczeniową klienta
- brak wymogu dotyczącego minimalnego poziomu wykorzystania limitu
- możliwość uzyskania limitu dla kontrahenta do 200 tys. PLN w ciągu 24 godzin (w faktoringu pełnym)
- Data Faktoring (usługa dla firm z szerokim portfelem drobnych kontrahentów)
- Multi-Local oraz Paneuropean - produkty faktoringowe przeznaczone dla firm międzynarodowych
- mikrofaktoring - faktoring dla mikro- i małych przedsiębiorców
- obsługa wierzytelności
- wsparcie w ustaleniu poziomu limitu handlowego z kontrahentami
- windykacja należności (w tym dochodzenie na drodze sądowej oraz nadzór nad egzekucją)
Informacje ogólne
| Dostępne rodzaje faktoringu |
firma stosuje określenia takie jak: faktoring pełny, faktoring niepełny, faktoring eksportowy, faktoring importowy, faktoring krajowy, faktoring dla małych firm, faktoring międzynarodowy oraz Data Faktoring; nazwy te pochodzą z jej własnej oferty i sposobu prezentacji usług |
|---|---|
| Kto może skorzystać |
mikro, małe, średnie oraz duże przedsiębiorstwa, zarówno krajowe jak i zagraniczne |
| Dodatkowe warunki |
przedsiębiorstwo z obrotami od 1 mln zł działające na rynku od min. 18 miesięcy (forma księgowości KPiR i pełna księgowość) |
Parametry
| Limit faktoringowy |
od 100 tys. zł |
|---|---|
| Wysokość zaliczki |
ustalana indywidualnie |
| Waluty |
PLN, EUR i inne faktor informuje na swojej stronie, że umożliwia sfinansowanie faktur w polskich złotych i walutach zagranicznych |
| Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur |
od 7 do 180 dni |
| Deklarowany czas wypłaty środków |
nawet w godzinę od zgłoszenia faktury |
Korzyści/usługi
| Dodatkowe korzyści/ udogodnienia |
|
|---|
Warunki finansowania
Warunki finansowania w BNP Paribas faktoring przedstawiają się następująco:
Rodzaje faktoringu
BNP Paribas Faktoring oferuje wszystkie główne rodzaje faktoringu, czyli faktoring z regresem (niepełny), faktoring bez regresu (pełny) i faktoring odwrotny (zakupowy). Nazewnictwo produktów na stronie faktora jest jednak nieco inne i nawiązuje do charakteru oraz sposobu działania poszczególnych rozwiąząń.
Faktor wyróżnia w swojej ofercie faktoringi: krajowy, międzynarodowy, eksportowy, importowy, czy też rozwiązania dla międzynarodowych firm – Multi-Local i Paneuropean. W jej zakres wchodzi też mikrofaktoring, który jest przeznaczony dla małych firm i polega na możliwości finansowania wskazanych faktur wybranych kontrahentów. Listę zamyka Data Faktoring, będący usługą skierowaną do klientów z szerokim portfelem drobnych kontrahentów.
Limit faktoringowy
W BNP Paribas Faktoring limit faktoringowy ustalany jest indywidualnie i zależy od rodzaju faktoringu, kondycji finansowej klienta oraz jego kontrahentów, a także posiadanych umów kredytowych i faktoringowych. Przyznawany limit zawsze jest dostosowywany do bieżącego salda należności, czyli do kwoty, jaką kontrahenci mają do zapłacenia klientowi.
Minimalny poziom limitu, o jaki może ubiegać się klient, wynosi 100 tys. zł. Co ważne, faktor nie narzuca minimalnego poziomu wykorzystania limitu, ani nie pobiera opłaty za niewykorzystaną część środków.
Jakie faktury można zgłosić do finansowania?
BNP Paribas Faktoring informuje na swojej stronie, że przyjmuje do finansowania faktury w różnych walutach, jednak nie precyzuje ich zakresu – należy więc założyć, że to nie tylko PLN i EUR. Finansowanie może obejmować cały portfel należności lub pojedyncze, wybrane przez klienta faktury.
Dodatkowe korzyści i udogodnienia
BNP Paribas Faktoring udostępnia kilka ważnych korzyści i udogodnień.
Klienci mogą liczyć na preferencyjne warunki ubezpieczenia należności, a także możliwość zawarcia umowy faktoringu pełnego z wykorzystaniem własnej polisy ubezpieczeniowej. Ci, którzy posiadają rachunek bieżący w BNP Paribas, mają dodatkowo dostęp do szybkich wypłat środków.
Faktor zajmuje się również zarządzaniem wierzytelnościami i raportowaniem, które dostarcza szczegółowych informacji na temat rozliczeń i aktualnego stanu finansowania. Podejmuje też działania związane z windykacją należności, zarówno polubowne, jak i w ramach procesów sądowych, a także sprawuje nadzór nad egzekucją, co pozwala na dochodzenie roszczeń zgodnie z obowiązującymi procedurami prawnymi.
Czas rozpatrywania wniosków
Czas oczekiwania na rozpatrzenie wniosku różni się się w zależności od rodzaju faktoringu i indywidualnej sytuacji klienta. W przypadku faktoringu pełnego, możliwe jest uzyskanie limitu dla kontrahenta do 200 tys. zł w ciągu 24 godzin. Przy wyższych kwotach decyzja jest podejmowana w ciągu 1-5 dni.
Co ważne, faktor deklaruje wypłatę środków nawet w ciągu godziny od zgłoszenia faktury do finansowania.
Kto może skorzystać z faktoringu BNP Paribas Faktoring?
Z oferty BNP Paribas Faktoring mogą skorzystać mikro-, małe, średnie i duże przedsiębiorstwa, spełniające ustalone kryteria dotyczące m.in. wielkości obrotów czy czasu funkcjonowania na rynku. Firma obsługuje klientów z różnych branż, w tym transportowej, budowlanej, handlowej oraz produkcyjnej. Jej usługi są dostępne dla podmiotów działających na rynku krajowym oraz zagranicznym.
Jak skorzystać z faktoringu BNP Paribas Faktoring?
Aby skorzystać z finansowania w BNP Paribas Faktoring, klient powinien:
- Skontaktować się z przedstawicielem firmy i przedstawić swoje potrzeby finansowe.
- Złożyć wniosek o faktoring, załączając niezbędne dokumenty finansowe.
- Poczekać na ocenę zdolności kredytowej i weryfikację swoich kontrahentów.
- Zaakceptować warunki współpracy i podpisać umowę faktoringową.
- Przekazać faktury do sfinansowania i poczekać na wpływ środków.
Komentarze i opinie
(0)