Szczegóły oferty
Poniżej znajduje się opis oferty BNP Paribas Faktoring, który pomoże zorientować się, co firma może zaproponować przedsiębiorcom i czy warto skorzystać z jej usług.
Czym jest BNP Paribas Faktoring?
BNP Paribas Faktoring Sp. z o.o. to polska spółka należąca do międzynarodowej grupy BNP Paribas Factoring, która ma ponad 50-letnie doświadczenie w świadczeniu usług faktoringowych i działa w kilkunastu krajach Europy, Azji i Afryki. Na polskim rynku funkcjonuje od 2006 roku i regularnie zajmuje czołowe miejsca wśród instytucji faktoringowych o największych obrotach.
BNP Paribas Faktoring Sp. z o.o. jest członkiem międzynarodowego stowarzyszenia Factors Chain International oraz Polskiego Związku Faktorów, zrzeszającego kluczowe instytucje faktoringowe działające w kraju.
Na czym polega faktoring w BNP Paribas Faktoring?
BNP Paribas Faktoring obsługuje przedsiębiorstwa o różnej skali działalności – od małych podmiotów po duże korporacje z sektora produkcyjnego, handlowego czy usługowego, prowadzące sprzedaż z odroczonym terminem płatności. Dzięki współpracy z BNP Paribas usługi firmy są dostępne w oddziałach banku na terenie całego kraju.
Faktoring w BNP Paribas opiera się na prostym mechanizmie finansowania faktur. Przedsiębiorstwo przekazuje faktorowi (BNP Paribas Faktoring) faktury wystawione swoim kontrahentom, a następnie otrzymuje zaliczkę pomniejszoną o prowizję. Wysokość zaliczki ustalana jest indywidualnie, a środki są wypłacane niemal natychmiast, co pozwala firmie uniknąć opóźnień w płatnościach i utrzymać płynność finansową.
Oferta BNP Paribas Faktoring przewiduje korzystanie z faktoringu w ramach abonamentu ze stałą miesięczna opłatą lub w modelu All-In, który zakłada coroczne pobieranie prowizji przygotowawczej i opłaty od każdej sfinansowanej faktury.
Podstawowe parametry
Oto najważniejsze parametry opisywanej oferty:
- obsługa wierzytelności
- raportowanie
- wsparcie w ustaleniu poziomu limitu handlowego z kontrahentami
- windykacja należności (w tym dochodzenie na drodze sądowej oraz nadzór nad egzekucją)
- faktor nie wymaga finansowania wszystkich faktur wystawianych odbiorcom włączonym do umowy faktoringowej
- preferencyjne warunki ubezpieczenia należności
- ubezpieczenie wybranych kontrahentów w ramach polisy ubezpieczeniowe
- możliwość sfinalizowania umowy faktoringu pełnego z polisą ubezpieczeniową klienta
- brak wymogu dotyczącego minimalnego poziomu wykorzystania limitu
- możliwość uzyskania limitu dla kontrahenta do 200 tys. PLN w ciągu 24 godzin (w faktoringu pełnym)
- Data Faktoring (usługa dedykowana firmom z szerokim portfelem drobnych kontrahentów)
- Multi Lokal oraz PANEUROPEN - produkty faktoringowe przeznaczone dla firm międzynarodowych
- mikrofaktoring - faktoring dedykowany mikro- i małym przedsiębiorcom (finansowanie wybranych faktur wybranych kontrahentów, brak opłat od niewykorzystania limitu, opłata prowizyjna od zgłoszonej faktury)
- wypłata środków on-line nawet co godzinę, jeżeli klient posiada rachunek bieżący w BNP Paribas.
Informacje ogólne
| Dostępne rodzaje faktoringu |
|
|---|---|
| Kto może skorzystać |
mikro, małe, średnie oraz duże przedsiębiorstwa, zarówno krajowe jak i zagraniczne |
| Dodatkowe warunki |
przedsiębiorstwo z obrotami od 1 mln zł działające na rynku od min. 18 miesięcy (forma księgowości KPiR i pełna księgowość) |
Parametry
| Limit faktoringowy |
od 100 tys. zł |
|---|---|
| Wysokość zaliczki |
ustalana indywidualnie |
| Waluty |
PLN, EUR |
| Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur |
od 7 do 180 dni |
| Deklarowany czas wypłaty środków |
nawet w godzinę od zgłoszenia faktury |
Korzyści/usługi
| Dodatkowe korzyści/ udogodnienia |
|
|---|---|
| Pozostałe usługi |
|
Warunki finansowania
Warunki finansowania w BNP Paribas faktoring przedstawiają się następująco:
Rodzaje faktoringu
BNP Paribas Faktoring oferuje różne typy faktoringu, co pozwala wybrać usługę dopasowaną do specyfiki, wielkości i obszaru prowadzonej działalności.
Wśród dostępnych opcji znajdują się m.in:
- faktoring pełny (bez regresu),
- faktoring niepełny (z regresem),
- faktoring odwrócony skierowany do przedsiębiorstw chcących wydłużyć terminy płatności wobec swoich dostawców.
Faktor wyróżnia w swojej ofercie również faktoringi: krajowy, międzynarodowy, eksportowy, importowy, czy też rozwiązania dla międzynarodowych firm – Multilocal i Paneuropean. W jej zakres wchodzi też mikrofaktoring, który jest przeznaczony dla małych firm i polega na możliwości finansowania wskazanych faktur wybranych kontrahentów. Listę zamyka Data Faktoring, będący usługą skierowaną do klientów z szerokim portfelem drobnych kontrahentów.
Limit faktoringowy
W BNP Paribas Faktoring limit faktoringowy ustalany jest indywidualnie i zależy od rodzaju faktoringu, kondycji finansowej klienta oraz jego kontrahentów, a także posiadanych umów kredytowych i faktoringowych. Przyznawany limit zawsze jest dostosowywany do bieżącego salda należności, czyli do kwoty, jaką kontrahenci mają do zapłacenia klientowi.
Minimalny poziom limitu, o jaki może ubiegać się klient, wynosi 100 tys. zł. Co ważne, faktor nie narzuca minimalnego poziomu wykorzystania limitu, ani nie pobiera opłaty za niewykorzystaną część środków.
Jakie faktury można zgłosić do finansowania?
BNP Paribas Faktoring przyjmuje do finansowania faktury wystawione w złotych i euro. Finansowanie może obejmować cały portfel należności lub pojedyncze, wybrane przez klienta faktury.
Dodatkowe korzyści i udogodnienia
BNP Paribas Faktoring udostępnia kilka ważnych korzyści i udogodnień.
Klienci mogą liczyć na preferencyjne warunki ubezpieczenia należności, a także możliwość zawarcia umowy faktoringu pełnego z wykorzystaniem własnej polisy ubezpieczeniowej. Ci, którzy posiadają rachunek bieżący w BNP Paribas, mają dodatkowo dostęp do szybkich wypłat środków.
Faktor zajmuje się również zarządzaniem wierzytelnościami i raportowaniem, które dostarcza szczegółowych informacji na temat rozliczeń i aktualnego stanu finansowania. Podejmuje też działania związane z windykacją należności, zarówno polubowne, jak i w ramach procesów sądowych, a także sprawuje nadzór nad egzekucją, co pozwala na dochodzenie roszczeń zgodnie z obowiązującymi procedurami prawnymi.
Czas rozpatrywania wniosków
Czas oczekiwania na rozpatrzenie wniosku różni się się w zależności od rodzaju faktoringu i indywidualnej sytuacji klienta. W przypadku faktoringu pełnego, możliwe jest uzyskanie limitu dla kontrahenta do 200 tys. zł w ciągu 24 godzin. Przy wyższych kwotach decyzja jest podejmowana w ciągu 1-5 dni.
Właściciele rachunku bieżącego w BNP Paribas Bank Polska S.A. mogą liczyć na wypłaty nawet co godzinę w dni robocze między 8:00 a 17:00. W przypadku posiadania konta w innym banku czas realizacji zależy od sesji międzybankowych.
Kto może skorzystać z faktoringu BNP Paribas Faktoring?
Z oferty BNP Paribas Faktoring mogą skorzystać mikro-, małe, średnie i duże przedsiębiorstwa, spełniające ustalone kryteria dotyczące m.in. wielkości obrotów czy czasu funkcjonowania na rynku. Firma obsługuje klientów z różnych branż, w tym transportowej, budowlanej, handlowej oraz produkcyjnej. Jej usługi są dostępne dla podmiotów działających na rynku krajowym oraz zagranicznym.
Jak skorzystać z faktoringu BNP Paribas Faktoring?
Aby skorzystać z finansowania w BNP Paribas Faktoring, klient powinien:
- Skontaktować się z przedstawicielem firmy i przedstawić swoje potrzeby finansowe.
- Złożyć wniosek o faktoring, załączając niezbędne dokumenty finansowe.
- Poczekać na ocenę zdolności kredytowej i weryfikację swoich kontrahentów.
- Zaakceptować warunki współpracy i podpisać umowę faktoringową.
- Przekazać faktury do sfinansowania i poczekać na wpływ środków.
Komentarze i opinie
(0)