Nawet 500 zł premii za IKE i/lub IKZE w Pakiecie Emerytalnym w mBanku
| Czas trwania | |
|---|---|
| Cel (zysk) | 250 lub 500 zł premii gotówkowej. |
| Uczestnik | Osoba nie posiadająca IKE/IKZE w mBanku. |
| Po drodze | Założenie IKE i/lub IKZE w usłudze eMakler, wpłata pieniędzy na wybrany produkt. |
Promocja "Inwestuj w IKE / IKZE w pakiecie emerytalnym 2026"
Organizatorem akcji jest mBank.
Do kiedy możesz skorzystać?
Przystąpienie do promocji możliwe jest do 28 lutego 2027 r. lub do momentu złożenia w jej ramach 100 tys. wniosków o IKE/IKZE w Pakiecie Emerytalnym.
Co możesz zyskać?
Do zdobycia jest 250 zł (jeśli odłożysz na emeryturę min. 10 000 zł, ale poniżej 20 000 zł) lub 500 zł (pod warunkiem, że suma wpłat na emeryturę wyniesie min. 20 000 zł).
Warto wiedzieć, że oszczędzanie na emeryturę na IKE lub IKZE wiąże się z korzyściami podatkowymi. W przypadku IKZE ulga podatkowa jest niemal natychmiast odczuwalna (wpłaty na IKZE pomniejszają podstawę opodatkowania), a oszczędzanie na IKE daje korzyści w chwili przejścia na emeryturę.
Uwaga: inwestowanie w instrumenty finansowe w ramach IKE i IKZE wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Powinieneś liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków.
Czy możesz skorzystać?
W promocji mogą uczestniczyć osoby fizyczne z pełną zdolnością do czynności prawnych, które nie posiadają w mBanku IKE lub IKZE w ramach Pakietu Emerytalnego.
Co musisz zrobić?
-
Krok 1. Do 28 lutego 2027 r. zawrzyj z mBankiem umowę o IKE i/lub /IKZE
Do 28 lutego 2027 r. podpisz z mBankiem umowę o IKE i/lub IKZE w ramach Pakietu Emerytalnego.
Wniosek możesz złożyć:
- na stronie internetowej banku,
- w serwisie transakcyjnym mBanku, w tym w jego aplikacji mobilnej,
- w placówce banku.
Pamiętaj, by:
- zaakceptować wymagane oświadczenia,
- podpisać także umowę o korzystanie z Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych (jeśli dotąd jej nie zawarłeś),
- wypełnić ankietę MiFID, której wynik będzie wskazywał, że usługa SFI jest dla Ciebie odpowiednia oraz przynajmniej jeden z subfunduszy dostępnych w ramach Pakietu Emerytalnego jest zgodny z Twoim profilem inwestycyjnym. Gdyby wynik był niewystarczająco zgodny lub sprzeczny z Twoim profilem inwestycyjnym – wtedy nie będziesz mógł przystąpić do promocji.
-
Krok 2. Do 31 maja 2027 r. wpłać pieniądze na swoje IKE i/lub IKZE w mBanku
Do 31 maja 2027 r. wpłać na IKE i/lub IKZE założone w ramach Pakietu Emerytalnego min. 10 000 zł.
Regulamin dopuszcza dokonanie wypłaty transferowej z produktów emerytalnych w innej instytucji finansowej.
Pamiętaj, że:
- jeśli założysz oba typy rachunków, przy wypłacie premii bank uwzględni sumę wpłat na każdy z nich;
- kwota wpłaty na IKE lub IKZE musi się zmieścić w rocznych limitach wpłat na IKE/IKZE;
- podczas weryfikacji kwoty wpłat na IKE lub IKZE decydujące znaczenie ma data wpływu pieniędzy na rachunek funduszu.
-
Krok 3. Nie wypłacaj pieniędzy odłożonych na emeryturę
Do 30 czerwca 2027 r. nie składaj dyspozycji wypłaty, zwrotu środków w całości lub w części, wypłaty transferowej z IKE lub IKZE w ramach Pakietu Emerytalnego, nie rozwiązuj też umowy usługi SFI.
-
Premia. Odbierz premię
Należną Ci premię, 250 lub 500 zł, zależnie od kwoty odłożonej przez Ciebie na emeryturę, otrzymasz na rachunek powiązany z usługą SFI do 30 czerwca 2027 r.
Otrzymana nagroda nie podlega opodatkowaniu, nie musisz się z niej rozliczać przed urzędem skarbowym.
Produkty objęte promocją
W ramach IKE i IKZE fundusze wybierasz jeden z trzech funduszy stworzonych z myślą o emeryturze:
- Gotowe Strategie Subfundusz Emerytura 2035 (IKE)
- Gotowe Strategie Subfundusz Emerytura 2035 (IKZE)
- Gotowa Strategia Subfundusz Emerytura 2045 (IKE)
- Gotowe Strategie Subfundusz Emerytura 2045 (IKZE)
- Gotowa Strategia Subfundusz Emerytura 2055 (IKE)
- Gotowe Strategie Subfundusz Emerytura 2055 (IKZE)
Każda strategia składa się z nawet kilkudziesięciu różnych funduszy inwestycyjnych inwestujących w najlepiej rozwijające się spółki, obligacje państw i surowce. Strategie różnią się poziomem zmienności i potencjalnego zysku, czasem inwestowania oraz mechanizmem działania. Proporcje składu instrumentów finansowych w strategiach emerytalnych zmieniają się na przestrzeni lat, udział ryzykownych inwestycji maleje, im bliżej emerytury. Gdy zaczynasz inwestować, części akcyjnej może być np. 80%, a po 20 latach 20%. Szczegóły na stronie ze składem funduszy.
Komentarze i pytania
(0)