Szczegóły oferty
mBiznes Konto Standard to uniwersalny rachunek firmowy, z którego mogą korzystać podmioty o różnym charakterze działalności. W tej analizie skupiamy się na charakterystyce mBiznes Konta Standard dla spółek.
mBiznes Konto Standard: opłaty i prowizje
Poniżej przedstawiono najważniejsze opłaty i prowizje związane z mBiznes Kontem Standard dla spółek:
poza promocją opłaty unikniesz, jeśli wykonasz min. 1 przelew w miesiącu do ZUS
poza promocją opłata zostanie obniżona z 7 zł do 5 zł, jeżeli suma transakcji bezgotówkowych będzie wynosić min. 500 zł
- 0 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi min. 300 zł
- 2,50 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi mniej niż 300 zł
- 5 zł - wypłata w bankomatach Euronet
- 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty
wypłata Blikiem:
- 0 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi min. 300 zł
- 2,50 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi mniej niż 300 zł
- 5 zł - pozostałe bankomaty krajowe
- pakiet 10 darmowych przelewów w miesiącu - przez 2 lata w promocji
- 1,50 zł - standardowo
Konto
| Przeznaczenie konta |
|
|---|---|
| Oprocentowanie rachunku |
0% |
| Opłata za otwarcie konta |
0 zł |
| Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku |
0 zł przez 2 lata w ramach promocji 0 zł / 19 zł - standardowo |
| Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku |
poza promocją opłaty unikniesz, jeśli wykonasz min. 1 przelew w miesiącu do ZUS |
| Rachunek pomocniczy |
|
Karta
| Typy kart płatniczych |
|
|---|---|
| Funkcjonalność karty |
|
| Opłata za wydanie karty |
0 zł |
| Miesięczna opłata za kartę |
0 zł przez 2 lata w ramach promocji 5 zł / 7 zł - standardowo |
| Możliwość uniknięcia opłaty za kartę |
poza promocją opłata zostanie obniżona z 7 zł do 5 zł, jeżeli suma transakcji bezgotówkowych będzie wynosić min. 500 zł |
| Wydanie karty debetowej dodatkowej |
5 zł |
| Miesięczna opłata za kartę dodatkową |
5 zł |
Bankomaty i operacje gotówkowe
| Wypłata z bankomatów w Polsce |
wypłata Blikiem:
|
|---|---|
| Wypłata z bankomatów za granicą |
3,5%, min. 5 zł + prowizja za przewalutowanie transakcji 5,9% |
| Wpłata gotówki we wpłatomacie |
|
| Wpłata gotówki w oddziale banku |
0,5%, min. 9 zł |
| Wypłata gotówki w oddziale banku |
0,5%, min. 9 zł |
Przelewy
| Zwykły przelew internetowy |
|
|---|---|
| Przelew do ZUS i US |
0 zł |
| Przelew natychmiastowy |
10 zł |
| Zlecenie stałe |
0 zł |
| Polecenie zapłaty |
0 zł |
| Zwykły przelew w oddziale banku |
20 zł |
| Koszt przelewu (europejskiego) SEPA |
spread na EUR ok. 6% |
| Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT |
0,35%, kwoty przelewu min. 25 zł, maks. 200 zł |
| Kody SMS (autoryzacja operacji) |
0 zł |
Inne
| Płatności mobilne |
|
|---|
Co oferuje spółkom mBiznes Konto Standard w mBanku
Przyjrzyjmy się teraz, z jakich usług i funkcji mogą korzystać posiadacze mBiznes Konta Standard.
Bankowość internetowa i aplikacja mobilna
Kontem można zarządzać za pomocą bankowości internetowej i aplikacji mobilnej mBanku, przy czym oba kanały łączą w sobie funkcje bankowe i księgowe. Można w nich skorzystać z usług mających ułatwić prowadzenie biznesu, np. z:
- mOrganizera Finansów, udostępniającym moduły do kontrolowania firmowego budżetu;
- księgowość elektroniczną, w tym możliwość automatycznego obliczenia należnych podatków, wygenerowania i wysyłkę deklaracji podatków i plików JPK_VAT oraz automatyczne wysyłanie monitów z żądaniem opóźniającej się spłaty ze strony kontrahentów;
- wieloosobowej autoryzacji transakcji;
- importu plików z przelewami.
Ponadto bankowość elektroniczna pozwala zawnioskować o dodatkowe produkty banku (np. konto walutowe, kredyt lub terminal płatniczy) oraz skorzystać z takich narzędzi jak e-dowód, mojeID czy podpis elektroniczny.
-
Logowanie(5)
-
Transakcje(5)
-
Ustawienia(5)
-
Przydatne funkcje(4.5)
Płatności mobilne
Przedsiębiorcy mogą skorzystać w mBanku z Blika (w tym również Blika zbliżeniowego), a także płatności telefonem Google Pay oraz Apple Pay.
Wyciągi z MT940
MT940 to codzienne raporty z firmowych rachunków, pokazujące stan sald i obrotów na zamknięcie dnia, które można łatwo przenosić do programów finansowo-księgowych, bez ręcznego przepisywania danych. Dane są automatycznie księgowane na odpowiednich kontach rozrachunkowych. Usługa jest płatna.
Centrum zadań
mBank udostępnia swoim klientom firmowym centrum zadań, oferujące m.in. przypomnienia o płatnościach cyklicznych, podpowiedzi z zadaniami i aktualności z branży finansowej. Możliwe jest dodawanie własnych zadań w kalendarzu, nadawanie im priorytetów itp.
mKsięgowość uproszczona
Klienci mBanku mogą korzystać z obsługi księgowej zdalnie lub w lokalnych oddziałach. Usługa oferuje szybkie wystawianie faktur, zarządzanie finansami połączone z kontem firmowym, wsparcie księgowej w przypadku zmieniających się przepisów oraz podgląd bieżących zobowiązań podatkowych.
Z mKsięgowości uproszczonej mogą skorzystać JDG, spółki jawne, cywilne i partnerskie. Spółkom z o.o. bank oferuje księgowość pełną.
mSzafir
mSzafir to elektroniczny podpis mający moc prawną taką samą jak podpis własnoręczny. Umożliwia wysyłanie pism urzędowych, umów i pism do sądu na dowolnym urządzeniu elektronicznym. Do wyboru jest jednorazowy certyfikat (ważny 15 minut) lub certyfikat roczny lub dwuletni. Dostęp do mSzafiru jest płatny.
Konta pomocnicze
W mBanku spółka może otworzyć do 50 rachunków pomocniczych i do każdego z nich uzyskać kartę płatniczą. Rachunki mogą być prowadzone również w walutach obcych. Obecnie jest ich dostępnych 10.
mPlatforma walutowa
To usługa pozwalająca na szybką wymianę walut z poziomu serwisu transakcyjnego. Użytkownik może również skorzystać z bardziej zaawansowanych opcji takich jak składanie ofert walutowych z preferowaną ceną zakupu lub sprzedaży, a wówczas transakcja dokonuje się automatycznie po osiągnięciu przez wybraną walutę odpowiedniego kursu. Pod pewnymi warunkami można też wysyłać darmowe przelewy SWIFT. Wymiana walut jest bezpłatna.
Bramka płatności Paynow do e-sklepu klienta
Dla właścicieli sklepów internetowych mBank przygotował bramkę płatności, dającą klientom wybór różnych finalizacji zakupów: za pomocą Blika, karty debetowej, pay-by-link, Google Pay i Apple Pay. Dzięki bramce środki z transakcji natychmiast trafiają na konto sprzedawcy. Rejestracja i aktywacja bramki są darmowe, natomiast od każdej transakcji pobierana jest prowizja.
Ponadto usługa umożliwia dostęp do historii zamówień i wypłaty pieniędzy, zwrot pieniędzy bezpośrednio na konto kupującego i opcję wystawiania linków do płatności.
Kto może otworzyć mBiznes konto Standard?
mBiznes Konto Standard to rachunek dostępny dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą, właścicieli różnych typów spółek (cywilnej, jawnej i partnerskiej), a także stowarzyszeń rejestrowych, fundacji, spółdzielni mieszkaniowych, kościołów i związków wyznaniowych.
Jak założyć mBiznes konto Standard w mBanku?
Przedsiębiorcy, którzy spółkę (z wyjątkiem spółki cywilnej), mogą złożyć wniosek o konto poprzez stronę internetową banku. Podpisanie umowy odbywa się w oddziale, a przy założeniu rachunku muszą być obecni wszyscy reprezentanci wpisani w KRS.
mBank przygotował też propozycję dla osób, które rozważają założenie własnej firmy. Osoby te w ramach jednego wniosku mogą wystąpić o rejestrację działalności gospodarczej, otwarcie mBiznes konta Standard i założenie Profilu Zaufanego.
Przydatne powiązane produkty
Konto oszczędnościowe
mBiznes plus
-
Oprocentowanie0,5%
-
Okres obowiązywaniabezterminowo
-
Zakres kwotbez limitu
-
Konto firmoweTAK
Terminale płatnicze
Terminale w ofercie mBanku
-
OperatorFiserv Polska
-
Abonament0 zł / 33 zł
-
Prowizja od płatności kartą0 zł / 0,59% + 0,04 zł
-
Konto firmoweTAK
Leasing samochodowy
mLeasing Sp. z o.o.
-
Okres leasingudo 72 miesięcy
-
Czynsz inicjalnyod 0 do 45%
-
Dodatkowe produktyTAK
-
Dodatkowe korzyściTAK
Karta kredytowa dla firm
Karta Credit Business
-
Karta15 zł
-
Bankomaty3,5%, min. 5 zł
-
Oprocentowanie16,5%
-
Okres bezodsetkowy54 dni
Kredyty i pożyczki dla firm
mBank oferuje przedsiębiorcom i spółkom szereg kredytów i pożyczek:
- pożyczka dla firm na Odnawialne Źródła Energii;
- pożyczka dla firm – do 84 rat do 200 tys. zł na dowolny cel;
- kredyt w rachunku bieżącym, nawet do 500 tys. zł (w tym kredyt z gwarancją de minimis);
- kredyt obrotowy z gwarancją de minimis BGK;
- kredyt dla spółek do 500 tys. zł bez zabezpieczenia wekslowego, od 12 do 24 miesięcy.
Przydatne dokumenty
Recenzja 3.4/ 5
Zalety
- obsługa księgowa połączona z kontem firmowym
- nowoczesna bankowość elektroniczna
- dodatkowe usługi dedykowane różnym grupom przedsiębiorców
Wady
- słaba oferta oszczędnościowa
- nie można uniknąć opłat za korzystanie z karty i za przelewy internetowe po okresie promocji
Czy mBiznes konto Standard jest dobrym rozwiązaniem dla spółki? Sprawdźmy.
Ogólna ocena (3.4)
Przedsiębiorcy, którzy otworzą rachunek w ramach promocji, dostają gwarancję braku opłat za prowadzenie konta, korzystanie z karty i wysyłanie standardowych przelewów internetowych (w tym SEPA w EUR). Niestety, po upływie 2 lat opłaty wracają i o ile jeszcze za samo konto da się uniknąć prowizji, to za kartę i za przelewy - już nie. Pod tym względem mBiznes konto Standard jest niechlubnym wyjątkiem na rynku, bo naprawdę mało jest kont firmowych, które nie gwarantują choćby skromnego pakietu darmowych przelewów przez Internet.
Za zaletę mogę natomiast uznać udostępnienie przedsiębiorcom darmowych wpłatomatów banku, dzięki czemu można bezprowizyjnie wpłacać gotówkę na konto.
Mocną stroną mBiznes konta Standard są usługi i dodatkowe funkcje.
Ceniona bankowość internetowa i mobilna
Bankowość elektroniczna mBanku naprawdę może ułatwiać prowadzenie biznesu poprzez sprawną obsługę bieżącą i zaawansowane narzędzia do zarządzania płynnością. Niektóre z jej funkcji, np. Fakturowanie, dostępne są darmo, inne – w ramach płatnych pakietów, które można dobierać wedle potrzeb własnej firmy.
Oferta kredytowa i leasingowa
mBank przygotował dla firm i spółek szeroką ofertę kredytów i pożyczek (także dla spółek dopiero rozpoczynających działalność). Oferta obejmuje m.in. kredyt w rachunku bieżącym, kredyt obrotowy zabezpieczony gwarancją de minimis BGK, EKOpożyczkę, a także kredyt dla spółek nawet do 500 000 zł bez zabezpieczenia wekslowego. Posiadacze firmowego konta mogą również wyrobić kartę kredytową.
Dodatkowo przedsiębiorcy mogą skorzystać z leasingu finansowego i operacyjnego - na zakup maszyn, urządzeń, linii technologicznych i pojazdów.
Terminal płatniczy i bramka płatnicza
Posiadacze mBiznes konta Standard mogą również uzyskać w mBanku terminal płatniczy i dofinansowanie w ramach Programu Wsparcia Obrotu Bezgotówkowego (pod warunkiem, że jest to ich pierwsze urządzenie).
Jeśli prowadzisz sklep internetowy, to mBank może Cię wesprzeć bramką płatniczą, dzięki której Twoi klienci uzyskają możliwość szybkiego opłacenia transakcji w wygodny dla siebie sposób, a Ty od razu zobaczysz środki na swoim koncie (oczywiście to wsparcie nie jest za darmo...).
Oferta walutowa
Oferta walutowa mBanku dla spółek jest dość dobrze rozbudowana, ale - w porównaniu do innych banków - bardziej skomplikowana. Przynajmniej na początku korzystania. mBank oferuje walutowe konta pomocnicze (w 10 walutach - dobry wynik na tle konkurencji), ale prowadzenie tych rachunków jest płatne i nie można do nich podpiąć karty wielowalutowej. Samo przewalutowanie transakcji kartą po kursie banku jest po prostu drogie i w dodatku obarczone najwyższą na rynku prowizją. Do kont walutowych mBank proponuje dość anachroniczne rozwiązanie w postaci debetówek w EUR lub USD, za które pobiera sztywne opłaty.
Sprawy przedstawiają się jednak zupełnie inaczej, gdy przystąpisz do mPlatformy walutowej - takiego mBankowego kantoru dla firm. Dzięki temu rozwiązaniu możesz wymieniać taniej 10 walut w 40 parach, uzyskujesz również wsparcie dealera walutowego, a nawet możesz liczyć na darmowe przelewy międzynarodowe (czyli SWIFT). Co więcej, jedna wymiana waluty w ciągu roku zwalnia Cię z opłat za prowadzenie konta pomocniczego. Aby jednak móc korzystać z mPlatformy, trzeba najpierw podpisać umowę, nie jest to więc rozwiązanie intuicyjne i warto o nim pamiętać, nim zleci się przelew SWIFT bezpośrednio ze swojego rachunku...
Doświadczenia naszej redakcji w kontaktach z mBankiem ogólnie możemy określić jako niezłe. Jeśli chodzi o proste kwestie dotyczące korzystania z rachunków czy kart, to zazwyczaj uzyskujemy merytoryczną i w miarę szybką odpowiedź, problemy pojawiały się jednak przy bardziej skomplikowanych sprawach, jak np. obsługa terminali. Głównymi kanałami obsługi klienta są czat i infolinia, a to nie dla wszystkich stanowi satysfakcjonującą ścieżkę załatwienia sprawy.
Konto biznesowe mBanku regularnie jest objęte promocjami dla nowych klientów, w których można zdobyć premię gotówkową i zagwarantować sobie kilkuletnie zwolnienie z opłat za podstawowe operacje związane z rachunkiem i kartą. Niestety, na tym oferty specjalne się kończą, bo bank nie organizuje żadnych akcji dla stałych (i lojalnych) klientów.
Komu mogłabym polecić mBiznes Konto Standard?
Mimo ciekawych promocji powitalnych mBiznes konto Standard nie jest moim zdaniem rachunkiem dla oszczędnych. Fakt, przez pierwsze dwa lata Twoja spółka zwolniona jest z wielu opłat, ale potem niektórych z nich nie można w żaden sposób uniknąć. Jasna sprawa, że przez nie nie zbankrutujesz, ale u konkurencji mógłbyś nie ponosić ich w ogóle.
To, co może się sprawdzić, to rozbudowana oferta dodatkowa: mPlatforma walutowa, księgowość, fakturowanie, bramka płatnicza - wszystko to, co ułatwi Ci prowadzenie firmy. Dla stawiających pierwsze kroki w biznesie pomocą mogą okazać się poradniki, centrum kierowania firmą itd.
Niebagatelną rolę odgrywa też oferta kredytowo-pożyczkowa. Poza kilkoma rodzajami kredytów i pożyczek dla spółek możesz także sięgnąć po leasing i terminal płatniczy.
Propozycję mBanku dla spółek mogę uznać za kompleksową. Jeśli szukasz banku, w którym załatwisz zdecydowaną większość swoich spraw i dzięki któremu nie będziesz musiał szukać usługodawców zewnętrznych, to mBiznes konto Standard powinno spełnić Twoje oczekiwania.
Komentarze i opinie
(0)