mBank – przegląd i ocena oferty


4 opinie o mBank
mBank

Informacje o mBank

Prezes zarządu: Cezary Stypułkowski
Siedziba: Warszawa 00-950, ul. Senatorska 18
Data założenia: 2001 r.
Infolinia - klienci indywidualni 801 300 800 lub 783 300 800
Kapitał zakładowy: 169 539 536 zł
Infolinia - mikro i małe firmy 801 300 800 lub 783 300 800
NIP: 526-021-50-88
Kod BIC/Swift: BREXPLPWMBK

mBank powstał w 2000 r. jako pierwszy w Polsce bank internetowy. Formalnie nowa instytucja była częścią grupy BRE Banku SA (do którego należał też Multibank), jednak w celu ujednolicenia usług w 2013 r. wszystkie podmioty przyjęły wspólną markę – mBank – która obejmuje zarówno bankowość detaliczną, jak i korporacyjną. W ciągu kilkunastu lat swojej działalności mBank otrzymał wiele prestiżowych nagród i wyróżnień, m.in. Best of Show, Przyjazny Bank Newsweeka, World Best Internet Banks 2010, Godło Jakości Obsługi.

Sesje ELIXIR w mBank

Rodzaj sesji Godziny
Sesje wychodzące 05:55 9:55 13:25
Sesje przychodzące 11:15 15:00 18:15

Produkty finansowe w mBank


Finanse osobiste
Finanse firmowe

Konta osobiste w mBank

  • Konto

    0 zł
  • Karta

    0 zł / 9 zł

  • Bankomaty

    0 zł / 2,50 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł

eKonto osobiste

mBank
  • Konto

    0 zł
  • Karta

    0 zł / 10 zł

  • Bankomaty

    0 zł / 2,50 zł / 5 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł

Konta osobiste premium w mBank

  • Konto

    0 zł / 49,50 zł

  • Karta

    0 zł

  • Bankomaty

    0 zł / 2,50 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł
Unikalne cechy: brak prowizji za przewalutowanie płatności w walucie obcej z kartą Visa Świat Intensive.

Konta dla dzieci w mBank

  • Konto

    0 zł
  • Karta

    0 zł
  • Bankomaty

    0 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł
Unikalne cechy: karta płatnicza dostępna jest dla dzieci od 1. roku życia.

Konta młodzieżowe w mBank

  • Konto

    0 zł
  • Karta

    0 zł
  • Bankomaty

    0 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł

Konta studenckie w mBank

  • Konto

    0 zł
  • Karta

    0 zł
  • Bankomaty

    0 zł / 2,50 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł

Aplikacje bankowe w mBank

  • Logowanie

    (5)
  • Transakcje

    (5)
  • Ustawienia

    (5)
  • Przydatne funkcje

    (4.5)
Ocena w Google Play: 4,7 / 5 (390 tys.). Ocena w App Store: 4,8 / 5 (310 tys.).

Konta oszczędnościowe w mBank

  • Oprocentowanie

    4,5%

  • Okres obowiązywania

    90 dni
  • Zakres kwot

    do 500 tys. zł
  • Konto osobiste

    TAK

Oferta na nowe środki.
  • Oprocentowanie

    4,9%

  • Okres obowiązywania

    90 dni
  • Zakres kwot

    do 500 tys. zł
  • Konto osobiste

    TAK

Oferta na nowe środki.

Lokaty bankowe w mBank

  • Oprocentowanie

    2,1%
  • Zakres kwot

    500 - 10 000 zł
  • Czas trwania

    3 miesiące
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata dla nowych klientów.
  • Oprocentowanie

    4,7%
  • Zakres kwot

    1000 - 200 000 zł
  • Czas trwania

    3 miesiące
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata dla nowych środków dla posiadaczy mKonta Intensive.
  • Oprocentowanie

    7,5%
  • Zakres kwot

    1000 - 25 000 zł
  • Czas trwania

    3 miesiące
  • Konto osobiste

    TAK

Lokata dla nowych klientów.

Lokata terminowa

mBank
  • Oprocentowanie

    0,5%
  • Zakres kwot

    od 1000 zł
  • Czas trwania

    3 miesiące
  • Konto osobiste

    TAK

Lokaty walutowe w mBank

Lokata walutowa EUR

mBank
  • Oprocentowanie

    0,01%
  • Waluta

    EUR
  • Zakres kwot

    od 500 EUR
  • Czas trwania

    3 miesiące

Lokata walutowa GBP

mBank
  • Oprocentowanie

    0,01%
  • Waluta

    GBP
  • Zakres kwot

    od 500 GBP
  • Czas trwania

    3 miesiące

Lokata walutowa USD

mBank
  • Oprocentowanie

    0,01%
  • Waluta

    USD
  • Zakres kwot

    od 500 USD
  • Czas trwania

    3 miesiące

Programy automatycznego oszczędzania w mBank

Moje Cele

mBank
  • Oprocentowanie

    0,5% / 1,5%

  • Opłata za konto

    0 zł
  • Konto osobiste

    TAK

  • Konto oszczędnościowe

    NIE

Konta IKE, IKZE w mBank

IKE rachunek oszczędnościowy w mBanku

mBank
  • Typ konta

    IKE
  • Oprocentowanie

    5,10%
  • Limit wpłat

    23 472 zł
  • Konto wymagane

    TAK

Konta walutowe w mBank

  • Waluta

    EUR, USD, GBP, CHF + 6 innych

  • Konto

    0 zł
  • Karta

    30 zł lub 0 zł / 7 zł

  • Bankomaty za granicą

    0 zł

Kantory internetowe w mBank

  • Liczba walut

    11

  • Średni spread

    0,64%

  • Średni spread weekendowy

    1,2-1,6%

  • Opłata za konto

    0 zł

Kantor bankowy dostępny wyłącznie dla posiadaczy konta w mBanku.

Karty kredytowe w mBank

Karta kredytowa Mastercard Standard

mBank
  • Karta

    0 zł / 100 zł rocznie

  • Bankomaty

    5%, min. 10 zł

  • Oprocentowanie

    18,5%
  • Okres bezodsetkowy

    54 dni
  • Karta

    0 zł / 400 zł rocznie

  • Bankomaty

    5%, min. 10 zł

  • Oprocentowanie

    18,5%
  • Okres bezodsetkowy

    54 dni
Unikalne cechy: korzystne przewalutowania i brak prowizji za transakcje walutowe kartą.

Karta World Mastercard

mBank
  • Karta

    0 zł / 350 zł rocznie

  • Bankomaty

    5%, min. 10 zł

  • Oprocentowanie

    18,5%
  • Okres bezodsetkowy

    54 dni

Konta firmowe dla przedsiębiorców w mBank

  • Konto

    0 zł

  • Karta

    0 zł

  • Bankomaty

    0 zł / 2,50 zł / 5 zł / 3,5%, min. 5 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł / 1,50 zł

mBiznes Konto Start

mBank
  • Konto

    0 zł
  • Karta

    0 zł / 5 zł

  • Bankomaty

    0 zł / 2,50 zł / 5 zł / 3%, min. 5 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł / 1,50 zł

mBiznes konto Komfort

mBank
  • Konto

    25 zł
  • Karta

    0 zł
  • Bankomaty

    0 zł / 2,50 zł / 5 zł / 3,5%, min. 5 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł / 1,50 zł
Unikalne cechy: darmowe wpłatomaty niektórych sieci.

Konta dla spółek w mBank

mBiznes konto Standard dla spółek

mBank
  • Konto

    0 zł / 19 zł

  • Karta

    0 zł / 5 zł / 7 zł

  • Bankomaty

    0 zł / 2,50 zł / 5 zł / 3,5%, min. 5 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł / 1,50 zł

mBiznes Konto Start

mBank
  • Konto

    0 zł
  • Karta

    0 zł / 5 zł

  • Bankomaty

    0 zł / 2,50 zł / 5 zł / 3%, min. 5 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł / 1,50 zł

mBiznes konto Komfort

mBank
  • Konto

    25 zł
  • Karta

    0 zł
  • Bankomaty

    0 zł / 2,50 zł / 5 zł / 3,5%, min. 5 zł

  • Przelew internetowy

    0 zł / 1,50 zł
Unikalne cechy: darmowe wpłatomaty niektórych sieci.

Firmowe konta oszczędnościowe w mBank

mBiznes plus

mBank
  • Oprocentowanie

    0,5%
  • Okres obowiązywania

    bezterminowo
  • Zakres kwot

    bez limitu
  • Konto firmowe

    TAK

Lokaty firmowe w mBank

  • Oprocentowanie

    0,7%
  • Zakres kwot

    od 500 zł
  • Czas trwania

    6 miesięcy
  • Konto firmowe

    TAK

Terminale płatnicze w mBank

Terminale w ofercie mBanku

mBank
  • Operator

    Fiserv Polska
  • Abonament

    45 zł netto

  • Program Polska Bezgotówkowa

    TAK
  • Konto firmowe

    TAK

Terminale płatnicze w telefonie (softpos) w mBank

Terminal w telefonie mBank

mBank
  • Dostawca

    Fiserv Polska S.A
  • Opłata za obsługę aplikacji

    0 zł / 9 zł

  • Program Polska Bezgotówkowa

    TAK
  • Konto firmowe

    TAK

Karty kredytowe dla firm w mBank

Karta Credit Business

mBank
  • Karta

    15 zł
  • Bankomaty

    3,5%, min. 5 zł

  • Oprocentowanie

    18,5%
  • Okres bezodsetkowy

    54 dni

Faktoring online w mBank

mBank

  • Limit faktoringowy

    ustalany indywidualnie
  • Wysokość zaliczki

    do 100%
  • Waluta

    PLN
  • Dodatkowe usługi

    NIE

Opinia Moneteo o mBank


mBank kieruje swoją ofertę do klientów indywidualnych, przedsiębiorstw i korporacji. Wśród usług i produktów dostępnych w banku można wymienić np. konta osobiste i firmowe, produkty oszczędnościowe, inwestycyjne i ubezpieczeniowe.

Ogólna ocena (3.9)

Oferta kont dla klientów indywidualnych
(4.5)
Oferta dla dzieci i młodzieży
(4.7)
Oferta oszczędnościowa
(4.7)
Oferta walutowa
(3.5)
Oferta kredytowa
(2.8)
Oferta dla klientów firmowych
(4.1)

Zalety

  • nowoczesna bankowość online i mobilna
  • dostępność i szybkość otwierania konta (w tym online)
  • szeroka oferta produktów

Wady

  • słaba oferta walutowa i kredytowa
  • uciążliwa polityka marketingowa

mBank to jeden z najpopularniejszych banków w Polsce, znany ze swojej nowoczesnej bankowości online i mobilnej, a także z szerokiej gamy produktów i usług finansowych dla klientów indywidualnych i firmowych. Bank ewidentnie chce przekonać do siebie osoby ceniące nowoczesną bankowość. Funkcjonalna aplikacja, karty wirtualne, dostępność licznych płatności mobilnych, a także wsparcie ekspertów od cyberbezpieczeństwa sprawiają, że oferta mBanku ma szanse trafić w gusta właśnie takich klientów. Należy jednak wspomnieć o słabszej stronie oferty, jaką jest oferta walutowa – nie jest ona tak korzystna, jak u niektórych konkurentów.

Konta bankowe w mBanku dla klientów indywidualnych

Dla klientów indywidualnych bank przygotował aż cztery rachunki: eKonto Junior przeznaczone dla osób, które nie skończyły 13. roku życia, eKonto możliwości, z którego mogą skorzystać klienci między 13. a 24. rokiem życia, eKonto do usług – standardowy rachunek dla osób pełnoletnich oraz mKonto Intensive dedykowane bardziej zamożnym i wymagającym klientom.

eKonto osobiste to uniwersalny i nowoczesny rachunek dostosowany do potrzeb aktywnych klientów, którzy chętnie korzystają z płatności kartą, większość operacji bankowych wykonują zdalnie i dla których ważne są nowoczesne rozwiązania powiązane z kontem. Za prowadzenie rachunku bank nie pobiera opłat, podobnie jak za zwykłe przelewy internetowe oraz wypłaty gotówki powyżej 300 zł z bankomatów na terenie Polski. Także obsługa karty się bezpłatna, o ile będziemy jej używać z umiarkowaną aktywnością. Wystarczy wykonać transakcję kartą (lub Google Pay/Apple Pay/Blikiem) na kwotę 350 zł w miesiącu, a bank zrezygnuje z pobrania prowizji.

Dodatkowe usługi i funkcjonalności

Użytkownicy rachunków rozliczeniowo-oszczędnościowych zyskują dostęp do wielu przydatnych udogodnień i narzędzi. Warto tu wspomnieć o nowoczesnych formach płatności mobilnych (Blik, Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay FitBit Pay), Supermarkecie Funduszy Inwestycyjnych, rabatach i zniżkach w ramach mOkazji, ubezpieczeniach AC, OC i pakietach assistance. Oferta banku zawiera również konta walutowe (prowadzone w EUR, USD, GBP, CHF, JPY, NOK, SEK, CZK, DKK, HUF, HRK), mKantor, limit odnawialny w koncie oraz produkty oszczędnościowe. Wśród nich na uwagę zasługuje lokata i eKonto Oszczędnościowe w promocji na nowe środki oraz rachunek Moje cele umożliwiający automatyczne oszczędzanie.

Bankowość internetowa i mobilna. Serwisy transakcyjne mBanku

Zarówno bankowość internetowa, jak i mobilna mBanku oferuje liczne usługi i funkcje ułatwiające zarządzanie kontem i własnymi finansami. Przykładowo - w serwisie internetowym znajdziemy szeroki wachlarz opcji związanych z przelewami i płatnościami, ponadto możemy szybko zastrzec lub zablokować kartę, a także zawnioskować o dodatkowe produkty banku. Równie rozbudowana jest aplikacja mobilna mBank, do której zalogujemy się odciskiem palca lub za pomocą skanu twarzy.

Apka umożliwia między innymi: doładowanie telefonu, wygodne opłacanie rachunków, możliwość wysłania prośby o przelew na telefon Blik, sprawdzanie salda rachunku, szybkie zatwierdzanie operacji jednym kliknięciem, a także przełączenie się między profilem osobistym i biznesowym. Dla przedsiębiorców bank przygotował system bankowości internetowej CompanyNet.

Bankomaty, wpłatomaty i placówki mBanku

Oddziały mBanku znajdują się w większych miejscowościach w całej Polsce. W placówkach klientom udostępnia się bankomaty i wpłatomaty własne banku, poza tym mogą oni korzystać za darmo ze wszystkich bankomatów krajowych oraz wpłatomatów sieci Planet Cash i Cashline.

mBank – promocje dla nowych klientów

Zarówno konta osobiste, jak i firmowe w mBanku często są objęte interesującymi promocjami. Co istotne, bank systematycznie odnawia oferty specjalne, a premie pieniężne, jakie można w nich zdobyć, nie wymagają spełniania wyśrubowanych warunków.

Czy mBank jest bezpieczny?

mBank to jeden z największych polskich banków komercyjnych. Na koniec września 2022 roku dysponował kwotą ponad 200 mld aktywów, co dawało mu ponad 7,8-proc. udział w rynku. Z kolei wartość zgromadzonych depozytów na koniec III kwartału 2022 r. wynosiła ponad 173 mld zł.

Opracowane przez:
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych

79 publikacji 145 komentarzy

W Moneteo specjalizuje się w analizowaniu produktów dedykowanych klientom firmowym oraz w tekstach poradnikowych przeznaczonych dla bankowych nowicjuszy. Oprócz tego zajmuje się aktualizacją danych i zmianami w bankowych ofertach.

Opinie: mBank

(4)
Sortuj od najnowszych
Dodaj swój komentarz...
M
Miroslaw
Gość

Dlaczego w dziale Kont firmowych omawia sie Konta osobiste? MBank Korporacyjny to chyba najgorszy Bank dla Firm. Biurokracja i procedury, niechec wspolpracy i brak zainteresowania Klientami to standard. Zdecydowanie nie polecam

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Członek załogi
@Miroslaw

Dziękujemy za spostrzeżenie. Tekst istotnie odnosi się do oferty indywidualnej, rozważymy jego uzupełnienie.

Odpowiedz

M
Mirek
Gość
@Aldona Derdziak

mBank kiedyś lider w oprocentowaniu konta oszczędnościowego od kilku miesięcy na samym dole rankingu! Obecne 5,0% to jedno z najgorszych oprocentowań kont oszczędnościowych! Przy najlepszych bankach 8 i 7% nie ma żadnego powodu, aby lokować kapitał w mBank, tak samo w lokatach 4,7% do 7,1% to przepaść... Jedyna pochwała to limity, które są godne podziwu 500 000 i 200 000 inne banki mogą pozazdrościć, ciekawe czy po 10.09.2024 roku mBank wróci na pozycję lidera...? Na razie nie polecam, ale sprawdzę po 10.09.br.

Z pozdrowieniami Mirek

Odpowiedz

E
Elżbieta
Gość
@Mirek

Jest coraz gorzej z ofertami mBanku. Bank się strasznie miota w ofertach i tak jak kiedyś rzeczywiście był liderem w oprocentowaniu kont oszczędnościowych, to od kilku miesięcy obniżał oprocentowanie aż do 1%(!!) i już nie ma mBanku w rankingach.

Teraz nowa oferta, tym razem lokaty i tu UWAGA TYLKO DLA NOWYCH KLIENTÓW, czyli jak wszystkie banki odchodzą od praktyk braku szacunku dla stałych klientów, to mBank wraca do dyskryminacji i podziału na lepszych i gorszych klientów i na dodatek aż do 05.02.2025 roku! Gratuluję "świetnych pomysłów"!! Na koniec krótkie podsumowanie dla tych LEPSZYCH NOWYCH KLIENTÓW z lokaty tych 25000 PLN na 7,5% co miesiąc można otrzymać "aż" uwaga zawrotne 126,56 PLN netto!! ;)

Odpowiedz