Wróć

mBiznes Konto Standard – konto firmowe w mBanku

Analiza produktowa

Oferta przeanalizowana przez analityka Moneteo na podstawie własnego doświadczenia, testów oraz informacji udostępnionych przez instytucję finansową. Analiza powstała oparciu o obiektywne kryteria wspólne dla wszystkich produktów w danej kategorii, dzięki czemu masz gwarancję rzetelnego porównania tej oferty względem konkurencji.

Pokaż więcej

Moneteo jest serwisem afiliacyjnym, czyli zarabiającym na pośrednictwie między Tobą a instytucją finansową. Współpraca (lub jej brak) z instytucją finansową nie wpływa na ocenę produktu.

Opracowane przez:
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych

136 publikacji 148 komentarzy

W Moneteo specjalizuje się w analizowaniu produktów dedykowanych klientom firmowym oraz w tekstach poradnikowych przeznaczonych dla bankowych nowicjuszy. Oprócz tego zajmuje się aktualizacją danych i zmianami w bankowych ofertach.

  • Szczegóły oferty
  • Recenzja(4/5)
  • Opinie(31)

mBiznes Konto Standard to rachunek firmowy przeznaczony dla podmiotów o różnym statusie organizacyjno-prawnym, w tym jednoosobowych działalności i spółek cywilnych. Posiadacze rachunku mogą skorzystać z funkcjonalnej bankowości elektronicznej oraz wielu usług przydatnych w prowadzeniu biznesu.

Przed podjęciem decyzji o założeniu firmowego konta warto zwrócić uwagę na dwie ważne kwestie: wysokość opłat oraz dodatkowe usługi powiązane z rachunkiem.

mBiznes Konto Standard – najważniejsze opłaty

Oto najważniejsze opłaty i prowizje dla mBiznes Konta Standard.

Konto
0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku 0 zł

0 zł bezterminowo w promocji

Karta
0 zł
Miesięczna opłata za kartę 0 zł

0 zł bezterminowo w ramach promocji

Bankomaty
0 zł / 3,5%, min. 5 zł
Bankomaty 0 zł / 3,5%, min. 5 zł

  • 0 zł – jeżeli wypłata wynosi min. 100 zł, w przeciwnym wypadku 1,30 zł
  • 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty
  • 0 zł – wypłata Blikiem

od 3 kwietnia 2024 r.:

  • 0 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi min. 300 zł
  • 2,50 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi mniej niż 300 zł​​​​​​
  • 5 zł - wypłata w bankomatach Euronet
  • 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty

od 4 czerwca 2024 r. wypłata Blikiem będzie kosztować:

  • 0 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi min. 300 zł
  • 2,50 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi mniej niż 300 zł
  • 5 zł - pozostałe bankomaty krajowe
Przelew internetowy
0 zł / 1,50 zł
Zwykły przelew internetowy 0 zł / 1,50 zł

  • 0 zł - 10 pierwszych przelewów w miesiącu bezterminowo w promocji
  • 1,50 zł - każdy kolejny przelew
Przelew do ZUS i US
0 zł
Pokaż szczegóły
Konto
Przeznaczenie konta
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • spółka cywilna
  • spółka jawna
  • spółka partnerska
  • spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
  • fundacja
  • stowarzyszenie rejestrowe
  • spółdzielnia
Oprocentowanie rachunku

0%

Opłata za otwarcie konta

0 zł

Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

0 zł

Rachunek pomocniczy
  • 5 zł - rachunek pomocniczy w PLN (od 3 kwietnia 2024 r.: 10 zł)
  • 10 zł - rachunek w walucie obcej
Karta
Typy kart płatniczych
  • Visa Business Debit
  • Mastercard Debit Business
Funkcjonalność karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
  • 3D Secure
  • program rabatowy mBanku
Opłata za wydanie karty

0 zł

Miesięczna opłata za kartę

0 zł bezterminowo w ramach promocji

Wydanie karty debetowej dodatkowej

5 zł

Miesięczna opłata za kartę dodatkową

5 zł

Bankomaty i operacje gotówkowe
Wypłata z bankomatów w Polsce
  • 0 zł – jeżeli wypłata wynosi min. 100 zł, w przeciwnym wypadku 1,30 zł
  • 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty
  • 0 zł – wypłata Blikiem

od 3 kwietnia 2024 r.:

  • 0 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi min. 300 zł
  • 2,50 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi mniej niż 300 zł​​​​​​
  • 5 zł - wypłata w bankomatach Euronet
  • 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty

od 4 czerwca 2024 r. wypłata Blikiem będzie kosztować:

  • 0 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi min. 300 zł
  • 2,50 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi mniej niż 300 zł
  • 5 zł - pozostałe bankomaty krajowe
Wypłata z bankomatów za granicą

3,5%, min. 5 zł + prowizja za przewalutowanie transakcji 5,9%

Wpłata gotówki we wpłatomacie
  • 0 zł – wpłata gotówkowa we wpłatomatach sieci mBanku, Planet Cash, Cashline
  • 0 zł – wpłata gotówkowa we wpłatomatach sieci Euronet (standardowo: 0,2% min. 2 zł)
Wpłata gotówki w oddziale banku

0,5%, min. 9 zł

Wypłata gotówki w oddziale banku

0,5%, min. 9 zł

Przelewy
Zwykły przelew internetowy
  • 0 zł - 10 pierwszych przelewów w miesiącu bezterminowo w promocji
  • 1,50 zł - każdy kolejny przelew
Przelew do ZUS i US

0 zł

Przelew natychmiastowy

10 zł

Zlecenie stałe

0 zł

Polecenie zapłaty

0 zł

Zwykły przelew w oddziale banku

10 zł

od 3 kwietnia 2024 r.: 20 zł

Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
  • 0 zł - 10 pierwszych przelewów w miesiącu bezterminowo w promocji
  • 1,50 zł - każdy kolejny przelew

spread na EUR ok. 6%

Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT

0,35%, kwoty przelewu min. 25 zł, maks. 200 zł

Kody SMS (autoryzacja operacji)

0 zł

Inne
Płatności mobilne

Ważne! Bezterminowe zwolnienie z niektórych opłat w ramach promocji dotyczy wyłącznie przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą oraz spółkę cywilną. W przypadku pozostałych form spółek zwolnienie z opłat obejmuje okres dwuletni. Po upływie 24 miesięcy od dnia zawarcia umowy o prowadzenie rachunku bank naliczy opłaty zgodne aktualną Taryfą prowizji i opłat dla klientów firmowych.

Przejdź na stronę banku

Co oferuje Konto firmowe w mBanku

Przyjrzyjmy się teraz, z jakich usług i funkcji mogą korzystać posiadacze mBiznes Konta Standard w ramach swojego rachunku.

Bankowość internetowa i aplikacja mobilna

Kontem można zarządzać za pomocą bankowości internetowej i aplikacji mobilnej mBanku, przy czym oba kanały łączą w sobie funkcje bankowe i księgowe.

Logowanie
(5)
Transakcje
(5)
Ustawienia
(5)
Przydatne funkcje
(4.5)
Ocena w Google Play: 4,7 / 5 (360 tys.). Ocena w App Store: 4,8 / 5 (285 tys.).
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4.9
Przejdź na stronę banku

Logowanie, ekran startowy

  • Ocena
    (5)
  • Sposób logowania
    • PIN
    • odcisk palca
    • Face ID
    • tęczówka oka
  • Stan konta przed zalogowaniem

    TAK

  • Inne funkcje dostępne przed zalogowaniem
    • kod Blik
    • rabaty

Transakcje (przelewy, płatności)

  • Ocena
    (5)
  • Typy przelewów
    • zwykły
    • natychmiastowy
    • walutowy (SEPA)
    • podatkowy
  • Mobilna autoryzacja

    TAK

  • Kod Blik

    TAK

  • Przelew na telefon Blik

    TAK

  • Inne funkcje
    • Blik zbliżeniowy (również w walucie obcej)
    • doładowanie telefonu
    • wygodne opłacanie rachunków
    • autoryzowanie operacji przy użyciu biometrii
    • Asystent Płatności
    • możliwość wysłania prośby o przelew na telefon Blik

Ustawienia konta i karty

  • Ocena
    (5)
  • Zmiana limitów karty

    TAK

  • Zmiana PIN-u karty

    TAK

  • Zastrzeżenie karty

    TAK

  • Wnioskowanie o nowe produkty

    TAK

  • Wymiana walut

    TAK

  • Zarządzanie powiadomieniami PUSH

    TAK

Przydatne lub unikalne funkcje

  • Ocena
    (4.5)
  • Czasowe blokowanie karty

    TAK

  • Zastrzeganie dokumentów

    TAK

  • Inne funkcje
    • otwieranie kont metodą na selfie lub przez e-dowód
    • aktywacja aplikacji z wykorzystaniem NFC i karty płatniczej (na telefonach z Androidem)
    • Cele Oszczednościowe
    • narzędzie do analizy wydatków (moduł Finanse)
    • kalkulator walut
    • mOkazje
    • opłacenie miejsca parkingowego
    • filtr Subskrypcje w historii transakcji
    • możliwość autoryzacji transakcji kartą przy użyciu biometrii behawioralnej
    • weryfikacja dzwoniącego pracownika banku
    • możliwość zmniejszenia limitu na karcie kredytowej
    • możliwość sprawdzenia statusu przesyłki zamówionej karty
    • udostępnianie numeru konta kodem QR
    • możliwość zablokowania transakcji zagranicznych (płatności i wypłat z bankomatów)
    • możliwość zarządzania portfelem funduszy inwestycyjnych

Wygoda

  • Ocena
    (5)
  • Intuicyjność korzystania

    TAK

  • Automatyczne wylogowanie

    TAK

  • Skopiowanie nr rachunku do schowka

    TAK

  • Lista (mapa) oddziałów / bankomatów

    TAK

  • Formy kontaktu z bankiem
    • telefoniczny
    • rozmowa wideo
    • czat
Zobacz pełną analizę
Przejdź na stronę banku

Zalety

  • szeroki wachlarz opcji związanych z przelewami i płatnościami
  • szerokie możliwości zarządzania kontem i aplikacją
  • Cele Oszczędnościowe

Wady

  • brak możliwości zakupu biletu komunikacji miejskiej
  • Logowanie, ekran startowy
    5/ 5
  • Transakcje (przelewy, płatności)
    5/ 5
  • Ustawienia konta i karty
    5/ 5
  • Przydatne lub unikalne funkcje
    4.5/ 5
  • Wygoda
    5/ 5
Przeczytaj recenzję
Michał Radzimiński
Przejdź na stronę banku

Funkcjonalnością, na którą zdecydowanie warto zwrócić uwagę, jest mOrganizer Finansów. W ramach tej usługi przedsiębiorca zyskuje dostęp do 9 modułów ułatwiających kontrolę nad firmowym budżetem. W zależności od potrzeb może wybrać "Fakturowanie" (opcja bezpłatna) lub zdecydować się na jeden z 4 płatnych pakietów obejmujących większą liczbę modułów.

Warto przy tym podkreślić, że elektroniczna księgowość mBanku umożliwia automatyzację wielu operacji. Przykładowo: w ramach modułu „Moja księgowość”, system sam wyliczy podatki do zapłaty oraz umożliwi wygenerowanie i wysyłkę deklaracji podatkowych i plików JPK_VAT. Z kolei w module „Monitoring płatności” przedsiębiorca może uruchomić opcję "miękkiej windykacji" i ustawić automatyczne wysyłanie monitów do kontrahentów spóźniających się ze spłatą.

Natomiast większe firmy, potrzebujące bardziej zaawansowanych narzędzi, mogą w bankowości elektronicznej mBanku skorzystać z takich opcji jak wieloosobowa autoryzacja transakcji (usługa bezpłatna), import plików z przelewami czy raport MT940. Innym udogodnieniem dedykowanym większym przedsiębiorstwom jest mKsięgowość Komfort lub Premium, dająca dostęp do wspomnianych wcześniej modułów oraz zapewniająca wsparcie księgowej.

Bankowość elektroniczna, poza opisanymi wyżej funkcjami, pozwala zawnioskować o dodatkowe produkty banku (np. konto walutowe, kredyt lub terminal płatniczy) oraz skorzystać z takich narzędzi jak e-dowód, mojeID czy podpis elektroniczny.

Bankowość internetowa dla firm w mBanku
Bankowość elektroniczna dla firm w mBanku

Płatności mobilne

Na liście udogodnień dostępnych dla posiadaczy firmowych rachunków jest Blik (w tym również Blik zbliżeniowy), a także płatności telefonem Google Pay oraz Apple Pay.

Konta pomocnicze

Firmy, które mają wielu kontrahentów i chcą mieć dedykowane rachunki do rozliczeń z konkretnymi dostawcami, mogą otworzyć do 50 kont pomocniczych i do każdego subkonta zamówić oddzielną kartę. Za prowadzenie rachunku bank standardowo pobiera opłatę, niemniej w ramach cyklicznie organizowanych promocji przedsiębiorcy otrzymują 5 bezpłatnych kont pomocniczych w złotówkach oraz po jednym w EUR i USD.

mPlatforma walutowa

To usługa pozwalająca na szybką wymianę walut z poziomu serwisu transakcyjnego. Użytkownik może również skorzystać z bardziej zaawansowanych opcji takich jak składanie ofert walutowych z preferowaną ceną zakupu lub sprzedaży, a wówczas transakcja dokonuje się automatycznie po osiągnięciu przez wybraną walutę odpowiedniego kursu. Wymiana walut jest bezpłatna.

Karta debetowa jako wizytówka firmy

Kolejnym rozwiązaniem przygotowanym dla klientów biznesowych jest karta debetowa Visa Foto Business. Wystarczy umieścić na niej logo lub zdjęcie oddające charakter prowadzonej działalności gospodarczej, a karta może jednocześnie pełnić funkcję wizytówki firmy.

Bramka płatności Paynow do e-sklepu klienta

Z kolei ta usługa jest dedykowana właścicielom sklepów internetowych i umożliwia obsługę różnych form płatności podczas finalizacji zakupu przez klienta. Każda z metod – karta debetowa, Blik, Pay-by-Link, Google Pay – pozwala na natychmiastowe pojawienie się środków na koncie sprzedawcy, a tym samym przyspiesza realizację zamówienia. Warto przy tym podkreślić, że bank nie pobiera opłat za zwroty i wypłatę środków, natomiast prowizja od każdej transakcji ma sztywny charakter i nie zależy od kwoty obrotu.

Kto może otworzyć mBiznes konto Standard?

mBiznes Konto Standard to rachunek dostępny dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą, właścicieli różnych typów spółek (cywilnej, jawnej i partnerskiej), a także stowarzyszeń rejestrowych, fundacji, spółdzielni mieszkaniowych, kościołów i związków wyznaniowych.

mBiznes Konto Standard - promocje

mBiznes Konto Standard często jest objęte promocjami, przy czym część z nich jest adresowana wyłącznie do jednoosobowych działalności gospodarczych. Przed skorzystaniem z oferty warto się upewnić, czy faktycznie możemy z niej skorzystać.

Jak założyć mBiznes konto Standard w mBanku?

Przedsiębiorcy, którzy prowadzą jednoosobową działalność gospodarczą lub spółkę, mogą złożyć wniosek o konto poprzez stronę internetową banku. Podpisanie umowy zależy od formy prawnej przedsiębiorstwa:

  • w przypadku JDG konto można otworzyć całkowicie zdalnie za pomocą e-dowodu. W tym celu należy zainstalować na telefonie aplikację eDO App i podpisać umowę kodem SMS.
  • natomiast w przypadku spółek umowę można podpisać wyłącznie w oddziale, a przy założeniu rachunku muszą być obecni wszyscy reprezentanci wpisani w KRS.

mBank przygotował też propozycję dla osób, które rozważają założenie własnej firmy. Osoby te w ramach jednego wniosku mogą wystąpić o rejestrację działalności gospodarczej, otwarcie mBiznes konta Standard i założenie Profilu Zaufanego.

Z kolei klienci, którzy posiadają w banku jakiś inny produkt, np. konto osobiste, po wypełnieniu wniosku o mBiznes Konto Standard otrzymają kod autoryzacyjny w formie sms-a, którym będą mogli potwierdzić umowę. Bank deklaruje, że rachunek firmowy będzie aktywny już po pięciu minutach.

Przydatne powiązane produkty

Konto oszczędnościowe

mBiznes plus

mBank
Oprocentowanie
0,5%
Okres obowiązywania
bezterminowo
Zakres kwot
bez limitu
Konto firmowe
TAK
Czy konto firmowe jest wymagane?

TAK


dowolne, np. mBiznes konto Standard

  • Szczegóły oferty
Złóż wniosek

Oprocentowanie

  • Oprocentowanie maks.
    0,5%
  • Zakres kwot

    bez limitu

  • Okres obowiązywania

    bezterminowo

  • Kapitalizacja

    miesięczna

  • Dodatkowe informacje
    • musisz posiadać konto firmowe w mBanku
    • możesz otworzyć 3 rachunki mBiznes plus

Podstawowe opłaty

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    0 zł

  • Przelew internetowy
    • 0 zł za pierwszy przelew na konto firmowe w mBanku
    • 1,50 zł za pierwszy przelew wewnętrzny w miesiącu, 5 zł za każdy kolejny
    • 1,50 zł za pierwszy przelew zewnętrzny w miesiącu, 5 zł za każdy kolejny
  • Zlecenie stałe

    0 zł

  • Kody SMS (autoryzacja operacji)

    0 zł

Konto firmowe

Złóż wniosek

Terminale płatnicze

Terminale w ofercie mBanku

mBank
Operator
Fiserv Polska
Abonament
45 zł netto
Abonament 45 zł netto

  • w promocji Programu Polska Bezgotówkowa - 0 zł przez 12 miesięcy
  • dla firm niekorzystających z Programu Polska Bezgotówkowa - 1 zł przez pierwsze 12 miesięcy
  • standardowo- 45 zł netto miesięcznie
Program Polska Bezgotówkowa
TAK
Konto firmowe
TAK
Czy konto firmowe jest wymagane?

TAK


mBiznes konto Standard

W przypadku zmiany typu rachunku bieżącego lub wnioskowania o dodatkowe produkty (np. kredyt w rachunku bieżącym lub dopuszczalne saldo debetowe) przedsiębiorcy, którzy korzystali dotąd z oferty specjalnej banku, tracą preferencyjne warunki najmu terminala.

  • Szczegóły oferty
Złóż wniosek

Parametry

  • Operator

    Fiserv Polska

  • Możliwość integracji z kasami fiskalnymi online z wykorzystaniem protokołu FROB

    TAK

  • Dodatkowe funkcjonalności
    • Bezpłatny pakiet usług dodatkowych: obsługa kart zagranicznych (DCC), cashback, doładowania telefonów, logowanie kasjerów, logo na wydruku, integracja z systemam kasowym, preautoryzacja, ekspresowe wymeldowanie, napiwek do rachunku, obsługa kart biznesowych, multimerchant
    • Darmowa instalacja i aktywacja terminala, środki z transakcji dostępne już w następnym dniu roboczym
  • Obsługiwane metody płatności

    Blik, płatności kartami Visa, Mastercard, American Express, Diners, Discover, Union Pay, płatności zbliżeniowe Google Pay i Apple Pay, płatności smartfonem

  • Możliwość skorzystania z programu Polska Bezgotówkowa

    TAK

Opłaty

  • Abonament (koszt dzierżawy terminala)
    • w promocji Programu Polska Bezgotówkowa - 0 zł przez 12 miesięcy
    • dla firm niekorzystających z Programu Polska Bezgotówkowa - 1 zł przez pierwsze 12 miesięcy
    • standardowo- 45 zł netto miesięcznie
  • Standardowa prowizja od transakcji kartami debetowymi
    • w promocji Programu Polska Bezgotówkowa - 0 zł prowizji od transakcji przez 12 miesięcy lub do kwoty obrotu 100 tysięcy zł
    • standardowo - 0,65%
  • Standardowa prowizja za płatności Blikiem

    0,65%

Konto firmowe

  • Czy konto firmowe jest wymagane?

    TAK

  • Wymagane konto

    mBiznes konto Standard

    W przypadku zmiany typu rachunku bieżącego lub wnioskowania o dodatkowe produkty (np. kredyt w rachunku bieżącym lub dopuszczalne saldo debetowe) przedsiębiorcy, którzy korzystali dotąd z oferty specjalnej banku, tracą preferencyjne warunki najmu terminala.

Złóż wniosek

Leasing samochodowy

mLeasing Sp. z o.o.

mLeasing Sp. z o.o
Okres leasingu
do 72 miesięcy
Czynsz inicjalny
od 0% do 45%
Dodatkowe produkty
TAK
Dodatkowe produkty TAK

  • ubezpieczenie GAP
  • pakiety assistance
  • pomoc w likwidacji szkód komunikacyjnych
  • karta paliwowa
  • serwisowanie opon
  • obsługa techniczna
Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • leasing dla nowych firm do 100 tys. zł w uproszczonej procedurze
  • pakiet ubezpieczeń wliczony w ratę
  • przekazanie pojazdu w 48 godzin od złożenia wniosku
  • gwarancja niezmienności składki w okresie wieloletniego ubezpieczenia
  • nawet do 200 tys. netto bez wpłaty własnej
  • kwota wykupu od 0% do 45%
  • możliwość wykupienia ubezpieczenia od utraty wartości pojazdu
  • program 'Mój elektryk" umożliwiający uzyskanie dopłaty do czynszu inicjalnego nowych aut osobowych i dostawczych z napędem elektrycznym lub wodorowym
  • Szczegóły oferty
Złóż wniosek

Informacje ogólne

  • Leasingodawca

    instytucja bankowa

  • Rodzaje leasingu

    operacyjny, finansowy

  • Przedmiot leasingu

    pojazdy nowe i używane:

    • osobowe,
    • ciężarowe do 3,5t,
    • motocykle, quady.

Parametry

  • Okres finansowania
    • leasing operacyjny samochodów osobowych - od 24 do 72 mies.
    • leasing finansowy samochodów - od 6 do 72 mies.
    • do 60 mies. – dla motocykli i samochodów ciężarowych
    • w przypadku pojazdów używanych okres leasingu zależy od roku produkcji samochodu
  • Czynsz inicjalny
    • od 0% do 45% dla samochodów osobowych, dostawczych i ciężarowych,
    • 20% dla motocykli
  • Waluta leasingu

    PLN, EUR

  • Dodatkowe produkty
    • ubezpieczenie GAP
    • pakiety assistance
    • pomoc w likwidacji szkód komunikacyjnych
    • karta paliwowa
    • serwisowanie opon
    • obsługa techniczna

Udogodnienia/korzyści

  • Dodatkowe udogodnienia/korzyści
    • leasing dla nowych firm do 100 tys. zł w uproszczonej procedurze
    • pakiet ubezpieczeń wliczony w ratę
    • przekazanie pojazdu w 48 godzin od złożenia wniosku
    • gwarancja niezmienności składki w okresie wieloletniego ubezpieczenia
    • nawet do 200 tys. netto bez wpłaty własnej
    • kwota wykupu od 0% do 45%
    • możliwość wykupienia ubezpieczenia od utraty wartości pojazdu
    • program 'Mój elektryk" umożliwiający uzyskanie dopłaty do czynszu inicjalnego nowych aut osobowych i dostawczych z napędem elektrycznym lub wodorowym
Złóż wniosek
Przydatne dokumenty
Przejdź na stronę banku
Recenzja Moneteo
4

Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych

136 publikacji 148 komentarzy

W Moneteo specjalizuje się w analizowaniu produktów dedykowanych klientom firmowym oraz w tekstach poradnikowych przeznaczonych dla bankowych nowicjuszy. Oprócz tego zajmuje się aktualizacją danych i zmianami w bankowych ofertach.

Wygodne w obsłudze, nowoczesne i funkcjonalne. Może zaspokoić oczekiwania firm z dłuższym stażem, jak i początkujących przedsiębiorców. Duży plus za ciekawe usługi dodatkowe przydatne w prowadzeniu działalności gospodarczej.

Zalety

  • obsługa księgowa połączona z kontem firmowym
  • nowoczesna bankowość elektroniczna
  • dodatkowe usługi dedykowane różnym grupom przedsiębiorców

Wady

  • przeciętna oferta oszczędnościowa

Pora na krótką recenzję rachunku oraz związanych z nim usług.

Atrakcyjność opłat
(3.5)

Przedsiębiorcy, którzy otworzą rachunek w ramach promocji mogą cieszyć się bezterminowym brakiem opłat za podstawowe operacje wykonywane na koncie. Co jednak ze standardowymi prowizjami? Według mnie wypadają co najwyżej przeciętnie.

Jest faktem, że niektórych opłat można uniknąć, np. prowizji za prowadzenie konta, która zostaje zniesiona po spełnieniu bardzo prostego warunku. Niestety za przelewy wychodzące i obsługę karty debetowej bank pobiera sztywną opłatę, czym różni się in minus od konkurencji. W wielu bankach klienci biznesowi mają do dyspozycji pakiet bezpłatnych przelewów zewnętrznych, w mBanku płacą za każdą tego typu operację. Również opłata za kartę ma sztywny charakter (choć da się ją nieco obniżyć, wykonując transakcje bezgotówkowe na określoną kwotę). I znów – w wielu innych bankach po spełnieniu określonych warunków możemy mieć kartę za darmo, w mBanku, niestety, nie jest to możliwe.

Z kolei prowizja za wypłaty z bankomatów w Polsce zależy od tego, z jakiej maszyny skorzystamy. Wypłacając środki w urządzeniach należących do mBanku, Santander Banku, Planet Cash lub Euronetu zostaniemy zwolnieni z opłaty, jednak podejmując pieniądze w pozostałych bankomatach, musimy się liczyć z dość wysokim kosztem.

Użyteczność rachunku
(4.5)

Przyjrzyjmy się teraz pozostałym składnikom oferty.

Bankowość elektroniczna

W mojej opinii zarówno bankowość internetowa, jak i aplikacja mobilna mBanku stoją na naprawdę wysokim poziomie i oferują szereg funkcjonalności ułatwiających prowadzenie biznesu. Część z nich – jak chociażby "Fakturowanie" – jest udostępniana za darmo, natomiast w przypadku płatnych usług klient ma do wyboru kilka pakietów, które może dobierać w zależności od potrzeb i skali działalności firmy. W efekcie znajdą tu coś dla siebie zarówno małe podmioty, zainteresowane sprawną obsługą bieżącą, jak i większe firmy, dla których ważne są zaawansowane narzędzia z zakresu zarządzania płynnością.

Na pochwałę zasługują także rozwiązania umożliwiające szybki dostęp do środków i jednocześnie zapewniające bezpieczeństwo transakcji. Dobrym przykładem mogą być tutaj powiadomienia push, mobilna autoryzacja czy logowanie biometryczne dostępne z poziomu aplikacji mobilnej.

Aplikacja mobilna dla firm w mBanku
Aplikacja mobilna dla firm w mBanku

Dodatkowe produkty powiązane z kontem

Warto również wspomnieć o dodatkowych produktach dostępnych dla posiadaczy mBiznes Konta Standard. Przygotowane przez mBank rozwiązania mogą się bowiem spodobać zarówno start-upom, jak i firmom w fazie wzrostu, dla których ważne są różne formy finansowania działalności.

Oferta kredytowa i leasingowa

mBank udostępnia kredyty zarówno dla przedsiębiorstw dłużej funkcjonujących na rynku, jak i dla młodych firm (od pierwszego dnia działalności). Oferta obejmuje m.in. kredyt w rachunku bieżącym, kredyt obrotowy zabezpieczony gwarancją de minimis BGK, EKOpożyczkę, a także kredyt dla spółek nawet do 500 000 zł bez zabezpieczenia wekslowego. Posiadacze firmowego konta mogą również wyrobić kartę kredytową, która daje dostęp do stałej linii kredytowej. Jej maksymalny limit wynosi 100 000 zł.

Kolejnym produktem przygotowanym z myślą o przedsiębiorcach jest leasing finansowy oraz operacyjny. Środki można przeznaczyć na zakup maszyn i urządzeń, linii technologicznych oraz pojazdów (w tym również transportu ciężkiego). Maksymalny okres leasingu wynosi 72 miesiące, natomiast wkład własny zależy od wielkości planowanego przedsięwzięcia.

Terminal płatniczy

Użytkownicy mBiznes Konta Standard mogą również podpisać z bankiem umowę o terminal płatniczy i otrzymać dofinansowanie w ramach Programu Wsparcia Obrotu Bezgotówkowego (pod warunkiem, że jest to ich pierwsze urządzenie). Do wyboru są następujące maszyny: stacjonarne i przenośne terminale First Data, przenośne terminale Planet Pay lub mobilne terminale SumUp. Bank udostępnia również terminale w telefonie, umożliwiające przyjmowanie płatności zbliżeniowych.

Jakość obsługi klienta
(3.5)

Jeśli chodzi o jakość obsługi klienta, mam dość ambiwalentne odczucia, jako że historia moich kontaktów z infolinią banku obfituje w wzloty i upadki (przy czym uczciwie muszę przyznać, że tych drugich było znacznie mniej niż pierwszych).

Z reguły w przypadku prostych pytań związanych z bieżącą obsługą rachunku nie miałam żadnych problemów z uzyskaniem satysfakcjonującej mnie odpowiedzi. Konsultanci byli dobrze przygotowani i naprawdę pomocni. Gorzej było, gdy zadałam jakieś trudne pytanie, np. o leasing czy terminale – zdarzało się wówczas, że byłam odsyłana do innego konsultanta (do którego najczęściej nie mogłam się dodzwonić) lub zbywana ogólnikami. Do podobnych sytuacji dochodziło również w przypadku promocji – często miałam wrażenie, że doradca nie zna szczegółów akcji, ponieważ nie został w tym zakresie odpowiednio przeszkolony.

Reasumując, jakość obsługi firmowych klientów w mBanku oceniam na trójkę z "plusem". Nie jest źle, ale pewne kwestie można by poprawić – chociażby udostępniając czat z konsultantem osobom, które zamierzają skorzystać z oferty banku i chcą dopytać o różne szczegóły. Teraz chat jest dostępny wyłącznie dla osób, które posiadają dostęp do bankowości elektronicznej w mBanku.

Promocje i bonusy
(4)

Konto biznesowe mBanku regularnie jest objęte promocjami dla nowych klientów. Jedną z takich cyklicznych akcji jest promocja przeznaczona dla osób, które założą firmę z mBankiem, drugą – oferta specjalna z premią gotówkową i dwuletnim zwolnieniem z podstawowych opłat. I chociaż premia za otwarcie konta jest zdecydowanie niższa niż u konkurencji, to warunki jej uzyskania – o wiele prostsze. Szkoda jednak, że bank nie organizuje żadnych akcji dla obecnych klientów.

mBiznes Konto Standard – czy warto je otworzyć?

Analiza słabych i mocnych stron rachunku dowodzi, że nie jest to produkt absolutnie dla wszystkich. Sprawdźmy więc, jakie podmioty odniosą faktyczną korzyść z założenia konta.

Pierwszą taką grupą są początkujący przedsiębiorcy, dla których bank przygotował szereg udogodnień. Młode firmy mogą liczyć na pomoc banku w założeniu działalności gospodarczej, zaciągnąć kredyt oraz samodzielnie zarządzać finansami przez system bankowości internetowej.

Z kolei takie rozwiązania, jak szybki dostęp do płatności czy wygodne fakturowanie mogą przypaść do gustu mikroprzedsiębiorstwom. Dzięki nowoczesnej bankowości elektronicznej będą mogli lepiej kontrolować przepływy gotówkowe i zaoszczędzić na obsłudze księgowej.

Także duże firmy znajdą w ofercie mBanku wiele przydatnych usług ułatwiających prowadzenie działalności. Część przedsiębiorców z pewnością chętnie skorzysta z takich narzędzi, jak automatyzacja płatności i przelewów, wieloosobowy dostęp do rachunku czy zaawansowane raportowanie. Do tego dochodzi możliwość założenia aż 50 kont pomocniczych.

mBiznes Konto Standard ma również szansę spodobać się przedsiębiorcom, którzy wykonują miesięcznie niewielką liczbę przelewów i rozliczają większość wydatków za pomocą karty. Natomiast firmy realizujące miesięcznie kilkadziesiąt albo kilkaset płatności powinny rozważyć, czy w ich przypadku mBiznes konto Standard będzie dobrym wyborem. Bo choć przelewy w promocji są bezwarunkowo bezpłatne, to jednak mogą generować spore koszty, kiedy zacznie obowiązywać standardowa oferta.

Nieco ambiwalentne uczucia mogą mieć też przedsiębiorcy na co dzień operujący głównie gotówką. Muszą bowiem pamiętać, że korzystanie z maszyn niektórych sieci obłożone jest dość wysoką prowizją. Rozwiązanie, w którym część urządzeń generuje koszty, a część jest bezpłatna, trudno uznać za przyjazne i wygodne.

Mimo wszystko mBiznes Konto Standard należy uznać za jedną z ciekawszych propozycji dla podmiotów prowadzących działalność gospodarczą. Atutem rachunku są zwłaszcza dodatkowe usługi przydatne w prowadzeniu biznesu, funkcjonalna bankowość elektroniczna oraz cyklicznie organizowane promocje.

Przejdź na stronę banku
Najczęściej zadawane pytania

Czy w przypadku mBiznes Konta Standard wypłaty z bankomatów Euronetu są bezpłatne?

Tak, jeśli wypłacisz min. 100 zł. Przy niższych kwotach bank pobiera prowizję.

Komentarze i opinie

(31)
Sortuj od najnowszych
Dodaj swój komentarz...
T
Tadeusz
Gość

czy zapowiadane podwyżki za bankomaty i blik dotyczą też tych klientów, którzy otworzą konto w promocj?

Odpowiedz

Justyna Kalicińska
Analityk produktów finansowych
@Tadeusz

Niestety tak. Gwarancje braku opłat dotyczą prowadzenia konta, korzystania z karty debetowej oraz pakietu zwykłych przelewów krajowych i przelewów SEPA, ale nie wypłat z bankomatów.

Odpowiedz

J
Janusz
Gość

Przelew na własne konto osobiste w mBąku - 1.5 PLN . Przy JDG to wygląda tak ,że bank pobiera za przelewy pomiędzy własnymi rachunkami. Są darmowe rachunki firmowe dla JDG , mBąk takich nie posiada .

Odpowiedz

Krzysztof Duliński
Analityk produktów finansowych
@Janusz

W regulaminach prowadzenia rachunków i w dotyczących ich tabelach opłat i prowizji są różne zapisy/pozycje, które mogą zaskakiwać. Fakt pobierania opłaty za przelewy internetowe, także wewnętrzne (w ramach banku) nie wygląda najlepiej.

Pomocą w wyborze lepszego rachunku, bardziej dopasowanego potrzeb, może służyć nasz ranking kont firmowych: https://www.najlepszekonto.pl/ranking-kont-firmowych

Odpowiedz

T
Tomasz
Gość

Opłata za prowadzenie rachunku w mBanku jeżeli nie wykonasz przelewu do Zus-u przynajmniej raz w miesiącu wynosi 19 zł, zmiana z 9 zł na 19 zł. Dość śmieszne zagranie, jak i inne opłaty typu 1.5 zł za przelew. Radzę sprawdzić inne opcje banków i ich propozycje dla kont firmowych.

Odpowiedz

Krzysztof Duliński
Analityk produktów finansowych
@Tomasz

Opłata w wysokości 19 zł obowiązuje w mBanku już od kilku miesięcy i taką informację podajemy w parametrach konta.

Porównanie propozycji mBanku z ofertami innych banków ułatwia nasz ranking kont firmowych:

Odpowiedz

B
BAH
Gość
@Krzysztof Duliński

W obliczu "polskiego ładu" i konieczności przesunięcie styczniowego haraczu do ZUS na grudzień te 19 zł doskonale pkazuje pokazuje tylko pazerne oblicze partnerstwa z tym bankiem, System transakcyjny przekształcili w narzędzie do spamowania i w poważaniu mają brak zgody. Chyba pora skrócić białą listę.


Odpowiedz

M
MLynx
Gość
@Tomasz

No właśnie sprawdzilem oferty dla społek i mBank odziwo wypada najlepiej, otworzylismy konto w ing dramat takiego burdelu i braku rownowagi nie widzialem jak zyje nie mylic aplikacji ing dla klientow indywidulanych ktora jest naprawde fajna, dla firm zenada nie da sie odnalezc, okrojona i malo intuicyjna, kolejny bank pko bp sredniowiecze okryte nowymi szatami dla nie poznaki. Spolka nic sama tam zrobic nie moze! Otworzyc kantor no to mhsisz pisac do opiekuna pracuje do 16:00, otworzyc walutowe tez nawet wyciag na zyczenie musi Ci gwnerowac i czekac 24h az sie podstawi! Brak kart w aplikacji i co chwile nie dzialajacy blik. Kolejne konto nest bank tu dramatem jest jakks obslugi i ksiegowanie przelewow! Walutowe to minimum 4 dni polskie 2 dni! Odnosze wrazenie ze pieniadze sa noszone na plechac w workach z banku do banku! Blikiem tez nie zaplacisz np w allegro.robiac zakupy na smartfonie bo jak potrzsba skopiwac blika i wrocic do allegro to wylogowywuje z aplikacji wiec zapomnij o potwierdzeniu kodu. Kolekny cudak to Pekao SA. "cudowny" bank ktory ma swietna apke ale dla klientow i dywidualnych a firmowi dostaja ochlapy bez blika, bez kart dramat! Dodam ze wszystkie te banki po za nest bankiem nie maja opcji wyplacania blikiem darmowo z bankomatu po za mBankiem!!! Credit Aciricole ktorego nie wiem czemu nie ma.w rankingu! Bank na tle konkurencji po mBanku wypada najlepiej ale w.zestawieniu kont go nie ma dlaczego? Bank ma darmowe wyciagi mt940 konto za 10 zl z mozliwoscia dadmowego jefyna wada ktora go dyskwalifikuje u mnie to brak blika dla firm. Plusem jest to ze jako jedwn z nie wielu aplikacje dla firm ma jak mbank ta sama bez udziwnien. Jak komus nie zalezy na bliku polecam bo jest nalrawde swietny, przebija ing w 100% i pko bp niestety mbank wygrywa nasza spolka nie.znalazla nic lepszego.

Odpowiedz

J
JAKUB
Gość

mijają dwa lata i 1,5 PLN za przelew? porażka

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@JAKUB

Zawsze możesz wtedy zmienić konto na lepsze :)

Odpowiedz

M
Maria
Gość

Czy konta pomocnicze są darmowe przez 2 lata?

Czy można założyć konto nie zaznaczając zgód marketingowych?

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@Maria

W promocji z zakładaniem firmy konta pomocnicze będą darmowe przez 2 lata. W pierwszym kroku trzeba zaznaczyć oświadczenie:

Odpowiedz

M
Marta
Gość
@Aldona Derdziak

Bardzo dziękuję a odpowiedź :)

Czy oświadczenie, o którym Pani pisze dotyczy na pewno zgód marketingowych? Widzę informację o przekazaniu danych osobowych w celu założenia działalności z udziałem banku.

Chciałabym bezpiecznie (łapiąc się na brak opłat przez 2 lata) założyć konto i nie wyrażać zgód marketingowych, działalność jest już otwarta więc nie będę jej otwierała z pomocą banku. :)

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@Marta

W regulaminie promocji "Konto firmowe z gwarancją 0 zł" mBank nie wskazuje na konieczność wyrażenia zgód marketingowych :)

Odpowiedz

M
Marta
Gość
@Aldona Derdziak

Dziękuję za potwierdzenie, w takim razie lecę otwierać rachunek :)

Odpowiedz

D
Dariusz
Gość
@Aldona Derdziak

Wczoraj zakładałem konto. Konta pomocnicze kosztują bezwarunkowo 5PLN za każde i wg informacji od operatora mChatu są niedouniknięcia.

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@Dariusz

Zgadza się, obecnie są one płatne. Bezpłatne były we wcześniejszej edycji promocji ze zwolnieniem z opłat.

Odpowiedz

A
Adam
Gość

A czy w ramach promocji z 2-letnim okresem bez opłat to jedno dodatkowe konto pomocnicze moze byc prowadzone w EUR?

Odpowiedz

Krzysztof Duliński
Analityk produktów finansowych
@Adam

Sądząc po zapisach regulaminu promocji, konto pomocnicze musi być też prowadzone w PLN. Wynika to z faktu, że bezpłatnie będą z niego realizowane przelewy internetowe w PLN i w tej walucie można dokonywać wpłat we wskazanych wpłatomatach na terenie Polski.

Odpowiedz

Z
zygmunt
Gość

Opłata 30zł. za wykonanie przelewu w mbanku to chyba lekka przesada, wystarczy jakiś niezapłacony mandat lub rachunek, i mbank łupi aż miło, oczywiście wszystko zgodnie z "tabelą opłat i prowizji". ciekawe że trudno wypatrzyć tą opłatę, ale jest w tabeli, jako "przelew egzekucyjny" mi niestety zdarza się taki przelew kilka razy do roku, gdybym o tym wiedział przy wybieraniu konta.... zaoszczędziłbym koło 200zł rocznie.

Odpowiedz

M
Marek
Gość

Skończył się u mnie okres bezpłatnego konta, karty i przelewów. Jestem ogólnie zadowolony z rachunku, ale teraz za każdy przelew (nawet na własne konto w mbanku) pobierają 1,50 zł. Czy znacie sposób, aby uniknąć opłat przy transferze środków na inne swoje konto?

Odpowiedz

Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych
@Marek

Niestety, nie ma takiego sposobu. Cóż... bank musi sobie jakoś zrekompensować dwuletnie zwolnienie z opłat :-)

Odpowiedz

K
Krystian
Tester
@Marek

Jest jeden sposób. Zadzwoń na infolinię mBanku i poproś o odstąpienie od pobierania opłaty za przelewy.

Znam osoby, które tak zrobiły i mBank zgodził się zrezygnować z tej opłaty :)

Odpowiedz

Ł
Łukasz
Gość
@Krystian

Mogę potwierdzić że to prawda

Odpowiedz

M
Milena
Gość
@Marek

dzień dobry.

Czy kontaktował się Pan z bankiem, w celu dopytania o indywidualne warunki dotyczące oferty rachunku po 24 miesiącach?

Może warto spróbować?

Odpowiedz

J
Jędrzej
Gość

Konto firmowe w mbanku po roku przypomina bardziej lokatę z oprocentowaniem 0% niż konto.

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@Jędrzej

To ciekawa opinia - mógłbyś rozwinąć swoją myśl? :)

Odpowiedz

Z
zygmunt
Gość
@Jędrzej

Ciekawe że nie ma nigdzie informacji o opłacie 30zł. za przelew 67zł. uzasadnienie - to przelew do windykacji, tak jak by było przy tym przelewie 20 razy więcej pracy/kosztów. a tak naprawdę pazerność mbanku sięga absurdu.

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@zygmunt

Niestety banki naliczają sobie dodatkowe opłaty, jeśli na rachunku prowadzona jest windykacja. Warto dokładnie przeglądać taryfę opłat, bo jednak nie jest to standardowy koszt związany z kontem...

Odpowiedz

Z
zygmunt
Gość
@Aldona Derdziak

Mylisz się, inne banki już dawno zrezygnowały z pobierania dodatkowych opłat z tego tytułu, tylko Mbank pobiera opłatę aż 30zł. za wykonanie przelewu egzekucyjnego.

Odpowiedz

T
Tomasz
Gość
@zygmunt

Kilka razy pisałem o anulowanie opłaty to w mbanku się zgodzili i kasa wróciła na konto. Potem przyszła kumulacja przelewów egz i za 1400 zł zapłaciłem 180 zł kosztów bankowych. Tu już się nie zgodzili na anulowanie. Niestety na rynku polskim bardzo mało banków ma oferty dla spółek z o.o. stąd muszę pozostać przy mbanku. Moim zdaniem skoro jest wymagane konto dla spółek to rząd powinien zobligować wszystkie banki do posiadania oferty dla takich spółek kapitałowych.

Odpowiedz