Wróć

Konto Direct dla Firmy w ING Banku Śląskim

Analiza produktowa

Oferta przeanalizowana przez analityka Moneteo na podstawie własnego doświadczenia, testów oraz informacji udostępnionych przez instytucję finansową. Analiza powstała oparciu o obiektywne kryteria wspólne dla wszystkich produktów w danej kategorii, dzięki czemu masz gwarancję rzetelnego porównania tej oferty względem konkurencji.

Pokaż więcej

Moneteo jest serwisem afiliacyjnym, czyli zarabiającym na pośrednictwie między Tobą a instytucją finansową. Współpraca (lub jej brak) z instytucją finansową nie wpływa na ocenę produktu.

Opracowane przez:
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych

136 publikacji 146 komentarzy

W Moneteo specjalizuje się w analizowaniu produktów dedykowanych klientom firmowym oraz w tekstach poradnikowych przeznaczonych dla bankowych nowicjuszy. Oprócz tego zajmuje się aktualizacją danych i zmianami w bankowych ofertach.

  • Szczegóły oferty
  • Recenzja(4/5)
  • Opinie(43)

Konto Direct dla Firmy to rachunek przeznaczony dla osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą oraz wspólnot mieszkaniowych. Jego posiadacze mogą skorzystać z wielu dodatkowych produktów i usług ułatwiających prowadzenie firmy, np. z platformy umożliwiającej samodzielną księgowość.

Przed podjęciem decyzji o założeniu firmowego konta warto zwrócić uwagę na kilka aspektów: wysokość opłat, bankowość elektroniczną oraz dodatkowe usługi powiązane z rachunkiem.

Konto Direct dla firm - podstawowe parametry

Firmowy rachunek o przystępnych kosztach może znacząco ułatwić prowadzenie działalności gospodarczej. Oto najważniejsze opłaty i prowizje dla Konta Direct dla Firmy.

Konto
0 zł / 19 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku 0 zł / 19 zł

  • 0 zł - dla JDG i wspólnot mieszkaniowych przez 2 lata w promocji
  • 0 zł / 19 zł - standardowo

poza promocją opłaty unikniesz, jeżeli w poprzednim miesiącu spełnisz 1 z poniższych warunków aktywności:

  • wykonasz przelew do ZUS lub
  • wykonasz przelew do Urzędu Skarbowego lub
  • zapewnisz wpływ na konto w wysokości min. 2000 zł (z wyjątkiem przelewów z innych własnych rachunków firmowych) gotówką lub przelewem
Karta
0 zł / 10 zł
Miesięczna opłata za kartę 0 zł / 10 zł

opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz płatności kartą na kwotę min. 300 zł/mies.

Bankomaty
0 zł / 10 zł
Bankomaty 0 zł / 10 zł

  • 0 zł - bankomaty ING i Planet Cash
  • 10 zł - wypłaty z pozostałych bankomatów
Przelew internetowy
0 zł / 1,20 zł
Zwykły przelew internetowy 0 zł / 1,20 zł

0 zł - dla JDG i wspólnot mieszkaniowych przez 2 lata w promocji

Standardowo:

  • 0 zł przy spełnieniu warunku aktywności przy uniknięciu opłaty za konto (czyli przelew do ZUS lub przelew do US lub wpływ 2000 zł)
  • 1,20 zł, jeśli warunek nie został spełniony
Przelew do ZUS i US
0 zł
Pokaż szczegóły
Konto
Przeznaczenie konta
  • jednoosobowa działalność gospodarcza korzystająca z uproszczonych zasad księgowości
  • wspólnota mieszkaniowa
Oprocentowanie rachunku

0%

Opłata za otwarcie konta

0 zł

Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
  • 0 zł - dla JDG i wspólnot mieszkaniowych przez 2 lata w promocji
  • 0 zł / 19 zł - standardowo
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku

w promocji przedsiębiorcy prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą i wspólnoty mieszkaniowe nie płacą za prowadzenie rachunku przez 2 lata

opłaty unikniesz, jeżeli w poprzednim miesiącu spełnisz 1 z poniższych warunków aktywności:

  • wykonasz przelew do ZUS lub
  • wykonasz przelew do Urzędu Skarbowego lub
  • zapewnisz wpływ na konto w wysokości min. 2000 zł (z wyjątkiem przelewów z innych własnych rachunków firmowych) gotówką lub przelewem
Karta
Typy kart płatniczych
  • VISA Business zbliżeniowa
  • Mastercard Business
Funkcjonalność karty
  • płatności zbliżeniowe
  • cashback
  • program rabatowy „Buy & Smile” (dla kart Mastercard) oraz Moje rabaty
Opłata za wydanie karty

0 zł

Miesięczna opłata za kartę

0 zł / 10 zł

Możliwość uniknięcia opłaty za kartę

opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz płatności kartą na kwotę min. 300 zł/mies.

Bankomaty i operacje gotówkowe
Wypłata z bankomatów w Polsce
  • 0 zł - bankomaty ING i Planet Cash
  • 10 zł - wypłaty z pozostałych bankomatów
Wypłata z bankomatów za granicą
  • 10 zł - wypłata w EUR w krajach EOG
  • 5% kwoty wpłaty - pozostałe bankomaty zagraniczne

bank dolicza 3% prowizji za przewalutowanie

Wpłata gotówki we wpłatomacie

0 zł - wpłatomaty ING i Planet Cash do 50 tys. zł (powyżej tej kwoty: 0,15% od sumy wpłat na rachunek w danym cyklu rozliczeniowym)

Cashback

0 zł

Wpłata gotówki w oddziale banku

0,6%, min. 10 zł

Wypłata gotówki w oddziale banku

0,6%, min. 10 zł

Przelewy
Zwykły przelew internetowy

0 zł - dla JDG i wspólnot mieszkaniowych przez 2 lata w promocji

​​​​Standardowo:

  • 0 zł przy spełnieniu warunku aktywności przy uniknięciu opłaty za konto (czyli przelew do ZUS lub przelew do US lub wpływ 2000 zł)
  • 1,20 zł - jeśli powyższy warunek nie został spełniony
Przelew do ZUS i US

0 zł

Przelew natychmiastowy

10 zł 

Zlecenie stałe

1 zł

Polecenie zapłaty

0 zł

Zwykły przelew w oddziale banku

10 zł

Koszt przelewu (europejskiego) SEPA

0 zł - dla JDG i wspólnot mieszkaniowych przez 2 lata w promocji

Standardowo:

  • 0 zł przy spełnieniu warunku aktywności przy uniknięciu opłaty za konto (czyli przelew do ZUS lub przelew do US lub wpływ 2000 zł)
  • 1,20 zł, jeśli warunek nie został spełniony

spread na EUR ok. 6%

Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT

40 zł

Kody SMS (autoryzacja operacji)

0 zł

Inne
Płatności mobilne

Blik: płatności kodem Blik generowanym w aplikacji banku, wypłaty z bankomatów kodem Blik (dostępność innych funkcji może się różnić w zależności od banku).
Google Pay: płatności zbliżeniowe telefonem dla posiadaczy urządzeń z systemem operacyjnym Android.
Apple Pay: płatności dla posiadaczy urządzeń z systemem operacyjnym iOS (Apple).

Co oferuje konto firmowe w ING Banku Śląskim?

Wielu przedsiębiorców zwraca uwagę nie tylko na koszty związane z prowadzeniem konta. Równie istotne są dla nich dodatkowe usługi, z których mogą skorzystać.

Bankowość internetowa

Bankowość online ING Banku Śląskiego zawiera szereg rozwiązań, które mogą się przydać w codziennym prowadzeniu biznesu. Są to m.in. różnego typu przelewy (w tym ekspresowy, na telefon, walutowy, podatkowy), a także zlecenia stałe i polecenia zapłaty. System transakcyjny umożliwia również skorzystanie z dodatkowych produktów banku: kredytów i kont oszczędnościowych, terminala płatniczego, kantoru walutowego, leasingu czy finansowania faktur.

Z bankowością internetową połączona jest księgowość online, w ramach której bank udostępnia następujące moduły: KPiR, ryczałt ewidencjonowany, kadry i płace, fakturowanie i magazyn.

Szczególnie rozbudowany jest moduł do fakturowania umożliwiający wystawianie nielimitowanej liczby rachunków i faktur, w tym również cyklicznych. Aplikacja pozwala też na wysyłanie przypomnień o płatnościach, dodawanie faktur z plików oraz skanów, a także sprawdzanie rachunków kontrahentów na "Białej liście". Dodatkowo przypomina o terminach płatności i terminach podatkowych.

Warto również wspomnieć o pozostałych możliwościach programu ING Księgowość. W ramach modułu do samodzielnego rozliczania przedsiębiorca może prowadzić Księgę Przychodów i Rozchodów, generować raporty roczne, księgować i wysyłać deklaracje podatkowe, rozliczać ryczałt ewidencjonowany, a także wykonywać takie operacje jak amortyzacja środków trwałych, ewidencja przebiegu pojazdów czy przeprowadzanie remanentu.

Widok bankowości internetowej Moje ING dla firmy
Widok bankowości internetowej Moje ING dla firmy

Aplikacja mobilna

Aplikacja Moje ING mobile posiada wszystkie funkcje dostępne w bankowości internetowej. Dodatkowo umożliwia podgląd stanu konta i karty kredytowej bez logowania, dodawanie paragonów, generowanie kodów BLIK, szybkie przelewy na telefon, powiadomienia PUSH po każdej transakcji, płatności za autostrady i parkingi.

Warto w tym miejscu dodać, że użytkownicy aplikacji mobilnej mają do wyboru 3 metody logowania: za pomocą PIN-u, odciskiem palca (dla telefonów z czytnikiem linii papilarnych) bądź też skanem twarzy (opcja dostępna na urządzeniach iPhone z funkcją Face ID oraz telefonach Google Pixel 4 i 4XL).

Logowanie
(5)
Transakcje
(5)
Ustawienia
(5)
Przydatne funkcje
(5)
Ocena w Google Play: 4,4 / 5 (340 tys.). Ocena w App Store: 4,9 / 5 (200 tys.).
  • Szczegóły oferty
  • Recenzja
    4.9
Przejdź na stronę banku

Logowanie, ekran startowy

  • Ocena
    (5)
  • Sposób logowania
    • PIN
    • odcisk palca
    • Face ID
  • Stan konta przed zalogowaniem

    TAK (w tym również stan kont w innych bankach)

  • Inne funkcje dostępne przed zalogowaniem
    • kod Blik
    • kontakt z bankiem
    • przelew na telefon
    • inne

Transakcje (przelewy, płatności)

  • Ocena
    (5)
  • Typy przelewów
    • zwykły
    • natychmiastowy
    • walutowy
    • podatkowy
  • Mobilna autoryzacja

    TAK

  • Kod Blik

    TAK

  • Przelew na telefon Blik

    TAK

  • Inne funkcje
    • Blik zbliżeniowy
    • doładowanie telefonu
    • kopiowanie kodu Blik do schowka
    • możliwość wysłania prośby o przelew na telefon Blik

Ustawienia konta i karty

  • Ocena
    (5)
  • Zmiana limitów karty

    TAK

  • Zmiana PIN-u karty

    TAK

  • Zastrzeżenie karty

    TAK

  • Wnioskowanie o nowe produkty

    TAK

  • Wymiana walut

    TAK

  • Zarządzanie powiadomieniami PUSH

    TAK

Przydatne lub unikalne funkcje

  • Ocena
    (5)
  • Czasowe blokowanie karty

    TAK

  • Zastrzeganie dokumentów

    TAK

  • Inne funkcje
    • otwieranie kont (również firmowych) za pomocą selfie
    • oszczędzanie na Celach oszczędnościowych
    • płatności na autostradach (Autopay)
    • zakup biletów komunikacji miejskiej, opłacanie miejsca parkingowego (integracja z Android Auto)
    • zarządzanie subskrypcjami
    • doładowanie gier i multimediów
    • dostęp do rabatów
    • Klawiatura Moje ING
    • możliwość zapisania zdjęcia paragonu
    • podgląd stanu kont w innych bankach (także zlecanie przelewów)
    • obsługa głosowa z Asystentem Google
    • e-administracja

Wygoda

  • Ocena
    (4.5)
  • Intuicyjność korzystania

    TAK

  • Automatyczne wylogowanie

    TAK

  • Skopiowanie nr rachunku do schowka

    TAK

  • Wysłanie nr rachunku (SMS, e-mail)

    TAK

  • Lista (mapa) oddziałów / bankomatów

    TAK

  • Formy kontaktu z bankiem
    • telefoniczny
    • czat
Zobacz pełną analizę
Przejdź na stronę banku

Zalety

  • pełen wachlarz opcji związanych z przelewami i płatnościami
  • szerokie możliwości zarządzania produktami
  • unikalne funkcje, np. podgąd stanu kont w innych bankach

Wady

  • brak możliwości personalizacji wyglądu aplikacji, np, zmiany tła i kolorów
  • Logowanie, ekran startowy
    5/ 5
  • Transakcje (przelewy, płatności)
    5/ 5
  • Ustawienia konta i karty
    5/ 5
  • Przydatne lub unikalne funkcje
    5/ 5
  • Wygoda
    4.5/ 5
Przeczytaj recenzję
Michał Radzimiński
Przejdź na stronę banku

Płatności mobilne

Klienci biznesowi ING Banku Śląskiego mogą dodać swoje firmowe karty płatnicze i kredytowe do portfeli elektronicznych Google Pay oraz Apple Pay. Bank udostępnia także Blika dla biznesu z następującymi funkcjami: kody, płatności zbliżeniowe, możliwość zlecenia przelewu na telefon, wpłaty i wypłaty w bankomatach i wpłatomatach Planet Cash oraz urządzeniach własnych banku.

Bramka płatnicza imoje

ING przygotował także ofertę dla firm, które działają lub chcą zacząć działać w e-commerce. Udostępniona przez bank bramka płatnicza imoje umożliwia obsługę płatności za pomocą Blika, kart oraz szybkich przelewów podczas finalizacji zakupu przez klienta. W ramach usługi ING oferuje również odroczoną płatność dla klientów indywidualnych i biznesowych.

Dostęp do platformy Aleo

Jest to bezpłatna internetowa platforma zawierająca aktualne dane wszystkich firm zarejestrowanych w KRS i CEIDG. Użytkownicy Aleo mogą dodać do systemu wizytówkę własnego przedsiębiorstwa oraz skorzystać z 3 różnych wyszukiwarek (po numerze NIP, REGON lub KRS) w celu odszukania interesującej ich firmy. Kolejną opcją dostępną na platformie Aleo jest usługa „Finansowanie Dostawców”, oparta na transakcji faktoringu odwróconego. Umożliwia ona dostawcom prawie natychmiastowe otrzymanie zapłaty za dostarczone produkty lub usługi, a odbiorcom opłacanie faktury w dogodnym dla siebie terminie.

Kto może otworzyć Konto Direct dla Firmy?

Rachunek firmowy w ING Banku Śląskim jest przeznaczony dla osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą i korzystających z uproszczonych zasad księgowości oraz dla wspólnot mieszkaniowych.

Konto Direct dla Firmy – promocje i bonusy

Jak założyć Konto Direct dla Firmy w ING Banku Śląskim?

Przedsiębiorcy prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą mogą założyć konto firmowe Direct wypełniając formularz rejestracyjny na stronie banku i potwierdzając tożsamość:

  • w aplikacji mobilnej metodą na "selfie",
  • w placówce banku.

W przypadku wspólnot założenie konta jest możliwe wyłącznie w oddziale.

Przydatne produkty powiązane

Produkty oszczędnościowe

Otwarte Konto Oszczędnościowe Dla Firmy

ING Bank Śląski
Oprocentowanie
5,5%
Oprocentowanie maks. 5,5%

  • 5,5% - do 10 mln zł w promocji dla nowych środków
  • 1,5% - oprocentowanie standardowe
Okres obowiązywania
3 miesiące
Zakres kwot
10 mln zł
Konto firmowe
TAK
Czy konto firmowe jest wymagane?

TAK


Oferta na nowe środki.
  • Szczegóły oferty

Oprocentowanie

  • Oprocentowanie maks.
    5,5%
  • Oprocentowanie - szczegóły
    • 5,5% - do 10 mln zł w promocji dla nowych środków
    • 1,5% - oprocentowanie standardowe
  • Zakres kwot

    10 mln zł

  • Okres obowiązywania

    3 miesiące kalendarzowe

  • Kapitalizacja

    miesięczna

  • Dodatkowe informacje

    nowe środki to kwoty wpłacone po 1 listopada 2023 r.

    w danym miesiącu możesz wypłacić środki tylko raz - w przeciwnym wypadku odsetki promocyjne nie zostaną naliczone

Podstawowe opłaty

  • Opłata za otwarcie konta

    0 zł

  • Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

    0 zł

  • Przelew internetowy
    • 0 zł - pierwszy przelew wewnętrzny w miesiącu 9 zł za każdy kolejny
    • 9 zł - każdy przelew zewnętrzny
  • Zlecenie stałe

    niedostępne

  • Kody SMS (autoryzacja operacji)

    0 zł

Konto firmowe

Terminale płatnicze w telefonie

Terminal w telefonie ING Bank Śląski

ING Bank Śląski
Dostawca
ING Bank Śląski
Opłata za obsługę aplikacji
0 zł / 252 zł (opłata jednorazowa)
Opłata za obsługę aplikacji 0 zł / 252 zł (opłata jednorazowa)

0 zł do łącznej kwoty 100 000 zł przez pierwszych 12 miesięcy w promocji Programu Polska Bezgotówkowa

0 zł dla posiadaczy konta firmowego, którzy nie kwalifikują się do programu Polska Bezgotówkowa i do 31 grudnia 2024 r. podpiszą z ING Bankiem Śląskim umowę o terminal w telefonie

Standardowo: 252 zł opłaty jednorazowej

Program Polska Bezgotówkowa
TAK
Konto firmowe
TAK
Czy konto firmowe jest wymagane?

TAK


Możliwość  zintegrowania eTerminala z aplikacją "Wirtualna Kasa Fiskalna".
  • Szczegóły oferty

Parametry

  • Dostawca

    ING Bank Śląski

  • Nazwa aplikacji

    eTerminal od ING

  • Wymagania sprzętowe

    telefon lub tablet z systemem Android (rekomendowana wersja 11.0 lub wyższa)

  • Obsługiwane metody płatności

    płatności zbliżeniowe: kartą Visa/ Mastercard, telefonem lub zegarkiem, Blik zbliżeniowy, kody Blik

  • Możliwość skorzystania z programu Polska Bezgotówkowa

    TAK

  • Dodatkowe usługi/udogodnienia
    • Serwis ING eTerminal umożliwiający m.in. dodawanie, zmianę i usuwanie telefonów z zainstalowaną aplikacją eTerminal
    • Serwis ING POS - platforma pozwalająca na  podgląd wszystkich transakcji bezgotówkowych (z aplikacji eTerminal oraz fizycznych terminali płatniczych)
    • Logowanie biometryczne -do aplikacji eTerminal możesz się logować odciskiem palca
    • Integracja z Wirtualną Kasą Fiskalną

Opłaty

  • Opłata za obsługę aplikacji

    0 zł do łącznej kwoty 100 000 zł przez pierwszych 12 miesięcy w promocji Programu Polska Bezgotówkowa

    0 zł dla posiadaczy konta firmowego, którzy nie kwalifikują się do programu Polska Bezgotówkowa i do 31 grudnia 2024 r. podpiszą z ING Bankiem Śląskim umowę o terminal w telefonie

    Standardowo: 252 zł opłaty jednorazowej

  • Prowizja od transakcji zbliżeniowych kartami debetowymi

    0 zł prowizji od transakcji do łącznej kwoty 100 000 zł przez pierwszych 12 miesięcy w promocji Programu Polska Bezgotówkowa

    Standardowo::

    • prowizja od transakcji kartami Visa lub Mastercard konsumenckimi debetowymi, kredytowymi, biznesowymi wydanymi w Polsce oraz kartami konsumenckimi wydanymi w Europejskim Obszarze Gospodarczym (EOG) -0,59% +10 gr
    • prowizja od transakcji kartami Visa lub Mastercard biznesowymi wydanymi poza Polską oraz kartami konsumenckimi wydanymi poza Europejskim Obszarem Gospodarczym (EOG) - 1,95% +10 gr
  • Prowizja za płatności Blikiem

    0,30% + 5 gr

Konto firmowe

Finansowanie faktur

ING Commercial Finance Polska S.A.

ING Commercial Finance Polska SA.
Limit faktoringowy
200 zł - 200 tys. zł
Limit faktoringowy 200 zł - 200 tys. zł

  • od 250 do 200 000 zł, w tym do 100 000 zł na jednego kontrahenta
  • firmy, które nie załączą pliku JPK VAT - limit ogólny do 50 000 zł, w tym 20 000 zł na jednego kontrahenta
Wysokość zaliczki
do 100% wartości faktury
Waluta
PLN, EUR
Dodatkowe usługi
NIE
Bank nie pobiera prowizji za pierwszą fakturę zgłoszoną do wykupu.
  • Szczegóły oferty

Informacje ogólne

  • Dostępne rodzaje finansowania faktur

    faktoring jawny z regresem w formie finansowania pojedynczych faktur

  • Kto może skorzystać

    małe, średnie i duże przedsiębiorstwa działające w formie JDG lub spółki

  • Dodatkowe warunki
    • firma oraz  jej kontrahent muszą działać na rynku od min. 6 miesięcy
    • firma nie może posiadać zaległości płatniczych

Parametry

  • Limit faktoringowy
    • do 200 tys .zł  limitu ogólnego oraz do 100 tys. zł limitu na kontrahenta lub równowartości w EUR
    • firmy, które nie załączą pliku JPK VAT - limit ogólny do 50 tys. zł, w tym 20 tys. zł na jednego kontrahenta
  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury

  • Minimalna wartość faktury

    od 200 zł

  • Koszt faktoringu

    pojedyncza opłata naliczana za faktyczny okres finansowania. Jej wysokość można sprawdzić korzystając z kalkulatora na stronie banku

  • Waluty

    PLN, EUR

  • Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur

    od 7 do 60 dni

  • Decyzja faktoringowa

    w ciągu kilku minut od wysłania wniosku

  • Podpisanie umowy online

    TAK

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    gotówka za wystawioną fakturę nawet tego samego dnia po potwierdzeniu faktury u kontrahenta (przelew dla klientów zewnętrznych w 3 sesjach Eliksir)

Korzyści/usługi

  • Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
    • aby skorzystać z faktoringu nie musisz być klientem ING Banku Śląskiego
    • 15-dniowy okres tolerowanego opóźnienia
    • dostęp do informacji o należnościach 24 h na dobę poprzez aplikację internetową CreditView lub system ING BusinessOnLine
    • klienci banku mogą zlecić finansowanie faktur w ING Księgowość bezpośrednio po ich wystawieniu

Leasing samochodowy

ING Lease Polska Sp.z o.o.

ING Lease Sp. z o. o.
Okres leasingu
do 72 miesięcy
Czynsz inicjalny
od 0%
Dodatkowe produkty
TAK
Dodatkowe produkty TAK

  • ubezpieczenie GAP (w wersji fakturowej i Mix)
  • bezpłatna pomoc w likwidacji szkód komunikacyjnych
Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • Decyzja leasingowa w 24 h
  • Możliwość podpisania umowy online z wykorzystaniem elektronicznego podpisu kwalifikowanego
  • Leasing dla nowych firm (w tym JDG)  od pierwszego dnia działalności
  • Leasing dla wolnych zawodów
  • Atrakcyjne zniżki na wybrane marki i modele samochodów w ramach usługi "Auto z rabatem dla Ciebie"
  • Program 'Mój elektryk" umożliwiający uzyskanie dopłaty do czynszu inicjalnego nowych aut osobowych i dostawczych z napędem elektrycznym lub wodorowym
Finansowanie nawet do 1,5 mln zł.
  • Szczegóły oferty

Informacje ogólne

  • Leasingodawca

    instytucja bankowa

  • Rodzaje leasingu

    operacyjny, finansowy, VAT Marża

  • Przedmiot leasingu

    wszystkie marki - nowe i używane, w tym:

    • samochody osobowe,
    • samochody dostawcze do 3,5 t
    • motocykle i skutery,
    • elektryczne pojazdy i skutery,
    • samochody ciężarowe, ciągniki siodłowe, przyczepy i naczepy

Parametry

  • Okres finansowania

    do 72 miesięcy

  • Czynsz inicjalny

    od 0%

  • Waluta leasingu

    PLN i EUR

  • Dodatkowe produkty
    • ubezpieczenie GAP (w wersji fakturowej i Mix)
    • bezpłatna pomoc w likwidacji szkód komunikacyjnych

Udogodnienia/korzyści

  • Dodatkowe udogodnienia/korzyści
    • Decyzja leasingowa w 24 h
    • Możliwość podpisania umowy online z wykorzystaniem elektronicznego podpisu kwalifikowanego
    • Leasing dla nowych firm (w tym JDG)  od pierwszego dnia działalności
    • Leasing dla wolnych zawodów
    • Atrakcyjne zniżki na wybrane marki i modele samochodów w ramach usługi "Auto z rabatem dla Ciebie"
    • Program 'Mój elektryk" umożliwiający uzyskanie dopłaty do czynszu inicjalnego nowych aut osobowych i dostawczych z napędem elektrycznym lub wodorowym
Przydatne dokumenty
Recenzja Moneteo
4

Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych

136 publikacji 146 komentarzy

W Moneteo specjalizuje się w analizowaniu produktów dedykowanych klientom firmowym oraz w tekstach poradnikowych przeznaczonych dla bankowych nowicjuszy. Oprócz tego zajmuje się aktualizacją danych i zmianami w bankowych ofertach.

Rachunek firmowy w ING Banku Śląskim to najlepsze rozwiązanie dla osób, którym zależy na kompleksowych rozwiązaniach bankowych dla swojego biznesu. Niewątpliwym atutem konta jest pakiet usług ułatwiających zarządzanie firmą (zwłaszcza program do samodzielnego prowadzenia księgowości i fakturowania),jednak posiadacze ROR-u mogą skorzystać z wielu innych przydatnych funkcjonalności: Kantoru Walutowego, terminali płatniczych, leasingu, produktów kredytowych.

Zalety

  • jeżeli prowadzisz JDG, to konto założysz bez wizyty w oddziale
  • konto, karta i przelewy za darmo jeśli zapewnisz wpływ do ZUS oraz wykonasz transakcje kartą
  • nowoczesna aplikacja mobilna
  • ciekawe usługi dodatkowe ułatwiające zarządzanie firmą
  • dobra oferta oszczędnościowa

Wady

  • dość wysoka opłata za wypłatę gotówki za granicą

Pora na ocenę rachunku i związanych z nim usług. Sprawdźmy więc, dla kogo Konto Direct dla Firmy będzie dobrym wyborem, a kto powinien przemyśleć decyzję o otwarciu rachunku.

Atrakcyjność opłat
(4)

W mojej opinii Konto Direct dla Firmy stanowi interesującą propozycję dla klientów aktywnie korzystających z rachunku. Warunki zwalniające z prowizji za prowadzenie konta, przelewy zewnętrzne i przelewy SEPA nie są skomplikowane i nawet jeśli Twoja firma od niedawna działa na rynku, nie powinieneś mieć problemów z ich spełnieniem. Podoba mi się również elastyczność banku, który zaproponował trzy różne opcje na uniknięcie powyższej opłaty, dzięki czemu możesz wybrać najwygodniejszy dla siebie sposób, np w jednym miesiącu zapewnić wpływ na konto, a w następnym wykonać przelew do ZUS.

Także karta płatnicza oraz wypłaty z bankomatów w kraju nie będą generować kosztów, o ile wykażesz się umiarkowaną aktywnością. W przypadku karty wystarczy wykonanie transakcji bezgotówkowych o określonej wartości, natomiast w przypadku bankomatów będziesz musiał skorzystać z "odpowiednich" urządzeń. Na szczęście, ING i Planet Cash posiadają łącznie 4800 maszyn, tak więc ich znalezienie nie powinno być trudne.

Reasumując, przy niewielkim wysiłku możesz zredukować większość kosztów związanych z obsługą rachunku. Dodatkowo na liście bezpłatnych operacji znajdziesz również wpłatę gotówki we wpłatomacie (do 50 tys. zł), cashback, polecenie zapłaty oraz kody SMS służące do autoryzacji operacji.

Niemniej jeśli zajmujesz się sprzedażą detaliczną i operujesz na co dzień gotówką lub też często przebywasz służbowo za granicą równie istotne będą dla Ciebie takie parametry, jak koszt wpłat i wypłat w oddziale czy prowizja od wypłat z zagranicznych bankomatów. Niestety, w tym przypadku opłaty są dość wysokie i nie da się ich uniknąć.

Użyteczność rachunku
(4.5)

Przyjrzyjmy się teraz pozostałym składnikom oferty.

Bankowość elektroniczna

Kontem można łatwo i wygodnie zarządzać za pomocą bankowości elektronicznej. Na pochwałę zasługuje zwłaszcza aplikacja Moje ING mobile zawierająca szereg udogodnień, które mogą Ci ułatwiać prowadzenie biznesu. Znajdziesz w niej różne rozwiązania wspomagające nadzór nad płynnością firmy, narzędzia do samodzielnego prowadzenia księgowości oraz opcje ułatwiające obsługę faktur. Według mnie jest to idealna propozycja dla małych, kilkuosobowych firm, dla których ważna jest bezproblemowa obsługa bieżącej działalności i które chcą ograniczyć wydatki na księgowość.

Dodatkowe produkty powiązane z kontem

Moim zdaniem warto także omówić dodatkowe produkty powiązane z Kontem Direct dla Firmy. Bo choć dla wielu przedsiębiorców najważniejszym kryterium wyboru rachunku są opłaty za podstawowe czynności bankowe, to dla niektórych równie ważna jest kompleksowa oferta banku, zwłaszcza w zakresie finansowania bieżącej działalności.

Oferta kredytowa i leasingowa

Oferta kredytowa obejmuje linię kredytową dla firm, w ramach której bank udostępnia aż 500 tys. zł (do 200 tys. zł bez zabezpieczenia). Przedsiębiorcy mogą również zaciągnąć pożyczkę z obniżoną marżą, pożyczkę zabezpieczoną gwarancjami de minimis oraz wyrobić kartę kredytową z limitem od 1 tys. do 50 tys. zł.

Kolejnym produktem przygotowanym z myślą o przedsiębiorcach jest leasing. Klienci mają do wyboru 3 opcje: leasing operacyjny, finansowy oraz VAT Marża. Finansowanie obejmuje następujące środki trwałe: maszyny i urządzenia, samochody osobowe / dostawcze / ciężarowe, fotowoltaikę oraz sprzęt medyczny, IT i biurowy.

Finansowanie faktur

Usługą, która może przypaść do gustu firmom prowadzącym sprzedaż towarów lub/i usług z odroczoną płatnością, jest finansowanie faktur. ING umożliwia sfinansowanie nawet pojedynczej faktury, przy czym minimalna wartość poszczególnych faktur została ustalona na niskim poziomie, co wcale nie jest tak częstą praktyką. Kolejnym plusem jest wysoki limit faktoringowy i szybki czas wypłaty środków oraz przejrzysty sposób naliczania opłat. 

Kantor oraz konta walutowe

Przedsiębiorcy, którzy często przeprowadzają transakcje w obcych walutach, mogą w ING Banku Śląskim skorzystać z dwóch udogodnień: rachunku walutowego (w EUR, USD, GBP) oraz Kantoru Walutowego. Korzystanie z Kantoru jest całkowicie darmową usługą dostępną z poziomu bankowości elektronicznej, natomiast prowadzenie rachunku w dewizach wiąże się ze sztywną opłatą (niestety – dość wysoką), co moim zdaniem znacznie obniża atrakcyjność tej usługi. Dobrze chociaż, że klienci mają możliwość uniknięcia opłaty za przelewy SEPA, o ile spełnią jeden z 3 warunków aktywności.

Sporym minusem jest również brak możliwości wyrobienia karty walutowej do rachunków prowadzonych w dolarach i brytyjskich funtach. Klient może zamówić wyłącznie kartę do konta w euro (która także wiąże się ze sztywną prowizją).

Terminal płatniczy

Posiadacze Konta Direct dla Firmy mogą również podpisać z bankiem umowę o przenośny terminal płatniczy lub terminal w telefonie. Dodatkowo bank przygotował dla nich dwa ciekawe rozwiązania ułatwiające monitorowanie transakcji przeprowadzanych na terminalach (Serwis ING eTerminal i  platfomę ING POS).

Jakość obsługi klienta
(4)

Na jakość obsługi składa się wiele czynników – są to m.in. wiedza i kompetencje pracowników infolinii, szybka reakcja na reklamacje czy też procedury obowiązujące w rozmaitych sytuacjach, np. w przypadku wnioskowania o kredyt, zmiany danych adresowych firmy czy dopisania pełnomocnika do rachunku. Na podstawie własnych doświadczeń oraz opinii naszych Czytelników muszę z żalem stwierdzić, że w kilku obszarach bank mija się z oczekiwaniami swoich klientów.

Na liście niedociągnięć muszę umieścić długi czas oczekiwania na kontakt z infolinią, przedłużanie procedur związanych z obsługą reklamacji oraz brak punktów kasowych we wszystkich oddziałach banku (ten aspekt jest uciążliwy zwłaszcza dla detalistów prowadzących działalność w mniejszych miejscowościach, którzy aby wpłacić utarg w bilonie często muszą jechać kilkanaście kilometrów do placówki oferującej tego typu operację).

Aby jednak moja ocena nie wypadła zbyt jednostronnie, muszę docenić kompetencję pracowników i ich wiedzę na temat oferowanych produktów, systematycznie usprawnianą bankowość elektroniczną, a także napisane przystępnym językiem dokumenty (tabele opłat, regulaminy). Dużym plusem jest również platforma Firmove.pl, zawierająca informacje przydatne w prowadzeniu biznesu. poradniki, interpretacje aktualnych przepisów oraz wzory dokumentów.

Promocje i bonusy
(2)

O ile konto osobiste w ING regularnie jest objęte promocją dla nowych klientów, o tyle akcje specjalne związane z kontem dla przedsiębiorców można policzyć na palcach jednej ręki. Przyznam się szczerze, że trudno mi zrozumieć tę powściągliwość banku, zwłaszcza że konkurencja mocno promuje swoje firmowe rachunki i często oferuje nowym klientom premię wynoszącą minimum kilkaset złotych. Jest jednak faktem, że w ostatnim czasie bank udostępnił kilka akcji specjalnych dla nowych klientów, natomiast dla obecnych przygotował pakiet mini promocji z bonusami w postaci niższych opłat za korzystanie z określonych produktów lub wykonanie określonych transakcji.

Konto Direct dla Firm – czy warto je otworzyć?

Rachunek firmowy w ING Banku Śląskim to ciekawa propozycja dla mniejszych firm, którym zależy na kompleksowych rozwiązaniach bankowych dla biznesu. Niewątpliwym atutem konta jest pakiet usług ułatwiających zarządzanie firmą (zwłaszcza program do samodzielnego prowadzenia księgowości i fakturowania), jednak ROR oferuje znacznie więcej: terminale płatnicze, atrakcyjny leasing, finansowanie faktur, spory wybór produktów kredytowych.

Jedynym mankamentem rachunku jest konieczność spełniania warunku aktywności celem uniknięcia opłaty za prowadzenie konta, obsługę karty i przelewy internetowe, jednak warunek ten nie jest uciążliwy do wykonania. Jeśli nie odstraszy to potencjalnego klienta, to Konto Direct dla Firmy staje się atrakcyjnym, nowoczesnym rachunkiem firmowym, które można polecić każdemu, kto prowadzi własną działalność gospodarczą.

Komentarze i opinie

(43)
Sortuj od najnowszych
Dodaj swój komentarz...
M
Maciek Rokita
Gość

Zastanawiam się nad założeniem rachunku dla mikro w ING, a mam już tutaj konto osobiste - w związku z tym mam pytanie, czy bedę mógl korzystac z tej samej bankowości internetowej i aplikacji, co teraz, czy będę musiał zainstalować drugą, dla firm?

Odpowiedz

Justyna Kalicińska
Analityk produktów finansowych
@Maciek Rokita

Bankowość elektroniczna dla mikroprzedsiębiorstw jest nieco inna niż ta dla klientów indywidualnych, ale możesz za to otrzymać w banku jeden login do obu systemów. W tym celu musisz udać się do oddziału i podpisać aneks do umowy dotyczący wspólnego loginu .

Odpowiedz

D
Darek
Gość

Czy opcja lokaty istnieje nadal w konie firmowym dla spółki cywilnej ? Jakie jest oprocentowanie i limity ?

Odpowiedz

Krzysztof Duliński
Analityk produktów finansowych
@Darek

Ze strony ING Banku Śląskiego wynika, że klienci firmowi prowadzący spółki w celu poznania oferty depozytowej winni się kontaktować bezpośrednio z bankiem.

Odpowiedz

J
Jacek
Gość

Czy 0 zł za przelewy przy spełnieniu warunków, dotyczy także spółek, czy tylko JDG?

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@Jacek

Ten warunek dotyczy ogólnie wszystkich posiadaczy rachunku Direct dla Firmy.

Odpowiedz

K
Katarzyna
Gość

Czy otrzymam darmowe wyciągi bankowe w formacie mt940?

Odpowiedz

Krzysztof Duliński
Analityk produktów finansowych
@Katarzyna

W ING wyciągi w różnych formatach, w tym mt940, można samodzielnie wygenerować w bankowości elektronicznej. Przydatne wskazówki znajdziesz w odpowiedzi na pierwsze pytanie na tej podstronie witryny ING: https://www.ing.pl/indywidualni/bankowosc-internetowa/centrum-pomocy/historia-i-wyciagi-pytania-i-odpowiedzi

Odpowiedz

K
Katarzyna
Gość
@Krzysztof Duliński

Ślicznie dziękuję

Odpowiedz

T
Tomek
Gość

Witam. Mam konto firmowe KONTO Z LWEM DIRECTw PLN. W miesiącu robię dużo przelewów i zasilenie konta jest zawsze ponad 2tys. A mimo to mam opłatę za prow konta i opłatę za przelewy. Czy opłaca mi się zmiana na KONTO DIRECT DLA FIRMY? Pozdrawiam Tomek.

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@Tomek

Konto z Lwem Direct to konto indywidualne, w dodatku bez opłaty za prowadzenie. Na pewno korzystasz z tego konta w celach firmowych?

Odpowiedz

I
Ihor
Gość

dzien dobry!

Prosze o odpowiedz nanatepujace pytanie.

Otoz,jestem posiadaczem konta zlotowkowego Konto Direct dla firm.

Poniewaz od dluzszego czasu jestem zagranica i nie prowadze zadnej dzialnosci gospodarczej,wiec zawiesilem dzialalnosc firmy.

Konto Direct dla firm jednak jest nadal aktywne.

Pytanie brzmi: czy moge korzystac z owego konta bankowego jako osoba fizyczna?

Tzn robic prywatne przelewy na owe konto ,wplacac i wyplac?

Bardzo prosz o odpowiedz,poniewaz jest to dla mnie bardzo wazna sprawa

pozdrawiam wsaystkich


Odpowiedz

Krzysztof Duliński
Analityk produktów finansowych
@Ihor

Jeśli jest to konto firmowe, to powinno być zgłoszone w urzędzie skarbowym. Gdyby doszło do kontroli w firmie, to skarbówka może się zainteresować, czemu coś się działo na rachunku w czasie, gdy miałeś zawieszoną działalność. Niewykluczone, że system banku "wie" o zawieszeniu działalności, bo istnieje połączenie z CEIDG.

Krótko mówiąc, wydaje mi się to dość ryzykowne.

Odpowiedz

I
Igor
Gość
@Krzysztof Duliński

Dziekuje Panu bardzo za fachowa odpowiedz!

Co najlepiej w takim wypadku zrobic?Zglosic do Urzedu Skarbowego i wyjasnic dla czego na moje konto wplynely koszta w ciagu ostatnich miesiecy?Czy lepiej czekac na wezwanie?

Chodzi o to iz od kilku lat pracuje w Chinach,splacam tu podatki od moich zarobkow,jednak staram nie trzymac tu swoje zarobki a potrochu przesylac ich czesc przez osobe trzecia na wlasne konto bankowe.

Okazuje sie ze zrobilem wielki blad,wysylajac kase na rachunek firmowy.

Teraz bardzo sie martwic sie o to jak mam postapic lepiej.

Zgory dziekuje za odpowiedz

pozdrawiam serdecznie i dziekuje

Z powazaniem, Igor




Odpowiedz

Krzysztof Duliński
Analityk produktów finansowych
@Igor

Z urzędem skarbowym to nigdy nie wiadomo co lepsze: siedzieć cicho i liczyć, że nie będzie kontroli czy na wszelki wypadek samodzielnie wyjaśnić zawczasu sprawę.?

Jeśli była to jednorazowa wpłata i na dodatek na jakąś niewielką kwotę, to może nie jest to "wielkim grzechem". Mimo wszystko radziłbym skontaktować się księgowym / biurem rachunkowym, który ma doświadczenie w kontaktach z US i może będzie w stanie doradzić co zrobić.

Odpowiedz

I
Igor
Gość
@Krzysztof Duliński

Ddziekuje bardzo

Odpowiedz

K
krystyna
Gość

Ja proszę o informacje o koncie Direct dla sp z o.o mianowicie , czy do konta firmowego jest tylko jedn dostęp /ile kosztuje ewentualnie dostęp dla osoby upoważnionej / i jaka opłata za drugą kartę do bankomatu

Odpowiedz

B
bankowicz
Gość
@krystyna

Jeśli to konto dla spółki, to pewnie opłaty można negocjować. Spróbuj w oddziale, może zaproponują lepsze warunki.

Odpowiedz

R
Ryszard
Gość

A co z kontem oszczędnościowym ? Dotąd jako WM korzystaliśmy z OKO, czy po "wymuszonej" migracji będziemy mogli dalej z niego korzystać

Odpowiedz

Krzysztof Duliński
Analityk produktów finansowych
@Ryszard

Co masz na myśli pisząc o "wymuszonej migracji"? Czy to jakaś indywidualna sytuacja? Jeśli tak, to chyba najlepiej byłoby ją wyjaśnić bezpośrednio w banku.

Odpowiedz

R
Ryszard
Gość
@Krzysztof Duliński

To nie jest indywidualna sytuacja. Po prostu wspólnoty mieszkaniowe dostały ofertę nie do odrzucenia pod nazwą: Wspólnoty mieszkaniowe, czas na przeprowadzkę ! I dalej bank oferuje : wkrótce udostępnimy Ci nowy system bankowości internetowej – ING Business. Dzięki tej zmianie chcemy zapewnić wspólnotom mieszkaniowym i ich zarządcom szybszą i lepszą obsługę. Ale to konto np. nie oferuje (a przynajmniej nic nie piszą) możliwości lokowania nadwyżek na koncie oszczędnościowym. A WM to nie biznes a pieniądze właścicieli przeznaczone na obsługę bieżącą wspólnoty (zarządzanie, naprawy, rozliczenia mediów i śmieci itd) oraz peniądze gromadzone na funduszu remontowym przeznaczone na remonty i modernizacje.


Odpowiedz

Krzysztof Duliński
Analityk produktów finansowych
@Ryszard

Twój opis może wskazywać, że Wspólnoty będą teraz traktowane przez ING jak firmy, więc być może będziecie mogli korzystać z OKO Dla Firmy.

Trudno mi jednak oceniać intencje ING, proponowaną Wspólnoto przez bank ofertę. Najlepszym rozwiązaniem będzie skontaktowanie się z bankiem i dopytanie o wszelkie budzące wątpliwości szczegóły przedstawionej propozycji.

Odpowiedz

D
Darek
Gość

zapewnisz wpływ na konto w wysokości min. 2000 zł (z wyjątkiem przelewów z innych własnych rachunków firmowych) gotówką lub przelewem

Czy jak zrobię przelew z indywidualnego konta bankowego na kwotę 2000 zł czy to będzie uznane za spełnienie warunków do uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku?

Odpowiedz

P
paladinek
Gość
@Darek

Tak, będzie. Pytanie, jak US spojrzy na taki dziwny wpływ na konto...

Odpowiedz

J
Jacek
Gość
@paladinek

A co jest w tym niedozwolonego (mowa o JDG - bo do takiej formy kierowane jest to konto, gdzie tak naprawdę nie ma odrębności między finansami osobistymi i firmowymi)? Nie mówiąc już o tym, że gdyby US prześwietlał każdy przelew o takiej wartości, nie robiłby nic innego.

Odpowiedz

P
paladinek
Gość
@Jacek

Tak, ale US prowadzi też kontrole. Wtedy przegląda dokumenty księgowe, wyciągi z konta i dziwny wpływ na konto bez pokrycia w księgach może wzbudzić podejrzenia. Może jestem przewrażliwiona... ;p

A czemu chcesz zapewniać wpływ? Nie wystarczy przelew do ZUS, aby uniknąć opłaty?

Odpowiedz

A
Artur
Gość
@paladinek

US przegląda wyciągi z konta podczas kontroli JDG? Powodzenia. Albo mylisz formy działalności albo nie bardzo wiesz co to JDG.

Odpowiedz

P
paladinek
Gość
@Artur

US może bardzo wiele... Księgowa co miesiąc prosi mnie o wyciąg z konta i dołącza go do dokumentów.

Odpowiedz

D
Darek
Gość
@paladinek

Mam działalność sezonową.

Odpowiedz

A
Andrzej
Gość

Czy jest konieczne posiadanie karty ? Karta nie jest mi potrzebna

Odpowiedz

Justyna Kalicińska
Analityk produktów finansowych
@Andrzej

Nie, karta nie jest obowiązkowa i zawsze można z niej zrezygnować.

Odpowiedz

D
Daroo
Gość
@Justyna Kalicińska

A wpływa to na opłatę za kartę? Czy będzie pobierana opłata?

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@Daroo

Jeśli zrezygnujesz z karty, nie będziesz ponosił za nią opłaty.

Odpowiedz

T
Tomek
Gość

Fajnie podsumowanie, dzięki :) W punkcie Dodatkowe korzyści dla posiadaczy Konta firmowego Direct w ING Banku Śląskim wkradł się mamy chochlik bo wspomniane jest konto w IDEA Banku.

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@Tomek

Ach te chochliki... Poprawione!

Odpowiedz

A
Adam
Gość

Jest gdzieś poza Nest Bank i Idea Bank bezpłatne konto dla Sp. z o.o.??

Po spełnieniu warunków, oczywiście.

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@Adam

Mamy osobny ranking takich kont https://www.najlepszekonto.pl/ranking-kont-firmowych Możesz próbować w Santanderze, Pekao. Na mBank uważaj, bo w przyszłym roku wchodzą podwyżki ;/

Odpowiedz

X
Xandi
Gość

Warto pamięta, że dla spółek z o.o. jest dedykowany inny rachunek, który kosztuje aż 29 zł miesięcznie.

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@Xandi

Tak, wiemy :)

Odpowiedz

T
technolog
Gość

Właśnie miałem przyjemność zaktualizować dane firmowe przez Moje ING. System sam wykrył niezgodność, zaciągnął dane z CEIDG i wystarczyło tylko potwierdzić zmianę. Brawo ING!

Odpowiedz

Aldona Derdziak
Analityk produktów finansowych
@technolog

Jesteśmy pod wrażeniem tak samo jak Ty :)

Odpowiedz

Ł
Łukasz
Gość

Wykonanie zlecenia stałego w ing kosztuje 1 zł, a nie 0 zł jak jest tu opisane. Punkt 4.3 w tabeli opłat

Odpowiedz

Redakcja Moneteo
Redakcja Moneteo
@Łukasz

Dziękujemy za uwagę - poprawiliśmy już błędny zapis.

Odpowiedz