PKO Faktoring SA – Recenzja, Opinie

Komentarze i opinie
Dlaczego możesz nam zaufać?
🧐
Dlaczego możesz nam zaufać?

Oferta została przeanalizowana przez analityka Moneteo na podstawie jego doświadczenia, testów oraz informacji udostępnionych przez instytucję finansową. Analiza została przeprowadzona w oparciu o obiektywne kryteria wspólne dla wszystkich produktów w danej kategorii, co gwarantuje rzetelne porównanie tej oferty względem konkurencji.

Moneteo jest serwisem afiliacyjnym, który zarabia na pośrednictwie między Tobą a instytucją finansową. Współpraca (lub jej brak) z daną instytucją finansową nie wpływa na ocenę produktu.

  • PKO Faktoring SA
  • Limit faktoringowy
    do 200 tys. zł
  • Wysokość zaliczki
    100% wartości faktury
  • Waluta
    PLN
  • Dodatkowe usługi
    NIE
  • Dodatkowe korzyści
    TAK

Recenzja oferty w pigułce

Największym atutem oferty przygotowanej przez PKO Faktoring są wysokie limity faktoringowe oraz błyskawiczna wypłata środków. Zawarcie umowy odbywa się w całości online, a czas oczekiwania na przelew wynosi zaledwie kilka minut. Dodatkowo faktor umożliwia sfinansowanie części lub całości faktury oraz pozwala na przesunięcie terminu spłaty o 30 dni bez odsetek karnych i podwyższonej prowizji.
Opracowane przez:
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych

96 publikacji 146 komentarzy

W Moneteo specjalizuje się w analizowaniu produktów dedykowanych klientom firmowym oraz w tekstach poradnikowych przeznaczonych dla bankowych nowicjuszy. Oprócz tego zajmuje się aktualizacją danych i zmianami w bankowych ofertach.

Ogólna ocena
(4.4)
Warunki finansowania
(4.5)
Dodatkowe korzyści / udogodnienia
(4.2)
Czas rozpatrywania wniosku
(4.5)

Zalety

  • wysoki limit faktoringowy
  • możliwość sfinansowania całości lub części faktury
  • 30-dniowy okres tolerowanego opóźnienia w spłacie
  • faktor nie wymaga zaświadczeń z ZUS, US i opinii bankowych

Wady

  • usługa tylko dla klientów PKO BP prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą
  • finansowanie faktur wyłącznie w złotówkach
Spis treści

Szczegóły oferty


Spółka PKO Faktoring należy do Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego, jest również członkiem Polskiego Związku Faktorów. W swojej ofercie posiada różne rodzaje faktoringu (pełny, niepełny, zakupowy i faktoring LOP – rozwiązanie dla klientów współpracujących z bardzo dużą liczbą odbiorców). Udostępnia również finansowanie pojedynczych faktur z maksymalnym limitem wynoszącym 200 tys. zł.

Instytucja kieruje swoją ofertę do małych i średnich  przedsiębiorstw w formie JDG prowadzących sprzedaż z odroczonym terminem płatności.

Podstawowe parametry

Oto najważniejsze parametry oferty:

Limit faktoringowy
do 200 tys. zł
Wysokość zaliczki
100% wartości faktury
Waluta
PLN
Dodatkowe usługi
NIE
Dodatkowe korzyści
TAK
Dodatkowe korzyści TAK

  • możliwość sfinansowania całości lub części faktury
  • brak opłat za przyznanie limitu
  • faktor nie wymaga dokumentów finansowych, zaświadczeń z ZUS i US oraz opinii bankowych
  • dedykowany opiekun klienta

Informacje ogólne

Dostępne rodzaje finansowania faktur

faktoring jawny z regresem w formie finansowania pojedynczych faktur

Kto może skorzystać

osoby fizyczne prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą

Dodatkowe warunki

klient musi prowadzić w PKO BP konto firmowe oraz mieć dostęp do bankowości elektronicznej

Parametry

Limit faktoringowy

do 200 tys. zł

Wysokość zaliczki

do 100%

Minimalna wartość faktury

400 zł brutto

Koszt faktoringu

0,068% prowizji za każdy dzień finansowania faktury

Waluty

PLN

Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur

od 7 dni do 60 z możliwością przedłużenia w ramach prolongaty o 30 dni

Decyzja faktoringowa

w ciągu kilku minut od dodania faktury w serwisie iPKO

Podpisanie umowy online

TAK

Deklarowany czas wypłaty środków

w ciągu 15 minut od przekazania faktury w serwisie iPKO

Korzyści/usługi

Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
  • możliwość sfinansowania całości lub części faktury
  • brak opłat za przyznanie limitu
  • faktor nie wymaga dokumentów finansowych, zaświadczeń z ZUS i US oraz opinii bankowych
  • dedykowany opiekun klienta

W tej odmianie faktoringu klient ponosi koszty tylko wtedy, gdy korzysta z usługi. Klienci muszą liczyć się jednak z roczną prowizję za gotowość wynoszącą 2% od wartości limitu. Opłata nie jest pobierana, o ile klient w danym roku zgłosi do finansowania minimum 4 faktury i zostaną one zaakceptowane przez faktora.

Warunki finansowania

PKO Faktoring finansuje wyłącznie faktury z walutą w złotówkach wystawione na kwotę brutto nie mniejszą niż 400 zł, których termin płatności wynosi w dniu wykupu co najmniej 7 dni kalendarzowych. Maksymalny okres finansowania obejmuje 60 dni (z możliwością przedłużenia w ramach prolongaty o kolejne 30 dni). Faktor wypłaca przedsiębiorcy do 100% wartości brutto wystawionej faktury (pomniejszonej o własną prowizję) natychmiast po zaakceptowaniu transakcji. Przedsiębiorca może przeznaczyć otrzymane środki na dowolny cel związany z działalnością gospodarczą.

Dodatkowe korzyści / udogodnienia

Finansowanie faktur ma w PKO Faktoring charakter cichy i nie jest oparte o cesję wierzytelności. Oznacza to, że faktor nie informuje odbiorców faktury o zmianie wierzyciela, nie wymaga również zmiany numeru rachunku do spłaty. W terminie płatności kontrahent wpłaca pieniądze na konto klienta, skąd są automatycznie pobierane przez faktora.

Na liście udogodnień, z których mogą skorzystać klienci PKO Faktoring, jest również możliwość sfinansowania części lub całości faktury. Ponadto faktor nie wymaga dokumentów finansowych, zaświadczeń z ZUS i US oraz opinii bankowych, dzięki czemu proces wnioskowania o środki jest maksymalnie uproszczony

Kto może skorzystać z finansowania faktur w PKO Faktoring?

Z usługi mogą skorzystać osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą, posiadające konto bankowe w PKO BP oraz dostęp do serwisu iPKO, które mają nadany limit na finansowanie faktur (jego wysokość jest uzależniona od oceny zdolności do spłaty zobowiązań i dotychczasowej współpracy z bankiem).

Jak uzyskać finansowanie w PKO Faktoring?

W tym celu należy zawrzeć z faktorem umowę na uruchomienie usługi, następnie zalogować się do bankowości internetowej i przejść do zakładki Moja firma → Finansowanie faktur. Po upewnieniu się, że mamy przyznany limit faktoringowy, należy wgrać plik z fakturą do systemu i określić parametry finansowania (okres oraz kwotę brutto). Po wysłaniu pliku konieczna będzie autoryzacja transakcji za pomocą otrzymanego kodu sms.

Jeżeli analiza dokumentu oraz kontrahenta będzie pozytywna, faktor prześle środki na konto klienta pomniejszone o swoją prowizję nawet w ciągu 15 minut od przekazania faktury. Proces online zawarcia umowy i wypłaty finansowania jest dostępny przez 7 dni w tygodniu, 24 godziny na dobę.

Przydatne produkty powiązane

  • Konto
    0 zł / 12 zł

  • Karta
    0 zł / 10 zł

  • Bankomaty
    0 zł / 3,5%, min. 5 zł

  • Przelew internetowy
    0 zł / 1 zł

Unikalne cechy: tańsze przelewy w walutach krajów EOG.

Recenzja 4.4/ 5


Największym atutem oferty przygotowanej przez PKO Faktoring są wysokie limity faktoringowe oraz błyskawiczna wypłata środków. Zawarcie umowy odbywa się w całości online, a czas oczekiwania na przelew wynosi zaledwie kilka minut. Dodatkowo faktor umożliwia sfinansowanie części lub całości faktury oraz pozwala na przesunięcie terminu spłaty o 30 dni bez odsetek karnych i podwyższonej prowizji.

Zalety

  • wysoki limit faktoringowy
  • możliwość sfinansowania całości lub części faktury
  • 30-dniowy okres tolerowanego opóźnienia w spłacie
  • faktor nie wymaga zaświadczeń z ZUS, US i opinii bankowych

Wady

  • usługa tylko dla klientów PKO BP prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą
  • finansowanie faktur wyłącznie w złotówkach

Ogólna ocena (4.4)

Warunki finansowania
(4.5)
Dodatkowe korzyści / udogodnienia
(4.2)
Czas rozpatrywania wniosku
(4.5)

Najczęściej zadawane pytania (FAQ)


Czy PKO oferuje faktoring odwrotny?

Tak, PKO Faktoring udostępnia faktoring odwrotny (zakupowy). Co więcej, faktury będące przedmiotem finansowania mogą być wystawione w złotych, euro, dolarach i czeskich koronach.

Komentarze i opinie

(0)
Dodaj swój komentarz...
Nie ma jeszcze komentarzy
Skomentuj jako pierwszy