Podstawowy rachunek firmowy w PKO BP przeznaczony jest dla różnych form prawnych (także jednoosobowej działalności gospodarczej), o ile roczne obroty przedsiębiorstwa nie przekraczają 5 mln zł.
PKO Konto Firmowe - opłaty i prowizje
Koszty działalności są istotne w każdej firmie. Podstawowe opłaty za PKO Konto Firmowe w PKO BP przedstawiają się następująco.
| Przeznaczenie konta | rachunek mogą otworzyć przedsiębiorcy prowadzący działalność gospodarczą w różnych formach prawnych, których roczne obroty nie przekraczają 5 mln zł |
|---|---|
| Oprocentowanie rachunku | 0% |
| Opłata za otwarcie konta | 0 zł |
| Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku | 0 zł przez 2 lata w ramach promocji do 31 października 2023 r. 0 zł / 12 zł - standardowo |
| Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku | po zakończeniu promocji opłaty unikniesz, jeśli w danym miesiącu na rachunek wpłynie min. 2000 zł konto jest darmowe przez pierwsze 6 miesięcy dla osób, które prowadzą firmę krócej niż rok |
| Rachunek pomocniczy | 0 zł - pod warunkiem wpływu na rachunek bieżący w kwocie min. 2000 zł w bieżącym miesiącu, jeżeli warunek nie został spełniony, opłata wynosi 12 zł |
| Typy kart płatniczych | Mastercard PKO Biznes Partner |
|---|---|
| Funkcjonalność karty |
|
| Opłata za wydanie karty | 0 zł |
| Miesięczna opłata za kartę | 0 zł / 10 zł |
| Możliwość uniknięcia opłaty za kartę | opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz 5 transakcji bezgotówkowych kartą / mies. |
| Wypłata z bankomatów w Polsce |
|
|---|---|
| Wypłata z bankomatów za granicą | 3,5%, min. 5 zł |
| Wpłata gotówki we wpłatomacie |
opłaty dotyczą wpłatomatów PKO BP |
| Wpłata gotówki w oddziale banku | 0,6%, min. 20 zł |
| Wypłata gotówki w oddziale banku | 0,6%, min. 20 zł |
| Zwykły przelew internetowy |
uwaga! Do pakietu wliczane są również przelewy SEPA, do ZUS i US oraz przelewy do krajów EOG w walucie euro |
|---|---|
| Przelew do ZUS i US | 0 zł |
| Przelew natychmiastowy | 10 zł |
| Zlecenie stałe | 2 zł |
| Polecenie zapłaty |
|
| Zwykły przelew w oddziale banku | 15 zł |
| Koszt przelewu (europejskiego) SEPA |
uwaga! Do pakietu wliczane są również standardowe przelewy w PLN, w tym do ZUS i US |
| Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT | 0,15%, min. 25 zł maks. 130 zł |
| Kody SMS (autoryzacja operacji) | 0 zł |
| Płatności mobilne | |
|---|
Prowadzenie rachunku firmowego w PKO BP jest bezpłatne dla nowych firm przez pierwsze 6 miesięcy, natomiast pozostali klienci mogą uniknąć tej opłaty. Za kartę debetową z funkcją wielowalutową nie zapłacimy po wykonaniu wyznaczonej liczby transakcji, z kolei wypłata gotówki bez prowizji możliwa jest tylko w bankomatach banku.
Należy pamiętać, że bezpłatne są tylko przelewy dokonywane przez aplikację mobilną IKO. Zlecenia wykonywane przez bankowość internetową są darmowe w ramach limitu (także przelew do ZUS).
Co oferuje PKO Konto Firmowe?
PKO BP w ramach konta firmowego oferuje także usługi dodatkowe.
Bankowość internetowa i mobilna
Podstawowa bankowość internetowa w PKO BP dla firm to iPKO, dostępne także dla klientów indywidualnych. iPKO umożliwia wykonywanie standardowych operacji na rachunku biznesowym – przelewy, zlecenia stałe, zarządzanie kartami płatniczymi, korzystanie z dodatkowych produktów i usług. Osoby, które posiadają w PKO BP jednocześnie konto firmowe i osobiste, mogą przełączać się między rachunkami z poziomu górnego menu.
IKO, czyli aplikacja mobilna PKO BP, pozwala zarządzać środkami firmy z urządzeń mobilnych takich jak smartfon czy tablet (dostępność może zależeć od urządzenia). Funkcjonalności są tu podobne jak w przypadku serwisu internetowego.
- Szczegóły oferty
- Recenzja
- Szczegóły oferty
- Recenzja
Logowanie, ekran startowy
-
Ocena(5)
-
Sposób logowania
- PIN
- odcisk palca
- Face ID
-
Stan konta przed zalogowaniem
TAK
-
Inne funkcje dostępne przed zalogowaniem
- kod Blik
- powiadomienia
- kontakt
- opłaty parkingowe
- bilety komunikacyjne
- inne
Transakcje (przelewy, płatności)
-
Ocena(5)
-
Typy przelewów
- zwykły
- natychmiastowy
- walutowy
- podatkowy
-
Mobilna autoryzacja
TAK
-
Kod Blik
TAK
-
Przelew na telefon Blik
TAK
-
Inne funkcje
- Blik zbliżeniowy
- doładowanie telefonu
- wygodne opłacanie rachunków
- autoryzowanie niektórych operacji przy użyciu biometrii
- możliwość wysłania prośby o przelew innemu użytkownikowi IKO
- kopiowanie kodu Blik do schowka
- możliwość złożenia dyspozycji przelewu wynagrodzenia, emerytury lub stypendium
- możliwość edycji zleceń stałych
Ustawienia konta i karty
-
Ocena(5)
-
Zmiana limitów karty
TAK
-
Zmiana PIN-u karty
TAK
-
Zastrzeżenie karty
TAK
-
Wnioskowanie o nowe produkty
TAK
-
Wymiana walut
TAK
-
Zarządzanie powiadomieniami PUSH
TAK
Przydatne lub unikalne funkcje
-
Ocena(5)
-
Czasowe blokowanie karty
TAK
-
Zastrzeganie dokumentów
TAK
-
Inne funkcje
- otwieranie kont metodą na selfie
- podgląd stanu kont w innych bankach
- możliwość przełączenia na profil firmowy
- możliwość zlecenia przelewu waluty nabytej w kantorze PKO na konto w innych bankach
- weryfikacja dzwoniącego pracownika banku
- płatność na autostradzie (A1 i A4)
- zakup biletu komunikacji miejskiej i opłacenie miejsca parkingowego
- zakup karty podarunkowej do serwisów z grami, filmami, muzyką
- Skarbonka
- moduł dla inwestorów (Inwestomat)
- podgląd stanu PPK i PPE (także bez konta w banku)
- płatności na cele charytatywne
- asystent głosowy
- możliwość personalizacji widoku (tryb ciemny)
- alerty BIK
- ukraińska wersja językowa
Wygoda
-
Ocena(4.5)
-
Intuicyjność korzystania
TAK
-
Automatyczne wylogowanie
TAK
-
Skopiowanie nr rachunku do schowka
TAK
-
Wysłanie nr rachunku (SMS, e-mail)
TAK
-
Lista (mapa) oddziałów / bankomatów
TAK
-
Formy kontaktu z bankiem
telefoniczny
Rachunki pomocnicze
PKO BP prowadzi rachunki pomocnicze w PLN i 17 innych walutach (EUR, USD, GBP, AUD, BGN, CNY, CZK, HKD, JPY, CAD, NOK, NZD, RON, SGD, SEK, TRY, HUF). Ich prowadzenie jest płatne z możliwością uniknięcia opłaty. Każde z kont można podpiąć do karty debetowej z opcją wielowalutową.
iPKO dealer
Dla przedsiębiorców dokonujących transakcji w walutach przygotowana została usługa iPKO dealer, która umożliwia szybką wymianę walut. Funkcja jest zintegrowana zarówno z bankowością internetową, jak i aplikacją mobilną, pozwala na negocjowanie kursów nawet pojedynczej wymiany waluty i wymianę po ustalonych parametrach.
Debet w PKO Koncie Firmowym
W PKO BP klienci biznesowi mogą skorzystać z debetu w PKO Koncie Firmowym, także podczas składania wniosku o rachunek. Kwota zależy od wpływów i może wynieść nawet 20 tys. zł, jednak dla nowych klientów posiadających konto firmowe krócej niż 3 miesiące jest ona ograniczona do 1 tys. zł.
e-Księgowość
W bankowości internetowej można skorzystać z usługi o nazwie e-Księgowość. Jest to narzędzie do wystawiania faktur i księgowości online zintegrowane z iPKO. Bezpłatna wersja dotyczy tylko fakturowania i przypomnień o płatnościach dla kontrahentów, rozszerzone warianty są płatne i obejmują np. prowadzenie książki przychodów i rozchodów, ewidencję kosztów czy wprowadzanie dokumentów do systemu.
Kto może otworzyć PKO Konto Firmowe w PKO BP?
PKO Konto Firmowe przeznaczone jest dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą bądź działających w innych formach prawnych, o ile ich roczne obroty nie przekraczają 5 mln zł.
Jak założyć PKO Konto Firmowe w PKO BP?
Proces zakładania rachunku firmowego w PKO Banku Polskim zależy od tego, czy jesteśmy już klientami tej instytucji, czy też nie.
Osoby współpracujące już z PKO BP mogą założyć konto firmowe w serwisie iPKO lub aplikacji IKO. Operację potwierdzamy wybranym w banku narzędziem autoryzacyjnym (np. kodem SMS lub autoryzacją mobilną).
Nowi klienci, którzy chcą otworzyć rachunek firmowy, mogą złożyć wniosek poprzez stronę internetową banku. Umowa zostanie dostarczona przez kuriera, jest także opcja jej podpisania w oddziale PKO BP.
Przydatne produkty powiązane
Po założeniu PKO Konta Firmowego jego posiadacze mogą skorzystać z innych produktów banku.
Terminal płatniczy
Terminale w ofercie PKO BP
- w promocji Programu Polska Bezgotówkowa - 0 zł przez 12 miesięcy + dodatkowe 12 miesięcy bez opłat za najem pierwszego terminala w ramach oferty specjalnej banku
- 24 miesiące bez opłat za najem pierwszego terminala w ramach oferty specjalnej banku dla klientów niekwalifikujących się do Programu Polska Bezgotówkowa
- standardowo 39,99 zł miesięcznie
- Szczegóły oferty
Parametry
-
Operator
eService
-
Możliwość integracji z kasami fiskalnymi online z wykorzystaniem protokołu FROB
TAK
-
Dodatkowe funkcjonalności
DDC, cashback, doładowanie telefonu, karty podarunkowe, usługa Visa Direct, preautoryzacja, logowanie kasjerów, tytuł płatności, integracja z systemem kasowym, płatność na kilka rachunków, dodawanie napiwku do transakcji, płatności MO/TO i MDE, rozliczenie transakcji do 48 godzin, możliwość przystąpienia do programu ZenCard (tworzenie programów lojalnościowych dla stałych klientów)
-
Obsługiwane metody płatności
Mastercard, Visa, Diners, JCB, UPI, płatności BLIKIEM i telefonem komórkowym
-
Możliwość skorzystania z programu Polska Bezgotówkowa
TAK
Opłaty
-
Abonament (koszt dzierżawy terminala)
- w promocji Programu Polska Bezgotówkowa - 0 zł przez 12 miesięcy + dodatkowe 12 miesięcy bez opłat za najem pierwszego terminala w ramach oferty specjalnej banku
- 24 miesiące bez opłat za najem pierwszego terminala w ramach oferty specjalnej banku dla klientów niekwalifikujących się do Programu Polska Bezgotówkowa
- standardowo 39,99 zł miesięcznie
-
Standardowa prowizja od transakcji kartami debetowymi
- w promocji Programu Polska Bezgotówkowa 0 zł prowizji od transakcji przez 12 miesięcy lub do kwoty obrotu 100 tysięcy zł
- standardowo:
- Visa - 0,69%,
- Mastercard - 0,79%,
- Discover - 3,20%,
- UPI, JCB - 0,99%,
- kartami zagranicznymi z dokonaniem przeliczenia waluty (DCC) -0,00%,
- kartami zagranicznymi i biznesowymi bez dokonania DCC plus 1%
-
Standardowa prowizja za płatności Blikiem
0,39%
Konto firmowe
-
Czy konto firmowe jest wymagane?
TAK
-
Wymagane konto
Karta kredytowa dla firm
Karta kredytowa PKO Euro Biznes
- 0 zł, jeśli w ciągu roku wydasz kartą min. 16 800 zł (średnio 1400 zł / mies.)
- 35 zł / rok, jeśli w ciągu roku wydasz kartą min. 8400 zł (średnio 700 zł / mies.)
- 75 zł / rok (opłata standardowa)
4%, min. 15 zł
- Szczegóły oferty
Informacje ogólne
-
Operator karty
Mastercard
-
Rodzaj karty
zwykła
Opłaty
-
Wydanie karty
0 zł
-
Opłata za kartę
- 0 zł, jeśli w ciągu roku wydasz kartą min. 16 800 zł (średnio 1400 zł / mies.)
- 35 zł / rok, jeśli w ciągu roku wydasz kartą min. 8400 zł (średnio 700 zł / mies.)
- 75 zł / rok (opłata standardowa)
-
Wypłata z bankomatów w Polsce
4%, min. 15 zł
-
Wypłata z bankomatów za granicą
4%, min. 15 zł
-
Płatność kartą za granicą
0 zł
-
Wydanie karty dodatkowej
0 zł / 35 zł / 75 zł (rocznie)
Zadłużenie
-
Oprocentowanie
18,75%
-
Okres bezodsetkowy
56 dni
-
Maks. limit kredytowy
10 tys. zł dla jednej karty, 50 tys. - wspólny limit dla wszystkich kart
-
Wysokość spłaty minimalnej
5%, min. 50 zł
-
Przekroczenie limitu karty
0 zł
-
Opłata za brak spłaty w terminie
30 zł
Inne
-
Płatności mobilne
-
Wymagane konto firmowe
TAK, np. PKO Konto Firmowe
-
Gdzie zamówić kartę
bankowość elektroniczna, oddział, infolinia
Faktoring
PKO Faktoring SA
- bank nie wymaga cesji wierzytelności ani zmiany numeru rachunku do spłaty (dotyczy finansowania faktur)
- możliwość sfinansowania części faktury
- dedykowany opiekun klienta
- Szczegóły oferty
Informacje ogólne
-
Dostępne rodzaje faktoringu
pełny, niepełny, jawny, finansowanie faktur
-
Kto może skorzystać
osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą
-
Dodatkowe warunki
- klient musi prowadzić w PKO BP konto firmowe oraz mieć dostęp do bankowości elektronicznej
Parametry
-
Limit faktoringowy
do 200 tys. zł
-
Wysokość zaliczki
do 100%
-
Waluty
PLN
-
Maksymalny termin płatności przejmowanych faktur
od 7 dni do 60 z możliwością przedłużenia w ramach prolongaty do 30 dni, minimalna wartości faktury - 400 zł brutto
-
Deklarowany czas wypłaty środków
w ciągu 15 minut od przekazania faktury w serwisie iPKO
Korzyści/usługi
-
Dodatkowe korzyści/ udogodnienia
- bank nie wymaga cesji wierzytelności ani zmiany numeru rachunku do spłaty (dotyczy finansowania faktur)
- możliwość sfinansowania części faktury
- dedykowany opiekun klienta
Komentarze i opinie
(19)Ważna informacja, która nie została nijak uwzględniona zarówno w rankingu dla spółek (w którym PKO BP na dzień 21.07.2023 zajmuje (sic!) pierwsze miejsce), jak i w analizie konta, iż promocja "Konto firmowe za 0 zł" obejmuje jedynie jednoosobowe działalności gospodarcze. Co za tym idzie, konto dla spółek nie jest darmowe przez dwa lata, a przez 6 miesięcy.
Odpowiedz
Szukam banku, w którym będę mógł założyć konto dla Spółki z o.o., której 100% udziałowcem jest fundacja. Wiem, już, że np. w mBanku nie można otworzyć takiego konta. Czy tu się da? I gdzie ewentualnie jeszcze?
Odpowiedz
Najlepiej podejść do nich i zapytać - nigdzie we wnioskach nie proszą o wskazanie struktury właścicielskiej. U Ciebie, skoro to spółka, może być tak, że otwarcie będzie tylko w oddziale.
Odpowiedz
Dzięki, jasne, że będzie w oddziale. Pytanie jest bardziej szczegółowe, czy jest więcej takich banków jak mBank, w których nie da się założyć konta dla Spółki z o.o., której 100% udziałowcem jest fundacja? dzwonić oczywiście wszędzie mogę na piechotę...
Odpowiedz
Czy zakup waluty w kantorze dla firm i zasilenie w ten sposób pomocniczego konta walutowego zwolni mnie z opłaty za rachunek?
Odpowiedz
Definicja wpływu na rachunek, który zwalnia z opłaty za konto zawarta w tabeli opłat brzmi następująco:
Wynikałoby z tego, że operacja, o której piszesz nie pozwoli na zwolnienie z opłaty, gdyż środki będą pochodziły z Twojego rachunku.
Odpowiedz
Czy moge zrobic przelew wewnętrzny z konta własnego na firmowe?
Odpowiedz
Tak, jeśli przelew będzie między kontami w PKO BP, to będzie traktowany jako wewnętrzny.
Odpowiedz
Czy przew wewnetrzy jest liczny puli darmowych 10 przelewów?
Odpowiedz
Nie jest liczony, przelewy wewnętrzne są bezpłatne.
Odpowiedz
Czy to konto pozwala na rachunki wirtualne?
Odpowiedz
Niestety nie, ta usługa dostępna jest w Koncie Firmowym Premium.
Odpowiedz
Konto dramat chyba nie ma gorszego jeżeli chodzi o firmowe. Konto firmowe miałem tam od 7 lat. Przejeki bank Nordea i mnie razem z nim ! SAME MINUSY
Minusy
zmuszają do użytkowania karty-jeżeli nie płacisz, opłata za kartę :D
wpłaty w oddziale 20zł 0.6% ŻENADA chcę im wpłacić dzisiaj swoje pieniądze a oni chcą za to opłatę 20zł - Taka informacja w dniu dzisiejszym przelała czarę goryczy, kończę przygodę z tym bankiem po 7 latach
wypłaty w oddziale 20zł lub 0.6%
Ilość przelewów dramat 15 miesięczne jakaś kpina!
NIE CHCE MIEĆ APLIKACJI NA SWOIM TELEFONIE IKO !
Odpowiedz
Niestety, podwyżki dla przedsiębiorców to już w zasadzie standard w bankach. Niemniej, zawsze można znaleźć coś lepszego (i tańszego). Polecam nasz ranking kont firmowych: https://www.najlepszekonto.pl/ranking-kont-firmowych, tam znajdziesz aktualne informacje o prowizjach, opłatach i promocjach.
Odpowiedz
proszę o podanie kosztów prowadzenia rachunku dla firm po promocji
Odpowiedz
O jakiej promocji mówisz?
Odpowiedz
Z 9 zł na 49zł i nie wiem dlaczego mam konto premium którego nie chciałem, bo prowadzę jednoosobową działalność.
Odpowiedz
Bank sam otworzył Ci PKO Konto Firmowe Premium? Nie mogłeś wybrać innej wersji rachunku?
Odpowiedz
Oczywiście, że otwierał sam. Też mam konto Premium, też płacę 49 zł i też nikt mnie o wyborze nie poinformował. Jeśli była to informacja na piątej stronie jakiejś sterty papierów, to nie jest to informacja klarowna dla klienta.
Do tego nadal opłata za kartę (2 zł, no ale zawsze) oraz 20 zł miesięcznie za wyciągi. Również po przejściu na elektroniczne, zresztą to przejście niewiele znaczy, bo bank potrafi wysłać papierowy i sobie za niego policzyć.
Odpowiedz