VeloKonto Firma w VeloBanku

Analiza produktowa

Oferta przeanalizowana przez analityka Moneteo na podstawie własnego doświadczenia, testów oraz informacji udostępnionych przez instytucję finansową. Analiza powstała oparciu o obiektywne kryteria wspólne dla wszystkich produktów w danej kategorii, dzięki czemu masz gwarancję rzetelnego porównania tej oferty względem konkurencji.

Pokaż więcej

Moneteo jest serwisem afiliacyjnym, czyli zarabiającym na pośrednictwie między Tobą a instytucją finansową. Współpraca (lub jej brak) z instytucją finansową nie wpływa na ocenę produktu.

Opracowane przez:
Justyna Kalicińska
Justyna Kalicińska
Analityk produktów finansowych
Justyna Kalicińska
Justyna Kalicińska
Analityk produktów finansowych

137 publikacji 755 komentarzy

W serwisie Moneteo zajmuje się ofertą oszczędnościową, dla przedsiębiorców oraz dla dzieci i młodzieży. Odpowiada za weryfikację i aktualność danych. Analizuje bankowe regulaminy, dokumenty oraz przepisy prawne związane z podatkami i sprawami finansowymi.

VeloKonto Firma to rachunek przeznaczony dla jednoosobowej działalności gospodarczej i wspólników spółki cywilnej. VeloBank oferuje też pakiet usług i ułatwień dla przedsiębiorców, np. kredyty, najem sprzętu elektronicznego i gwarancje bankowe.

Spis treści

VeloKotno mogą założyć drobni przedsiębiorcy, prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą (JDG) oraz – jako rachunek wspólny – wspólnicy spółki cywilnej.

Przedsiębiorcy, którzy otworzą konto w VeloBanku, uzyskują dostęp do oferty tej instytucji w zakresie kredytów i pożyczek dla firm, najmu sprzętu elektronicznego i terminali, kantoru internetowego i gwarancji bankowych.

VeloKonto Firma: opłaty i prowizje

Poniżej przedstawiono, jakie opłaty i prowizje wiążą się z korzystaniem z rachunku i karty:

Konto
0 zł / 25 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

0 zł / 25 zł


opłaty unikniesz, jeśli zapewnisz wpływ zewnętrzny na kwotę min. 5 tys. zł/mies. LUB wykonasz 1 przelew do ZUS na kwotę min. 300 zł

opłata nie jest pobierana w miesiącu, w którym otwarto rachunek

Karta
0 zł / 5 zł
Miesięczna opłata za kartę

0 zł / 5 zł


opłaty unikniesz, jeśli wykonasz transakcje bezgotówkowe na łączną kwotę 300 zł/mies.

Bankomaty
0 zł / 3,5%, min. 5 zł
Bankomaty 0 zł / 3,5%, min. 5 zł

  • 0 zł - wypłata z bankomatów Planet Cash
  • 3,5%, min. 5 zł - pozostałe bankomaty
Przelew internetowy
0 / 1,20 zł
Zwykły przelew internetowy 0 / 1,20 zł

  • 0 zł - 10 pierwszych kolejnych przelewów w miesiącu
  • 1,20 zł - każdy kolejny przelew

uwaga! do puli darmowych przelewów wliczają się również przelewy do ZUS i SEPA

Przelew do ZUS i US
0 zł / 1,20 zł
Przelew do ZUS i US 0 zł / 1,20 zł

0 zł - przelew do US

przelew do ZUS: 

  • 0 zł - 10 pierwszych kolejnych przelewów w miesiącu
  • 1,20 zł - każdy kolejny przelew

uwaga! do puli darmowych przelewów wliczają się również standardowe przelewy krajowe i SEPA

Konto
Przeznaczenie konta

jednoosobowa działalność gospodarcza

Oprocentowanie rachunku

0%

Opłata za otwarcie konta

0 zł

Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

0 zł / 25 zł

Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku

opłaty unikniesz, jeśli zapewnisz wpływ zewnętrzny na kwotę min. 5 tys. zł/mies. LUB wykonasz 1 przelew do ZUS na kwotę min. 300 zł

opłata nie jest pobierana w miesiącu, w którym otwarto rachunek

Rachunek pomocniczy
  • 0 zł - prowadzenie rachunku lokacyjnego
  • 10 zł/mies. - konto pomocnicze w PLN
  • 30 zł/mies. - konto pomocnicze w EUR, USD, GBP lub CHF
Karta
Typy kart płatniczych

Mastercard Business Card

Funkcjonalność karty
  • płatności zbliżeniowe
  • płatności internetowe
Opłata za wydanie karty

0 zł

Opłata za odnowienie karty

0 zł

Miesięczna opłata za kartę

0 zł / 5 zł

Możliwość uniknięcia opłaty za kartę

opłaty unikniesz, jeśli wykonasz transakcje bezgotówkowe na łączną kwotę 300 zł/mies.

Wydanie karty debetowej dodatkowej
  • 0 zł - 4 pierwsze karty
  • 5 zł - każda kolejna karta
Miesięczna opłata za kartę dodatkową

0 zł / 5 zł

opłaty unikniesz, jeśli wykonasz transakcje bezgotówkowe na łączną kwotę 300 zł/mies.

Płatność kartą za granicą

0 zł

Bankomaty i operacje gotówkowe
Wypłata z bankomatów w Polsce
  • 0 zł - wypłata z bankomatów Planet Cash
  • 3,5%, min. 5 zł - pozostałe bankomaty
Wypłata z bankomatów za granicą
  • 3,5%, min. 5 zł - wypłata w krajach EOG
  • 3,5%, min. 10 zł - wypłata w pozostałych bankomatach zagranicznych
Wpłata gotówki we wpłatomacie
  • 0 zł - wpłatomaty własne banku
  • 0,8% wartości transakcji - pozostałe wpłatomaty
Wpłata gotówki w oddziale banku
  • 0,5%, min. 6 zł - gdy wpłacany bilon nie przekracza 50 sztuk
  • 1,5%, min. 10 zł - gdy wpłacany bilon przekracza 50 sztuk
Wypłata gotówki w oddziale banku

0,9%, min. 6 zł

Przelewy
Zwykły przelew internetowy
  • 0 zł - 10 pierwszych kolejnych przelewów w miesiącu
  • 1,20 zł - każdy kolejny przelew

uwaga! do puli darmowych przelewów wliczają się również przelewy do ZUS i SEPA

Przelew do ZUS i US

0 zł - przelew do US

przelew do ZUS: 

  • 0 zł - 10 pierwszych kolejnych przelewów w miesiącu
  • 1,20 zł - każdy kolejny przelew

uwaga! do puli darmowych przelewów wliczają się również standardowe przelewy krajowe i SEPA

Przelew natychmiastowy

10 zł

Zlecenie stałe
  • 0 zł - zlecenie wewnętrzne
  • 1,50 zł - zlecenie zewnętrzne
Polecenie zapłaty

1,50 zł

Zwykły przelew w oddziale banku

20 zł

Koszt przelewu (europejskiego) SEPA
  • 0 zł - 10 pierwszych kolejnych przelewów w miesiącu
  • 1,20 zł - każdy kolejny przelew

uwaga! do puli darmowych przelewów wliczają się również standardowe przelewy w PLN i do ZUS

Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT

0,2%, min. 30 zł maks. 250 zł

Kody SMS (autoryzacja operacji)

0 zł

Inne
Płatności mobilne

Wpływ w wysokości 5 tys. zł, stanowiący z jeden z możliwych warunków uniknięcia opłaty, musi być dowolnym wpływem zewnętrznym – z rachunków spoza VeloBanku.

Co oferuje konto firmowe w VeloBanku?

Poza prowadzeniem rachunku firmowego VeloBank proponuje jeszcze inne usługi i produkty przydatne w biznesie i handlu.

Bankowość internetowa VeloBanku

W bankowości internetowej można zlecić bądź wykonać niemal wszystkie operacje związane z kontem. Serwis umożliwia:

  • dostęp do posiadanych rachunków bieżących, kart debetowych i kredytowych, lokat i kredytów firmowych;
  • tworzenie bazy kontrahentów i szablonów przelewów;
  • wysyłanie przelewów SMS i e-mail bez znajomości numeru konta odbiorcy;
  • zmianę limitów przelewów i kart.
Wygląd bankowości internetowej VeloBanku
Wygląd bankowości internetowej VeloBanku

Bankowość mobilna

Aplikacja mobilna VeloBanku umożliwia dostęp do funkcji i usług w bankowości internetowej, takich jak:

  • sprawdzenie salda rachunku,
  • sprawdzenie szczegółów wykonanych transakcji,
  • zlecenie przelewu,
  • otwarcie lokaty,
  • spłata karty kredytowej,
  • zmiana limitów.

Dodatkowo w aplikacji można skorzystać z kantoru walutowego, z funkcji VeloPhone na klik (szybkie połączenie z konsultantem banku), kupić bilety komunikacji miejskiej i parkingowe w większości miast Polski oraz skanować kody QR w celu opłacenia faktur.

Wygląd bankowości mobilnej VeloBanku
Wygląd bankowości mobilnej VeloBanku

Do aplikacji można zalogować się odciskiem palca, wzorem geometrycznym („wężykiem”) lub z kodem PIN.

Bank udostępnia samouczki dotyczące bankowości elektronicznej, a także wersję demo aplikacji mobilnej i bankowości internetowej.

  • Logowanie
    (5)
  • Transakcje
    (5)
  • Ustawienia
    (5)
  • Przydatne funkcje
    (4)
Ocena w Google Play: 4,3 / 5 (30 tys.). Ocena w App Store: 4,6 / 5 (15 tys.).

Płatności mobilne w VeloBanku

VeloBank udostępnia swoim klientom pięć płatności mobilnych: Blika, Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay i SwatchPay.

Sejf

Usługa dostępna w bankowości mobilnej, służąca zablokowaniu w „sejfie” części pieniędzy i odblokowaniu ich dopiero w wyznaczonym przez klienta terminie.

Kto może otworzyć VeloKonto Firma w VeloBanku?

VeloKonto Firma może być założone przez przedsiębiorcę prowadzącego jednoosobową działalność gospodarczą oraz wspólników spółki cywilnej.

Promocje w VeloBanku

Skorzystanie z oferty VeloBanku oznacza możliwość otrzymania dodatkowych bonusów. Oto, co bank przygotował dla swoich klientów:

Jak otworzyć konto firmowe w VeloBanku?

Klienci VeloBanku prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą, którzy mają już np. VeloKonto (rachunek osobisty), mogą otworzyć rachunek firmowy w swojej bankowości internetowej.

Nowi klienci z JDG założą VeloKonto Firma na stronie banku. Proces jest w pełni zdalny.

Po przejściu na stronę VeloBanku można wybrać 2 metody otwarcia rachunku:

  • przy użyciu selfie i weryfikacji biometrycznej. Do rozpoczęcia procesu wystarczy zeskanowanie kodu QR. Konieczne jest też dobre oświetlenie twarzy;
  • wypełnienie formularza na stronie banku. Po przesłaniu formularza z wnioskującym skontaktuje się konsultant i przeprowadzi proces otwarcia rachunku.

Umowa oraz dane do logowania do bankowości elektronicznej wysyłane są na podany przez klienta adres e-mailowy, natomiast hasło do logowania – w wiadomości SMS.

Wspólnicy spółki cywilnej założą VeloKonto w oddziale banku. Wymagana jest obecność wszystkich wspólników.

Przydatne produkty powiązane

Rachunek oszczędnościowy

Rachunek lokacyjny

VeloBank
  • Oprocentowanie
    1,2%
  • Okres obowiązywania
    bezterminowo
  • Zakres kwot
    bez limitu
  • Konto firmowe
    TAK

Firmowa karta kredytowa

Karta Mastercard World Business

VeloBank
  • Karta
    0 zł / 15 zł

  • Bankomaty
    3,5%, min. 5 zł

  • Oprocentowanie
    10%
  • Okres bezodsetkowy
    59 dni

Kantor internetowy

VeloKantor

VeloBank
  • Liczba walut
    5

  • Średni spread
    0,85%

  • Średni spread weekendowy
    >1%

  • Opłata za konto
    0 zł

Kantor bankowy dostępny wyłącznie dla posiadaczy konta w VeloBanku.

Kredyt samochodowy

Kredyt samochodowy online Velobank

VeloBank
  • Miesięczna rata
    2 284,17 zł
  • RRSO
    17,24%

  • Prowizja
    7,53%
  • Oprocentowanie
    9,99%
Brak wpisu w dowodzie rejestracyjnym o przewłaszczeniu pojazdu przez bank (przy zastosowaniu zabezpieczenia w postaci cesji praw z polisy)

Kredyty

VeloBank oferuje szereg produktów kredytowych dla przedsiębiorców, m.in.:

  • kredyt w rachunku bieżącym – w PLN, USD lub EUR (w zależności od waluty przychodów), do 36 miesięcy;
  • kredyt obrotowy – przyznawany na zakup towarów i surowców, zapłatę faktur, a nawet na finansowanie realizacji kontraktów zawartych z Jednostkami Samorządu Terytorialnego, Jednostkami Organizacyjnymi Skarbu Państwa lub Spółkami notowanymi na GPW.

W ramach powyższych kredytów można skorzystać np. z:

  • kredytu na modernizację lub zakup nowej infrastruktury pozwalającej obniżyć zużycie energii z dopłatą w formie premii ekologicznej z BGK zmniejszającej kwotę kapitału do spłaty;
  • kredytu inwestycyjnego na odtworzenie, modernizację lub zwiększenie majątku trwałego. Okres kredytowania wynosi maks. 120 miesięcy;
  • pożyczki gospodarczej (finansowania hipotecznego) – do 180 mies., z nieruchomością jako zabezpieczenie.

Gwarancja bankowa i Linia Gwarancyjna

Gwarancja bankowa to rozwiązanie zwiększające bezpieczeństwo transakcji i ograniczające ryzyko niewywiązania się ze zobowiązań przez kontrahenta. Gwarancja w Velobanku może dotyczyć np. zapłaty za towar lub usługę, zwrotu zaliczki, wykonania kontraktu, usunięcia usterek itp.

Z kolei usługa Linii Gwarancyjnej to szybka procedura wydawania gwarancji na podstawie umowy ramowej bez konieczności każdorazowego przeprowadzania procesu oceny zdolności kredytowej oraz ustanawiania zabezpieczeń osobno do każdej gwarancji.

Najem urządzeń elektronicznych z Digital Care

W Velobanku istnieje możliwość wypożyczenia sprzętu elektronicznego, np. laptopów i smartfonów takich marek jak Apple, Lenowo, Motorola i Samsung na preferencyjnych warunkach dla posiadaczy rachunku firmowego. Bank gwarantuje też stałą ratę za najem urządzenia przez cały okres umowy.

Schemat najmu elektroniki w VeloBanku
Schemat najmu elektroniki w VeloBanku

Terminal Planet Pay

VeloBank współpracuje z firmą Planet Pay Sp z o.o., dzięki czemu klienci banku mogą skorzystać z oferty przenośnych terminali płatniczych. Terminale obsługują płatności kartą debetową i kredytową (Visa, Mastercard), telefonem (Blik, Apple Pay, Google Pay) i zegarkiem.

Ponadto dostępna jest aplikacja Planet Pay POSapp, pozwalająca na przyjmowanie płatności bezgotówkowych za pomocą smartfona, tabletu lub urządzenia kurierskiego.

Umowa o terminal może być podpisana całkowicie zdalnie.

Przydatne dokumenty
Przejdź na stronę banku
Recenzja Moneteo
3.9

Justyna Kalicińska
Justyna Kalicińska
Analityk produktów finansowych
Justyna Kalicińska
Justyna Kalicińska
Analityk produktów finansowych

137 publikacji 755 komentarzy

W serwisie Moneteo zajmuje się ofertą oszczędnościową, dla przedsiębiorców oraz dla dzieci i młodzieży. Odpowiada za weryfikację i aktualność danych. Analizuje bankowe regulaminy, dokumenty oraz przepisy prawne związane z podatkami i sprawami finansowymi.

Choć samo konto dla jednoosobowej działalności gospodarczej nie wyróżnia się niczym specjalnym na tle konkurencji, warto zwrócić uwagę na szereg usług dodatkowych dostępnych dla przedsiębiorców, którzy otworzą rachunek w VeloBanku: kredytów (w tym samochodowych), pożyczek, oferty najmu sprzętu elektronicznego czy terminala POS.
Spis treści

Zalety

  • bogata oferta produktów dodatkowych
  • jeżeli prowadzisz JDG, konto założysz bez wizyty w oddziale
  • nowoczesna aplikacja mobilna

Wady

  • niski limit bezpłatnych przelewów przez bankowość internetową

A jak wygląda korzystanie z VeloKonta Firma w praktyce?

Ogólna ocena
(3.9)
Atrakcyjność opłat
(3.4)

Opłaty za konto dość łatwo uniknąć, zwłaszcza w przypadku warunku comiesięcznego przelewu do ZUS w wysokości 300 zł. Pamiętaj tylko, że przelew do ZUS wliczany jest do puli darmowych przelewów.

Nie ma też co narzekać na wypłaty z bankomatów: co prawda darmowe pobrania gotówki dostępne są „jedynie” w maszynach Planet Cash, ale w praktyce, z uwagi na popularność tej sieci, wypłata bez prowizji nie będzie wymagała wiele zachodu.

Plus należy się też za darmowy wpłatomat banku (nie jest to, niestety, oczywista praktyka wśród banków...), choć jeszcze lepiej byłoby włączyć sieć Planet Cash. Inna sprawa, że skorzystanie z wpłatomatów tej sieci lub Euronetu to koszt poniżej 1% wartości transakcji.

Minusem jest comiesięczna prowizja za prowadzenie rachunku pomocniczego. Opłata jest nie tylko wysoka, ale też nie da się jej w żaden sposób uniknąć (bezpłatne jest jedynie prowadzenie rachunku lokacyjnego, czyli konta oszczędnościowego dla JDG).

Użyteczność rachunku
(4.4)

VeloKonto to dość nowoczesny rachunek, którym możesz posługiwać się w pełni zdalnie. Przede wszystkim założenie tego konta otwiera drogę do skorzystania z dodatkowych produktów banku, jak np. bogatej oferty kredytowej i ułatwiającej biznes przedsiębiorcom, czyli terminali (również w smartfonie) i najmu sprzętu takiego jak laptop, smartfon itp. Nie mniej istotna jest możliwość wykupu gwarancji bankowej, zabezpieczającej przedsiębiorcę przed zwlekającym z zapłatą kontrahentem.

Oferta oszczędnościowa mogłaby być lepsza

Może nie rzuca na kolana, ale przynajmniej jakaś jest – co wcale nie jest częste w przypadku rachunków firmowych. W VeloBanku możesz skorzystać z konta oszczędnościowego dla firm oraz lokat.

Ograniczona oferta walutowa

To zdecydowanie najsłabsza część oferty VeloBanku, co jednak nie znaczy, że kompletnie zła. Z pewnością jej dobrą stronę stanowi VeloKantor, w którym możesz wymieniać walutę po naprawdę atrakcyjnym kursie. Sęk w tym, że kantor obsługuje jedynie EUR, USD, GBP i CHF. Przy pozostałych walutach musisz liczyć się z wysokim spreadem banku.

A co z płatnościami kartą za granicą? W tej kwestii na pierwszy rzut oka wszystko wygląda fajnie, ponieważ bank nie pobiera prowizji za przewalutowanie transakcji. Tyle że przewalutowanie rozliczane jest po kursie banku, który to kurs nie ma nic wspólnego z atrakcyjnymi kursami z VeloKantoru (czyt.: jest wysoki).

Moja opinia o aplikacji mobilnej i bankowości internetowej VeloBanku

Jeśli chodzi o bankowość elektroniczną VeloBanku, to nie mam jej nic do zarzucenia. Jest szybka, czytelna, intuicyjna i łatwo można w niej znaleźć potrzebne funkcje i usługi.

Jakość obsługi klienta
(5)

Ta kwestia również nie budzi większych wątpliwości: obsługa klienta w VeloBanku, mimo zawirowań, jakie przechodziła ta instytucja, pozostaje na wysokim poziomie. Na pytania zadawane konsultantom niemal zawsze otrzymywałam rzeczowe i pomocne odpowiedzi, zwykle jeszcze w ten sam dzień.

Promocje i bonusy
(3.5)

Jeśli chodzi o oferty specjalne, to klienci firmowi VeloBanku mogą liczyć w zasadzie tylko na bonusy przy otwieraniu rachunku, a i te promocje nie należą do częstych. Jeśli jednak bank w końcu coś organizuje, to premie do zdobycia „na start” są pokaźne, choć wymagają od uczestnika akcji sporej aktywności.

VeloKonto Firma: przeciętniak czy jednak as na rynku?

VeloKonto Firma pod względem opłat i funkcji bezpośrednio z nim powiązanych można uznać za rynkowego średniaka: są tańsze rachunki firmowe, są i też wyraźnie w obsłudze droższe. Na minus trzeba zaliczyć wysoką opłatę za prowadzenie rachunku pomocniczego oraz ofertę walutową (konta walutowe prowadzone są tylko w 4 walutach, wysokie kursy banku – z wyjątkiem VeloKantoru). Na plus: rozbudowaną sieć darmowych bankomatów i łatwość uniknięcia prowizji za prowadzenie konta i korzystanie z karty.

Mocną stroną oferty VeloBanku są niewątpliwie produkty dodatkowe, z których możesz skorzystać, gdy posiadasz w tym banku rachunek firmowy. Jeżeli szukasz kredytu dla firm, możliwości wynajmu sprzętu elektronicznego, terminala POS lub kredytu samochodowego – zdecydowanie przyjrzyj się temu, co proponuje VeloBank. W takiej sytuacji wybór VeloKonta Firma może być naprawdę rozsądnym i korzystnym rozwiązaniem.

Przejdź na stronę banku

Komentarze i opinie

(0)
Dodaj swój komentarz...
Nie ma jeszcze komentarzy
Skomentuj jako pierwszy