Inwestuj regularnie w IKE lub IKZE i zyskaj 150 zł premii od ING Banku Śląskiego

Do 24 listopada 2023 r. zaloguj się do Moje ING i wykonaj następujące działania:

• zarejestruj swój udział w promocji w sekcji Oferta ING;
• wypełnij ankietę inwestycyjną (odmowa jej wypełnienia będzie traktowana jako brak ankiety, co uniemożliwi Ci otrzymanie nagrody);
• podpisz z ING umowę pośrednictwa w zakresie nabywania jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych (dotyczy tylko sytuacji, gdy zdecydowałeś się oszczędzać w IKE lub IKZE Inwestycyjnym).

Wskazane jest, byś wyraził zgodę na weryfikację behawioralną, która zwiększa poziom bezpieczeństwa zarządzania finansami.

Kolejne dwa zadania także musisz zrealizować do 24 listopada 2023 r.:

• złóż zlecenie otwarcia nowego rejestru i kup jednostki uczestnictwa wybranego funduszu inwestycyjnego w ramach IKE lub IKZE Inwestycyjnego za min. 150 zł.
• ustaw dyspozycję regularnego inwestowania (DRI) na kwotę min. 150 zł.

Uwaga:

• jeśli nie chcesz inwestować w fundusze, możesz założyć IKZE Oszczędnościowe. W tym przypadku też musisz dokonać pierwszej wpłaty w wysokości 150 zł oraz złożyć zlecenie stałe dla przelewów na kwotę min. 150 zł;
• w tej edycji dopuszczona jest możliwość dokonania jednorazowej wpłaty min. 12 tys. zł na IKE lub min. 5 tys. zł na IKZE (dowolne).

Pamiętaj, że do zdobycia pełnej puli konieczne jest dokonanie 7 transakcji - pierwsza wpłata na kwotę min. 150 zł + 6 kolejnych przelewów w ramach DRI (każdy po 150 zł). Zauważ, że bank pozostawił pewien "luz" na wypadek, gdybyś w którymś miesiącu nie zapewnił środków na realizację DRI.

Bardzo ciekawie wygląda możliwość zastąpienia regularnych wpłat jednorazowym przelewem wyższej kwoty, zwłaszcza w przypadku IKZE. Taki ruch pozwala na zapłacenie niższego podatku dochodowego za dany rok, więc zaoszczędzoną w ten sposób kwotę można uznać za dodatkowy bonus. Ważne, byś kwoty wpłaconej na IKZE nie wycofał przed nabyciem uprawnień emerytalnych, gdyż wówczas fiskus upomni się o daninę dla siebie.

IKE czy IKZE - co wybrać?

Regularne inwestowanie czy oszczędzanie pozwala na zgromadzenie znacznego kapitału dzięki niewielkim kwotom, których odkładanie (na przykład co miesiąc) nie będzie odczuwalne w domowym budżecie. Nabywając jednostki uczestnictwa w różnych momentach, ograniczamy ryzyko, iż kupimy je „na górce”. Realizując zakupy w kolejnych okresach, raz kupimy taniej, raz drożej i w rezultacie są większe szanse, że fundusz osiągnie dla nas satysfakcjonujący zysk.

A co do odpowiedzi na pytanie IKE czy IKZE?, to jest ona uzależniona m.in. od tego, kiedy chcesz korzystać z preferencji podatkowych: aktualnie czy w momencie przechodzenia na emeryturę. W pierwszym przypadku wybierz IKZE, a w drugim IKE.

Więcej informacji o tych formach odkładania na emeryturę znajdziesz w naszym artykule "IKE czy IKZE - które rozwiązanie wybrać", a także na stronie ING Banku Śląskiego.

Produkty emerytalne objęte są limitami wpłat. W 2023 r. wynoszą one:
IKE - 20 805 zł;
IKZE - 8322 zł dla osób indywidualnych oraz 12 483 zł dla prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą.

Do 31 maja 2024 r.:

• kup co najmniej 6 razy jednostki uczestnictwa IKE lub IKZE Inwestycyjnego LUB
• dokonaj 6 wpłat na IKZE Oszczędnościowe

w ramach złożonej dyspozycji regularnego inwestowania (DRI).

Wypłata premii, czyli 150 zł, nastąpi do 14 czerwca 2024 r. na Otwarte Konto Oszczędnościowe, o ile w dniu dokonywania przelewu przez bank na Twoim IKE lub IKZE (niezależnie od wybranego rodzaju) będzie min. 800 zł.

ING Bank Śląski zapłaci za Ciebie podatek dochodowy od przyznanej Ci nagrody za wpłaty na IKE lub IKZE Inwestycyjne. Z kolei bonus za oszczędzanie w ramach IKZE Oszczędnościowego jest zwolniony z opodatkowania.