Ranking Faktoringu Odwrotnego - Czerwiec 2024 r.

Tego dnia dokonaliśmy przeglądu wszystkich ofert w rankingu i aktualizacji parametrów, jeśli uległy one zmianie.
O aktualność danych dba:
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych
Beata Szymańska
Beata Szymańska
Analityk produktów finansowych

144 publikacje 148 komentarzy

W Moneteo specjalizuje się w analizowaniu produktów dedykowanych klientom firmowym oraz w tekstach poradnikowych przeznaczonych dla bankowych nowicjuszy. Oprócz tego zajmuje się aktualizacją danych i zmianami w bankowych ofertach.

Faktoring odwrotny (inaczej: odwrócony, dłużny, zakupowy) to usługa umożliwiająca finansowanie faktur kosztowych. Potrzebujesz środków na firmowe zakupy? Przygotowany przez naszych ekspertów ranking ułatwi Ci wybór najlepszej oferty. Wszystkie dane w rankingu zostały poprzedzone szczegółową analizą produktów i są systematycznie aktualizowane.

Pokaż więcej

Moneteo jest serwisem afiliacyjnym, czyli zarabiającym na pośrednictwie między Tobą a instytucją finansową. Współpraca (lub jej brak) z instytucją finansową nie wpływa na ocenę produktu.

Sprawdź, jak tworzymy ranking
4.9
(13)
Znaleziono 7 ofert
Sortowanie wg Ranking faktoringu odwróconego

Najlepsze oferty faktoringu odwróconego

1. INDOS S.A.

  • Limit zakupowy

    do 7 mln zł
  • Wysokość zaliczki

    do 100%
  • Pozostałe usługi

    TAK

  • Umowa online

    NIE

Szczegóły oferty

Informacje ogólne

Parametry

Pozostałe usługi

Informacje ogólne

  • Kto może skorzystać

    firmy działające dłużej niż 12 miesięcy, również z zadłużeniem w ZUS i US. Faktor finansuje wszystkie branże, niezależnie od wielkości obrotów

  • Podpisanie umowy online

    NIE

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    24 godziny od otrzymania faktury

Parametry

  • Limit zakupowy

    minimalny - 50 tys. zł, maksymalny - 7 mln zł

  • Wysokość zaliczki

    do 100%

  • Forma spłaty

    jednorazowo po 90 dniach

  • Koszt usługi

    prowizja naliczana za każdy dzień finansowania od 0,08% wartości brutto faktury. Faktor pobiera również prowizję przygotowawczą do 3% przyznanego limitu

Pozostałe usługi

  • Dodatkowe usługi/ udogodnienia
    • gwarancja podwyższenia limitu o 20% po 3-krotnym wykorzystaniu jego pełnej wysokości
    • trzymiesięczny okres próbny bez opłaty przygotowawczej
    • finansowanie faktur zaliczkowych, pro forma, rat leasingowych
    • brak opłat za niewykorzystany limit
    • finansowanie faktur w euro oraz dolarach
    • do finansowania można przedstawić nawet jedną fakturę i jednego dostawcę
    • brak limitów dotyczących wartości faktur
  • Pozostałe rodzaje faktoringu

    jawny z regresem, cichy

2. PragmaGO SA

  • Limit zakupowy

    do 100 tys. zł
  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury
  • Pozostałe usługi

    TAK

  • Umowa online

    TAK

Szczegóły oferty

Informacje ogólne

Parametry

Pozostałe usługi

Informacje ogólne

  • Kto może skorzystać
    • przedsiębiorcy zarejestrowani w Polsce, którzy prowadzą działalność od minimum 12 miesięcy
    • w niektórych przypadkach możliwe jest przyznanie finansowania firmie z krótszym stażem pod warunkiem posiadania pozytywnej oceny w BIK
    • firma ubiegająca się o faktoring zakupowy nie może posiadać negatywnych wpisów w bazach długów ani podlegać postępowaniom upadłościowym i układowym
  • Podpisanie umowy online

    usługa finansowania zakupów nie wymaga podpisywania umowy w formie papierowej. Akceptacja warunków odbywa się poprzez sms-a.

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    24 godziny

Parametry

  • Limit zakupowy
    • od 100 zł do 100 tys. zł
    • w przypadku wnioskowania o wyższy limit kwota finansowania jest obliczana na podstawie średnich miesięcznych wpływów na konto firmowe klienta
  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury, minimalna wartość faktury - 100 zł

  • Forma spłaty
    • 3, 6, 9, 12, 18 lub 24 rat płatnych do 10 każdego miesiąca
    • raty powyżej 12  miesięcy dedykowane są dla zakupów przekraczających 1 000 zł.
  • Koszt usługi

    ustalany indywidualnie po złożeniu wniosku. Zależy od liczby wybranych rat, kwoty finansowania oraz oceny kondycji finansowej firmy

Pozostałe usługi

  • Dodatkowe usługi/ udogodnienia
    • możliwość nadpłaty raty
    • dokumentem potwierdzającym zakup może być również faktura pro forma lub inny dokument od dostawcy
    • w ramach przyznanego limitu można zgłaszać dowolną ilość zakupów
    • brak opłat za przyznanie i utrzymanie limitu
    • decyzja faktoringowa w 2 godziny od wysłania wniosku
    • monitoring płatności, ochrona ubezpieczeniowa
  • Pozostałe rodzaje faktoringu

    jawny z regresem (do wyboru: finansowanie faktur lub faktoring online w ofercie abonamentowej), finansowanie podatków

3. eFaktoring NFG SA

  • Limit zakupowy

    30 tys. zł
  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury
  • Pozostałe usługi

    TAK

  • Umowa online

    TAK
Ratalna forma spłaty zaliczki w ramach usługi "Fakturatka".

Szczegóły oferty

Informacje ogólne

Parametry

Pozostałe usługi

Informacje ogólne

  • Kto może skorzystać

    firmy, które prowadzą jednoosobową działalność, otrzymują FV z odroczonym terminem płatności i działają na rynku minimum 12 miesięcy

  • Podpisanie umowy online

    TAK (za pomocą kodu sms)

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    nawet w 5 minut po otrzymaniu pozytywnej decyzji faktoringowej i weryfikacji faktury

Parametry

  • Limit zakupowy

    od 100 zł do 30 tys. zł

  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury

  • Forma spłaty

    ratalna (do wyboru: 1, 3, 6, 9, 12, 18, 24 lub 36 rat)

  • Koszt usługi

    zależy od kwoty finansowania, wysokości opłaty wstępnej (od 1% do 30% wartości zakupu) oraz liczby rat

Pozostałe usługi

  • Dodatkowe usługi/ udogodnienia
    • klient może samodzielnie określić wysokość opłaty wstępnej (1%, 5%, 10%, 15%, 20%, 25%, 30% wartości finansowanego zakupu)
    • na raty można rozłożyć zakup towarów, sprzętu oraz usług
    • faktor nie ogranicza ilości faktur, o ile mieszczą się one w limicie zakupowym
    • zakupy na raty można sfinansować na podstawie faktury proforma lub zamówienia płatnego przelewem
  • Pozostałe rodzaje faktoringu

    jawny, cichy, zaliczkowy, ekspres (autorskie rozwiązanie eFaktoring NFG)

4. eFaktor SA

  • Limit zakupowy

    do 15 mln zł
  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury
  • Pozostałe usługi

    TAK

  • Umowa online

    NIE

Szczegóły oferty

Informacje ogólne

Parametry

Pozostałe usługi

Informacje ogólne

  • Kto może skorzystać

    przedsiębiorcy, którzy prowadzą działalność powyżej 12 miesięcy

  • Podpisanie umowy online

    NIE

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    24 godziny

Parametry

  • Limit zakupowy

    do 15 000 000 zł

  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury, przy czym wartość faktury musi wynosić min. 100 zł netto

  • Forma spłaty

    jednorazowo po maks. 60 dniach

  • Koszt usługi

    zależy od kwoty finansowania oraz oceny kondycji finansowej firmy

Pozostałe usługi

  • Dodatkowe usługi/ udogodnienia
    • dodatkowe pakiety usług: Faktoring z Terminalem Płatniczym, Szybkie Finansowanie Faktur bez Abonamentu (usługa dedykowana mikroprzedsiębiorcom)
    • weryfikacja kontrahentów
    • działania windykacyjne w imieniu klienta
  • Pozostałe rodzaje faktoringu

    niepełny, globalny, pojedynczy (finansowanie wybranych faktur), mikrofaktoring

5. Finea SA

  • Limit zakupowy

    ustalany indywidualnie
  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury
  • Pozostałe usługi

    TAK

  • Umowa online

    TAK

Szczegóły oferty

Informacje ogólne

Parametry

Pozostałe usługi

Informacje ogólne

  • Kto może skorzystać

    przedsiębiorcy, którzy prowadzą działalność min. 6 miesięcy

  • Podpisanie umowy online

    TAK (za pomocą kodu sms)

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    w ciągu 24 godzin od zgłoszenia faktury

Parametry

  • Limit zakupowy

    ustalany indywidualnie po ocenie kondycji finansowej firmy

  • Wysokość zaliczki

    do 100% wartości faktury

  • Forma spłaty

    jednorazowo po 30, 45 lub 60 dniach

  • Koszt usługi

    jednorazowa opłata w wysokości od 3% do 4% od wartości sfinansowanej faktury

Pozostałe usługi

  • Dodatkowe usługi/ udogodnienia
    • w ramach limitu przedsiębiorca może sfinansować pojedynczą fakturę lub wiele faktur
    • weryfikacja kontrahentów,
    • działania windykacyjne w imieniu klienta (w tym również postępowanie sądowe)
  • Pozostałe rodzaje faktoringu

    jawny, cichy, pojedynczy (finansowanie wybranych faktur)

6. Faktoria Sp. z o.o. (Nest Bank)

Faktoria Sp. z o.o.
  • Limit zakupowy

    do 500 000 zł
  • Wysokość zaliczki

    do 100%
  • Pozostałe usługi

    TAK

  • Umowa online

    NIE

Szczegóły oferty

Informacje ogólne

Parametry

Pozostałe usługi

Informacje ogólne

  • Kto może skorzystać

    firmy działające min. 6 miesięcy

  • Podpisanie umowy online

    NIE

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    do 2 dni roboczych

Parametry

  • Limit zakupowy

    do 500 000 zł

  • Wysokość zaliczki

    do 100%

  • Forma spłaty

    do 120 dni

  • Koszt usługi
    • w opcji bez abonamentu - prowizja naliczana od wysokości kwoty faktury brutto, za każdy dzień finansowania
    • w opcji z abonamentem - prowizja naliczana za każdy miesiąc obowiązywania umowy.

    Faktor pobiera również prowizję przygotowawczą oraz opłatę za rozwiązanie umowy (w okresie 3 miesięcy od dnia jej zawarcia)

Pozostałe usługi

  • Dodatkowe usługi/ udogodnienia
    • faktoring zakupowy w dwóch wariantach - z abonamentem i bez abonamentu
    • dodatkowy termin płatności – 60 dni (usługa płatna)
    • finansowanie faktur w EURO i USD
    • możliwość dodawania kolejnych dostawców w trakcie trwania umowy
    • finansowania faktur od dostawców z krajów europejskich (państwa Unii Europejskiej, Szwajcaria, Norwegia).
    • opcja rozłożenia spłaty finansowania na raty (usługa płatna)
  • Pozostałe rodzaje faktoringu

    faktoring jawny bez przejęcia ryzyka, faktoring pełny

7. Bibby Financial Services Sp. z.o.o.

Bibby  Financial Services Sp. z.o.o.
  • Limit zakupowy

    od 200 tys. zł
  • Wysokość zaliczki

    ustalana indywidualnie
  • Pozostałe usługi

    TAK

  • Umowa online

    NIE

Szczegóły oferty

Informacje ogólne

Parametry

Pozostałe usługi

Informacje ogólne

  • Kto może skorzystać

    firmy prowadzące działalność min. 2 lata, które nie posiadają zaległości wobec podmiotów publiczno-prawnych oraz dostawców

  • Podpisanie umowy online

    NIE

  • Deklarowany czas wypłaty środków

    od 1 do 3 dni roboczych

Parametry

  • Limit zakupowy

    od 200 tys. zł

  • Wysokość zaliczki

    ustalana indywidualnie

  • Forma spłaty

    jednorazowa

  • Koszt usługi

    ustalany indywidualnie na podstawie wielkości obrotów przekazanych do faktoringu, terminu płatności na fakturach, poziomu ryzyka, powtarzalności transakcji oraz zróżnicowania grupy odbiorców. Zazwyczaj wynosi od 0,5% wartości faktury do 3%.

Pozostałe usługi

  • Dodatkowe usługi/ udogodnienia

    bezpłatne konsultacje online z doradcą finansowym

  • Pozostałe rodzaje faktoringu

    pełny, niepełny, eksportowy, mikrofaktoring, faktoring masowy przeznaczony dla hurtowni i firm spedycyjnych

Oceń ten ranking
4.9
(13 ocen)
Aby oddać głos, wskaż odpowiednią liczbę gwiazdek.
Dziękujemy za Twój głos Dziękujemy za Twój głos
Spis treści

Aktualizacja: 05.06.2024. Raport o aktualnej sytuacji na rynku faktoringu odwrotnego

W ostatnim miesiącu Alior Bank wycofał faktoring zakupowy ze swojej oferty, co wpłynęło na kolejność miejsc w naszym rankingu. Pozostali faktorzy utrzymali dotychczasowe warunki finansowania, zarówno w zakresie kosztów, jak i dodatkowych udogodnień. Nadal dominują propozycje  dedykowane większym przedsiębiorstwom poszukującym wysokich limitów.

Faktoring odwrotny - jak tworzymy nasz ranking?

Układając nasze zestawienie, wzięliśmy pod lupę następujące aspekty:

  • limit zakupowy,
  • wysokość zaliczki,
  • koszt usługi,
  • formę spłaty,
  • czas oczekiwania na decyzję faktoringową i wypłatę środków.

Dodatkowo sprawdziliśmy, czy faktor udostępnia faktoring online i daje możliwość sfinansowania pojedynczej faktury. Uznaliśmy również, że propozycje, które budzą większe zainteresowanie naszych Czytelników, zasługują na wyższe miejsce w rankingu.

Co dokładnie analizujemy?

Pora przejść do szczegółowego opisu poszczególnych składników oceny.

Wysokość limitu zakupowego

Limit zakupowy to przyznana przez faktora pula środków, którą możesz wykorzystać do sfinansowania firmowych wydatków. Mogą nimi być zarówno towary, jak i usługi (np. remont hali, koszty marketingowe, szkolenia dla personelu itp.). Z reguły maksymalna kwota limitu jest uzależniona od oceny zdolności kredytowej przedsiębiorstwa i stanowi od 30% do 100% wpływów na firmowe konto, niemniej w kilku firmach faktoringowych klient może wnioskować o znacznie wyższy limit niż wynika to ze scoringu, wnosząc wymagane zabezpieczenia (np. hipotekę lub zastaw na środkach trwałych). Faktorzy, którzy udostępniają to rozwiązanie, otrzymują od nas dodatkowe punkty. Premiujemy również brak opłat za przyznanie i podwyższenie limitu.

Wysokość zaliczki

W zależności od firmy faktoringowej zaliczka może wynieść od 80% do 100% wartości faktur wystawionych przez Twojego kontrahenta. Warto jednak mieć świadomość, że część faktorów bierze pod uwagę wartość brutto faktury, a część - kwotę netto bez podatku. Ta druga opcja jest dla firm mniej korzystna, dlatego nie przyznajemy za nią punktów.

Koszt faktoringu zakupowego

W większości firm faktoringowych koszt usługi jest ustalany indywidualnie. Wysokość opłat zależy od kwoty finansowania oraz oceny kondycji finansowej faktoranta. Z reguły przedsiębiorca płaci prowizję faktoringową (najczęściej jest to określony procent od wartości faktury) oraz odsetki dyskontowe. Warto jednak podkreślić, że niektóre firmy faktoringowe mogą narzucać dodatkowe opłaty, np. prowizję przygotowawczą lub prowizję za zaangażowanie (czyli za brak wykorzystania przyznanego limitu).

Forma spłaty

W zależności od faktora spłata zaliczki może mieć formę jednorazową i / lub ratalną. Mówiąc innymi słowy, klient może oddać środki w kilku, a nawet kilkudziesięciu ratach lub zwrócić zaliczkę jednorazowo w uzgodnionym z faktorem terminie. Uważamy, że elastyczne warunki spłaty są dla przedsiębiorców jednym z najważniejszych kryteriów decydujących o atrakcyjności danej oferty, dlatego uwzględniliśmy ten aspekt w naszej punktacji.

Czas oczekiwania na decyzję faktoringową

Łatwy dostęp do gotówki to kolejny czynnik decydujący o miejscu w naszym rankingu. Analizujemy więc, ile czasu zajmuje faktorowi wydanie decyzji faktoringowej i w jakim terminie od złożenia wniosku następuje przekazanie zaliczki. Firmy faktoringowe, w których proces ubiegania się o środki przebiega w całości online i jest skrócony do minimum, nagradzamy dodatkowymi punktami.

W czym może pomóc Ci nasz ranking?

Mamy nadzieję, że informacje zawarte w naszym rankingu ułatwią Ci znalezienie najbardziej korzystnej oferty – pamiętaj jednak, że ostateczną decyzję o nawiązaniu współpracy z daną instytucją powinieneś podjąć po zapoznaniu się ze wszystkimi kosztami faktoringu.

Pozostałe formy finansowania dla firm

Sprawdź pozostałe metody finansowania przeznaczone dla przedsiębiorstw: