Szczegóły oferty
Konto Biznes z Żubrem zastąpiło popularne Konto Przekorzystne Biznes. Co bank proponuje przedsiębiorcom na swoim nowym rachunku firmowym?
Firmowe Konto Biznes z Żubrem: opłaty i prowizje
Poniżej przedstawiono najważniejsze opłaty związane z prowadzeniem rachunku i korzystaniem z karty płatniczej:
0 zł / 15 zł
opłaty unikniesz, jeśli:
- wykonasz przelew do ZUS/US LUB
- co miesiąc na rachunek wpłynie min. 2000 zł LUB
- zostanie rozliczona min. 1 transakcja z terminala wydanego przez bank
opłata nie jest naliczana również przez pierwsze 12 miesięcy dla firm, które działają krócej niż rok oraz organizacjom pożytku publicznego (bezwarunkowo)
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz transakcje bezgotówkowe kartą na łączną kwotę min. 500 zł/mies.
- 0 zł - bankomaty własne banku i 2 pierwsze wypłaty z bankomatów obcych w miesiącu
- 2%, min. 5 zł - pozostałe wypłaty z bankomatów obcych
- 0 zł - przelewy wewnętrzne oraz pakiet 15 darmowych przelewów/zleceń stałych do innych banków w miesiącu
- 1,50 zł za przelewy poza pakietem
- 0 zł za przelewy w aplikacji PeoPay
Konto
Przeznaczenie konta |
oferta dla firm o rocznych przychodach ze sprzedaży poniżej 5 mln zł |
---|---|
Oprocentowanie rachunku | 0% |
Opłata za otwarcie konta | 0 zł |
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku | 0 zł / 15 zł |
Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku | opłaty unikniesz, jeśli:
opłata nie jest naliczana również przez pierwsze 12 miesięcy dla firm, które działają krócej niż rok oraz organizacjom pożytku publicznego (bezwarunkowo) |
Rachunek pomocniczy |
|
Karta
Typy kart płatniczych |
|
---|---|
Funkcjonalność karty |
|
Opłata za wydanie karty | 0 zł |
Opłata za odnowienie karty | 0 zł |
Miesięczna opłata za kartę | 0 zł / 12 zł |
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę | opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz transakcje bezgotówkowe kartą na łączną kwotę min. 500 zł/mies. |
Płatność kartą za granicą | 0 zł |
Bankomaty i operacje gotówkowe
Wypłata z bankomatów w Polsce |
|
---|---|
Wypłata z bankomatu w Polsce Blikiem | 0 zł |
Wypłata z bankomatów za granicą |
|
Wpłata gotówki we wpłatomacie | wpłatomaty banku:
pozostałe wpłatomaty (oznaczone logo Blik): 0,4%, min. 2 zł |
Cashback | 2 zł |
Wpłata gotówki w oddziale banku | 0,4%, min. 10 zł |
Wypłata gotówki w oddziale banku | 0,4%, min. 10 zł |
Przelewy
Zwykły przelew internetowy |
|
---|---|
Przelew do ZUS i US | 0 zł |
Przelew natychmiastowy | 10 zł |
Zlecenie stałe |
|
Polecenie zapłaty | 0 zł |
Zwykły przelew w oddziale banku | 17 zł |
Koszt przelewu (europejskiego) SEPA | 0 zł za pierwsze 15 w miesiącu, 1,50 zł kolejne |
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT | 0,25%, min. 30 zł maks. 120 zł |
Przelew SORBNET | 40 zł |
Kody SMS (autoryzacja operacji) |
|
Inne
Płatności mobilne |
---|
Co oferuje konto firmowe w Pekao?
Sprawdźmy, co jeszcze Bank Pekao SA oferuje przedsbiębiorcom.
Bankowość elektroniczna
Osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą mają do wyboru 2 systemy transakcyjne: Pekao24 i PekaoBiznes24 różniące się zakresem funkcji i usług.
Bankowość Pekao24
System transakcyjny Pekao24 przygotowany został dla mniejszych firm i umożliwia przeprowadzanie podstawowych operacji, takich jak:
- przelewy krajowe i zagraniczne,
- przelewy do ZUS i US,
- przelewy natychmiastowe,
- przelewy z zapisanego szablonu odbiorców,
- pobieranie zaświadczeń (w tym opinii bankowych),
- aktualizacja swoich danych osobowych,
- zdalne odzyskiwanie hasła do logowania (bez konieczności kontaktu z konsultantem banku),
- płatności w AutoPay,
- wymiana walut w Kantorze Walutowym,
- zdalne zakładanie rachunków pomocniczych.
Dodatkowo Bank Pekao SA umożliwia skorzystanie z otwartej bankowości, czyli możliwość zobaczenia w serwisie Pekao24 rachunków prowadzonych w innych bankach.
PekaoBiznes24
Natomiast platforma internetowa PekaoBiznes24 – oprócz wymienionych wcześniej funkcji – udostępnia wachlarz narzędzi wspomagających prowadzenie biznesu i zarządzanie środkami finansowymi przedsiębiorstwa. System jest przeznaczony przede wszystkim dla większych spółek, wspólnot, jednostek samorządu i fundacji, mogą z niego korzystać również małe jednoosobowe działalności gospodarcze, o ile mają taką potrzebę.
Warto jednak podkreślić, że PekaoBiznes24 zawiera wiele opcji przydatnych raczej dla większych przedsiębiorstw. Przykładowo, są to:
- zlecenia masowe,
- dodawanie i usuwanie użytkowników mających dostęp do rachunku,
- integracja systemu finansowo-księgowego firmy z systemem bankowości internetowej,
- usługa "Autowypłata" (czyli możliwość dokonywania wypłat bez pośrednictwa rachunku bankowego ich beneficjenta),
- zaawansowane narzędzia raportowe.
Księgowość z Żubrem
Jest to usługa powiązana z bankowością elektroniczną Pekao24 i przeznaczona dla klientów prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą. Umożliwia przedsiębiorcom skorzystanie ze wsparcia profesjonalnej księgowej bądź też samodzielne prowadzenie księgowości. Za pośrednictwem platformy klienci mogą m.in. rozliczyć się z fiskusem, zdefiniować faktury cykliczne, prowadzić tzw. "windykację miękką" oraz planować firmowe wydatki.
Aby zyskać do dostęp platformy, należy wyrazić zgodę na otrzymywanie informacji handlowych za pomocą środków komunikacji elektronicznej.
Aplikacja mobilna Peo Pay
Także aplikacja PeoPay jest wyposażona w szereg funkcji i usług ułatwiających zarządzanie rachunkiem i regulowanie firmowych zobowiązań. Są w niej dostępne takie opcje jak:
- przelewy na rachunki krajowe (w tym przelewy na telefon Blik),
- przeglądanie historii konta,
- wypłata gotówki z bankomatu,
- szybkie opłacanie faktur (potwierdzenie przelewów odciskiem palca),
- opłacanie rachunków i faktur z wykorzystaniem kodów QR,
- płatności zbliżeniowe telefonem,
- powiązanie karty płatniczej z kontem walutowym i uruchomienie usługi wielowalutowej,
- program rabatowy dla przedsiębiorców.
Ponadto osoby, które posiadają w Banku Pekao rachunek indywidualny i firmowy lub obsługują kilka firm, mogą powiązać wszystkie te konta i przełączać się pomiędzy nimi bez konieczności ponownego logowania za każdym razem do serwisu bankowości elektronicznej Pekao24 lub aplikacji PeoPay.
-
Logowanie(5)
-
Transakcje(5)
-
Ustawienia(4.5)
-
Przydatne funkcje(5)
Aplikacja mobilna PekaoBiznes24
Aplikacja przeznaczona jest dla użytkowników PekaoBiznes24.i oferuje pełną funkcjonalność transakcyjną tego systemu.
Płatności mobilne
Firmowi klienci banku z żubrem mogą skorzystać z płatności telefonem (Google Pay i Apple Pay) oraz płatności Blikiem. Wpłaty Blikiem pozwalają na dokonywanie wpłat gotówki z wykorzystaniem wpłatomatu poza godzinami pracy oddziału.
Kto może otworzyć Konto Biznes z Żubrem?
Rachunek firmowy w Banku Pekao jest przeznaczony dla firm z uproszczoną rachunkowością, wspólnot mieszkaniowych, zarządów wspólnot oraz fundacji i stowarzyszeń o rocznych przychodach netto poniżej 5 mln zł.
Konto Biznes z Żubrem: promocje
Obecnie Konto Biznes z Żubrem objęte jest następującymi promocjami:
Jak otworzyć Konto Biznes z Żubrem?
Osoby, które prowadzą jednoosobową działalność gospodarczą, mogą założyć rachunek firmowy bez wychodzenia z domu. W tym celu muszą wypełnić wniosek na stronie banku, a następnie otworzyć konto w aplikacji mobilnej PeoPay metodą na "selfie". Alternatywną opcją jest wizyta w oddziale. Ważne! Korzystając z tej metody, trzeba otworzyć konto wraz kartą debetową (można z niej zrezygnować w późniejszym terminie).
Pozostałe podmioty – spółki, wspólnoty mieszkaniowe i fundacje – otworzą rachunek wyłącznie w placówce banku.
Natomiast indywidualni klienci Banku Pekao, którzy chcieliby założyć firmowe konto, mogą to uczynić w bankowości elektronicznej. Wystarczy, że zalogują się do Pekao24 lub PeoPay, złożą wniosek o konto firmowe (uzupełniając tylko dane dotyczące firmy) i zatwierdzając go SMSem lub kodem autoryzacyjnym.
Bank Pekao przygotował też propozycję dla osób rozważających założenie własnej firmy. Osoby te w ramach jednego wniosku mogą wystąpić o rejestrację działalności gospodarczej i otwarcie firmowego rachunku. W tej opcji konieczne będzie wpisanie we wniosku kodów PKD (1 głównego i 9 dodatkowych) oraz podanie formy prowadzenia księgowości i rozliczania podatku. Bank w imieniu klienta dokona rejestracji firmy w ZUS i CEiDG oraz wystąpi do GUS o nadanie numeru REGON.
Przydatne produkty powiązane
Oto pozostałe produkty banku dla firm:
Terminal płatniczy
-
OperatorPekao SA
-
Abonament0 zł / 50 zł
-
Program Polska BezgotówkowaTAK
-
Konto firmoweNIE
Karta kredytowa
Karta kredytowa MOTO Biznes
-
Karta0 zł / 15 zł
-
Bankomaty4,5% min. 10 zł
-
Oprocentowanie18,5%
-
Okres bezodsetkowy47 dni
Firmowe konto oszczędnościowe
Konto Oszczędnościowe Biznes
-
Oprocentowanie5,5%
-
Okres obowiązywania92 dni
-
Zakres kwot200 tys. zł
-
Konto firmoweTAK
Lokaty dla firm
Lokata terminowa dla firm
-
Oprocentowanie1,5%
-
Zakres kwotod 1000 zł
-
Czas trwania12 miesięcy
-
Konto firmoweTAK
Lokata terminowa dla firm
-
Oprocentowanie1,2%
-
Zakres kwotod 1000 zł
-
Czas trwania6 miesięcy
-
Konto firmoweTAK
Przydatne dokumenty
Recenzja 4.5/ 5
Zalety
- łatwe do uniknięcia opłaty za prowadzenie konta
- nowoczesna aplikacja mobilna Peopay z mobilnymi płatnościami zbliżeniowymi Blik, Google Pay i Apple Pay
- jeżeli prowadzisz JDG, konto założysz bez wizyty w oddziale
- karta wielowalutowa aż do 18 walut
Wady
- wysoka prowizja za wpłatę i wypłatę środków w oddziale
Sprawdzam, jak Konto Biznes z Żubrem może być przydatne dla różnego rodzaju małych firm.
Ogólna ocena (4.5)
Pod względem kosztów oferta Pekao SA jest całkiem dobra. Co prawda prowadzenie Konta Biznes z Żubrem jest płatne, ale opłaty tej bardzo łatwo unikniesz (wystarczy choćby jeden przelew do ZUS w miesiącu). Nieco trudniej może być z kartą: w tym wypadku wymagane są transakcje bezgotówkowe na kilkaset złotych, ale też nie jest to kwota, której wydanie nastręcza większych problemów.
Przez pierwszy rok działalności firmy bank nie pobiera opłat za prowadzenie konta.
Warto też wspomnieć o obsłudze gotówkowej. Niestety, podjęcie lub wpłata gotówki w kasie jest każdorazowo płatna – i to nie mało. Ale Pekao SA, w przeciwieństwie to wielu innych banków, przynajmniej pozostawia swoim klientom furtkę: w bankomatach z funkcją wpłatomatów Pekao mogą oni wpłacać za darmo gotówkę aż do 100 tys. zł miesięcznie, a wypłacać środki – bez ograniczeń. Zważywszy na to, że sieć maszyn banku jest dość gęsta, należy uznać to za plus. Co więcej, możesz za darmo i bez ograniczeń wypłacać środki Blikiem w każdej maszynie w Polsce.
Ciekawą kwestią są przelewy; choć liczba darmowych operacji zlecanych w bankowości internetowej to zaledwie 15 (przyznajmy: szału nie ma), to już w bankowości mobilnej PeoPay ich liczba jest nielimitowana. Fakt, nie wszyscy lubią wpisywać dane do przelewów na telefonie, niemniej, przy naprawdę rozbudowanej aplikacji Pekao nie jest to takie uciążliwe, a pozwala zaoszczędzić. Tym bardziej że autoryzacja operacji w PeoPay również jest bezpłatna (w przeciwieństwie do SMS z kodem).
A jak wyglądają inne usługi dla przedsiębiorców w Pekao SA? Sprawdzam.
Jedna z lepszych bankowości elektronicznych
A skoro jesteśmy już przy aplikacji mobilnej, to należy wspomnieć, że jest ona oceniana jako jedna z lepszych na rynku. Podobnie jest z bankowością internetową. Powinna bez problemu spełnić oczekiwania właścicieli mikro- oraz większych firm. Tym pierwszym pozwoli na szybką i wygodną obsługę codziennych płatności, tym drugim – na szeroko rozumianą optymalizację kosztów i zarządzanie płynnością.
Oba systemy transakcyjne banku zostały wyposażone w szereg praktycznych rozwiązań ułatwiających zarządzanie finansami firmy. Znajdziesz w nich m.in. opcje ułatwiające obsługę faktur, usługi z zakresu Cash Management oraz narzędzia do samodzielnego prowadzenia księgowości, funkcję wielowalutowości, kantor walutowy, a w aplikacji dodatkowo także opłacanie rachunków i faktur z wykorzystaniem kodów QR.
Niemal idealna oferta walutowa z jednym minusem
Jeśli w swoim biznesie często operujesz walutami obcymi, to warto byś przyjrzał się, co Pekao SA ma do zaoferowania w tym obszarze. W banku możesz otworzyć rachunki w aż 18 (!) walutach. I choć część z nich służy wyłącznie do obsługi bezgotówkowej (korona duńska, korona norweska, korona szwedzka, juan chiński, lira turecka, lej rumuński, lew bułgarski, rand południowo-afrykański i dirham), to i tak liczba walut obsługiwanych w Pekao SA jest imponująca. Są to:
• dolar amerykański
• dolar kanadyjski
• dolar australijski
• euro
• forint węgierski
• frank szwajcarski
• funt angielski
• jen japoński
• korona czeska.
Ogromną zaletą oferty Pekao SA jest też to, że do rachunków walutowych możesz podpiąć standardową kartę debetową wydaną do Konta Biznes z Żubrem i płacić nią bez konieczności przewalutowania po kursie banku jako kartą wielowalutową. Co więcej, bank nie pobiera prowizji za płatności zagraniczne debetówką.
Dodatkowo Pekao SA udostępnia swoim klientom kantor walutowy z niezłymi kursami.
Minusem jest natomiast ograniczona liczba darmowych przelewów SEPA oraz naprawdę wysoki koszt przelewów zagranicznych SWIFT.
Oferta kredytowa i leasingowa
Kolejną mocną stroną oferty Pekao SA dla przedsiębiorców są kredyty. Znajdziesz wśród nich m.in. kredyt inwestycyjny, kredyt w rachunku bieżącym, technologiczny FENG, kredyt przeznaczony dla podmiotów ubiegających się o dotacje z funduszy unijnych oraz szybką Pożyczkę Przekorzystną Biznes.
W Pekao SA możesz też skorzystać z usługi finansowania faktur, jeśli prowadzisz działalność minimum 12 miesięcy, oraz z Karty kredytowej MOTO Biznes.
Bank świadczy też za pomocą Pekao Leasing sp. z o.o. (wyodrębnioną organizacyjnie jednostkę banku) usługi leasingu samochodowego, długoterminowy wynajem samochodów oraz pożyczkę leasingową (aczkolwiek muszę zaznaczyć, że nie znalazły się one w naszych rankingach wynajmu długoterminowego samochodów i leasingu samochodowego).
Terminale
Właściciele punktów handlowo-usługowych mogą skorzystać z oferty terminala płatniczego bez opłat za dzierżawę przez 24 miesiące (12 miesięcy w ramach programu Polska Bezgotówkowa + 12 miesięcy w ramach wewnętrznej promocji banku). W zależności od potrzeb możesz wybrać urządzenie stacjonarne lub przenośne.
Oferta oszczędnościowa dla firm
Trzeba uczciwie przyznać, że ten punkt nie jest mocną stroną żadnego dużego banku w Polsce i na tym polu Pekao SA najczęściej też się nie wyróżnia. Od czasu do czasu pojawiają się w ofercie tej instytucji lokaty firmowe, ale z wątpliwie atrakcyjnym oprocentowaniem. Przez lata można było też otworzyć konto oszczędnościowe, tyle że w tym przypadku oprocentowanie trudno uznać choćby za symboliczne… (0,0001%).
Nie spodziewam się, że sporadycznie pojawiające się promocje oszczędnościowe zmienią ogólną politykę banku. Moim zdaniem, jeśli możesz, to łap okazję i wykorzystaj ją, ale na Twoim miejscu nie nastawiałabym się, że Pekao SA będzie dobrym miejscem do gromadzenia oszczędności.
Bank Pekao systematycznie usprawnia elektroniczne kanały dostępu i wdraża procedury podnoszące jakość świadczonych usług. Wprowadza regulaminy, dokumenty i umowy pisane prostym i zrozumiałym językiem.
Bank konsekwentnie podąża w kierunku digitalizacji obsługi klientów biznesowych. Dobrym przykładem tej tendencji jest nowa wersja usługi „Dyspozycja ogólna” dostępnej w serwisie PekaoBiznes24, która pozwala na zdalne zawieranie lub zmienianie umów (w tym także umów z zastrzeżoną formą pisemną pod rygorem nieważności). Widać wyraźnie, że bank kładzie nacisk na zwiększenie dostępności rozmaitych usług w kanałach cyfrowych i konsekwentnie wdraża nowe funkcje ułatwiające zarządzanie rachunkiem.
Sęk w tym, że od czasu do czasu trzeba długo czekać na odpowiedzi konsultantów z banku, a kiedy przyjdą (choć zdarza się, że wcale nie przychodzą) nie zawsze są wystarczające.
Bank Pekao SA bardzo aktywnie promuje swoje konta firmowe, a w promocjach można zdobyć naprawdę pokaźne premie. Nowością jest promocyjne oprocentowanie na koncie oszczędnościowym (mam nadzieję, że ta oferta specjalna nie będzie ostatnią).
Stali klienci mogą już raczej liczyć tylko na minipromocje lub moneyback np. na karcie kredytowej.
Dla kogo Konto Biznes z Żubrem? Moim zdaniem
Wybór Konta Biznes z Żubrem to dobre rozwiązanie dla mikroprzedsiębiorców i osób stawiających pierwsze kroki w swoim biznesie.
Nowe firmy mogą liczyć na naprawdę korzystne warunki: za pośrednictwem banku nie tylko założą rachunek, ale i zarejestrują działalność gospodarczą w bankowości internetowej lub mobilnej (za pomocą Profilu zaufanego), a następnie przez 12 miesięcy nie zapłacą za prowadzenie konta.
Konto można także polecić firmom, które posiadają zagranicznych kontrahentów i realizują wiele transakcji walutowych. Takie usługi jak karta wielowalutowa, bezpłatne rachunki pomocnicze w 18 walutach, pakiet 15 darmowych przelewów SEPA, czy wreszcie szybki dostęp do kantoru walutowego to atuty zdecydowanie ułatwiające prowadzenie biznesu.
I wreszcie Konto Biznes z Żubrem może spodobać się osobom, które cenią nowoczesną bankowość elektroniczną. PeoPay w Pekao to jedna z ciekawszych bankowych aplikacji mobilnych, a jej aktualna wersja umożliwia praktycznie pełną obsługę rachunku przez smartfona.
Komentarze i opinie
(0)