Oto opis oferty Plus500, który pomoże się zorientować w jej atrakcyjności i ocenić, dla kogo może okazać się ona dobrym wyborem.
Co to jest Plus500? Broker i główne cechy jego konta
Plus500 umożliwia inwestowanie na wielu rynkach finansowych, surowcowych czy forex. Co ważne, jak na typowego brokera przystało, daje taką możliwość wyłącznie za pośrednictwem kontraktów CFD i opcji na rozmaite aktywa, a nie rzeczywistych papierów wartościowych.
Najważniejsze cechy brokera Plus500 i jego oferty to:
- możliwość inwestowania w ponad 2000 kontraktów CFD i opcji na popularne instrumenty finansowe,
- działanie w modelu market maker,
- dynamiczne i stałe spready na instrumentach finansowych,
- aplikacja do inwestowania dostępna w App Store i Google Play,
- support (w tym polski) 24 godziny na dobę 7 dni w tygodni.
Broker oferuje jeden rodzaj rachunku inwestycyjnego dla wszystkich inwestorów detalicznych i to na nim skupia się poniższy opis. Warto jednak podkreślić, że spełniając określone kryteria, można otworzyć konto profesjonalne, które pozwala korzystać m.in. z większej dźwigni finansowej.
Plus500 – opłaty i prowizje u brokera
Tak przedstawiają się najważniejsze parametry konta inwestycyjnego Plus500.
| Opłata za założenie/prowadzenie konta | 0 zł |
|---|---|
| Liczba instrumentów | >2000 |
| Minimalny depozyt | 100 USD / 100 EUR / 500 PLN |
| Waluty rachunku | USD, EUR, PLN |
| Metody zasilenia konta |
|
| Wypłata z konta | darmowa |
| Standardowa dźwignia finansowa | 1 do 30 |
| Ochrona przed ujemnym saldem | TAK |
| Typ brokera | market maker |
|---|---|
| Rok założenia | 2008 |
| Kraj głównej siedziby | Izrael |
| Oddział w Polsce | NIE |
| PIT-8C | NIE |
| Obsługa w języku polskim | TAK |
| Broker regulowany | TAK |
| Gwarancja w razie bankructwa brokera | TAK |
| Ostrzeżenie przed ryzykiem | 80% inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu z tym dostawcą. Zastanów się, czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. |
| Minimalna jednostka transakcyjna | 0,01 |
|---|---|
| Spread na EUR/USD | 1,1 |
| Pary walutowe z PLN | EUR, USD |
| Spread na USD/PLN | zmienny |
| Spread na SP500 | 0,7 |
| Spread na DAX | zmienny |
| Kontrakty na złoto i srebro | TAK |
|---|---|
| Kontrakty na ropę naftową | TAK |
| Kontrakty na kryptowaluty | TAK |
| Kontrakty na WIG20 | TAK |
| Kontrakty na akcje | TAK |
| Akcje | NIE |
Plus500 jest brokerem działającym w popularnym modelu market maker, więc zarabia przede wszystkim na spreadach, czyli różnicy pomiędzy kursami kupna i sprzedaży poszczególnych instrumentów.
W spreadach niejako zawiera się już marża brokera, dlatego nie pobiera on dodatkowych prowizji za same transakcje. Ich standardowa szerokość jest określona dla każdego instrumentu, przy czym trzeba pamiętać, że bieżący spread nie zawsze jest taki sam – ostatecznie zależy od aktualnego otoczenia rynkowego oraz płynności.
Spready są jednym z kluczowych elementów, które decydują o opłacalności handlu na platformie Plus500. Poza nimi, w zależności od działań klienta na koncie inwestycyjnym, mogą pojawić się dodatkowe opłaty m.in. za:
- nocne finansowanie (overnight), zwane też punktami swapowymi; dotyczy części pozycji utrzymywanych dłużej niż do północy danego dnia;
- przewalutowanie, które dotyczy sytuacji, gdy waluta transakcji jest inna niż waluta środków utrzymywanych na rachunku;
- brak aktywności na koncie – opłaty miesięczne pojawiają się po 3 miesiącach od ostatniego zalogowania na rachunek i są pobierane od tego momentu aż do kolejnego logowania;
- prowizja za zlecenie typu gwarantowany stop loss, które można ustawić wyłącznie w momencie wystawienia oferty kupna lub sprzedaży; daje to gwarancję, że nawet w przypadku np. gwałtownego załamania się kursu danego instrumentu transakcja zostanie zrealizowana po wskazanej cenie.
Broker Plus500 – podatki, PIT-8C
Trzeba mieć na uwadze, że Plus500 jest brokerem zagranicznym, w związku z czym nie wysyła druku PIT-8C, który pozwoliłby łatwo rozliczyć zyski i straty z inwestycji. W tym wypadku przychody i koszty należy podsumować we własnym zakresie, na podstawie zestawienia przeprowadzonych transakcji, a następnie standardowo uwzględnić je w druku PIT-38 i ewentualnie zapłacić 19% podatek od zysków kapitałowych.
Oferta opcji i kontraktów CFD od Plus500 – kryptowaluty, akcje, surowce i inne instrumenty
U brokera Plus500 dostępne są instrumenty dające ekspozycję na wszystkie popularne aktywa bazowe, ale również te cieszące się nieco mniejszym zainteresowaniem inwestorów. Na ofertę ponad 2000 produktów składają się kontrakty CFD na: akcje, indeksy, waluty, kryptowaluty, towary i ETF-y, a także opcje na: akcje, indeksy, waluty i towary.
Pełną listę instrumentów oferowanych przez brokera można znaleźć na jego stronie internetowej. Przy każdym z nich znajdują się najważniejsze informacje, takie jak spread, obowiązkowy i minimalny depozyt, wielkość dźwigni czy opłata za nocne finansowanie.
Jak otworzyć konto forex w Plus500?
Inwestorom, którym spodobała się opisywana oferta, pozostaje założyć bezpłatny rachunek w Plus500 i samodzielnie ocenić, czy będzie on dla nich dobrym wyborem.
Rejestracja u brokera zajmuje łącznie kilkanaście minut i wiąże się z podaniem danych osobowych i kontaktowych, a także z załączeniem skanu dowodu tożsamości i dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania. Ponadto należy odpowiedzieć na kilka pytań dotyczących swojej wiedzy inwestycyjnej i z zakresu działania kontraktów CFD – mowa zatem o standardowej procedurze, do której brokerzy są prawnie zobowiązani. Po założeniu rachunku można swobodnie logować się na platformę inwestycyjną, korzystając z ustalonego hasła i loginu.
Inwestorzy z odpowiednio wysoką aktywnością na rachunku mogą korzystać z konta rzeczywistego w wersji dla profesjonalistów. W tym wypadku zyskują dostęp do znacznie wyższej dźwigni finansowej (1:300), ale nie mają zapewnionej ochrony przed ujemnym saldem.
Handel bez zobowiązań w Plus500 – konto demo
Zamiast od razu zakładać w Plus500 rzeczywiste konto, można najpierw sprawdzić działanie platformy i aplikacji w ramach rachunku demo. W tej sytuacji, aby zarejestrować się w systemie i przetestować ofertę grając wirtualnymi pieniędzmi, wystarczy jedynie podać adres e-mail i hasło do logowania (możliwe jest też logowanie przez Facebooka).
Zalety
- niski depozyt początkowy
- spory wybór instrumentów finansowych
- dostępność opcji
Wady
- brak wysyłki PIT-8C
- brak rzeczywistych akcji
Pora przejść do analizy rachunku Plus500 i jego oceny w odniesieniu do propozycji konkurencyjnych brokerów.
Na początek przyjrzę się kosztom inwestowania za pośrednictwem konta Plus500.
Niezła strona kosztowa, ale wiele zależy od tego, czym handlujesz
Ocena kosztowej strony oferty brokera nigdy nie jest łatwa. Jej najważniejszym elementem są spready, które przecież różnią się w zależności od instrumentu finansowego. W przypadku Plus500 jest podobnie, tzn. są produkty, którymi można handlować na atrakcyjnych, jednych z najlepszych na rynku, warunkach (m.in. EUR/USD), ale nie brakuje też popularnych instrumentów z szerokimi spreadami (np. CFD na DAX czy USD/PLN).
Plus500 zarabia głównie na spreadach i nie pobiera prowizji za transakcje ani prowadzenie rachunku (chyba że nie odnotuje na nim aktywności przez 3 miesiące). Wprawdzie inni brokerzy też pobierają opłatę za brak aktywności na koncie, ale zwykle nie już po upływie 3 miesięcy bez zalogowania. Z drugiej strony, u wielu brokerów można jej uniknąć dopiero po wykonaniu jakiejś transakcji lub wpłaty na konto, podczas gdy w Plus500 wystarczy samo zalogowanie się na rachunek.
Wpłaty i wypłaty środków
Plus500 stosuje niskie limity wpłaty i wypłaty środków, a przy tym udostępnia wszystkie najważniejsze metody zasilenia konta i wypłacania pieniędzy. Tego typu udogodnienia są jednak rynkowym standardem i nie stanowią przewagi brokera.
Co ważne, na konto w Plus500 środki możesz wpłacać w różnych walutach, w tym polskich złotych, ale transakcje są realizowane w dolarach amerykańskich. Same wpłaty są darmowe, jednak miej na uwadze, że w przypadku tych wykonywanych w walutach innych niż amerykańska broker zastosuje przewalutowanie. Powinieneś więc zweryfikować, czy bardziej opłacalny będzie dla Ciebie zakup dolarów w kantorze internetowym i ich przelanie na konto inwestycyjne, czy może wpłata polskich złotych, które broker wymieni na dolary na własnych zasadach.
Nocne finansowanie w Plus500
Pamiętaj, że przy części instrumentów broker nalicza dodatnie i ujemne punkty swapowe za przetrzymywanie pozycji przez noc. Są one różne w zależności od kontraktu CFD, a na dodatek ulegają sukcesywnym zmianom, więc ten obszar oferty musisz sprawdzić i monitorować samodzielnie.
A co z ofertą instrumentów dostępnych u brokera? Czy można uznać ją za satysfakcjonującą?
Szeroka oferta kontraktów CFD i opcji
Podobnie jak polscy brokerzy z mocną ofertą, tacy jak XTB czy TMS Brokers, Plus500 umożliwia inwestowanie w szereg instrumentów finansowych. W odróżnieniu od wspomnianych instytucji udostępnia jednak wyłącznie kontrakty CFD, a także opcje na rozmaite aktywa (indeksy, akcje, towary), których nie znajdziesz w ofertach wymienionych firm. Dostępność opcji to jeden z wyróżników propozycji Plus500, który docenią zwłaszcza bardziej doświadczeni traderzy.
W Plus500 za pośrednictwem kontraktów CFD możesz inwestować łącznie w ponad 30 indeksów krajowych i sektorowych, a także setki akcji z najważniejszych i tych mniej popularnych giełd (dostępne są też CFD na akcje większych polskich spółek). Ponadto znajdziesz kontrakty na kilkanaście głównych kryptowalut, ponad 20 surowców i towarów, całkiem sporo ETF-ów (w tym niektóre notowane na GPW), a także dużą liczbę par walutowych.
Plus500 bez rzeczywistych kryptowalut i akcji
Co ważne, podobnie jak wielu typowych brokerów, Plus500 nie oferuje rzeczywistych papierów wartościowych ani kryptowalut. Jeśli chcesz inwestować w prawdziwe kryptowaluty, musisz założyć konto na jednej z giełd wirtualnych aktywów, natomiast do handlu prawdziwymi polskimi i zagranicznymi akcjami czy obligacjami potrzebne Ci jest konto maklerskie.
Dla aktywnych traderów ważną kwestię stanowi wygoda korzystania z platformy i aplikacji oraz ich funkcjonalność. Jak wypada pod tym względem oferta Plus500?
Solidna platforma i aplikacja mobilna Plus500
Broker udostępnia przeglądarkową platformę handlową WebTrader oraz aplikację dla użytkowników systemu Android i urządzeń Apple.
Choć broker nie oferuje cieszącego się uznaniem Metatradera, to jego WebTrader wygląda naprawdę nieźle i spełni oczekiwania wielu inwestorów. Zarówno przeglądarkowa wersja rachunku, jak i platforma mobilna Plus500 pozwalają na wygodne składanie zleceń, znajdowanie poszczególnych instrumentów czy przegląd otwartych i zamkniętych pozycji rynkowych. Warto dodać, że sama aplikacja ma ocenę ok. 4.0 w Google Play, co plasuje ją w ścisłej czołówce oferowanych przez brokerów aplikacji do inwestowania.
Platforma handlowa Plus500 od strony wizualnej prezentuje się niezbyt widowiskowo, a wręcz przesadnie prosto, ale jest przyjazna w obsłudze, działa płynnie i zapewnia dostęp do wszystkich kluczowych funkcji. Oferuje bogaty wybór wskaźników analizy technicznej, typów zleceń, rodzajów wykresu czy narzędzi do rysowania. Z poszczególnych funkcji korzysta się całkiem przyjemnie, przy czym moim zdaniem na rynku są brokerzy z ciekawszymi i bardziej przyjaznymi rozwiązaniami.
Dodatkowe funkcje w aplikacji i na platformie Plus500
Aplikacja i platforma Plus500 oferują też kilka dodatkowych, przydatnych dla inwestorów funkcji. To m.in. bezpłatne powiadomienia mailowe i sms-owe, które mogą informować o otwarciu lub zamknięciu pozycji czy osiągnięciu przez dany instrument określonej ceny lub procentowej zmiany kursu. Ponadto na uwagę zasługuje dostęp do kalendarza ekonomicznego w czasie rzeczywistym, a także do wyników finansowych dużych spółek oraz wysokości i terminów dywidend.
Zadowalający poziom obsługi klienta
Na plus zapisałbym też sprawny support brokera (na dwa różne pytania otrzymałem odpowiedź w ciągu 2 godzin) i bezproblemowe założenie rachunku. Wiem, że w przypadku brokerów jest z tym różnie, ale moje doświadczenia są korzystne. Inni klienci w większości zdają się mieć podobne, bo na temat obsługi Plus500 przeważają opinie pozytywne.
Na koniec warto przyjrzeć się jeszcze kwestii bezpieczeństwa handlu u brokera.
Czy Plus500 jest bezpieczne?
Plus500 to założona w 2008 roku grupa spółek i jednocześnie platforma handlowa do inwestowania online. Tę ostatnią udostępnia konkretnie spółka Plus500CY Ltd, która jest jednocześnie emitentem i sprzedawcą instrumentów oferowanych na platformie. Spółka ma siedzibę na Cyprze i jest regulowana przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych (CySEC). Stanowi spółkę zależną Plus500 Ltd, która ma siedzibę w Hajfie i jest notowana na głównym rynku Londyńskiej Giełdy Papierów Wartościowych (LSE).
Jako zagraniczny broker Plus500 nie podlega regulacjom polskiej KNF, niemniej z powyższych względów inwestowanie za jego pośrednictwem należy uznać za bezpieczne. Zgodnie z regulacjami CySEC broker przechowuje środki klientów na wydzielonych kontach bankowych. Co więcej, należy on do cypryjskiego funduszu kompensacyjnego, co oznacza, że pieniądze inwestorów są objęte ochroną na wypadek jego niewypłacalności.
Czy warto korzystać z platformy Plus500? Moja ocena oferty brokera
Plus500 to typowy broker o globalnym zasięgu, który oferuje sporo instrumentów przy całkiem atrakcyjnych spreadach. Patrząc całościowo, jego ofertę zaliczyłbym do szerokiej rynkowej czołówki. To solidna propozycja, która może sprostać oczekiwaniom doświadczonych traderów, ale również początkujących graczy zainteresowanych spekulacją na rynku forex czy innych instrumentach. Jest tak mimo faktu, że posiada pewne wady, takie jak brak dokumentu PIT8-C czy dość wysokie spready na niektórych instrumentach.
Biorąc pod uwagę fakt, że rachunek jest prowadzony bezpłatnie i dodatkowo występuje w wersji demo, warto przynajmniej samodzielnie go przetestować.