eToro broker

Tak przedstawiają się najważniejsze parametry oferty brokera.

Jeśli chodzi o kwestię kosztów, to eToro oferuje rachunek inwestycyjny bez opłat za jego założenie i prowadzenie, a przy tym umożliwia bezprowizyjny handel akcjami i ETF-ami. W praktyce, zarówno w tym przypadku, jak i w zakresie kontraktów CFD, broker zarabia przede wszystkim na spreadach (są one różne w zależności od instrumentu), czyli różnicy pomiędzy kursami kupna i sprzedaży instrumentów. Stanowią one jego główne źródło dochodów, a zarazem kluczowy czynnik, który decyduje o opłacalności handlu na jego platformie.

Broker eToro nalicza również dodatnie lub ujemne punkty swapowe za pozostawienie otwartej pozycji przez noc (overnight), a także za utrzymywanie jej w czasie weekendu. Co więcej, jeśli na rachunku znajdują się jakieś środki pieniężne, ale użytkownik w ciągu 12 miesięcy nie wykona żadnej transakcji, to w tej sytuacji pobierana jest dodatkowa opłata.

eToro działa w modelu market maker, co oznacza, że zlecenia klientów trafiają nie na giełdę, lecz na wewnętrzny rynek transakcyjny brokera. To właśnie z tego względu zarabia on głównie na spreadach (najlepsze oferty kupna i sprzedaży w jego systemie są nieco gorsze niż te dostępne na „prawdziwej” giełdzie), a nie na prowizjach transakcyjnych.

Pozostałe koszty w eToro – rozliczanie podatku

W przypadku inwestowania na eToro podatek należy rozliczyć samodzielnie, składając w urzędzie skarbowym deklarację PIT-38. Co ważne, broker nie przesyła druku PIT-8C, więc przychody i koszty trzeba podsumować we własnym zakresie, na podstawie zestawienia przeprowadzonych transakcji.

Na ofertę eToro składają się takie klasy aktywów, jak: akcje, indeksy, surowce, fundusze ETF i waluty. Łącznie do wyboru jest ponad 3000 instrumentów finansowych, z czego część to kontrakty na różnice kursowe, a część aktywa rzeczywiste. W indeksy, surowce czy waluty można inwestować tylko poprzez CFD, ale jeśli inwestor chce np. kupić na eToro akcje, to do dyspozycji ma zarówno kontrakty (odróżni je po oznaczeniu „CFD” w linii transakcyjnej), jak i rzeczywiste walory.

Ważny jest fakt, że ETF-y i akcje nabywane na platformie nie są przechowywane na indywidualnym koncie inwestora i nie mogą zostać przeniesione na rachunek u innego brokera. Jeśli otworzy on pozycję na tego typu instrumentach, to eToro będzie je trzymać w jego imieniu na wyodrębnionym wspólnym koncie użytkowników. Takie ograniczenie nie pozbawia jednak inwestora np. prawa do dywidendy – gdy tylko dana spółka ją wypłaci, saldo na jego rachunku zostanie zaktualizowane.

Zarabianie jako popularny inwestor

Z pomocą brokera można również zarabiać na swojej wiedzy, a konkretniej na udostępnianiu jej innym użytkownikom platformy.

Zaawansowani traderzy z czasem mogą zyskać status tzw. popularnych inwestorów, co wiąże się z dodatkowymi korzyściami. Broker eToro przewiduje cztery poziomy reputacji (więcej o kryteriach i klasyfikacji tutaj), spośród których najwyższy pozwala inwestorowi otrzymywać sporą miesięczną prowizję, naliczaną od wielkości kapitału, który go naśladuje. Wyniki traderów są ogólnodostępne, więc siłą rzeczy im wyższe osiągają stopy zwrotu, tym na większe grono obserwujących mogą liczyć. Większa liczba followersów to z kolei szansa na wyższy dodatkowy zarobek.

Społecznościowe inwestowanie na eToro – copy trading i smart portfolio

Początkujący inwestorzy mogą skorzystać z opcji copy trading, czyli po prostu naśladować wybranych popularnych traderów. W tym modelu sami decydują, jaka część ich kapitału ma kopiować ruchy danego inwestora, ustalają akceptowany poziom straty czy wskazują moment zaprzestania kopiowania. Warto dodać, że decyzje naśladowanych inwestorów są kopiowane i wdrażane na koncie użytkownika w sposób automatyczny.

Podobnie wygląda inwestowanie w ramach usługi smart portfolio, przy czym w tym wypadku naśladowane są portfele tworzone przez specjalistów eToro i algorytmy brokera. Mają one określoną tematykę (np. energia, gry, kryptowaluty) i realizują ustalone strategie, które z założenia mają sprzyjać pasywnemu inwestowaniu długoterminowemu.

Co ważne, inwestycje w ramach copy tradingu i smart portfolio nie wiążą się z dodatkowymi opłatami. Jak sugerują informacje na stronie brokera, koszty pojawiają się jedynie w momencie, gdy system wykonuje transakcje kopiujące ruchy naśladowanego inwestora lub portfela. Chodzi tutaj o te same koszty transakcyjne, z którymi muszą liczyć się też samodzielni gracze.

Inwestorom, którym oferta brokera przypadła do gustu, pozostaje założyć rachunek na platformie eToro i rozpocząć inwestowanie w ramach konta rzeczywistego (dla klienta detalicznego bądź firmowego) lub demonstracyjnego. Powinni mieć oni jednak na uwadze, że u tego dostawcy 74% rachunków inwestorów detalicznych przynosi straty podczas handlu kontraktami CFD. Muszą więc dobrze rozważyć, czy są w stanie zaakceptować wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Sama rejestracja w systemie eToro ma typowy przebieg i zajmuje nie więcej niż 10 minut. Wiąże się z podaniem szczegółowych danych osobowych i kontaktowych, a także z załączeniem skanów dokumentów: tożsamości i potwierdzającego adres zamieszkania (np. rachunek za gaz lub prąd). Ponadto, należy udzielić odpowiedzi na kilka pytań, które pozwolą brokerowi zweryfikować poziom wiedzy klienta i jego doświadczenia inwestycyjnego (to standardowa procedura).

Konto demo i rzeczywiste

Rachunek demonstracyjny eToro oferuje identyczne funkcje i warunki rynkowe, co rzeczywisty rachunek brokera. Jest jednak wykorzystywany wyłącznie do celów testowych i pozwala bez zobowiązań zapoznać się z możliwościami platformy, a także przetestować strategie bez ryzyka utraty prawdziwych środków. Warto dodać, że konto demo jest dostępne również po utworzeniu „prawdziwego” rachunku (można swobodnie przełączać się pomiędzy trybami handlowania rzeczywistymi i wirtualnymi pieniędzmi).

Wpłaty i wypłaty z rachunku eToro

Na platformie eToro transakcje są realizowane w dolarach amerykańskich, niemniej wpłat na rachunek można dokonywać w kilkunastu walutach, w tym polskich złotych. Wpłaty są darmowe, przy czym trzeba pamiętać, że w przypadku walut innych niż dolar amerykański broker zastosuje przewalutowanie. Należy zatem sprawdzić, czy bardziej opłaca się kupić dolary w kantorze internetowym i przelać je na rachunek inwestycyjny, czy może wpłacić złotówki, które zostaną wymienione na zasadach brokera.

Warto dodać, że wpłaty na rachunek obarczone są dolnymi limitami kwotowymi, które zależą od metody płatności. Kartą debetową lub kredytową najmniej można wpłacić 100 dolarów, ale w przypadku przelewu bankowego minimalny depozyt jest już kilkukrotnie wyższy.

Jeśli chodzi o wypłaty z rachunku w eToro, to niezależnie od ich kwoty pobierana jest jednorazowa opłata.