Szczegóły oferty
Oto opis oferty TMS Brokers, który pomoże się zorientować, co ma on do zaproponowania osobom poszukującym rachunku maklerskiego.
Konto inwestycyjne TMS Brokers i jego główne cechy
Polski TMS Brokers działa od 1997 roku i jest pierwszym brokerem forex, który pojawił się na naszym rodzimym rynku. Przez długi czas skupiał się głównie na oferowaniu produktów dla traderów, zwłaszcza kontraktów CFD na rozmaite aktywa, niemniej w 2021 roku w jego ofercie pojawiły się też rzeczywiste akcje polskie i amerykańskie. W tym samym roku broker stał się także częścią kanadyjskiej instytucji Oanda Global Corporation, która jest globalnym dostawcą usług inwestowania online, walutowych oraz analitycznych.
Oto najważniejsze cechy konta TMS Stocks, które służy do inwestowania w tradycyjne instrumenty finansowe:
- możliwość inwestowania łącznie w ponad 2200 akcji notowanych na polskiej oraz kilku zagranicznych giełdach papierów wartościowych,
- dostęp do kontraktów CFD na waluty, indeksy giełdowe, akcje, surowce, ETF-y czy kryptowaluty (wymaga aktywnego konta TMS Connect),
- wysyłka dokumentu podatkowego PIT-8C,
- dostęp do formularza W8-BEN,
- aplikacja inwestycyjna możliwa do pobrania z Google Play i App Store.
Konto maklerskie TMS – prowizje i inne opłaty
Tak przedstawiają się najważniejsze parametry rachunku inwestycyjnego TMS Brokers.
w razie braku dokonania transakcji w ciągu 365 dni pojawi się opłata w wysokości 9 zł miesięcznie (lub ewentualnie 3 EUR bądź 3 USD); nie zostanie ona naliczona, jeśli we wskazanym okresie miałeś otwarte pozycje lub też wykonałeś transakcję po upływie 365 dni a przed momentem pobrania opłaty
TMS nie oferuje klasycznych kontraktów futures, lecz kontrakty CFD na WIG20 i wiele innych indeksów oraz instrumentów bazowych; takie produkty mają nieco inną konstrukcję, ale również pozwalają grać z dźwignią na wzrosty i spadki rozmaitych aktywów
by móc zawierać transakcje na kontraktach CFD, trzeba mieć włączone konto TMS Connect
- 0% dla kont w PLN i EUR
- 0,29%, min. 7 USD dla kont w USD
Konto i opłaty z nim związane
| Polecany dla |
|
|---|---|
| Zakładanie konta przez Internet |
TAK |
| Opłata za otwarcie konta |
0 zł |
| Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku |
0 zł / 9 zł |
| Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku |
opłata 9 zł miesięcznie (lub ewentualnie 3 EUR bądź 3 USD) naliczana jest w przypadku braku dokonania transakcji w ciągu 365 dni, chyba że we wskazanym okresie miałeś otwarte pozycje lub też wykonałeś transakcję po upływie 365 dni a przed momentem pobrania opłaty w przypadku braku wystarczających środków pobierana jest opłata w kwocie wolnych środków na rachunku pieniężnym; następuje to w kolejnym miesiącu, w którym wystąpiła przesłanka uzasadniająca naliczenie opłaty |
| Przelew internetowy do innego banku |
|
Inwestowanie na GPW
| Przechowywanie polskich papierów wartościowych |
0 zł |
|---|---|
| Akcje |
0,19%, min. 5 zł |
| Fundusze ETF |
niedostępne |
| Obligacje |
niedostępne |
| Kontrakty terminowe na WIG20 i inne indeksy |
niedostępne (aktywne konto TMS Connect pozwala inwestować w kontrakty CFD na indeksy) |
| Kontrakty terminowe na waluty |
niedostępne (aktywne konto TMS Connect pozwala inwestować w kontrakty CFD na waluty) |
| Kontrakty terminowe na akcje |
niedostępne (aktywne konto TMS Connect pozwala inwestować w kontrakty CFD na akcje) |
| Obrót opcjami |
niedostępny |
| Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej) |
jw. |
Inwestowanie na rynkach zagranicznych
| Rynki zagraniczne |
USA, DE, UK + 2 inne |
|---|---|
| Dostępne kategorie instrumentów |
akcje, ETF-y i kontrakty CFD na rozmaite aktywa (indeksy, akcje, ETF-y, waluty, kryptowaluty, surowce) handel akcjami i ETF-ami odbywa się w ramach konta TMS Stocks, które należy aktywować po rejestracji w TMS Connect; samo konto TMS Connect zapewnia dostęp jedynie do kontraktów CFD |
| Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych |
0 zł |
| Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych |
0 zł |
| Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE |
0,15%, min. 5 EUR / 5 USD / 20 PLN |
| Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK |
0,15%, min. 5 EUR / 5 USD / 20 PLN |
| Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA |
|
| Formularz W-8BEN |
TAK |
Dostęp do notowań online
| 1 najlepsza oferta |
0 zł |
|---|
Inne ważne elementy oferty
| NewConnect |
NIE |
|---|---|
| OTP (odroczony termin płatności) |
NIE |
| Kredyt maklerski |
NIE |
| Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE? |
NIE |
W TMS Brokers założenie i prowadzenie rachunku jest co do zasady bezpłatne, choć w rzadkich przypadkach może wiązać się z pewnym kosztem; aby go uniknąć, wystarczy posiadać jakiekolwiek otwarte pozycje rynkowe lub wykonać jakąś transakcję po upływie 365 dni, ale przed pobraniem opłaty z rachunku. Natomiast jeśli chodzi o prowizje, to jak pokazuje wklejona tabela z parametrami oferty, są one różne w zależności od giełdy, na której dokonywane są transakcje, oraz waluty rachunku, z którego pobierana jest płatność.
Inwestorzy, którzy za pośrednictwem rachunku TMS, chcieliby inwestować również w instrumenty finansowe dla traderów, takie jak kontrakty CFD, powinni mieć na uwadze, że broker działa w modelu market maker. Oznacza to, że zarabia głównie nie na prowizjach transakcyjnych, lecz spreadach i punktach swapowych za utrzymywanie pozycji rynkowych.
Podatki i pozostałe koszty związane z rachunkiem TMS Connect i Stocks
Jeśli mowa o innych opłatach, to korzystając z rachunku TMS Connect lub Stocks, nie ponosi się kosztów przechowywania polskich i zagranicznych papierów wartościowych ani opłat za dostęp do notowań giełdowych. Ponadto nie płaci się nic za wpłaty oraz za pierwszą wypłatę środków z konta.
Co oczywiste, handlując akcjami, kontraktami CFD czy innymi instrumentami dostępnymi w TMS Brokers, należy rozliczyć się z fiskusem i ewentualnie dokonać zapłaty 19% podatku od zysków kapitałowych. Dotyczy to inwestowania zarówno w polskie, jak i zagraniczne instrumenty finansowe.
Co oferuje konto maklerskie TMS Stocks? Rynki zagraniczne i GPW
W zakresie tradycyjnych instrumentów finansowych konto maklerskie TMS Brokers oferuje dostęp do sześciu rynków, przy czym najbogatsza oferta dotyczy rynku polskiego i amerykańskiego. Za jego pośrednictwem możesz inwestować w ponad 200 rzeczywistych walorów z GPW i ponad 2000 akcji i ETF-ów zagranicznych. Konto nie zapewnia natomiast dostępu do innych instrumentów giełdowych, takich jak kontrakty futures, opcje, obligacje.
Jeśli chodzi o instrumenty pochodne, to TMS udostępnia oparte na dźwigni finansowej kontrakty CFD, które również pozwalają grać z lewarem na wzrosty i spadki rozmaitych instrumentów bazowych. U brokera można otworzyć zatem pozycję np. na indeksie WIG20, SP500 lub DAX, czy też akcjach zagranicznych z 6 rynków (polskiego, amerykańskiego, niemieckiego, brytyjskiego, hiszpańskiego i holenderskiego). Ponadto możliwy jest u niego handel kontraktami CFD na waluty, kryptowaluty, surowce, towary i ETF-y.
Na ofertę domu maklerskiego TMS Brokers składa się łącznie ponad 4000 instrumentów finansowych. Jedyną klasą aktywów, na które w żaden sposób nie można uzyskać ekspozycji, stanowią obligacje.
Jak założyć konto maklerskie TMS i rozpocząć inwestowanie?
Osobom, którym przypadła do gustu opisywana oferta, pozostaje założyć bezpłatne konto TMS Connecti sprawdzić samodzielnie, czy broker będzie dla nich odpowiednim „pośrednikiem” w handlu na giełdach. Otwarcie rachunku zajmuje nie więcej niż 10 minut i obejmuje typowe procedury stosowane przez instytucje finansowe, takie jak podanie danych osobowych i kontaktowych, czy też przesłanie skanu dokumentu tożsamości. Po założeniu konta i dokonaniu wpłaty można swobodnie logować się i inwestować za pośrednictwem platformy oraz aplikacji mobilnej TMS.
Co ważne, od razu po aktywacji konta możliwy jest jedynie trading kontraktami CFD. Aby uzyskać dostęp do rzeczywistych akcji, należy z jego poziomu otworzyć osobny rachunek stocks. To proste działanie, czysto techniczne, które jest bezpłatne i nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi formalnościami.
Konto maklerskie demo – test oferty bez angażowania kapitału
Zamiast od razu otwierać rzeczywisty rachunek, możesz przetestować ofertę i wygodę inwestowania, otwierając wersję demo konta maklerskiego TMS. Konto treningowe pozwala grać wirtualnymi pieniędzmi, a jego rejestracja zajmuje mniej niż minutę i wiąże się z podaniem jedynie imienia, adresu e-mail i numeru telefonu.
Przydatne dokumenty
Recenzja 4.4/ 5
Zalety
- niskie prowizje za handel akcjami polskimi
- korzystne warunki do handlu akcjami amerykańskimi
- konto założysz online
- nowoczesna i wysoka oceniana aplikacja
- możliwość wypełnienia formularza W-8BEN, co pozwala obniżyć podatek u źródła z 30 do 15%
Wady
- dość wąska oferta papierów wartościowych – brak obligacji czy akcji spółek z NewConnect
- brak kontraktów futures (częściowo rekompensowany dostępnością kontraktów CFD)
Pora całościowo ocenić rachunek TMS Connect i porównać go z innymi kontami dostępnymi na rynku.
Ogólna ocena (4.4)
Najpierw przeanalizuję, jak wygląda strona kosztowa oferty rachunku TMS Brokers.
Niskie koszty handlu i bezpłatne prowadzenie konta
W praktyce koszty inwestowania to chyba największa zaleta konta maklerskiego TMS. Prowizje za zawieranie transakcji są jednymi z najniższych na rynku, a to dla wielu inwestorów jest sprawą priorytetową. Za handel na GPW płaci się jedynie 0,19%, min. 5 zł, natomiast w przypadku giełdy amerykańskiej 0,29% (dla rachunku w USD), i to niezależnie od wartości zlecenia. Dla kont w EUR i PLN prowizja za handel akcjami z USA wynosi nawet 0%, przy czym w tym wypadku trzeba się liczyć oczywiście z kosztami przewalutowania.
W pozostałych aspektach strony kosztowej TMS Brokers również wypada bardzo dobrze. Nie ma tu żadnych ukrytych kosztów, prowizji za przechowywanie akcji ani opłat za założenie i prowadzenie rachunku. Takim pakietem korzyści mogą się pochwalić tylko nieliczne polskie domy maklerskie.
Sprawdźmy teraz, jak rachunek TMS wypada pod kątem oferty dostępnych instrumentów finansowych.
Skromny wybór papierów wartościowych
Trzeba podkreślić, że TMS Brokers to przede wszystkim broker forex i kontraktów CFD, który dopiero niedawno zaczął oferować również rzeczywiste akcje giełdowe. Udostępnia jednak walory z kilku rynków zagranicznych oraz polskiego, choć bez NewConnect czy mało popularnych spółek z głównego parkietu. Poza tym nie ma tutaj innych instrumentów giełdowych, ani nie jest możliwe inwestowanie w ramach IKE czy IKZE.
Oferta produktów dostępnych w TMS Brokers, przynajmniej tych z giełd papierów wartościowych, odstaje od propozycji topowych polskich domów maklerskich. Mimo tego, ze względu na atrakcyjne koszty, może zainteresować całkiem sporo osób, które poszukują typowego konta maklerskiego do inwestycji na najważniejszych giełdach, zwłaszcza amerykańskiej i polskiej – w zakresie najbardziej płynnych akcji. Warto też pamiętać, że mowa tutaj o ofercie „2 w 1”, czyli rachunku maklerskim i jednocześnie koncie brokerskim, które zapewnia dostęp do wielu kontraktów CFD na rozmaite aktywa.
Pora przyjrzeć się wygodzie inwestowania za pośrednictwem brokera.
Platforma inwestycyjna i aplikacja TMS dużym plusem
TMS Brokers trzeba pochwalić za funkcjonalne i przyjazne w obsłudze: platformę inwestycyjną i aplikację mobilną. Od strony wizualnej prezentują się bardzo dobrze, zbierają wysokie oceny użytkowników (praktycznie najlepsze obok XTB), a do tego działają płynnie i zapewniają dostęp do wszystkich kluczowych funkcji. Oferują bogaty zestaw narzędzi do tradingu, wskaźników analizy technicznej czy typów wykresów. To kwestie ważne zwłaszcza dla graczy krótkoterminowych skupionych na kontraktach CFD, ale docenią je również inwestorzy, którzy sporadycznie handlują akcjami.
Przyznam, że aplikacja mobilna TMS zrobiła na mnie bardzo dobre wrażenie, podobnie zresztą jak narzędzie XTB. Po kliknięciu na wybrany instrument jesteś przenoszony na stronę ze zleceniami i przyjaźnie wyglądającym wykresem, na który możesz nanieść dowolny wskaźnik, np. MACD, RSI, momentum, wstęgi bollingera czy średnie kroczące. Pozostałe zakładki pozwolą Ci wygodnie zapoznać się z otwartymi, oczekującymi i zamkniętymi pozycjami, najświeższymi wiadomościami z rynków, posłuchać podcastów specjalistów czy zapisać się na regularnie organizowane przez brokera szkolenia.
Sprawny kontakt
Na plus zaliczyłbym także łatwy proces zakładania konta i sprawny support brokera. Jeśli chodzi o ten ostatni, to konsultanci szybko i wyczerpująco odpowiadają na pytania zadane przez messengera, aplikację WhatsApp czy drogą mailową. Potwierdzają to moje własne doświadczenia oraz opinie o TMS Brokers, w których przewijają się pochwały dla tego aspektu oferty.
TMS, podobnie jak inne licencjonowane polskie domy maklerskie, podlega gwarancjom depozytowym ze strony Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych. Zgodnie z obowiązującymi limitami, chronione jest 100% środków do sumy 3 tys. euro (ok. 14 tys. zł), a nadwyżka ponad tę sumę (do poziomu 22 tys. euro, czyli ok. 100 tys. zł) gwarantowana jest w 90%. Warto przy tym dodać, że środki klientów TMS Brokers nie podlegają zajęciu w razie wszczęcia postępowania egzekucyjnego przeciwko brokerowi, a w przypadku jego ewentualnego bankructwa nie zasilają masy upadłościowej.
Co istotne, wspomniane kwoty z pewnymi wyjątkami dotyczą wyłącznie środków pieniężnych trzymanych na koncie inwestycyjnym TMS Brokers. Posiadane papiery wartościowe, niezależnie od ich wartości, są w pełni bezpieczne i przechowywane na wyodrębnionym rachunku w KDPW.
Konto maklerskie w TMS Brokers – czy warto założyć? Opinie i moja ocena
Mimo wąskiej oferty instrumentów z giełd papierów wartościowych, konto maklerskie TMS Brokers może zainteresować znaczne grono inwestorów. Oferuje bowiem świetne warunki do handlu akcjami polskimi i amerykańskimi, czyli na rynkach, które cieszą się obecnie największą popularnością. Poza tym zapewnia wygodną platformę i aplikację inwestycyjną, czy też atrakcyjne odsetki od niezainwestowanych środków (wymaga to aktywnego konta TMS Connect).
Warto podkreślić, że TMS przygotował też spory wybór kontraktów CFD na rozmaite aktywa, a przy tym udostępnia rachunek w wersji demo. Można zatem samodzielnie przetestować ofertę brokera i ocenić, czy zasługuje, aby związać się z nim na dłużej.
Komentarze i opinie
(8)Słabo - robią problemy przy zamykaniu konta. A to powinno być proste jak i jego zakładanie - logujesz się, klikasz usuń konto, a tu jakieś cyrki, że mailowe wypowiedzenie nie wystarczy, na portalu takiej opcji nie ma, trzeba dzwonić, czekać na infolinii Bóg wie ile czasu, a potem jeszcze każą się prosić i tłumaczyć dlaczego zamykam konto. Ech... korpo dno.
Odpowiedz
Naprawde dobra aplikacja mobilna. Najlepsza jakiej uzywalem, inni brokerzy ktorych testowalem daleko w tyle. W zasadzie nie znam brokera zagranicznego, ktory moglby rowanc sie pod tym wzgledem z naszym TMS
Odpowiedz
Mi dzis zamknelo short btc po kursie ktorego nie bylo. Jutro reklamacja
Odpowiedz
I jak skończyla sie ta historia? co ci powiedzieli? Generalnie duże zawirowania na rynku byłyy, a wtedy zdarzają się problemy na giełdach i u brokerów
Odpowiedz
Odradzam. Broker blokuje handel na wielu pozycjach z niewiadomych przyczyn. Nagle gdy pojawia się silny trend to wtedy okazuje się ze nie możesz ani kupić ani sprzedać. Aplikacja webowa to tragedia. Ciagle albo przerywa i musi odswiezyc. Mt5 czasami nie moze sie wogole polaczyc z serwerem.
Odpowiedz
Ja osobiście akurat w tms nie doświadczyłem dziwnych sytuacji, ale pewne niezrozumiałe akcje u brokerów się niestety zdarzają. Siedząc na rynku przez dłuższy czas prędzej czy później się tego doświadczy
Odpowiedz
Najpierw zainwestuj w porządny internet , bo problem z Netem zwalasz na tych nieudaczników... Nie masz Netu = masz zwiechy...
Odpowiedz
Bardzo fajne konto dla tych, którzy inwestują poprzez CFD, ale chcieliby też mieć najważniejsze polskie i amerykańskie akcje. zero stałych kosztów, więc tu nie ma się co zastanawiać
Odpowiedz