Konto maklerskie TMS Brokers - Opłaty, Recenzja, Opinie

Analiza produktowa

Oferta przeanalizowana przez analityka Moneteo na podstawie własnego doświadczenia, testów oraz informacji udostępnionych przez instytucję finansową. Analiza powstała oparciu o obiektywne kryteria wspólne dla wszystkich produktów w danej kategorii, dzięki czemu masz gwarancję rzetelnego porównania tej oferty względem konkurencji.

Pokaż więcej

Moneteo jest serwisem afiliacyjnym, czyli zarabiającym na pośrednictwie między Tobą a instytucją finansową. Współpraca (lub jej brak) z instytucją finansową nie wpływa na ocenę produktu.

Opracowane przez:
Marcin Kowalczyk
Marcin Kowalczyk
Analityk produktów inwestycyjnych
Marcin Kowalczyk
Marcin Kowalczyk
Analityk produktów inwestycyjnych

93 publikacje 506 komentarzy

Inwestor giełdowy i pasjonat rynków finansowych, a także doświadczony redaktor zajmujący się szeroko rozumianymi tematami inwestycyjnymi, gospodarczymi oraz bankowymi. W serwisie Moneteo publikuje liczne artykuły, głównie z zakresu inwestycji i rynków finansowych, jak również testuje i opisuje rachunki maklerskie, konta forex oraz inne produkty i usługi przeznaczone dla inwestorów.

Dom maklerski TMS Brokers jest otwarty na traderów forexowych, surowcowych czy kryptowalutowych, jak również inwestorów zainteresowanych handlem na giełdach papierów wartościowych. Co konkretnie broker proponuje tym drugim? Jak prezentuje się „maklerska” część jego oferty i kogo może ona zainteresować?

Spis treści

Oto opis oferty TMS Brokers, który pomoże się zorientować, co ma on do zaproponowania osobom poszukującym rachunku maklerskiego.

Konto inwestycyjne TMS Brokers i główne cechy jego oferty

Polski TMS Brokers działa od 1997 roku i jest pierwszym brokerem forex, który pojawił się na naszym rodzimym rynku. Przez długi czas skupiał się głównie na oferowaniu produktów dla traderów, zwłaszcza kontraktów CFD na rozmaite aktywa, niemniej w 2021 roku w jego ofercie pojawiły się też rzeczywiste akcje polskie i amerykańskie. W tym samym roku broker stał się także częścią kanadyjskiej instytucji Oanda Global Corporation, która jest globalnym dostawcą usług inwestowania online, walutowych oraz analitycznych. 

Oto najważniejsze cechy konta TMS Connect, które jest podstawowym rachunkiem inwestycyjnym TMS Brokers:

  • darmowe otwarcie i prowadzenie konta po spełnienie prostych kryteriów,

  • dostęp do ponad 4000 instrumentów finansowych, w tym kontraktów CFD na waluty, indeksy giełdowe, akcje, surowce, ETF-y czy kryptowaluty,

  • możliwość handlowania łącznie ponad 2200 akcji z polskiej i kilku zagranicznych giełd papierów wartościowych,

  • wysyłka dokumentu podatkowego PIT-8C,

  • dostęp do formularza W8-BEN,

  • aplikacja inwestycyjna możliwa do pobrania z Google Play i App Store.

Poniższa analiza skupia się głównie na „maklerskiej” części oferty konta TMS. To, co broker przygotował w kontekście handlu kontraktami CFD, omówiono tylko w niewielkim stopniu.

Konto maklerskie TMS – prowizje i inne opłaty

Tak przedstawiają się najważniejsze parametry rachunku inwestycyjnego TMS Brokers.

Konto
0 zł
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku 0 zł

W razie braku dokonania transakcji w ciągu 365 dni pojawi się opłata w wysokości 9 zł miesięcznie (lub ewentualnie 3 EUR bądź 3 USD). Nie zostanie ona naliczona, jeśli we wskazanym okresie miałeś otwarte pozycje lub też wykonałeś transakcję po upływie 365 dni a przed momentem pobrania opłaty.

Akcje z GPW
0,19%, min. 5 zł
Kontrakty na indeksy z GPW
kontrakty CFD
Kontrakty terminowe na indeksy kontrakty CFD

TMS nie oferuje klasycznych kontraktów futures, lecz kontrakty CFD na WIG20 i wiele innych indeksów oraz instrumentów bazowych. Takie produkty mają nieco inną konstrukcję, ale również pozwalają grać z dźwignią na wzrosty i spadki rozmaitych aktywów. W przypadku handlu kontraktami CFD za pośrednictwem TMS koszty transakcyjne są już zawarte w spreadzie i nie jest pobierana dodatkowa prowizja.

Rynki zagraniczne
USA, DE, UK + 2 inne
Akcje z USA
0%
Akcje z USA 0%

  • 0% dla kont w PLN i EUR
  • 0,29%, min. 7 USD dla kont w USD
Konto i opłaty z nim związane
Polecany dla
  • day tradera
  • inwestora na rynkach zagranicznych
  • inwestora średnioterminowego
  • inwestora długoterminowego
Zakładanie konta przez Internet

TAK

Opłata za otwarcie konta

0 zł

Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku

0 zł / 9 zł

Możliwość uniknięcia opłaty za prowadzenie rachunku

Opłata 9 zł miesięcznie (lub ewentualnie 3 EUR bądź 3 USD) naliczana jest w przypadku braku dokonania transakcji w ciągu 365 dni, chyba że we wskazanym okresie miałeś otwarte pozycje lub też wykonałeś transakcję po upływie 365 dni a przed momentem pobrania opłaty. W przypadku braku wystarczających środków pobierana jest opłata w kwocie wolnych środków na rachunku pieniężnym; następuje to w kolejnym miesiącu, w którym wystąpiła przesłanka uzasadniająca naliczenie opłaty.

Przelew internetowy do innego banku
  • 0 zł
  • 20 zł za drugą i kolejne wypłaty na kwoty poniżej 200 zł, zlecone w danym miesiącu kalendarzowym
Inwestowanie na GPW
Przechowywanie polskich papierów wartościowych

0 zł

Akcje

0,19%, min. 5 zł

Fundusze ETF

niedostępne

Obligacje

niedostępne

Kontrakty terminowe na indeksy

niedostępne (można zawierać kontrakty CFD na indeksy, w tym na indeks WIG20)

Kontrakty terminowe na waluty

niedostępne (można zawierać kontrakty CFD na waluty)

Kontrakty terminowe na akcje

niedostępne (można zawierać kontrakty CFD na akcje)

Obrót opcjami

niedostępny

Day trading (prowizja od transakcji odwrotnej)

jw.

Inwestowanie na rynkach zagranicznych
Rynki zagraniczne

USA, DE, UK + 2 inne

Dostępne kategorie instrumentów

akcje i kontrakty CFD na rozmaite aktywa (indeksy, akcje, ETF-y, waluty, kryptowaluty, surowce) 

Prowadzenie rejestru zagranicznych papierów wartościowych

0 zł

Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych

0 zł

Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda DE

0,15%, min. 5 EUR / 5 USD / 20 PLN

Prowizja od zleceń na akcjach i ETF – giełda UK

0,15%, min. 5 EUR / 5 USD / 20 PLN

Prowizja od zleceń na akcjach – giełda USA
  • 0% dla kont w PLN i EUR
  • 0,29%, min. 7 USD dla kont w USD
Formularz W-8BEN

TAK

Dostęp do notowań online
1 najlepsza oferta

0 zł

Inne ważne elementy oferty
NewConnect

NIE

OTP (odroczony termin płatności)

NIE

Kredyt maklerski

NIE

Czy dom maklerski oferuje IKE i IKZE?

NIE

Złóż wniosek

W przypadku kont maklerskich występują zwykle dwa główne rodzaje kosztów: opłata za prowadzenie rachunku i prowizje transakcyjne. Poza tym możliwe są jeszcze opłaty za przechowywanie papierów wartościowych czy wpłaty i wypłaty środków z konta inwestycyjnego.

W TMS Brokers założenie i prowadzenie rachunku jest co do zasady bezpłatne, choć w rzadkich przypadkach może wiązać się z pewnym kosztem; aby go uniknąć, wystarczy posiadać jakiekolwiek otwarte pozycje rynkowe lub wykonać jakąś transakcję po upływie 365 dni, ale przed pobraniem opłaty z rachunku. Natomiast jeśli chodzi o prowizje, to jak pokazuje wklejona tabela z parametrami oferty, są one różne w zależności od giełdy, na której dokonywane są transakcje, oraz waluty rachunku, z którego pobierana jest płatność.

Inwestorzy, którzy za pośrednictwem rachunku TMS Connect, chcieliby inwestować również w instrumenty finansowe dla traderów, takie jak kontrakty CFD, powinni mieć na uwadze, że broker działa w modelu market maker. Oznacza to, że zarabia głównie nie na prowizjach transakcyjnych, lecz spreadach i punktach swapowych za utrzymywanie pozycji rynkowych.

Podatki i pozostałe koszty związane z rachunkiem TMS Connect

Jeśli mowa o innych opłatach, to korzystając z rachunku TMS Connect, nie ponosi się kosztów przechowania polskich i zagranicznych papierów wartościowych, ani za dostęp notowań giełdowych. Ponadto, nie płaci się nic za wpłaty i pierwszą wypłatę środków z konta.

Co oczywiste, handlując akcjami, kontraktami CFD czy innymi instrumentami dostępnymi w TMS Brokers, należy rozliczyć się z fiskusem i ewentualnie dokonać zapłaty 19% podatku od zysków kapitałowych. Dotyczy to inwestowania zarówno w polskie, jak i zagraniczne instrumenty finansowe.

Co oferuje konto maklerskie TMS? Rynki zagraniczne i GPW

W zakresie tradycyjnych instrumentów finansowych konto maklerskie TMS Brokers oferuje dostęp do sześciu rynków, przy czym najbogatsza oferta dotyczy rynku polskiego i amerykańskiego. Za jego pośrednictwem możesz inwestować w ponad 200 rzeczywistych walorów z GPW i ok. 2000 akcji zagranicznych, z czego zdecydowana większość notowana jest na giełdach amerykańskich. Konto nie zapewnia natomiast dostępu do innych instrumentów notowanych na giełdach, takich jak kontrakty futures, opcje, obligacje czy ETF-y.

Jeśli chodzi o instrumenty pochodne, to TMS udostępnia oparte na dźwigni finansowej kontrakty CFD, które również pozwalają grać z lewarem na wzrosty i spadki rozmaitych instrumentów bazowych. U brokera bez problemu można otworzyć zatem pozycję np. na indeksie WIG20, SP500 lub DAX, czy też akcjach zagranicznych z 6 rynków (polskiego, amerykańskiego, niemieckiego, brytyjskiego, hiszpańskiego i holenderskiego). Ponadto możliwy jest u niego handel kontraktami CFD na waluty, kryptowaluty, surowce, towary i ETF-y.

Na ofertę domu maklerskiego TMS Brokers składa się łącznie ponad 4000 instrumentów finansowych. Jedyną klasą aktywów, na które w żaden sposób nie można uzyskać ekspozycji, stanowią obligacje.

Jak założyć konto maklerskie TMS i rozpocząć inwestowanie?

Osobom, którym przypadła do gustu opisywana oferta, pozostaje założyć bezpłatne konto TMS Connecti sprawdzić samodzielnie, czy broker będzie dla nich odpowiednim „pośrednikiem” w handlu na giełdach. Otwarcie rachunku zajmuje nie więcej niż 10 minut i obejmuje typowe procedury stosowane przez instytucje finansowe, takie jak podanie danych osobowych i kontaktowych, czy też przesłanie skanu dokumentu tożsamości. Po założeniu konta i dokonaniu wpłaty można swobodnie logować się i inwestować za pośrednictwem platformy oraz aplikacji mobilnej TMS.

Co ważne, od razu po aktywacji konta możliwy jest jedynie trading kontraktami CFD. Aby uzyskać dostęp do rzeczywistych akcji, należy z jego poziomu otworzyć osobny rachunek stocks. To proste działanie, czysto techniczne, które jest bezpłatne i nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi formalnościami.

Konto maklerskie demo – test oferty bez ryzyka i zobowiązań

Zamiast od razu otwierać rzeczywisty rachunek, możesz przetestować ofertę i wygodę inwestowania, otwierając wersję demo konta maklerskiego TMS. Ryzyko jest tutaj zerowe, bo inwestor gra wirtualnymi pieniędzmi, a rejestracja zajmuje mniej niż minutę i wiąże się z podaniem jedynie imienia, adresu e-mail i numeru telefonu.

Przydatne dokumenty
Załóż konto w 10 minut
Recenzja Moneteo
4.4

Marcin Kowalczyk
Marcin Kowalczyk
Analityk produktów inwestycyjnych
Marcin Kowalczyk
Marcin Kowalczyk
Analityk produktów inwestycyjnych

93 publikacje 506 komentarzy

Inwestor giełdowy i pasjonat rynków finansowych, a także doświadczony redaktor zajmujący się szeroko rozumianymi tematami inwestycyjnymi, gospodarczymi oraz bankowymi. W serwisie Moneteo publikuje liczne artykuły, głównie z zakresu inwestycji i rynków finansowych, jak również testuje i opisuje rachunki maklerskie, konta forex oraz inne produkty i usługi przeznaczone dla inwestorów.

Jeśli chodzi o ofertę instrumentów notowanych na giełdach papierów wartościowych, to konto maklerskie TMS Brokers zapewnia dostęp jedynie do akcji polskich i amerykańskich. Z drugiej strony, można nimi handlować na naprawdę świetnych, jednych z najlepszych na rynku, warunkach. Do tego dochodzi niezła oferta kontraktów CFD, dzięki którym możesz zarabiać na zmianach kursów najważniejszych indeksów giełdowych, akcji z sześciu rynków, walut, surowców czy kryptowalut.
Spis treści

Zalety

  • niskie prowizje za handel akcjami polskimi
  • korzystne warunki do handlu akcjami amerykańskimi
  • konto założysz online
  • nowoczesna i wysoka oceniana aplikacja
  • możliwość wypełnienia formularza W-8BEN, co pozwala obniżyć podatek u źródła z 30 do 15%

Wady

  • wąska oferta papierów wartościowych – brak obligacji, akcji spółek z NewConnect i ETF-ów
  • brak kontraktów futures (częściowo rekompensowany dostępnością kontraktów CFD)

Pora całościowo ocenić rachunek TMS Connect i porównać go z innymi kontami dostępnymi na rynku.

Ogólna ocena
(4.4)
Atrakcyjność opłat
(4.5)

Najpierw przeanalizuję, jak wygląda strona kosztowa oferty rachunku TMS Brokers.

Niskie koszty handlu i bezpłatne prowadzenie konta 

W praktyce koszty inwestowania to chyba największa zaleta konta maklerskiego TMS. Prowizje za zawieranie transakcji są jednymi z najniższych na rynku, a to dla wielu inwestorów jest sprawą priorytetową. Za handel na GPW płaci się jedynie 0,19%, min. 5 zł, natomiast w przypadku giełdy amerykańskiej 0,29% (dla rachunku w USD), i to niezależnie od wartości zlecenia. Dla kont w EUR i PLN prowizja za handel akcjami z USA wynosi nawet 0%, przy czym w tym wypadku trzeba się liczyć oczywiście z kosztami przewalutowania.

W pozostałych aspektach strony kosztowej TMS Brokers również wypada bardzo dobrze. Nie ma tu żadnych ukrytych kosztów, prowizji za przechowywanie akcji ani opłat za założenie i prowadzenie rachunku. Takim pakietem korzyści mogą się pochwalić tylko nieliczne polskie domy maklerskie.

Bogactwo oferty
(3.8)

Sprawdźmy teraz, jak rachunek TMS wypada pod kątem oferty dostępnych instrumentów finansowych.

Skromny wybór papierów wartościowych

Trzeba podkreślić, że TMS Brokers to przede wszystkim broker forex i kontraktów CFD, który dopiero niedawno zaczął oferować również rzeczywiste akcje giełdowe. Udostępnia jedynie walory z kilku rynków zagranicznych oraz polskiego – i to bez NewConnect czy mało popularnych spółek z głównego parkietu. Poza tym nie ma tutaj żadnych innych instrumentów giełdowych ani nie jest możliwe inwestowanie w ramach IKE czy IKZE.

Oferta produktów dostępnych w TMS Brokers, przynajmniej tych z giełd papierów wartościowych, odstaje od propozycji topowych polskich domów maklerskich. Mimo tego, ze względu na atrakcyjne koszty, może zainteresować całkiem sporo osób, które poszukują typowego konta maklerskiego do inwestycji na na najważniejszych giełdach, zwłaszcza amerykańskiej i polskiej – w zakresie najbardziej płynnych akcji. Warto też pamiętać, że mowa tutaj o ofercie „2 w 1”, czyli rachunku maklerskim i jednocześnie koncie brokerskim, które zapewnia dostęp do wielu kontraktów CFD na rozmaite aktywa.

Funkcjonalność
(5)

Pora przyjrzeć się wygodzie inwestowania za pośrednictwem brokera.

Platforma inwestycyjna i aplikacja TMS dużym plusem

TMS Brokers trzeba pochwalić za funkcjonalne i przyjazne w obsłudze: platformę inwestycyjną i aplikację mobilną. Od strony wizualnej prezentują się bardzo dobrze, zbierają wysokie oceny użytkowników (praktycznie najlepsze obok XTB), a do tego działają płynnie i zapewniają dostęp do wszystkich kluczowych funkcji. Oferują bogaty zestaw narzędzi do tradingu, wskaźników analizy technicznej czy typów wykresów. To kwestie ważne zwłaszcza dla graczy krótkoterminowych skupionych na kontraktach CFD, ale docenią je również inwestorzy, którzy sporadycznie handlują akcjami.

Platforma transakcyjna TMS Brokers
Platforma transakcyjna TMS Brokers

Przyznam, że aplikacja mobilna TMS zrobiła na mnie bardzo dobre wrażenie, podobnie zresztą jak narzędzie XTB. Po kliknięciu na wybrany instrument jesteś przenoszony na stronę ze zleceniami i przyjaźnie wyglądającym wykresem, na który możesz nanieść dowolny wskaźnik, np. MACD, RSI, momentum, wstęgi bollingera czy średnie kroczące. Pozostałe zakładki pozwolą Ci wygodnie zapoznać się z otwartymi, oczekującymi i zamkniętymi pozycjami, najświeższymi wiadomościami z rynków, posłuchać podcastów specjalistów czy zapisać się na regularnie organizowane przez brokera szkolenia.

Aplikacja mobilna TMS
Aplikacja mobilna TMS

Sprawny kontakt

Na plus zaliczyłbym także łatwy proces zakładania konta i sprawny support brokera. Jeśli chodzi o ten ostatni, to konsultanci szybko i wyczerpująco odpowiadają na pytania zadane przez messengera, aplikację WhatsApp czy drogą mailową. Potwierdzają to moje własne doświadczenia oraz opinie o TMS Brokers, w których przewijają się pochwały dla tego aspektu oferty.

Bezpieczeństwo
(5)

TMS, podobnie jak inne licencjonowane polskie domy maklerskie, podlega gwarancjom depozytowym ze strony Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych. Zgodnie z obowiązującymi limitami, chronione jest 100% środków do sumy 3 tys. euro (ok. 14 tys. zł), a nadwyżka ponad tę sumę (do poziomu 22 tys. euro, czyli ok. 100 tys. zł) gwarantowana jest w 90%. Warto przy tym dodać, że środki klientów TMS Brokers nie podlegają zajęciu w razie wszczęcia postępowania egzekucyjnego przeciwko brokerowi, a w przypadku jego ewentualnego bankructwa nie zasilają masy upadłościowej.

Co istotne, wspomniane kwoty z pewnymi wyjątkami dotyczą wyłącznie środków pieniężnych trzymanych na koncie inwestycyjnym TMS Brokers. Posiadane papiery wartościowe, niezależnie od ich wartości, są w pełni bezpieczne i przechowywane na wyodrębnionym rachunku w KDPW.

Konto maklerskie w TMS Brokers – czy warto założyć? Opinie i moja ocena

Mimo wąskiej oferty instrumentów z giełd papierów wartościowych, konto maklerskie TMS Brokers może zainteresować znaczne grono inwestorów. Oferuje bowiem świetne warunki do handlu akcjami polskimi i amerykańskimi, czyli na rynkach, które cieszą się obecnie największą popularnością. Biorąc pod uwagę fakt, że broker przygotował też spory wybór kontraktów CFD na rozmaite aktywa, a przy tym udostępnia rachunek w wersji demo, zdecydowanie warto przetestować jego ofertę.

Załóż konto w 10 minut
Najczęściej zadawane pytania

Jak zamknąć konto maklerskie TMS Brokers?

Aby zamknąć konto w TMS Brokers, wystarczy napisać w tej sprawie na adres [email protected] lub zadzwonić na numer wskazany na stronie brokera. Po przekazaniu dyspozycji opiekun domu maklerskiego skontaktuje się z Tobą w celu weryfikacji i potwierdzenia zamknięcia.

Komentarze i opinie

(7)
Sortuj od najnowszych
Dodaj swój komentarz...
W
Waldek
Gość

Naprawde dobra aplikacja mobilna. Najlepsza jakiej uzywalem, inni brokerzy ktorych testowalem daleko w tyle. W zasadzie nie znam brokera zagranicznego, ktory moglby rowanc sie pod tym wzgledem z naszym TMS

Odpowiedz

A
Ant
Gość

Mi dzis zamknelo short btc po kursie ktorego nie bylo. Jutro reklamacja

Odpowiedz

T
Tomek
Gość
@Ant

I jak skończyla sie ta historia? co ci powiedzieli? Generalnie duże zawirowania na rynku byłyy, a wtedy zdarzają się problemy na giełdach i u brokerów

Odpowiedz

D
Darek
Gość

Odradzam. Broker blokuje handel na wielu pozycjach z niewiadomych przyczyn. Nagle gdy pojawia się silny trend to wtedy okazuje się ze nie możesz ani kupić ani sprzedać. Aplikacja webowa to tragedia. Ciagle albo przerywa i musi odswiezyc. Mt5 czasami nie moze sie wogole polaczyc z serwerem.

Odpowiedz

P
Patryk
Gość
@Darek

Ja osobiście akurat w tms nie doświadczyłem dziwnych sytuacji, ale pewne niezrozumiałe akcje u brokerów się niestety zdarzają. Siedząc na rynku przez dłuższy czas prędzej czy później się tego doświadczy

Odpowiedz

J
Jarosław
Gość
@Darek

Najpierw zainwestuj w porządny internet , bo problem z Netem zwalasz na tych nieudaczników... Nie masz Netu = masz zwiechy...

Odpowiedz

P
Paweł
Gość

Bardzo fajne konto dla tych, którzy inwestują poprzez CFD, ale chcieliby też mieć najważniejsze polskie i amerykańskie akcje. zero stałych kosztów, więc tu nie ma się co zastanawiać

Odpowiedz