Wróć

Najlepsze aplikacje do inwestowania: na giełdzie, forexie i w kryptowaluty

Marcin Kowalczyk
Marcin Kowalczyk
Analityk produktów inwestycyjnych
Marcin Kowalczyk
Marcin Kowalczyk
Analityk produktów inwestycyjnych

87 publikacji 504 komentarze

Inwestor giełdowy i pasjonat rynków finansowych, a także doświadczony redaktor zajmujący się szeroko rozumianymi tematami inwestycyjnymi, gospodarczymi oraz bankowymi. W serwisie Moneteo publikuje liczne artykuły, głównie z zakresu inwestycji i rynków finansowych, jak również testuje i opisuje rachunki maklerskie, konta forex oraz inne produkty i usługi przeznaczone dla inwestorów.


8 komentarzy
Najlepsze aplikacje do inwestowania: na giełdzie, forexie i w kryptowaluty
Spis treści

W tekście przedstawiamy kilka aplikacji do inwestowania, które mogą zainteresować traderów i inwestorów będących na różnych poziomach zaawansowania. Ponieważ na dokładne omówienie każdej z nich należałoby poświęcić osobny artykuł, poniżej prezentujemy jedynie najważniejsze informacje. Nasze opracowanie pomoże Ci zorientować się w obecnej ofercie rynkowej i ułatwi znalezienie najlepszej aplikacji do inwestowania w akcje, indeksy giełdowe, waluty, surowce czy kryptowaluty.

Jakie aplikacje mobilne zawiera zestawienie i dlaczego akurat te?

Aplikacje do inwestowania oferują przede wszystkim domy maklerskie i brokerzy forex. Wśród nich są podmioty polskie i zagraniczne, więc masz do dyspozycji ogromny wybór ofert. Niektóre umożliwiają głównie handel na giełdach papierów wartościowych, inne na rynkach: forex, surowcowym i towarowym, a jeszcze inne ograniczają się do kryptowalut. Są też aplikacje mobilne, które zapewniają dostęp do wszystkich tych instrumentów, jak również takie, które oferują unikalne rozwiązania np. social trading czy inwestowanie pasywne w ramach robodoradztwa.

Biorąc pod uwagę powyższe oraz fakt, że inwestorzy mają różne potrzeby i oczekiwania, trudno byłoby stworzyć ranking najlepszych aplikacji do inwestowania. Zamiast tego, dla poszczególnych giełd i klas aktywów (akcji, walut, surowców, kryptowalut itp.) wskazaliśmy po kilka – naszym zdaniem – najciekawszych ofert umożliwiających mobilny trading.

Wybierając najlepsze aplikacje do inwestowania w różne aktywa, kierowaliśmy się ich funkcjonalnością i ocenami użytkowników, ale także kryteriami, które uwzględniamy przy tworzeniu rankingów rachunków maklerskich i brokerskich czy giełd kryptowalut. Siłą rzeczy nasze propozycje wypadają zatem korzystnie także pod względem kosztowym, czyli opłat za rachunek, prowizji, ewentualnych spreadów itp.

Pamiętaj też, że aplikacje dostępne są w wersji współpracującej z systemem android (z tej korzysta większość użytkowników), jak również przeznaczonej dla iPhonów oraz iPadów. To o tyle ważne, że nie brakuje przypadków, w których ten sam dostawca oferuje wersje odczuwalnie różniące się funkcjonalnością czy ocenami użytkowników. W naszym zestawieniu znajdziesz bezpłatne aplikacje mobilne, które mogą usatysfakcjonować korzystających z Google Play, jak również użytkowników platformy App Store:

Top aplikacji do inwestowania
Top aplikacji do inwestowania

Najlepsza aplikacja do inwestowania na giełdzie polskiej (akcje i indeksy)

Pisząc o dobrych aplikacjach do inwestowania na giełdzie, mamy na myśli te, które umożliwiają komfortowy i na atrakcyjnych warunkach handel akcjami, a także kontraktami CFD na akcje i indeksy giełdowe (CFD to kontrakty na różnice kursowe, które pozwalają grać z dźwignią finansową na wzrosty lub spadki cen instrumentów bazowych). Analizując oferty, braliśmy też pod uwagę, ale w mniejszym stopniu, ofertę ETF-ów związanych z papierami wartościowymi.

Szybki rzut okiem na oceny w Google Play i App Store wystarczy, żeby dostrzec, że aplikacje polskich domów maklerskich nie cieszą się przychylnymi opiniami – w większości mają oceny od niespełna 2 do nieco ponad 3 gwiazdek. Może odpowiadać za to m.in. fakt, że najczęściej nie koncentrują się one na potrzebach aktywnych traderów. Brakuje w nich zaawansowanych narzędzi analizy technicznej, wykresów z niskimi interwałami czasowymi, a czasem po prostu sprawnego i płynnego działania aplikacji. Inna sprawa, że polskie biura maklerskie oferują zwykle tylko rzeczywiste papiery wartościowe oraz futuresy na polskie indeksy giełdowe. Dla aktywnych graczy to trochę za mało, więc nienajlepsze oceny nie są zaskoczeniem.

Aplikacja mobilna XTB – najlepsza do handlu na GPW (i nie tylko)

Biorąc pod uwagę powyższe, nie powinno dziwić, że dobre aplikacje do inwestowania w akcje i indeksy udostępniają nieliczne polskie DM, które posiadają w ofercie również instrumenty stanowiące domenę traderów (chodzi głównie o kontrakty CFD na akcje, indeksy, surowce itp.). 

Prym wiedzie aplikacja mobilna XTB, która z ocenami powyżej 4,5 gwiazdki w Google Play i App Store bije konkurencję na głowę. Ma przyjazny interfejs i płynne działanie, a przy tym zapewnia dostęp do bogatej funkcjonalności – w zasadzie tej samej, która jest oferowana w ramach przeglądarkowej wersji rachunku inwestycyjnego. Za pośrednictwem aplikacji możesz analizować i przeglądać wykresy wszystkich oferowanych przez brokera instrumentów, korzystając przy tym z wielu narzędzi analizy technicznej (średnich kroczących, RSI, zniesień Fibonacciego, wstęg Bollingera, Ichimoku itp.). Wygodnie złożysz też zlecenia: natychmiastowe, oczekujące, stop loss i take profit, a także ustawisz alarmy cenowe.

Aplikacja XTB
Aplikacja XTB

Darmowa aplikacja powiązana z rachunkiem w XTB zapewnia bezprowizyjny handel (przy miesięcznych obrotach do 100 tys. EUR) ponad 300 polskimi akcjami, a także ETF-ami na indeksy: WIG20 i mWIG40. Umożliwia ona również handel kontraktami CFD na polskie akcje (około 40) oraz indeks WIG20, oferując przy tym atrakcyjne spready. Dla aktywnych traderów zainteresowanych GPW to w pełni wystarczająca oferta.

Na pochwałę zasługuje również przyjazna sekcja „Wiadomości”, w której na bieżąco pojawiają się ważne informacje z gospodarek i rynków finansowych, analizy, komentarze czy rozmaite webinaria. Przydają się one nie tylko początkującym inwestorom, ale też zaawansowanym traderom.

Inne dobre aplikacje do inwestowania na GPW

Jeśli chodzi o polską giełdę i rodzime domy maklerskie, to wyróżnić można jeszcze aplikację TMS Brokers. Ma nieco słabsze oceny od platformy mobilnej XTB, ale to również zdecydowanie godna polecenia propozycja. Charakteryzuje się podobną funkcjonalnością, a przy tym jest czytelna i intuicyjna.

Z drugiej strony, sam rachunek inwestycyjny TMS Brokers wypada gorzej od rachunku XTB. Zapewnia dostęp do nieco mniejszej liczby kontraktów CFD na polskie instrumenty (około 40 akcji i indeks WIG20), a także nieco ponad 200 akcji rzeczywistych. Nie znajdziesz w nim natomiast żadnego funduszu ETF (ani kontraktów CFD na ETF-y) na polskie papiery wartościowe. Rachunkowi XTB nieco ustępuje też w obszarze kosztowym, ale i tak ofertę TMS należy uznać w tym zakresie za jednoznacznie korzystną – to ścisła czołówka na rynku.

Całkiem przyzwoite aplikacje do inwestowania przygotowało jeszcze kilka biur maklerskich powiązanych z bankami: Pekao, Alior Bankiem i mBankiem. Wyraźnie ustępują one jednak platformom XTB oraz TMS Brokers i raczej nie zaspokoją potrzeb aktywnych traderów. Mogą zadowolić inwestorów, którzy raz na jakiś czas chcą w aplikacji sprawdzić notowania, albo złożyć niepilne zlecenie na zakup lub sprzedaż polskich akcji czy kontraktu na WIG20.

Najlepsze aplikacje do inwestowania z dostępem do głównych giełd: europejskich, amerykańskich i azjatyckich

Aplikacje do inwestowania XTB oraz TMS Brokers będą też bardzo dobrym wyborem dla osób, które chciałyby aktywnie handlować na zagranicznych giełdach. Konkurencja jest tutaj jednak znacznie większa, bo do wyboru są jeszcze platformy mobilne brokerów zagranicznych. Takie podmioty jak DEGIRO, eToro czy Plus500 przygotowały atrakcyjne aplikacje, które cieszą się równie wysokimi ocenami użytkowników.

Zagraniczne rynki w aplikacjach najlepszych polskich brokerów

W ramach aplikacji do inwestowania TMS Brokers można inwestować bez prowizji w rzeczywiste akcje z rynku amerykańskiego, a także kontrakty CFD na akcje amerykańskie oraz z głównych giełd europejskich: brytyjskiej, niemieckiej, holnderskiej czy hiszpańskiej. Oczywiście nie brakuje też kontraktów na najważniejsze zagraniczne indeksy akcyjne, w tym amerykański DJIA i SP500, włoski FTSE MIB, francuski CAC40, japoński Nikkei225 czy brazylijski Bovespa.

Aplikacja powiązana z rachunkiem XTB oferuje jeszcze więcej: praktycznie wszystko to, co platforma TMS, plus instrumenty z ekspozycją na kilkanaście innych rynków. Łącznie do wyboru masz akcje rzeczywiste (ok. 3000 spółek) i kontrakty CFD na akcje (blisko 2000 instrumentów) z aż 15 giełd. Do tego dochodzą kontrakty na najważniejsze i te mniej popularne indeksy giełdowe (łącznie blisko 40), w tym chiński, hongkoński czy meksykański. Wszystko to przy atrakcyjnych kosztach transakcyjnych.

Aplikacje do inwestowania znanych zagranicznych brokerów

Aplikacja zagranicznych brokerów
Aplikacja zagranicznych brokerów

Jeśli oczekujesz jeszcze większego wyboru rynków, a przy tym akceptujesz pewne mankamenty wynikające z korzystania z usług zagranicznego brokera (więcej na ich temat w artykule o kontach maklerskich do inwestowania za granicą), to Twoje oczekiwania może spełnić oferta DEGIRO. Za pośrednictwem aplikacji tej firmy możesz handlować na 50 giełdach z aż 30 rynków. Sam broker zapewnia w zasadzie najbogatszy na rynku wybór akcji i szerokie spektrum instrumentów finansowych, w tym niedostępne np. w XTB czy TMS Brokers kontrakty futures (w DEGIRO nie ma kontraktów CFD), opcje oraz obligacje. A to wszystko przy atrakcyjnych prowizjach i braku opłat za rachunek.

W odróżnieniu od XTB czy TMS Brokers, w DEGIRO nie jest jednak dostępne konto demo ani przejrzysta strona internetowa z wykazem oferowanych instrumentów. To spora uciążliwość, bo żeby zapoznać się z możliwościami rachunku i aplikacji brokera, trzeba przejść przez pełny proces rejestracji. Dopiero wówczas możesz się dowiedzieć na przykład, że w porównaniu do XTB masz do wyboru mniej indeksów akcyjnych, a sama platforma inwestycyjna ma gorszą funkcjonalność i jest mniej przyjazna w obsłudze. Fakt ten potwierdzają sporo słabsze oceny aplikacji.

Lepiej od platformy DEGIRO, ale gorzej od XTB oceniane są aplikacje: Plus500 i eToro. Platforma Plus500 zapewnia dostęp do akcji z 20-kilku giełd, a także spory wybór kontraktów CFD i opcji. Na eToro znajdziesz nieco mniej rynków i stosunkowo mały wybór kontraktów na indeksy (raptem kilkanaście, podczas gdy w XTB jest ich blisko 40), ale za to dostępna jest tutaj unikalna możliwość inwestowania społecznościowego czy zarabiania jako „popularny inwestor” (dowiedz się więcej o ofercie eToro).

Aby przekonać się, jak działają aplikacje eToro i Plus500, wystarczy je zainstalować i założyć rachunek demo, co łącznie zajmuje nie więcej niż 2 minuty. Przy otwieraniu konta demonstracyjnego trzeba jedynie podać adres e-mail i ustalić hasło do logowania.

Najlepsza aplikacja do inwestowania w waluty, surowce i towary

Za pośrednictwem aplikacji brokerów możesz inwestować w instrumenty dostępne na rynkach finansowych, ale również na rynku forex, surowcowym czy towarowym. Rachunki XTB, DEGIRO, eToro, Plus500 czy TMS Brokers zapewniają do nich dostęp i mogą sprawdzić się w kontekście handlu mobilnego. Pamiętaj tylko, że w DEGIRO z dźwignią możesz handlować poprzez kontrakty terminowe, natomiast u pozostałych brokerów za pośrednictwem kontraktów na różnice kursowe.

U wspomnianych brokerów dostępne są najważniejsze pary walutowe, złoto, srebro, ropa, gaz czy inne surowce. Ich oferty różnią się jednak w zakresie nieco mniej popularnych instrumentów, jak również pod względem dostępnych dźwigni finansowych czy spreadów. Różnice w tych ostatnich są stosunkowo nieduże, ale przy aktywnym handlu i transakcjach na spore kwoty będą miały oczywiście znaczenie. Pamiętaj jednak, że żaden broker nie zapewni Ci najniższych spreadów na wszystkich instrumentach. Sam musisz zatem przeanalizować, gdzie znajdziesz najlepsze warunki do handlu walutami czy surowcami, którymi jesteś zainteresowany.

Najlepsza aplikacja do inwestowania w kryptowaluty

Wszyscy wspomniani brokerzy, z wyjątkiem DEGIRO, oferują również możliwość handlu kryptowalutami. Miej jednak na uwadze, że odbywa się on poprzez kontrakty CFD, a więc w tej sytuacji nie nabywasz rzeczywistych krypto. W przypadku krótkoterminowego tradingu nie ma to aż tak dużego znaczenia, ale jeśli chcesz zainwestować w nie na dłuższy termin, to lepszym wyborem będą prawdziwe kryptowaluty, które możesz swobodnie przechowywać i przesyłać w dowolne miejsce.

Specjalne aplikacje do inwestowania w rzeczywiste kryptoaktywa oferują wszystkie liczące się giełdy kryptowalut, takie jak Binance, Crypto.com, Coinbase, Kraken czy Huobi Global. Na podstawie ocen użytkowników, a także własnych doświadczeń, możemy stwierdzić, że najlepiej wypadają te dwie pierwsze, przy czym Binance oferuje więcej możliwości inwestycyjnych i niższe prowizje transakcyjne.

Za pośrednictwem aplikacji mobilnej Binance możesz handlować również opcjami i kontraktami futures na krypto, w których dźwignia finansowa może sięgać nawet 125. Minimalny wymagany depozyt jest znacznie niższy niż w przypadku kontraktów CFD na kryptowaluty z oferty klasycznych brokerów, co umożliwia trading przy ekstremalnie wysokim, niespotykanym nigdzie indziej, ryzyku. Samo składanie zleceń, analizowanie wykresów czy korzystanie z narzędzi analizy technicznej wygląda podobnie, jak w przypadku aplikacji brokerów.

Aplikacja Binance
Aplikacja Binance

Podsumowanie

Dla osób aktywnie handlujących na giełdzie, forexie czy rynku kryptowalut, najlepszym wyborem będzie przyjazna aplikacja do inwestowania, która pozwala wygodnie korzystać z wielu narzędzi analizy technicznej. Naszym zdaniem najlepiej wypada w tym zakresie platforma XTB, którą śmiało można polecić zarówno doświadczonym, jak i początkującym inwestorom.

Pamiętaj jednak, że użytkownicy mają różne potrzeby, preferencje czy poczucie estetyki. Wystarczy wspomnieć, że przez tych mniej zaawansowanych pożądane bywają materiały szkoleniowe na stronie internetowej brokera, czy też możliwość automatycznego kopiowania ruchów innych traderów w ramach social tradingu. Doświadczeni gracze, którzy handlują mobilnie dużymi kwotami, oczekują możliwie najniższych spreadów i prowizji oraz niezawodnej aplikacji. Część z nich może być też zainteresowana opcją zarabiania jako popularny „inwestor”, którą obecnie oferuje w zasadzie jedynie eToro.

Warto podkreślić, że za wyborem aplikacji powiązanej z rachunkiem XTB przemawia również szeroka paleta instrumentów i atrakcyjna strona kosztowa, ale mimo wszystko nie dla każdego inwestora ta oferta będzie stanowiła najlepszą opcję. DEGIRO, eToro czy Plus500 w kilku obszarach wypadają bardzo korzystnie, więc może akurat dla Ciebie któryś z tych brokerów będzie ciekawszym rozwiązaniem.

Przedstawione aplikacje do inwestowania tworzone są z myślą o traderach, ale jeśli transakcje wykonujesz sporadycznie, a czas i niezawodne działanie nie są dla Ciebie priorytetem, to swoją rolę spełnią nawet mniej udane narzędzia mobilne polskich domów maklerskich. Miej też na uwadze, że na rynku dostępne są specyficzne aplikacje do inwestowania pasywnego z pomocą robodoradcy, które udostępnia m.in. Finax czy Aion Bank. Nie służą one do samodzielnego handlu czy analizowania wykresów – w ich przypadku chodzi głównie o to, by móc raz na jakiś czas sprawdzić saldo i stan portfela inwestycyjnego.

Komentarze

(8)
Sortuj od najnowszych
Dodaj swój komentarz...
L
luiza
Gość

Korzystnym wyborem jest też jednak aplikacja mPay. Ogólnie jest ona bardzo rozbudowana i co ważne jest też prosta w obsłudze

Odpowiedz

W
Witek
Gość

XTB i Binance wciąż TOP ale ogólnie odnoszę wrażenie że coraz lepiej wyglądają też aplikacje innych instytucji

Odpowiedz

A
Albanski tokarz
Gość

Generalnie nastepny instrument aby doic losi a losie podniecone ze dostana demo i tam beda cyfry rosnac ponakrecaja sie jedn z drugim po czym wrzuca swoja kase i powoli bedzi ubywac a losie jeden przez drugiego beda bic piane ze odbuduje sie tylko trzeba czasu ;)

Odpowiedz

J
Jan Kowal
Gość

Jestem zainteresowny tematem czym morzna zalogować na MT4 i5 jeśli tak to proszę ologin o hasło do logowana się na rachunek handlowy i kato i wszystko co niezbędne do logowana się na rachunek handlowy

Odpowiedz

P
Patryk
Gość
@Jan Kowal

ciekawe pytanie...Musisz założyć konto u wybranego brokera a pozniej logujesz sie za pomoca swojego ustawionego loginu i hasla do aplikacji inwestycyjnej tego brokera.

Odpowiedz

D
Dejmon
Gość

Zdecydowanie lepsza od opisanych jest aplikacja WealthSeed. Dużo niższe opłaty niż wymienione, a dodatkowo w pakiecie jest konto bankowe, przelewy, tanie przewalutowania, etc. Poza tym chyba w tej chwili mają najwięcej ETF-ów w ofercie + portfele inwestycyjne zbudowane z funduszy BlackRock.

Odpowiedz

C
Camilo
Gość
@Dejmon

przecież to dopiero weszlo na rynek... na skrinach wygląda fajnie, ale to raczej nie dal traderów

Odpowiedz

T
Trader30
Gość

Aplikacje XTB i Binance zdecydowanie najprzyjemniejsze w obsłudze, polecam traderom i nie tylko. Niewiele da się w nich polepszyć i jak dla mnie to już poziom aplikacji najlepszych banków

Odpowiedz