Szczegóły oferty
Liczba klientów Revoluta to już kilkadziesiąt milionów. Choć Polacy mogli korzystać z usługi już wcześniej, to firma oficjalnie rozpoczęła działalność na polskim rynku dopiero w marcu 2018 r. Od tego czasu popularność Revoluta nad Wisłą tylko rosła, a obecnie z usługi korzysta w naszym kraju ok. 5 milionów klientów.
Czym jest Revolut?
Założycielami Revoluta są Rosjanin Nikolay Storonskyi, niegdyś bankier z największego europejskiego „zagłębia finansowego”, czyli londyńskiego City (siedziba firmy mieści się zresztą właśnie w Londynie) oraz ukraiński programista Vlad Yatsenko. Podobno Storonskyi wpadł na pomysł stworzenia usługi, gdy podczas pobytu w Las Vegas dotarło do niego, z jakimi kosztami wiąże się korzystanie z brytyjskiej karty do płatności za oceanem.
Tak powstał Revolut, czyli fintechowy, mobilny bank oferujący narzędzie dostępne z poziomu aplikacji mobilnej, służące do dokonywania płatności i przelewów w obcych walutach po korzystnych kursach wymiany i bez prowizji za przewalutowanie.
Przedstawmy w kilku punktach najważniejsze cechy Revoluta i jego oferty:
- bank z licencją na Litwie,
- konta z polskim nr IBAN prowadzone w ponad 30 walutach (poza PLN: AED, AUD, BGN, CAD, CHF, CLP, COP, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, ILS, INR, ISK, JPY, KRW, MAD, MXN, NOK, NZD, PHP, QAR, RON, RSD, SAR, SEK, SGD, THB, TRY, USD, ZAR),
- karta wielowalutowa do płatności w sklepach stacjonarnych i internetowych,
- aplikacja mobilna do zarządzania finansami i zlecania operacji,
- usługi dodatkowe: oszczędności, kredyty, ubezpieczenia, inwestycje,
- możliwość kontaktu za pośrednictwem czatu (także w j. polskim).
Revolut – opłaty i prowizje
Poniżej szczegółowe parametry konta w Revolucie:
- Oferowany produkt
-
konta walutowe
- Przeznaczenie
- wymiana walut, codzienne finanse
- Opłaty
-
0 zł / 19,99 zł / 33,99 zł / 55,99 zł / 210 zł
- Obsługa klienta
- czat, e-mail
Przeznaczenie
| Dla kogo |
|
|---|---|
| Przeznaczenie |
wymiana walut, codzienne finanse |
Opłaty
| Opłata miesięczna |
|
|---|---|
| Karta |
|
| Przelewy |
|
| Bankomaty |
0 zł w ramach miesięcznych limitów:
2% po przekroczeniu limitu (od nadwyżki) 2%, min. 5 zł za wypłatę z kodem Blik (niezależnie od planu) |
| Inne opłaty |
|
Oferta
| Rodzaj oferowanego produktu |
konta walutowe |
|---|---|
| Główne składniki oferty |
|
| Usługi dodatkowe |
|
| Płatności mobilne |
|
Obsługa klienta
| Kanały obsługi klienta |
czat, e-mail |
|---|---|
| Język obsługi |
polski, angielski (i inne) |
Jak widać, opłaty zależą w dużej mierze od wyboru konkretnego planu taryfowego (Standard, Plus, Premium i Metal). To praktyka, do której fintechy i banki mobilne zdążyły nas już przyzwyczaić.
Revolut Standard, Plus, Premium, Metal i Ultra – oferta banku
Oto, co oferują użytkownikom poszczególne plany.
Revolut Standard
Klienci Standard otrzymują możliwość otwierania kont w wybranych walutach oraz kartę wirtualną, a także – po opłaceniu wysyłki – fizyczną. W ramach wyznaczonego limitu mogą oni wymieniać waluty czy dokonywać zagranicznych płatności przez Internet bez prowizji i po korzystnych kursach dla ponad 140 walut.
Revolut daje też możliwość nielimitowanego generowania jednorazowych kart wirtualnych do płatności online. W najniższym planie możemy też otworzyć Konto <18 dla jednego dziecka.
Revolut Plus
Nieco rozszerzone w stosunku do standardowej oferty są możliwości oferowane korzystającym z taryfy Plus. Dodatkowo zyskują oni:
- darmową dostawę karty z możliwością personalizacji,
- ubezpieczenie polegające na ochronie zakupów przed uszkodzeniem, kradzieżą czy odmową zwrotu,
- priorytetowe wsparcie konsultantów w aplikacji,
- możliwość otwarcia do dwóch Kont <18 oraz korzystania z dodatkowych funkcji z nimi związanych.
Revolut Premium
Funkcje dostępne w wersjach Standard i Plus dla większości użytkowników mogą okazać się w pełni wystarczające. Bardziej wymagający mogą rozważyć skorzystanie z usług dostępnych w wersji Premium, która dodatkowo oferuje:
- wyższy limit wypłat z zagranicznych bankomatów,
- brak limitu bezprowizyjnych płatności z przewalutowaniem,
- opłaty za przelewy międzynarodowe niższe o 20%,
- darmowa wysyłka karty w trybie ekspresowym,
- międzynarodowe ubezpieczenie medyczne i sportów zimowych,
- ubezpieczenie opóźnionego lotu i zgubionego bagażu,
- dostęp do saloników na lotniskach w obniżonej cenie,
- subskrypcje (mogą się różnić w zależności od regionu) – np. szyfrowanie połączenia (NordVPN Complete), siłownie, kluby fitness, co-working w WeWork, prenumerata Financial Times.
Revolut Metal
W ramach Revolut Metal oferowana jest karta płatnicza z funkcją zbliżeniową wykonana z jednego kawałka wzmocnionej stali w kolorze czarnym, złotym lub różowym. Ponadto użytkownicy Metal mogą liczyć na korzyści dostępne w niższych planach, a także na:
- zwrot za transakcje niezależnie od waluty płatności (0,1% zwrotu w Europie i 1% poza Europą),
- jeszcze wyższy limit bezprowizyjnych wypłat gotówki z bankomatów w miesiącu,
- opłaty za przelewy międzynarodowe niższe o 40%,
- ubezpieczenie OC za granicą do 1 mln zł / rok.
- możliwość otwarcia pięciu Kont <18.
Revolut Ultra
Głównym wyznacznikiem najbardziej ekskluzywnej taryfy – Revolut Ultra – jest karta płatnicza pokryta platyną. W cenie planu użytkownik otrzymuje m.in.:
- najwyższy możliwy limit darmowych wypłat z bankomatów,
- ochronę zapewniającą zwrot do 70% kosztów biletów na odwołane loty czy wydarzenia,
- brak opłat ze strony Revolut za przelewy międzynarodowe,
- podwyższone oprocentowanie oszczędności,
- dostęp do saloników lotniskowych bez limitu.
Karta Revolut (wirtualna i fizyczna)
Zakupów w Internecie możemy dokonywać za sprawą wirtualnej karty od Revoluta. Dzięki dodaniu jej do portfela Google Pay / Apple Pay możliwe jest też wykonywanie płatności za zakupy w sklepach stacjonarnych.
Jeśli mimo wszystko chcemy korzystać z tradycyjnego „plastiku”, musimy zawnioskować o kartę Mastercard lub Visa. Termin ważności aktualnie wydawanych kart debetowych wynosi 5 lat.
- Typ karty
- debetowa w PLN
- Karta
- 0 zł
- Koszt przewalutowania
- 0 zł / 0,5% / 1% / 2%
- Bankomaty zagraniczne
- 0 zł / 2%
Karta Revolut pozwala na transakcje w zdecydowanej większości walut świata. Wyjątki to m.in: ZWD, CKD, KID, PND, TVD, AMD, FOK, ERN, BTN, EHP, CUC, SHP, GGP, JEP, IMP, SDG, SYP, IRR, PRB, SOS oraz KPW.
Aplikacja mobilna Revolut i serwis transakcyjny
Podstawowym narzędziem do zarządzania kontami w Revolucie jest aplikacja mobilna. Ekran główny w aplikacji Revolut, do której zalogujesz się także biometrycznie, wygląda tak:
Do codziennego monitorowania wydatków służy Kontrola budżetu. Dzięki niej ustawisz limit miesięcznych wydatków na każdym z posiadanych przez Ciebie kont. Ustawienie limitu trwa dosłownie kilka sekund. Na głównej stronie w aplikacji widoczny jest wykres informujący o Twoich wpływach na konto i wydatkach. Uzupełnieniem usługi jest funkcja podziału wydatków na kategorie, sprzedawców i kraj transakcji.
Klienci mogą również korzystać z wersji desktopowej, czyli serwisu transakcyjnego na komputerze. Bankowość internetowa Revoluta zapewnia dostęp do podstawowych funkcji.
Revolut Junior, czyli "konto" i karta dla dziecka
Dorosły klient może otworzyć coś na kształt rachunku bankowego dla dziecka w wieku 6-17 lat (Konto Revolut <18). Takie konto można zasilać środkami, a pociecha może z nich korzystać przy użyciu karty, oczywiście pod nadzorem rodzica lub opiekuna.
Choć Konto Junior może otworzyć dziecku każdy klient Revoluta (nawet darmowej wersji), to zakres funkcjonalności zdecydowanie różni się w zależności od konkretnego planu taryfowego.
Jednorazowe karty wirtualne
Użytkownicy mają możliwość korzystania z jednorazowych, wirtualnych kart do płatności internetowych. Numer takiej karty zmieni się każdorazowo po dokonaniu transakcji, co minimalizuje ryzyko związane z przechwyceniem naszych danych przez niepowołane osoby.
Płatności mobilne, bezpieczeństwo transakcji w Internecie
Revolut stopniowo poszerzał wachlarz płatności mobilnych udostępnianych swoim użytkownikom. Aktualnie klienci mogą korzystać z płatności Blik (w tym przelewów na telefon), a także dodawać karty do Google Pay i Apple Pay. Grono dostępnych metod płatności uzupełnia Garmin Pay.
Transakcje internetowe są zabezpieczone technologią 3D Secure. Każdą taką płatność musimy więc dodatkowo autoryzować w aplikacji, naciskając otrzymane na telefon powiadomienie i wybierając Potwierdź.
Revolut Pay
Bank uruchomił własną metodę płatności za zakupy w Internecie. Klienci Revoluta, którym sklep online oferuje zapłatę przez Revolut Pay, mogą wygenerować kod QR i zeskanować go przy użyciu aparatu w telefonie. Tym sposobem zostaną przeniesieni do aplikacji mobilnej, gdzie wystarczy zatwierdzić płatność.
Droga do sfinalizowania transakcji jest jeszcze krótsza, gdy zakupów dokonujemy na smartfonie – wówczas naturalnie nie skanujemy kodu, tylko od razu po wyborze metody płatności zatwierdzamy operację w aplikacji.
Pay Later, czyli płatności odroczone od Revoluta
Revolut wkroczył też na prężnie rozwijający się rynek odroczonych płatności. Pay Later pozwala na spłatę należności za zakupy w 3 ratach, przy czym pierwszą z nich należy spłacić już w momencie zakupu. Do kolejnych rat doliczana jest niewielka prowizja.
W odróżnieniu od większości innych płatności odroczonych, dzięki fizycznej karcie z Revolut Pay Later możemy skorzystać również wtedy, gdy robimy zakupy w sklepie stacjonarnym.
Oszczędności, czyli oszczędzanie na oprocentowanym rachunku
Revolut proponuje swoim użytkownikom narzędzie do realizacji swoich celów finansowych – Oszczędności. W ramach tej funkcji jest także usługa automatycznego oszczędzania. Polega ona na tym, że Revolut zaokrągla wartość każdej transakcji, a różnicę wpłaca na utworzoną wirtualną „skarbonkę”. Mamy też możliwość ustawienia płatności cyklicznej, dzięki czemu wskazana kwota będzie regularnie zasilać nasze oszczędności.
Oszczędności w euro i polskich złotych są oprocentowane, a stawka zależy od posiadanego planu. Usługa jest darmowa także dla użytkowników niekorzystających z planów płatnych.
Sejfy (Vaults)
- Oprocentowanie
- 4%
- Opłata za konto
- 0 zł
- Konto osobiste
- TAK
- Konto oszczędnościowe
- NIE
Podziel rachunek i płatności cykliczne
Wzorem kilku innych fintechów Revolut oferuje funkcję Podziel rachunek. Jak to działa? Warto wytłumaczyć to na przykładzie: organizujemy ze znajomymi zrzutkę na prezent urodzinowy dla kolegi. Inicjator zbiórki deklaruje, że dokona jego zakupu, ale potrzebuje rzecz jasna pieniędzy od swoich „wspólników”. Zakładając, że i oni mają konta w Revolut, może wysłać do nich prośbę o przelanie odpowiedniej kwoty. Następnie wystarczy, by zaakceptowali oni operację jednym kliknięciem.
W aplikacji mamy również możliwość ustawienia płatności cyklicznej (innymi słowy: zlecenia stałego). Z kolei po zezwoleniu Revolutowi na dostęp do listy kontaktów aplikacja automatycznie odnajdzie tych znajomych, którzy również korzystają z Revoluta, by umożliwić wysyłanie szybkich przelewów.
Automatyczna wymiana walut
W kwestii wymiany walut po najlepszym możliwym kursie przydatne może się okazać narzędzie „Alert cenowy”. Usługa opiera się na powiadomieniach wysyłanych przez aplikację w momencie, w którym waluta osiągnie pożądany kurs.
Możemy też ustawić automatyczną wymianę walut. Wówczas Revolut samodzielnie wymieni walutę w momencie, w którym jej kurs zyska wskazany poziom.
Zniżki i zwroty za zakupy – Revolut Rewards, Revolut Sklepy, Revolut Noclegi
Użytkownicy Revoluta mogą korzystać ze zniżek i moneybacku za zakupy w ramach usługi Rewards. Możliwy do uzyskania zwrot dochodzi do kilkunastu procent. Lista partnerów jest już całkiem długa i zróżnicowana. Revolut sam dopasuje oferty do naszych upodobań i zwyczajów zakupowych.
Z kolei skorzystanie z usługi Sklepy pozwala na otrzymanie natychmiastowego zwrotu za zakupy online. Warunkiem jest wejście na stronę sklepu bezpośrednio z poziomu odpowiedniej zakładki w aplikacji Revolut.
Podobnie działa usługa Noclegi, z tą różnicą, że – jak sama nazwa wskazuje – dotyczy ona rezerwacji hoteli. Wysokość zwrotu uzależniona jest od posiadanego planu.
Revolut Pro, czyli oferta dla samozatrudnionych
Opcją pośrednią między ofertą Revoluta dla biznesu (Revolut Business) a propozycją dla klientów indywidualnych jest Revolut Pro. To odrębne konto dla samozatrudnionych, freelancerów i osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą, do którego może zostać wydana osobna karta oferująca zwrot za płatności.
Konto Revolut Pro funkcjonuje jednak w ramach pakietu usług dostępnych w ramach oferty dla osób fizycznych. Aby zatem je otworzyć, musimy najpierw posiadać “zwykłe” konto Revolut w wybranym planie taryfowym. Z tytułu samego posiadania rachunku dla mikrofirm nie ponosimy dodatkowych kosztów, zaś koszt codziennych operacji jest zbieżny z tym, który dotyczy naszego planu.
Usługi Revolut Pro dotyczą osobne warunki korzystania, z którymi warto się wcześniej zapoznać. Aby skorzystać z oferty, należy odnaleźć ją w menu Centrum w zakładce Niezbędnik.
Oferta kredytowa w Revolucie
Wkrótce po uzyskaniu licencji bankowej klienci Revoluta w Polsce otrzymali dostęp do oferty kredytowej. Aktualnie tworzą ją:
- karta kredytowa (także wirtualna) z limitem do 50 tys. zł, która oferuje równie korzystne warunki dokonywania transakcji zagranicznych co karta debetowa,
- kredyt gotówkowy do 150 tys. zł z szybką decyzją i natychmiastową wypłatą środków.
Warto jednak zastrzec, że szczegóły oferty podlegają dość częstym zmianom, a ostateczna propozycja dla konkretnego użytkownika zależy od oceny zdolności kredytowej.
Inwestowanie w akcje i metale szlachetne
Zgodnie z obietnicą złożoną po otrzymaniu licencji bankowej Revolut udostępnił w ramach swojej aplikacji platformę do zakupu i sprzedaży akcji spółek notowanych na giełdzie amerykańskiej. Wkrótce potem dodano też możliwość inwestowania w metale szlachetne. Aktualnie ofertę uzupełniają także akcje wybranych spółek notowanych na Starym Kontynencie.
Z możliwości mogą skorzystać wszyscy klienci, choć np. wysokość prowizji za transakcje zależy już od konkretnego planu.
Revolut Mobile
Polscy klienci jako pierwsi na świecie otrzymali dostęp do usług telekomunikacyjnych od Revoluta. W ramach Revolut Mobile bank zaoferował nielimitowane rozmowy i SMS-y w Polsce oraz na obszarze EOG, a także pakiet danych 50 GB lub 200 GB (w zależności od wybranej opcji cenowej).
Usługę formalnie świadczy firma 1GLOBAL, a do jej funkcjonowania wykorzystywana jest sieć Play.
Program poleceń w Revolut – sprawdź, czy możesz zyskać premię za polecenie
Revolut dość regularnie oferuje swoim użytkownikom premie za polecanie konta znajomym. Warunki promocji (przede wszystkim wysokość premii) mogą się różnić w zależności od konkretnego użytkownika. Warto zatem co jakiś czas zajrzeć do aplikacji i sprawdzać, czy przypadkiem Revolut nie ma dla nas propozycji udziału w programie poleceń.
Obsługa klienta
Podstawową formą komunikacji z Revolutem jest całodobowy czat dostępny z poziomu aplikacji. Domyślnie z klientem łączy się z czatbot o imieniu Rita, ale po wpisaniu Live agent sprawą zajmie się „prawdziwy” pracownik. Na czacie możemy się komunikować w języku polskim.
Revolut podkreśla, że priorytetowo traktuje wiadomości otrzymywane od klientów droższych planów.
Kto może skorzystać z Revoluta?
Oferta Revoluta dla klientów indywidualnych jest skierowana do osób posiadających ważny dokument tożsamości z adresem zamieszkania na terytorium EOG, a także Australii, Singapuru, Szwajcarii, Japonii, Wielkiej Brytanii lub Stanów Zjednoczonych.
Wymagana jest przy tym pełnoletność, choć osoby w wieku od 6 do 17 lat nie pozostają niezauważone – nieletnim Revolut oferuje Konta <18, z których można korzystać pod nadzorem dorosłego opiekuna.
Bonus dla klientów Revoluta
Sprawdź, czy Revolut oferuje aktualnie premie dla swoich (nowych lub obecnych) klientów:
Zakładanie konta (rejestracja) w Revolucie
Proces zakładania konta rozpoczyna się od podania numeru telefonu na stronie banku. Następnie otrzymujemy SMS z linkiem do pobrania aplikacji, gdzie przechodzimy cały proces.
Weryfikacja tożsamości następuje z wykorzystaniem zdjęć twarzy oraz dokumentu tożsamości.
Podobne do Revolut
- Oferowany produkt
- karta płatnicza
- Przeznaczenie
- codzienne finanse
- Opłaty
- 0 EUR / 5,99 EUR / 9,99 EUR / 17,99 EUR
- Obsługa klienta
- czat, e-mail
- Oferowany produkt
- konta walutowe
- Przeznaczenie
- wymiana walut, codzienne finanse
- Opłaty
- 0 zł / 4 zł / 30 zł
- Obsługa klienta
- czat, e-mail, formularz kontaktowy
- Oferowany produkt
- konto walutowe w EUR
- Przeznaczenie
- codzienne finanse (w EUR)
- Opłaty
- 0 EUR / 4,90 EUR / 9,90 EUR / 16,90 EUR
- Obsługa klienta
- czat, infolinia
Komentarze i opinie
(379)Czy pieniądze można wpłacić na konto we wpłatomacie?
Odpowiedz
Nie. Revolut dopiero testuje opcję wpłat gotówkowych i ponoć już udostępnia ją wybranym klientom, ale z podawanych informacji wynika, że ma to dotyczyć raczej wpłat w sklepach, a nie wpłatomatów.
Odpowiedz
Revolut oszukuje na kursie wymiany który i tak jest słaby.
Kiedy chcę wymienić walutę to apka podaje u góry aktualny kurs wymiany (to nie jest kurs sredni tylko sprzedaży). Kiedy wpisuje kwotę jaką chcę wymienić to od razu kurs sprzedaży spada o około 1 grosz...
Kurs jest znacznie gorszy niz w innych serwisach internetowych.
Odpowiedz
Ten kurs się aktualizuje co kilka sekund, generalnie w tak krótkim czasie nie ma prawa zajść zmiana kursu większa niż na poziomie 3 miejsca po przecinku, więc w "około 1 grosz" jakoś nie wierzę. Poza tym nie rozumiem... Jaki inny kurs chciałbyś mieć wyświetlany podczas wymiany niż kurs sprzedaży? Dalej, sugerujesz oszustwo, jednocześnie przyznajesz, że apka wyświetla aktualny kurs przed zatwierdzeniem wymiany. Czyli chyba wszystko jest jednak transparentne tak?
Podpowiedz proszę, które "serwisy internetowe" dają lepszy kurs niż ten z rynku międzybankowego, nie bądź taki ;)
Odpowiedz
Powyżej 1000 Euro kurs wymiany na PLN jest ten sam który podaje apka.
W momencie kiedy wpiszesz do wymiany mniej niż 1000 Euro to kurs automatycznie spada o około 1 grosz np z 4,2375 pln na 4,2272 pln.
Zrób test ...
A z takim kursem to dowolny kantor internetowy ma lepiej.
PS. Korzystam z darmowej wersji Revolut. Może masz Premium
Odpowiedz
Dzięki za doprecyzowanie, czyli się wyjaśniło. To nie żadne oszustwo, tylko w darmowej wersji jest limit przewalutowania i wynosi on dokładnie 1000 euro miesięcznie. Powyżej tej sumy doliczana jest prowizja 1%. Czyli wniosek jest taki, że darmowy Revolut rzeczywiście nie jest wystarczający dla ciebie, jeśli jednorazowo wymieniasz takie kwoty.
Odpowiedz
Ok. Ale wprowadzają w błąd użytkownika podając najpierw "dobry" kurs. A po wpisaniu kwoty niższej od 1000 euro kurs magicznie zmienia się o około 1 grosz.
Nigdzie nie ma choćby ikonki wyjaśnienia z czego wynika tak duży spread ...
W przypadku tradycyjnego banku takie zagranie mogłoby zostać potraktowane przez UOKIK za celowe wprowadzanie w błąd
Odpowiedz
Moim zdaniem przestrzeliłeś. Pokazują zgodnie z prawdą "dobry" kurs, dopóki mieścisz się w limicie bezprowizyjnych wypłat, gdy go przekraczasz, doliczają prowizję, którą akceptujesz w momencie zawierania umowy o konkretny plan.
Powtórzę, jeśli limit 1000 euro to dla ciebie za mało, zwiększ sobie plan i korzystaj z wyższego limitu albo jego braku. Układ jest prosty i uczciwy i pomimo tego, że sam mam do Revoluta uwagi, to zarzut celowego wprowadzania w błąd to gruba przesada w sytuacji, w której wprost podają ci kurs przed zatwierdzeniem wymiany.
Nie atakuję i nie odbieraj tego tak proszę, to po prostu mój punkt widzenia. Pozdrawiam :)
Odpowiedz
przelew po przewalutowaniu wracał na moje konto 8 dni porażka , maszyna odpisuje jakieś bzdury ,
Odpowiedz
Porażka, zlecony przelew nie został zrealizowany teraz mam problemy za nie wywiązanie się z umowy przez nie zrealizowany przelew. Na moje monity o pomoc odezwał się ktoś po prawie 12 godzinach. Zdecydowanie nie polecam jak nie chcecie mieć problemów!!!!!!!!!!
Niestety taka prawda o Revolucie nigdy nic podobnego mi się nie zdarzyło w innym banku.
Odpowiedz
Opowiesz coś więcej o tym przelewie? (waluta, kraj odbiorcy, tryb, kwota?) Bo jeśli to było coś niestandardowego to nie dziwmy się, że w tego rodzaju banku działającym mobilnie zasady bezpieczeństwa i weryfikacji przelewów są bardziej rygorystyczne.
Odpowiedz