200 zł za założenie konta IKZE w Uniqa i nawet niemal 4000 zł korzyści podatkowych za 2023 r.

Na nowe konto, pytanie brzmi, czy możesz to zrobić zanim przyjdzie przelew transferowy, a może to trwać do 14 dni....Lepiej się spytaj u nich, czy możesz już teraz zrobić wpłatę na nowe konto, choć pieniędzy z transferu nie ma jeszcze.

Dlatego lepiej się było nie pakować z przeniesieniem pod koniec roku, bo może zabraknąć czasu na spełnienie warunku

Widzę, że przeżywasz podobne rozterki jak ja, gdy przechodziłem proces wypłaty transferowej. Otóż, po zaksięgowaniu przelewu transferowego Uniqa przesyła mailowo 2 dokumenty - potwierdzenia wpłynięcia wypłaty transferowej oraz potwierdzenia nabycia jednostek wybranego wcześniej funduszu inwestycyjnego.

Po ich otrzymaniu trzeba się zalogować na swoje konto i skorzystać z opcji Kup, wskazując kwotę, za jaką mają być nabyte jednostki. Nie ma ryzyka wpłaty zbyt dużej kwoty, bo pojawia się informacja o limitach. Potem wystarczy postępować z podpowiedziami systemu.

Co ciekawe, nie trzeba korzystać z danych do przelewu przesłanych w e-mailu. Można podążać za wskazówkami systemu i skorzystać z szybkiego przelewu logując się do swojego banku. W tym wariancie nasza aktywność ogranicza się do zatwierdzenia transakcji, wszystkie dane podstawiają się automatycznie.

Trudno jednoznacznie odpowiedzieć na Twoje pytanie, raczej bym obstawiał, że możesz nie zdążyć. Wynika to faktu, że po założeniu rachunku w Uniqa musisz kilka dni poczekać na dostarczenie Ci potwierdzenia tego faktu. Z tym dokumentem trzeba się udać do instytucji prowadzącej dotąd Twoje IKZE i poprosić o wypłatę transferową, co może potrwać ok. 14 dni. Po drodze są święta i trudno ocenić sprawność działania różnych podmiotów w tym okresie.

Kiedyś chciałam skorzystać z tej promocji właśnie pod koniec roku, ale terminy rzeczywiście są niedobre dla osób przenoszących IKZE, po prostu formalności zajmują co najmniej 3 tygodnie, jednak ta promocja jest cykliczna i oferują ją też chyba w połowie roku, więc wtedy może warto się zainteresować. Co dziwne ich inflacja się nie ma im, i cały czas dają te nędzne 200 zł. W ubiegłym roku zdaje się, był to niewypał bo straty na IKE/IKZE były takie, że zżarły wielokrotność tych 200 zł :-)

Ja skorzystałem z tej promocji akurat teraz (premia nie oszałamia, ale chciałem przetestować jak działa wypłata transferowa). Po kilku dniach od założenia konta w Uniqa dostałem potwierdzenie tego faktu i 6 grudnia złożyłem w ING dyspozycję wypłaty transferowej. 14 grudnia Uniqa poinformowała mnie o zaksięgowaniu pieniędzy i możliwości wpłaty środków. Wszystko poszło sprawnie, bez żadnych kłopotów.

Faktycznie, w tekście znalazł się niewłaściwy link. Wstawiłem prawidłowy.