Inwestuj regularnie w IKE i/lub IKZE i zyskaj 7% na Lokacie 6M od ING Banku Śląskiego

Do 28 grudnia 2023 r. zaloguj się do Moje ING i wykonaj następujące działania:

• zarejestruj swój udział w promocji w sekcji Oferta ING;
• wypełnij ankietę inwestycyjną (odmowa jej wypełnienia będzie traktowana jako brak ankiety, co uniemożliwi Ci otrzymanie nagrody);
• podpisz z ING umowę pośrednictwa w zakresie nabywania jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych (dotyczy tylko sytuacji, gdy zdecydowałeś się oszczędzać w IKE lub IKZE Inwestycyjnym).

Wskazane jest, byś wyraził zgodę na weryfikację behawioralną, która zwiększa poziom bezpieczeństwa zarządzania finansami.

Kolejne dwa zadania musisz zrealizować w dniu zapisania się do udziału w promocji:

• złóż zlecenie otwarcia nowego rejestru i kup jednostki uczestnictwa wybranego funduszu inwestycyjnego w ramach IKE lub IKZE Inwestycyjnego za min. 150 zł.
• ustaw dyspozycję regularnego inwestowania (DRI) na kwotę min. 150 zł.

Jeśli nie chcesz inwestować w fundusze, możesz założyć IKZE Oszczędnościowe i dokonać pierwszej wpłaty w wysokości 150 zł, po czym złożyć zlecenie stałe na kwotę min. 150 zł.

Decydując się na fundusz inwestycyjny, możesz wybrać fundusz o określonym potencjale zysku lub typu Perspektywa, który zakończy swoją działalność w roku najbliższym tego, w którym zamierzasz przejść na emeryturę. Tego typu fundusze początkowo inwestują dość agresywnie, a w miarę zbliżania się do momentu zakończenia działalności przesuwają środki w bezpieczniejsze instrumenty, by zagwarantować stabilność zysku posiadaczom ich jednostek.

Fundusze inwestycyjne pomnażają kapitał osób, które nabyły jednostki uczestnictwa w nim. Pieniądze są inwestowane w wybrane instrumenty finansowe (np. akcje, obligacje państw lub firm, a nawet lokaty, waluty), co przekłada się na poziom ryzyka inwestycyjnego. Za najbezpieczniejsze uchodzą fundusze kupujące obligacje skarbowe, których zyski często nie są wiele wyższe niż odsetki na lokatach. Z kolei w funduszach lokujących środki w akcjach można zyskać dużo więcej, tyle tylko, że ryzyko straty części wpłaconego kapitału też jest wyższe.

Uwaga: w tej edycji dopuszczona jest możliwość dokonania jednorazowej wpłaty min. 15 tys. zł na IKE lub min. 6 tys. zł na IKZE (dowolne), przy czym przelew musi być wykonany w ciągu 30 dni od otwarcia IKE lub IKZE.
Jednorazowa wpłata na IKZE pozwala na zapłacenie niższego podatku dochodowego za dany rok, więc zaoszczędzoną kwotę stanowi dodatkowy bonus. Ważne, byś kwoty przekazanej na IKZE nie wycofał przed nabyciem uprawnień emerytalnych, gdyż wówczas fiskus upomni się o daninę dla siebie.

Produkty emerytalne objęte są limitami wpłat. W 2023 r. wynoszą one:

• IKE - 20 805 zł;
• IKZE - 8322 zł dla osób indywidualnych oraz 12 483 zł dla prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą.

W ciągu 7 dni od zapisania się do promocji, ale najpóźniej 4 stycznia 2024 r., otwórz w Moje ING lokatę 6-miesięczną (Lokata 6M). Dodatkowe oprocentowanie - 5% w skali roku - będzie naliczone tylko dla kwot do 30 tys. zł.

Uwaga: skorzystanie zarówno z IKE jak i z IKZE (dowolnego rodzaju) pozwala na założenie dwóch depozytów z dodatkowym oprocentowaniem.

W ciągu 6 miesięcy od daty zakupu wybranego produktu

• kup co najmniej 6 razy jednostki uczestnictwa IKE lub IKZE Inwestycyjnego LUB
• dokonaj 6 wpłat na IKZE Oszczędnościowe

w ramach złożonej dyspozycji regularnego inwestowania (DRI).

Wypłata nagrody, czyli dodatkowych 5%, nastąpi na Otwarte Konto Oszczędnościowe do 15. dnia miesiąca kalendarzowego następującego po tym, w którym minął termin zapadalności lokaty.

Przypominamy, że w przypadku założenia IKE oraz IKZE (niezależnie od rodzaju) możliwe jest założenie dwóch promocyjnych depozytów, a więc podwojenie zysków podanych w poniższej tabeli.

Dodatkowe odsetki otrzymasz pod warunkiem, że w dniu dokonywania przelewu przez bank na Twoim IKE lub IKZE (niezależnie od wybranego rodzaju) będzie min. 800 zł.

Bank zajmie się obliczeniem należnego podatku od zysków kapitałowych i odprowadzeniem go do urzędu skarbowego.