W jakie kryptowaluty inwestować w 2025 roku? Odkryj potencjał zysków!

Marcin Kowalczyk
Marcin Kowalczyk
Analityk produktów inwestycyjnych
Marcin Kowalczyk
Marcin Kowalczyk
Analityk produktów inwestycyjnych

103 publikacje 518 komentarzy

Przedsiębiorca, inwestor giełdowy i pasjonat rynków finansowych, a także doświadczony redaktor specjalizujący się w tematach inwestycyjnych, gospodarczych oraz finansowania firm. W serwisie Moneteo publikuje liczne artykuły dotyczące inwestycji i rynków finansowych, jak również testuje i opisuje produkty i usługi przeznaczone dla inwestorów oraz przedsiębiorców.


2 komentarze W jakie kryptowaluty inwestować w 2025 roku? Odkryj potencjał zysków!
Spis treści

Stosunek inwestorów i opinii publicznej do kryptowalut wciąż pozostaje niejednoznaczny. Dla jednych to narzędzie finansowych nadużyć, inni widzą w nich waluty przyszłości, a jeszcze inni – niezwykle dochodowe, ale i ryzykowne instrumenty spekulacyjne. Ponieważ dziś wydaje się dominować to trzecie podejście, w poniższej analizie potraktujemy kryptowaluty jak typowe instrumenty finansowe i spróbujemy ocenić ich atrakcyjność inwestycyjną.

Rynek kryptowalut w 2025 r. – co warto wiedzieć?

Przyjrzyjmy się najpierw temu, co ważnego działo się w ostatnim czasie na rynku kryptowalut, a także przeanalizujmy, jak eksperci zapatrują się na jego przyszłą kondycję.

Najważniejsze trendy i wydarzenia na rynku kryptowalut

Rok 2024 przyniósł kolejny, już czwarty, halving bitcoina, a związany z nim rajd cenowy pozwolił ustanowić historyczny rekord cenowy BTC (obecnie wynosi ok. 110 tys. USD). Wiele projektów z rynkowej czołówki, w tym ethereum, cardano czy chainlink, nie zanotowało jednak tak dużych wzrostów i pozostaje daleko od dotychczasowych szczytów.

Ważną kwestię stanowią również już wdrożone i przyszłe potencjalne zmiany regulacyjne. W USA, UE i Azji zarysowuje się coraz wyraźniejszy konsensus co do potrzeby uregulowania rynku cyfrowych aktywów. Dla wielu inwestorów oznacza to mniejsze ryzyko systemowe i większą przejrzystość, ale inni obawiają się, że kryptoaktywa utracą cenną niezależność od systemu finansowego.

Warto zauważyć, że wciąż postępuje rozwój DeFi, czyli zdecentralizowanych finansów. Pojawiają się nowe rozwiązania i platformy z usługami, które nie korzystają z banków ani innych pośredników. W siłę rosną zdecentralizowane giełdy, stablecoiny i tokeny zarządzania. Oczekuje się także coraz liczniejszych tokenizacji aktywów z rzeczywistego świata. Natomiast ciszej zrobiło się na rynku niewymiennych tokenów (NFT) i Metaverse, choć to nadal obszary z potencjałem.

Czynniki wpływające na ceny kryptowalut

Obecnie bitcoinowi wciąż sporo brakuje do szczytów, choć i tak znacznie mniej niż altcoinom, które cieszyły się w ostatnim czasie mniejszym zainteresowaniem. Mimo tego, rynek kryptowalut wygląda solidnie, co potwierdza poziom jego całkowitej kapitalizacji. Wynosi on blisko 3 bln USD, czyli o połowę więcej niż jeszcze rok temu.

Kapitalizacja rynku kryptowalut
Wykres przedstawiający kapitalizację rynku kryptowalut

Niezłe nastroje rynkowe, jakie panowały w minionym roku były efektem nie tylko czynników związanych stricte z rynkiem kryptowalut. Duże znaczenie miały pozytywne tendencje na rynkach akcji oraz niezła globalna kondycja gospodarcza. Silne spadki, jakie przyniósł pierwszy kwartał tego roku, były efektem realizacji zysków po wielu miesiącach wzrostów, ale też zwiększenia napięć geopolitycznych i wprowadzenia ceł przez USA.

Pewne obawy wzbudza wojna handlowa i postępująca deglobalizacja, przy czym są to czynniki negatywnie oddziałujące na cały rynek finansowy. Kryptowaluty mimo wszystko stanowią jego segment, a ich ceny reagują rozmaite wydarzenia podobnie, jak choćby akcje.

Natomiast pozytywnie należy ocenić postępującą adopcję instytucjonalną i zmieniający się profil inwestorów. Kryptowaluty przestają być domeną wyłącznie spekulantów i technologicznych entuzjastów. Coraz częściej trafiają do portfeli inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych jako uzupełnienie klasycznych aktywów – niektórzy nabywają je z myślą o dywersyfikacji i potencjalnym zabezpieczeniu przed inflacją czy niepewnością geopolityczną.

Kryptowaluty z potencjałem wzrostu w 2025 roku

Sporo uwagi poświęciliśmy ogólnej sytuacji na rynku kryptowalut oraz bitcoinowi, będącemu najważniejszą walutą cyfrową. Zastanówmy się teraz, które projekty warto obserwować w najbliższych miesiącach. 

Bitcoin (BTC) – czy warto inwestować w bitcoina w 2025?

W 2025 i kolejnym roku wciąż warto mieć na uwadze bitcoina, który ma zdecydowanie największy udział w rynku kryptowalut i skupia na sobie uwagę wszystkich kryptoinwestorów. Faktem jest jednak, że zanotował już spore umocnienie i jego potencjał do dużych wzrostów może być mniejszy, niż np. kryptowalut z niższą kapitalizacją.

Cena bitcoina w 2024 i 2025 r.
Wykres ceny bitcoina w latach 2024-2025

Bitcoin po ustanowieniu styczniowego szczytu na poziomie 110 tys. USD zaliczył silną korektę, ale w chwili aktualizacji tego artykułu jest już po solidnym odbiciu od lokalnego dna. Część analityków oczekuje, że sytuacja na rynkach będzie się nadal poprawiać i BTC jeszcze w tym roku ustanowi nowy rekord cenowy. Podkreślają oni jednak, że potrzebne jest do tego w miarę stabilne otoczenie geopolityczne i makroekonomiczne.

Ethereum (ETH) – perspektywy rozwoju po aktualizacji Merge

Na uwagę zasługuje też ethereum, druga co do wielkości kryptowaluta, która stosunkowo niedawno z powodzeniem przeszła aktualizację Merge. Dzięki temu już nie korzysta z dość energochłonnego modelu Proof of Work (PoW), lecz bardziej ekologicznego i wydajnego Proof of Stake (PoS). To znaczące usprawnienie zmniejszyło zużycie energii i przyciągnęło nowych użytkowników.

W ostatnich miesiącach zachowanie ceny ethereum rozczarowało wielu inwestorów, ale dzięki wspomnianej aktualizacji, a także za sprawą rozwoju DeFi, NFT i inteligentnych kontraktów, kryptowaluta nadal ma potencjał wzrostowy. Warto też dodać, że obecnie jest o ponad połowę tańsza niż w listopadzie 2021 r., kiedy dobiła do swoich historycznych szczytów (ok. 5 tys. USD). 

Altcoiny z dużą kapitalizacją

Warto zainteresować się też innymi altcoinami o dużej płynności i wysokiej kapitalizacji, takimi jak cardano (ADA), solana (SOL), polkadot (DOT), binance coin (BNB) czy ripple (XRP). Nie jest powiedziane, że przyniosą one w najbliższym czasie zysk, ale w odróżnieniu od bitcoina większość z nich jest daleko od swoich szczytów cenowych i nie miała ostatnio większych rajdów cenowych.

Wspomniane altcoiny wyraźnie się od siebie różnią, jednak gdy rynek zalewa fala strachu lub entuzjazmu, nie ma to większego znaczenia – ceny tych projektów w krótkim czasie rosną lub spadają o dziesiątki procent.

Aby kupić wybrane kryptowaluty na korzystnych warunkach, sprawdź nasz na bieżąco aktualizowany ranking giełd.

Ranking giełd kryptowalut - Maj 2025

  • Ocena bezpieczeństwa
    (4)
  • Liczba kryptowalut
    >480
  • Prowizja maker/taker
    0,1% / 0,1%
    Prowizja maker/taker 0,1% / 0,1%

    • 0,1% maker
    • 0,1% taker

    są to najwyższe możliwe prowizje, które dotyczą użytkowników ze średnimi miesięcznymi obrotami poniżej równowartości 1 mln USD; stawki maleją wraz z wielkością obrotów na koncie oraz w przypadku korzystania z tokenów BNB (taniej o 25% w stosunku do standardowych stawek), które są emitowane przez Binance

  • Waluty FIAT
    PLN, EUR, GBP + 8 innych
  • Ocena bezpieczeństwa
    (4.5)
  • Liczba kryptowalut
    >460
  • Prowizja maker/taker
    0,25% / 0,4%
    Prowizja maker/taker 0,25% / 0,4%

    • maker 0,25%
    • taker 0,4%

    są to najwyższe możliwe prowizje, które dotyczą użytkowników ze średnimi miesięcznymi obrotami do 10 000 USD; stawki maleją wraz ze wzrostem aktywności na rachunku

  • Waluty FIAT
    EUR, USD, GBP + 4 inne
  • Ocena bezpieczeństwa
    (4.5)
  • Liczba kryptowalut
    >290
  • Prowizja maker/taker
    0,4% / 0,6%
    Prowizja maker/taker 0,4% / 0,6%

    • 0,4% maker
    • 0,6% taker 

    są to najwyższe możliwe prowizje, które obowiązują użytkowników ze średnimi miesięcznymi obrotami do 10 000 USD; stawki maleją wraz ze wzrostem aktywności na rachunku, dla przedziału np. od 50 000 do 100 000 USD maker wynosi 0,15%, a taker 0,25%

  • Waluty FIAT
    EUR, USD, GBP

Stablecoiny – bezpieczna przystań w zmiennym świecie kryptowalut?

Inwestowanie w kryptowaluty nie zawsze musi polegać na ich nabywaniu w celu osiągnięcia zysku. Czasem dobrze jest spieniężyć część lub całość swoich inwestycji i poczekać aż uspokoi się i wyjaśni sytuacja rynkowa. Zamiast jednak wychodzić z kapitałem do tradycyjnych walut fiat, np. dolarów czy euro, można rozważyć wymianę środków na stablecoiny.

Popularne stablecoiny, takie jak tether USD Coin czy DAI, to kryptowaluty, których wartość naśladuje 1:1 wartość dolara amerykańskiego. W sytuacji, gdy zmienność na rynku jest wysoka, możesz na jakiś czas ulokować w nich środki, ograniczając ryzyko inwestycyjne. Inwestorzy decydują się na takie rozwiązanie, aby ułatwić sobie rozliczenie inwestycji kryptowalutowych – zsumować i obliczyć należy jedynie transakcje z udziałem fiatów.

Wspomniane instrumenty mają jednak pewne wady i ryzyka, które opisaliśmy szerzej w artykule poświęconym stricte stablecoinom.

Obiecujące nowe kryptowaluty

Jeśli chodzi o nowsze kryptowaluty z mniejszą kapitalizacją, to na pewno wciąż warto śledzić te związane z sektorem DeFi, Metaverse czy GameFi. Jednak dziś nie sposób wskazać konkretnych kryptoaktywów, które w najbliższych kilku, kilkunastu miesiącach mogłyby przynieść satysfakcjonujące zyski.

Jeśli pogorszy się sentyment na rynkach finansowych, to ciekawe projekty związane z technologią blockchain czy innymi innowacjami nie mają szans zyskać zainteresowania inwestorów. Historia pokazuje, że w takich warunkach zwykle tracą one na wartości, najczęściej o wiele bardziej niż znane kryptowaluty, które mają dość długą historię i znajdują się w rynkowej czołówce pod względem kapitalizacji. 

Prognozy dla kryptowalut na 2025 i 2026 rok

W ocenie tego, czy warto obecnie zainwestować w kryptowaluty, mogą pomóc prognozy ekspertów i znawców rynku. Są one oczywiście różne, choć zwraca uwagę fakt, że mało kto spodziewa się rychłego spadku ich cen.

Mimo słabego I kw. 2025 r. spora część analityków wciąż oczekuje wzrostów cen krypto, na wzór tych, które występowały po poprzednich halvingach. Inni z kolei uważają, że pohalvingowa hossa zakończyła się już na początku tego roku, a obecne wzrosty są tylko krótkotrwałym odreagowaniem.

Niezależnie od tego, która z prognoz jest Ci najbliższa, powinieneś mieć na uwadze, że kryptowaluty już od dość dawna wykazują wysoką korelację z innymi rynkami, zwłaszcza z rynkiem akcji. Inaczej mówiąc, jeśli najważniejsze światowe indeksy akcyjne będą tracić na wartości, ze względu np. na obawy o recesję czy pogorszenie się sytuacji geopolitycznej, to za nimi prawdopodobnie podążą również ceny kryptowalut.

Strategie inwestowania w kryptowaluty

Jeśli chodzi o samo inwestowanie w kryptowaluty, to najrozsądniej jest zastosować podejście, na które decyduje się wielu zarówno początkujących, jak i zaawansowanych inwestorów, czyli ulokować w kryptowalutach tylko tyle, ile można stracić. 

Najlepiej jest potraktować je jako uzupełnienie portfela inwestycyjnego, a nie zastępstwo dla tradycyjnych instrumentów finansowych, takich jak akcje czy obligacje. Trzeba przy tym pamiętać, że dla własnego bezpieczeństwa nie powinno się przechowywać kryptowalut na giełdach ani długoterminowo trzymać środków w stablecoinach.

Długoterminowe inwestowanie w kryptowaluty

Popularne jest inwestowanie w kryptowaluty z myślą o kilkuletnim lub nawet dłuższym terminie (nazywamy je hodlingiem).

Sporo miłośników krypto uważa, że regularne nabywanie tokenów i cyfrowych walut (zwłaszcza tych najpopularniejszych, jak bitcoin czy ethereum) jest najbezpieczniejszą i najbardziej efektywną strategią. Według nich ewentualne silne wahania i spadki kursów nie mają większego znaczenia, bowiem główne trendy pozostają korzystne i prowzrostowe.

Opisane podejście ma podstawy w historycznym zachowaniu cen kryptowalut. Trzeba jednak pamiętać, że istnienie kryptowalut przypada na okres pozytywnej globalnej sytuacji gospodarczej i wieloletniej hossy na rynkach akcji. Można się spodziewać, że pogorszenie tych tendencji mogłoby również negatywnie wpłynąć na rynek kryptowalut i wyniki długoterminowych kryptoinwestycji.

Tanie kryptowaluty z potencjałem

W przeszłości dość popularną strategią był zakup mniej popularnych, ale tanich kryptowalut, którym przypisywano wysoki potencjał zysku. Odpowiadał za to fakt, że branża była w fazie dynamicznego rozwoju i część osób próbowała znaleźć projekt, który pod względem wzrostu wartości powtórzyłby sukces bitcoina czy ethereum.

Obecnie, lepiej jest zrezygnować z takiego podejścia do handlu – rynek krypto jest już dojrzalszy, a historia pokazuje, że wzrostów wartości mogą nie doświadczyć nawet ciekawe i perspektywiczne projekty. Dotyczy to zresztą całego rynku, a nie tylko tanich kryptowalut,  których kursy wyceniane są w centach. 

Czy warto inwestować w kryptowaluty w 2025 r.?

Rynek kryptowalut jest godny uwagi, zarówno ze względu na duży potencjał zysku, jak i pojawiające się na nim technologie

Większość kryptowalut powstaje w ekosystemach opartych na technologii blockchain, często w połączeniu z rozwiązaniami z zakresu sztucznej inteligencji, zdecentralizowanych finansów (DeFi), internetu rzeczy (IoT) czy tokenizacji realnych aktywów. To sprawia, że cyfrowe aktywa stają się nie tylko narzędziem spekulacyjnym, ale również komponentem szeroko rozumianych innowacji technologicznych.

Nie zmienia to jednak faktu, że inwestowanie w kryptowaluty nadal wiąże się z wysokim ryzykiem. Zmienność cen, zagrożenia regulacyjne i duża liczba projektów bez realnej wartości użytkowej to czynniki, które mogą zniechęcać mniej doświadczonych inwestorów.

Obecnie istnieją miliony tokenów, ale realnie liczy się tylko ułamek z nich. Selekcja wartościowych projektów wymaga wiedzy, czasu i umiejętności korzystania z analizy fundamentalnej i technicznej. Dlatego wielu inwestorów, zwłaszcza na początku, woli skupić się na największych, najbardziej rozwiniętych i płynnych kryptowalutach, takich jak bitcoin czy ethereum.

Jeśli jesteś początkujący, ale dostrzegasz potencjał w wirtualnych aktywach, koniecznie sprawdź najpierw, jak inwestować w kryptowaluty i dowiedz się więcej na temat ich działania.


Powyższy artykuł nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej lub czynności doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu (art.42 ust. 1 i art.76) Ustawy z dnia 29 lipca 2005r. o doradztwie inwestycyjnym (Dz.U. 2005 nr 183 poz. 1538 z późn.zm.). 

Oceń artykuł
4.7
(9 ocen)
Aby oddać głos, wskaż odpowiednią liczbę gwiazdek.
Dziękujemy za Twój głos Dziękujemy za Twój głos

Komentarze

(2)
Sortuj odNajnowszych
  • Najnowszych
  • Najstarszych
Dodaj swój komentarz...
T
Tomi
Gość

Nie wiem czy ten rynek jeszcze odbije. Niby ostatnia hossa przebiegła mniej więcej tak jak poprzednie, teraz mamy standardową bessę, ale jakoś mam wrażenie że już ludzi tak ten temat nie kręci i ciężko będzie to zmienić. Do tego okazało się że słynny model PlanB nie działa, Elon sprzedał bitcoiny, wookół giełd brzydkie zawirowania..

Odpowiedz

M
Marcin
Gość
@Tomi

o tym co, kto i jak zrobił - to nic wiedzieć nie można:)

rzeczywiście kiepsko to wygląda, co dobrze wróży


Odpowiedz